암호 화폐의 합법적 인 사용을 장려하고 범죄 적 사용을 줄이는 새로운 미국 관리 계획

그녀 동안 c확인 h이어링 on 19 월 XNUMX 일, Joe Biden 대통령이 재무 장관으로 지명 한 Janet Yellen은“많은" 암호 화폐는 "특정 관심사"입니다. 테러리즘과 형사 자금 조달. 이 성명서 미국이 불법 자금 조달에서 암호화와 같은 신기술의 사용을 어떻게 줄일 수 있는지에 대한 질문에 대한 응답이었습니다.  

On 21년 XNUMX월, Yellen 출시  쓴 응답 재정위원회의 추가 질문에 암호 화폐는 테러에 자금을 지원하거나 자금 세탁을 촉진하는 데 사용될 수 있습니다. "그것 [is] 중요한 것은 암호 화폐 및 기타 디지털 자산의 이점과 금융 시스템의 효율성을 개선하는 데 필요한 잠재력을 고려합니다. " 그녀 a그녀가 믿는다 고 덧붙였다 "미국은 디지털 자산 및 금융 기술 분야의 리더 여야합니다.” 

암호 화폐 공간의 새로움은 많은 오해를 불러 일으 킵니다. 이것은 정부 관리가 처음으로 부주의로 퍼짐 전에, 공통의 오해 crypto = 범죄자. 그러나, blockchain블록 체인 — 비트 코인 및 기타 기술의 기반이되는 기술… 더 보기 분석을 통해이 방정식 사실과는 거리가 멀다. 전통적인 AML 연구조차 is 처음 에 일을 꾸짖다is 오인. 에 따르면 2020 자금 세탁 공동 보고서 BAE Systems와 SWIFT (Worldwide Interbank Financial Telecommunication)에 의해“암호 화폐를 통한 세탁 사례는 전통적인 방법을 통해 세탁 된 현금의 양에 비해 상대적으로 적습니다.” 사실, 암호 화폐암호 화폐 (또는 암호 화폐)는 디지털 자산입니다. 더 보기 및 블록 체인 기술 많은이 강점 AML에 관해서 기존 AML 조사에서는 복제에서 거의 불가능합니다. 눈에 띄는 예 위험률을 빠르게하는 능력 암호 화폐 구애 기반으로 뿐만 아니라, on 그것의 거래 내역 그러나 상호 작용하는 주소의 트랜잭션 기록도 마찬가지입니다. 교환은 할 수 있습니다 용이하게 동결 계정 및 블록블록은 해시 된 유효한 트랜잭션의 배치를 보유합니다. 더 보기 나가는 의심스러운 거래 기반이 데이터에 d. 

2019에서 데이터에 따르면 거래소가받은 전 세계 직범 자금의 평균은 전년 대비 47 % 감소했습니다. 우리의 2020 봄 암호 화폐 범죄 및 자금 세탁 방지 보고서. 이 추세는 전 세계의 암호 화폐 거래소에서 0.17 년 만에 최저치를 기록했으며 2019 년 거래소에서받은 자금의 XNUMX %만이 범죄 소스에서 직접 나왔습니다. 전 세계적으로 더 많은 암호화 AML 규정이 시행됨에 따라 많은 범죄자들이 불법 자금을 암호 화폐 거래소 (가장 일반적인 암호 화폐 거래소)로 직접 오프로드하기가 더 어려워지고 있습니다.  

그러나 글로벌 평균의 하락이 반드시 거래소가 실제로 더 적은 수의 범죄 자금을 받고 있다는 것을 의미하지는 않습니다. 거래소가 더 강력한 KYC 및 AML 프로토콜을 개발하기 시작함에 따라 범죄자가 오염 된 자금을 거래소에 직접 입금하는 것이 더 어려워집니다. 대신에 정통한 범죄자들은 ​​여러 개인 지갑을 통해 자금을 계층화 한 후 거래소와 같은 규제 된 법정 화폐를 통해 현금을 인출합니다. 이 진화하는 현실 즉, 거래소는 범죄 자금에 대한 직접적인 (XNUMX 홉) 노출 위험에 부지런해야 할뿐만 아니라 위험 노출을 가장 잘 이해하기 위해 다중 홉 위험을 살펴야합니다. 

U에 의해CipherTrace의 AML 도구를 사용하여 한 눈에 띄는 다크 넷 마켓 플레이스에 대한 주간 상호 작용을 조사한 후 CipherTrace 연구원은 명백히 하다 암흑 시장의 9.8 홉 상호 작용의 30.7 %만이 거래소와 직접적으로 이루어졌지만, XNUMX 홉 상호 작용의 XNUMX %는 거래소와 관련이있었습니다.이상 원홉을 XNUMX 배로 늘리다 교환 위험. 

돈이 손을 바꾸고 범죄자가 이익을 얻을 때마다 돈세탁의 위험이 있습니다. 그러나 적절한 AML 보호 기능을 사용하면 암호 화폐로 인한 위험은 실제로 현금으로 인한 위험보다 훨씬 낮습니다. 블록 체인 분석 도구를 통해 재무 조사관은 상상할 수없는 방식으로 "돈을 따르십시오" 전통적으로 금융 범죄. 티많은 국가가 중앙 은행 디지털 통화를 돈의 미래로 받아들이는 시대에 AML 위험으로 인해 암호 화폐를 찾아내는 것은 근시안적 일 것입니다..  

CipherTrace가 팀이 암호화 AML 위험을 줄이는 데 어떻게 도움이되는지 확인하려면 여기에서 데모를 요청하세요. https://ciphertrace.com/request-a-demo/  

Yellen 박사의 전체 확인 청문회는 여기서 3:22:33에 발생하는 암호 화폐에 관한 질문과 함께 볼 수 있습니다. https://www.finance.senate.gov/hearings/hearing-to-consider-the-anticipated-nomination-of-to-be-the-honorable-janet-l-yellen-to-secretary-of-the-treasury 

교환 성적표 사용할 수 있습니다 아래 : 

매기 하산 상원 의원 (D-NH): 

"저는 테러 자금 조달 문제로 주제를 조금 바꾸고 싶었습니다. 이전 재정 청문회에서 퇴임하는 Mnuchin 장관과 함께 테러 자금 조달에 대처하는 재무부 프로그램의 중요성을 강조했습니다.t 및 범죄 조직. 그만큼 초당 National 방위산업 A권위 A이번 달 초에 ct 통과 그리고 그것 에 의해 주도되는 조항 포함 상원 의원 워너 확립 된 자문단 과 T테러리스트가 새로운 금융 기술을 사용하는 새로운 방식에 대응하기 위해 재촉합니다. 증가하는 관심 분야, 예를 들면, 테러리스트의 잠재력이며 범죄자 그들의 활동에 자금을 조달하기 위해 암호 화폐를 사용합니다. 옐런 박사님,이 새로운 기술을 설명해 주시겠습니까? 우려 재무부가 새로운 형태의 테러와 범죄에 대처하는 방법 자금 조달." 

박사 자넷 옐런: 

"평의원, 내 생각에 당신은 절대적으로 옳습니다. 달성 이러한 변화는 시간이 지남에 따라 이러한 문제를 처리하는 방법을 확인해야합니다. 테러 자금 조달 변경 따라 변화하는 기술로. Cryptocurrencies는 특별한 관심사입니다. 나는 생각한다 . 적어도 거래의 의미에서 주로 불법 자금 조달에 사용됩니다. 그리고 저는 우리가 그 사용을 줄일 수있는 방법을 조사하고 안티자금 세탁 [sic] 이러한 채널을 통해 발생하지 않습니다."  

출처 : https://ciphertrace.com/new-us-administration-plans-to-encourage-legitimate-use-of-crypto-curtail-criminal-use/