30 월 180 일 FinCEN은 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 (AML / CFT) 정책에 대한 우선 순위 목록을 최초로 발표했습니다. 이러한 우선 순위는 금융 기관이 AML / CFT 의무를 이행하기위한 노력을 지원하기위한 것입니다. 최종 개정 된 규정은 2020 년 자금 세탁 방지법 (AML Act)에서 요구하는대로 향후 XNUMX 일 이내에 발표 될 예정입니다. FinCEN의 목록에서 가장 주목할만한 것은 다음과 같습니다.
- 새로운 우선 순위에는 다음의 사용이 명시 적으로 포함됩니다. 암호 화폐
암호 화폐 (또는 암호 화폐)는 디지털 자산입니다. 더 보기 ML / TF 및 랜섬웨어 결제 - 은행은 최종 개정 된 규정의 발효 일까지 AML / CFT 우선 순위를 위험 기반 BSA 규정 준수 프로그램에 통합 할 필요가 없습니다.
- 그럼에도 불구하고 이러한 최종 규칙이 게시 될 때 새로운 요구 사항에 대비하기 위해 은행은 우선 순위를 통합하는 방법을 고려하기 시작할 수 있습니다.
우선 순위의 전체 목록은 특별한 순서없이 아래에 나열되어 있습니다. 가상 자산은 두 번째 지점에만 나열되지만 암호 화폐는 FinCEN에서 강조한 XNUMX 가지 우선 순위 각각에 적용됩니다.
- 부패;
- 관련 사이버 보안 및 가상 화폐 고려 사항을 포함한 사이버 범죄
- 국내외 테러 자금 조달;
- 사기;
- 초 국가적 범죄 조직 활동;
- 마약 밀매 조직 활동;
- 인신 매매 및 인신 매매; 과
- 확산 자금 조달.
전체 보도 자료는 여기에서 찾을 수 있습니다. https://www.fincen.gov/news/news-releases/fincen-issues-first-national-amlcft-priorities-and-accompanying-statements
