맥킨지(McKinsey): 아시아의 호황을 누리고 있는 부유층 부문이 디지털 자산의 새로운 기회를 소개하다

아시아에서는 부유층 및 대량 부유층 고객층이 빠르게 성장하고 있으며, 이 지역의 은행 및 자산 관리자 모두에게 새로운 기회와 성장 전망을 제공하고 있습니다.

그러나 이 기회를 활용하기 위해 서비스 제공업체는 고객이 기대하는 서비스를 제공할 뿐만 아니라 생산성과 효율성을 얻기 위해 기술과 디지털 플랫폼을 수용해야 한다고 글로벌 컨설팅 회사인 McKinsey의 새로운 보고서에서 밝혔습니다.

Digital and AI-enabled Wealth Management: the big potential in Asia and 출시 02월 XNUMX일, 이 지역의 빠르게 성장하는 가계 자산을 살펴보고 자산 관리자가 데이터 분석 및 인공 지능(AI)을 수용하여 비용을 절감하고 고객의 접근성을 높이며 전체 라이프사이클에서 고객 경험을 개선함으로써 이러한 기회를 포착할 수 있는 방법을 공유합니다.

2021년 아시아 100,000만~1만 달러의 투자 가능 자산을 보유한 가계 자산 풀은 총 2.7조4.7억 달러에 달했다. 이 총액은 2026년까지 이 지역 전체에서 소득이 계속 증가함에 따라 XNUMX조 XNUMX억 달러로 급증할 것으로 예상됩니다.

이 수치는 은행 및 자산 관리자가 이 시장을 금융 서비스에서 중요한 기회로 만드는 잠재적인 증분 수익이 20억 달러에서 25억 달러에 이를 것임을 의미합니다.

가계 금융 자산을 기반으로 한 아시아 시장 부문의 자산 풀, 출처: McKinsey, 2023년 XNUMX월

이를 포착하기 위해 은행과 자산 관리자는 기술을 수용하고 컨설팅 회사에서 "AI 주도 풀 스택 접근 방식"이라고 부르는 것을 채택해야 한다고 말합니다.

AI 주도 자산관리

이 접근 방식은 데이터 분석 및 AI를 활용하여 효율성을 개선하고 중요한 통찰력에 액세스하며 우수한 고객 경험을 제공하는 데 중점을 둡니다. 이는 분석 기반 고객 세분화, 영향력 있는 디지털 참여, AI 기반 의사 결정 및 핵심 기술, 올바른 운영 모델 및 인재라는 네 가지 기둥을 중심으로 표현됩니다.

분석 기반 고객 세분화는 데이터를 사용하여 고객 세분화를 보다 세분화하는 것을 의미합니다. 여기서 최종 목표는 다음과 같은 전통적인 측정 기준에만 집중하기보다는 특정 요구 사항, 위험에 대한 태도, 디지털 대면 참여에 대한 선호도, 조언 또는 계획 서비스에 대한 욕구 및 기타 여러 변수를 기반으로 개인화된 권장 사항을 제공하는 것입니다. 보고서는 포트폴리오 크기와 소득 수준으로 말합니다.

은행과 자산 관리자는 또한 개인적인 상호 작용과 디지털 상호 작용 사이의 균형을 유지해야 하며 혁신적인 사용자 인터페이스 솔루션이 고객 경험과 내부 생산성을 모두 개선하는 데 크게 도움이 될 수 있음을 경고하고 강조합니다.

AI 및 데이터 분석과 같은 기술을 사용하여 예를 들어 24/7 의사 결정 지원, 재무 상태 확인, 예산 도구 및 게임화를 가능하게 함으로써 모바일 플랫폼을 통한 디지털 상호 작용을 향상시킬 수 있다고 회사는 말합니다.

같은 맥락에서 분석 기반 투자 추천, 위험 최적화, 개인화된 포트폴리오 재조정 및 기타 포트폴리오 관리 기능과 같은 기능으로 앱을 향상시켜 고객 경험을 향상시킬 수 있습니다.

은행 및 자산 관리자의 경우 AI 및 디지털 도구는 저축, 투자 또는 보험 자문, 비용 또는 부채 관리, 세금 감면 수확 등 특정 고객 요구에 맞게 제품을 맞춤화하는 데 도움이 될 수 있습니다. 또한 생산성을 향상시키고 종단 간 고객 서비스를 가능하게 하며 은행이나 자산 관리자가 모든 고객 데이터를 "단일 정보 소스"로 집계할 수 있도록 합니다.

그러나 은행과 자산 관리자가 AI 주도 디지털 자산 관리의 잠재력을 완전히 활용하려면 이러한 공급자가 올바른 핵심 기술과 데이터 계층을 채택해야 한다고 McKinsey는 경고합니다. 이는 일부 서비스를 아웃소싱하거나 여러 데이터 세트 및 서비스 공급자에 대한 실시간 분석을 지원하는 클라우드 기반 플랫폼으로 이동하는 것을 의미할 수 있습니다.

미개척 기회

아시아에서 디지털 자산 관리 기회는 이러한 새로운 기술 지원 제품에 대한 소비자의 명확한 관심으로 더욱 입증됩니다.

McKinsey의 2021년 개인 금융 서비스 설문조사에서 아시아의 부유층 및 대규모 부유층 응답자의 약 80%가 디지털 채널을 통해 원격으로 자문 서비스를 받거나 고려할 것이라고 말했습니다.

선택한 상품 및 서비스에 대한 원격 디지털 조언을 받을 의향이 있는 아시아 금융 서비스 고객의 가계 금융 자산 기준, 출처: McKinsey, 2023년 XNUMX월

그러나 디지털 자산 관리 서비스를 사용하려는 명백한 의지에도 불구하고 시장은 대체로 서비스가 부족하고 기존 제품은 인상적이지 않습니다.

2021 신고 아시아 태평양(APAC)의 디지털 자산 관리 상태를 살펴본 KPMG는 온라인 서비스의 제한과 사용자 지정 및 셀프 서비스 기능의 부족으로 인해 전반적으로 디지털 제품이 고객의 기대를 충족하지 못한다는 사실을 발견했습니다.

더 나아가 2022년 연구 실시 by Accenture는 대부분의 투자자가 2021년에 달성한 수익에 만족하지만 설문 조사에 참여한 투자자의 약 30%가 2022년에 현재 자산 관리 제공업체를 떠날 계획이라고 밝혔습니다.

주요 이미지 크레딧 : Freepik

• SEO 기반 콘텐츠 및 PR 배포. 오늘 증폭하십시오.
• 플라토 블록체인. Web3 메타버스 인텔리전스. 지식 증폭. 여기에서 액세스하십시오.
• 출처: https://fintechnews.sg/69804/wealthtech/mckinsey-asias-booming-affluent-segments-introduce-new-opportunities-in-digital-wealth/