2022년 1.8월 증권거래위원회(SEC)와 상품선물거래위원회(CTFC)는
월스트리트의 주요 투자 은행 12곳. Morgan Stanley, Citigroup, Goldman Sachs 및 Bank of America를 포함한 주요 기관은 Whatsapp과 같은 승인되지 않은 메시징 앱의 직원 사용을 모니터링하지 못한 이유로 처벌을 받았습니다.
동료와 고객.
이 조사는 200년 2021월 JP Morgan의 벌금 200억 달러에 이어 수문이 열린 것으로 보입니다. 당국은 초기 합의 금액인 XNUMX억 달러를 업계의 척도로 사용하여 비공식적 합의가 끝났음을 의미하는 것으로 보입니다.
유예 기간을 통해 기업은 팬데믹에 적응할 수 있었습니다.
그러한 엄청난 처벌은 물론 금융 서비스 환경에 엄청난 영향을 미쳤으며, 그 영향은 거대 기업을 넘어 훨씬 더 큰 영향을 미쳤습니다. 그러나 우리는 어떻게 이 단계에 이르렀으며 기업은 이러한 문제를 어떻게 해결할 수 있습니까?
더 이상 용인될 수 없는 직원 행동은 무엇입니까?
WhatsApp에 무슨 일이야?
SEC의 의무 은행은 고객과 브로커 간의 모든 통신 기록을 유지합니다. WhatsApp을 통해 발생하는 것과 같은 비공개 교환은
모니터링하기가 훨씬 더 어렵고, 개인 장치가 도입될수록 데이터가 손상될 가능성은 높아집니다.
여기서 문제는 WhatsApp 자체에 관한 문제가 아니라는 점에 유의하는 것이 중요합니다. WeChat, Telegram 및 기타 '임시' 메시징 앱에도 동일한 문제가 적용됩니다. 암호화된 플랫폼에서 통신을 문서화하는 데 어려움이 있으며, 그에 따른
기록 보관 요건을 위반하는 것은 문제가 됩니다.
전화 통화 피로
비교적 최근까지만 해도 소비자가 규제 대상 회사에 문의하려는 경우 선택할 수 있는 옵션이 제한되어 있었습니다. 예를 들어 은행 계좌에 대해 논의하려면 전화를 받거나 현지 지점으로 가서 개인 통화를 해야 합니다.
논의. 이제 그들은 다양한 디지털 채널을 통해 조직과 소통할 수 있습니다.
선택 사항이 아니라 기본 설정입니다. WhatsApp, Facebook Messenger 및 Telegram은
1년 2022분기 가장 많이 다운로드된 앱, WhatsApp 자체에는 천문학적
2 억 명의 활성 사용자 세계적인. 에 따르면
포브스, 미국 소비자의 93%는 결정적인 이점을 입증하는 플랫폼에 대한 속도, 사용 용이성 및 (소비자) 친숙함으로 문자 메시지를 통해 통신하기를 원합니다.
이것은 양방향으로 작동합니다. 또한 직원들이 고용주가 제공하는 것보다 일상 생활에서 사용하기에 익숙한 도구를 통해 의사 소통하는 것이 더 쉽고 효율적입니다.
원격 채널
Covid-19 대유행의 중단으로 인해 동료와의 물리적 근접성이 금지되었기 때문에 메시징 앱에 대한 의존도가 훨씬 높아졌습니다. 2019년 68.1만 명의 미국 휴대전화 사용자가 WhatsApp에 액세스하여 소통했습니다. 이 수치는
85.8년 사용자 2023만 명으로 성장. 새로운 디지털 채널에 대한 이러한 의존의 부산물은
개인 전화 또는 태블릿 경계가 흐려지고 직업과 개인 생활이 얽히기 시작했습니다.
직원들은 원격으로 일할 때 더 긴 휴식을 취하거나 승인되지 않은 채널을 통해 고객이나 동료에게 메시지를 보내는 등 무심코 행동할 가능성이 더 높습니다. 이러한 의사소통 습관이 장기간에 걸쳐 자리잡게 함으로써 그들은
이제 직원들이 익숙해진 고유한 편의성과 유용성을 고려할 때 코로나19 이전 수준으로 돌아가는 것은 매우 어렵습니다.
청구서 지불
JP모건의
벌금 200만 달러 2021년 1.8월에는 앞서 언급한 XNUMX개의 주요 투자 은행에 XNUMX억 달러의 영향을 미친 조사에서 첫 번째 중대한 벌금이 부과되었습니다. 이후 SEC의 단속은 월스트리트의
사모펀드 거인 조사를 받고 있다고 밝혔습니다.
단속반도 발족
문의 '오프채널' 비즈니스 커뮤니케이션을 위한 소규모 RIA(Registered Investment Advisor) 프로토콜에 대해 설명합니다. RIA는 이전에 처벌을 받았던 대기업과 동일한 규정을 따르기 때문에
그럼에도 불구하고 초기 조사에서는 규제 당국의 십자선에 있다는 점을 염두에 두어야 합니다.
이젠 어쩌죠?
상황은 비즈니스 리더와 규정 준수 팀을 난관에 빠뜨립니다. 규정 준수를 위해 편의성과 운영 효율성을 희생한다면 메시징 앱을 완전히 금지하고 대신 검증된 솔루션에 의존해야 합니다.
이메일, 전화 통화, 그리고 어느 정도 소셜 미디어까지요?
이것은 아마도 집행되는 처벌의 막대함을 고려할 때 유혹적인 선택일 것입니다. 2022년 XNUMX월에
금융 회사의 15%가 WhatsApp을 모니터링하고 있었습니다..
하지만 그렇게 간단하지는 않습니다. 직원이 특정 채널을 사용하지 못하도록 금지한다고 해서 반드시 모든 위험이 제거되는 것은 아닙니다. 유용한 도구를 금지하면 직원의 불만이 커지고 직장 내 "규정 준수 격차"가 발생할 수 있습니다.
더 안전한 선택은 비즈니스 리더가 직원과 소비자가 선호하는 플랫폼을 이해하고 그에 따라 적절한 정책을 개발하는 것입니다.
궁극적으로 직원이 승인되지 않은 앱을 사용하려는 경우 이를 올바르게 감시하기 위한 감독 절차가 마련되어 있지 않는 한 그렇게 할 것입니다. 이는 Goldman Sachs, Bank of America 등과 같은 회사들에게 엄청난 영향을 미쳤습니다.
이 단계에서는 자원에도 불구하고.
WhatsApp을 모니터링할 수 있습니까?
여기에서 선호되는 옵션은 확실히 직원들이 가장 편안하게 사용할 수 있는 플랫폼을 활용하고 가능한 한 제한을 최소화하도록 권한을 부여하는 것입니다.
WhatsApp과 같은 암호화된 플랫폼에서 규정을 준수하려면 비즈니스 리더는 대화를 캡처, 보존 및 모니터링할 수 있는지 확인해야 합니다. 이것은 말처럼 쉽지 않으며, 그 과정은 역사적으로 큰 어려움의 원인이었습니다. 그러나
최근에는 이러한 새로운 요구 사항을 해결하기 위해 특별히 새로운 솔루션이 개발되었습니다.
이전에 소셜 미디어 플랫폼에서 그랬던 것처럼 주요 디지털 아카이빙 공급업체는 WhatsApp, WeChat, Signal 및 Telegram과 같은 앱의 통신 데이터를 캡처하고 보관하는 기술을 구축했습니다. 이는 비즈니스 리더를 좌절감에서 구출합니다.
효율성과 규정 준수 중 하나를 선택해야 합니다. 이제 둘 다 매우 평화롭게 공존할 수 있습니다.
결정적으로, 기업은 개인 장치에 보조 번호를 할당하여 직원이 비즈니스 및 비업무 관련 연락처를 구별하고 그에 따라 관련 데이터를 캡처할 수 있도록 할 수 있습니다. 이는 강화된 환경에도 불구하고 프라이버시가 유지될 수 있음을 의미합니다.
전문적인 조사 수준.
직장에서 암호화된 메시징 앱에 대한 수요 증가를 무시하는 것은 직관적이지 않습니다. 고맙게도 기업은 더 이상 그럴 필요가 없습니다.
