사기 방지: 올바른 결제 서비스 제공업체가 도울 수 있는 방법(Delia Pedersoli)

싱크 탱크에 따르면 영국은 유럽에서 신용 카드 사기가 가장 높은 수준으로, 134명당 1000건 이상의 카드 사기가 발생했으며 피해자는 평균 8,833파운드의 피해를 입었습니다.
사회 시장 재단.

지불이 올바르게 이루어지도록 은행을 인수하고 발급하는 중요한 연결 고리인 지불 서비스 제공업체(PSP)는 지불 프로세스에서 범죄 행위를 방지하는 데 중요한 역할을 합니다. 소매업체가 사기 사건에 따른 지불금과 명성 실추의 책임이 있는 상황에서 고객 경험에 불필요한 마찰을 일으키지 않으면서 이 증가하는 위협에 대처하는 데 도움이 될 수 있는 평판이 좋은 PSP를 선택하는 것이 필수입니다. 그렇다면 최고의 비즈니스 관행은 어떤 모습일까요?

규제 전문성

첫째, PSP를 선택할 때 판매자는 자신이 운영하는 지역 및 시장의 고유하고 자주 변경되는 규제 요구 사항을 이해하는 결제 서비스 제공업체와 협력해야 합니다. 이것은 국경 간 지불이 관련된 경우 특히 중요합니다. 특정 회사 및 지역과의 거래에 대해 어떤 제재가 가해질 수 있는지 아는 것은 철저한 조사와 이해가 필요합니다. 자금 세탁 방지 및 KYC 준수를 보장하기 위해 모든 국제 결제는 Swift 게이트웨이에 의해 심사되어야 합니다.

결제 서비스 제공업체의 경우 규제를 준수하는 데 비용이 많이 들고 수익성에 영향을 미친다는 사실은 비밀이 아닙니다. 그러나 이러한 요구 사항에 대한 제XNUMX자 규정, 감사 및 준수는 업계 전반에 걸쳐 우수한 비즈니스 관행을 보장하고 긍정적으로 보아야 하므로 매우 중요합니다.

공시 자동화

둘째, 사기 행위가 의심되는 순간 최종 고객 경험에 막대한 가치가 추가될 수 있습니다. PSP는 금융 범죄의 위험을 관리하고 사용자와 상인에게 잠재적인 범죄 활동을 경고할 수 있는 적절한 시스템과 제어 기능을 갖추어야 합니다.

이러한 프로세스를 자동화하면 거래의 진위 여부를 확인하여 고객이 침해당하는 시간을 줄일 수 있습니다. SMS 메시지 및 기타 디지털 채널을 통해 잠재적인 사기에 대해 고객에게 알리거나 두 번째 유형의 수표를 요청하면 수표가 고객의 일반적인 습관 및 결제 경험에 보다 원활하게 통합될 수 있습니다. 이는 고객의 전화를 통한 보안 확인이 신원을 확인하는 빠르고 현명한 방법으로 작용할 수 있는 온라인 소매업체에서 특히 중요합니다.

궁극적으로 범죄 활동을 식별하고 관리할 때 고객의 행동, 특히 해당 개인에게 정상적이지 않고 기대에 미치지 못하는 행동을 살펴보는 것이 중요합니다. 거래가 사용자의 예상 프로필, 위치 및 행동에 속하는지 다시 확인하기 위해 점점 더 많은 형태의 인공 지능이 포함될 수 있습니다. 대부분의 미래지향적인 결제 서비스 제공업체는 고객 경험에서 벗어나지 않으면서도 필요한 보안 검사를 제공하고 규제 요구 사항을 충족하는 두 가지 사이의 균형을 찾으려고 할 것입니다.

감사, 감사, 감사

마지막으로 결제 서비스 제공업체는 엄격한 규제를 받고 있으며 결제 카드 산업에서 규정한 엄격한 요구 사항을 준수해야 합니다. 여기에는 빈번한 평가가 포함되며 대부분의 PSP는 기술 및 서비스의 보안을 정기적으로 펜 테스트합니다. 높은 기준을 유지하지 않고 규정 요구 사항을 충족하지 않는 모든 PSP는 판매자가 피해야 합니다. 공개 확인을 수동으로 확인하여 적절한지 확인하고 범죄 활동이 발생할 때 적발하는 것도 모든 PSP의 감사 프로세스에서 중요하고 빈번한 부분을 형성해야 합니다.

가맹점의 경우 사기 가능성과 범죄자의 '쉬운 표적'으로 보일 수 있어 걱정스러울 수 있습니다. 돈이 흐르는 동안 추가 보호 계층을 제공하는 올바른 PSP를 선택하면 경험에 영향을 미치지 않으면서 마음의 평화를 더하고 위험을 줄이며 고객을 보호할 수 있습니다.

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• 출처: https://www.finextra.com/blogposting/23656/fighting-back-against-fraud-how-the-right-payment-service-provider-can-help?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs