규제 및 입법 분석 #3

타임 스탬프 : 11 년 2022 월 12 일 오후 05:XNUMX
영상

규제 및 입법 분석 – 글로벌

FATF(Financial Action Task Force): 가상 자산(VA) 및 가상 자산 서비스 제공자(VASP)에 대한 FATF 표준 구현에 대한 대상 업데이트

30년 2022월 XNUMX일 FATF는 VA 및 바스프 표준. 이 릴리스는 여행 규칙에 중점을 두었습니다(여행 규칙에 대한 자세한 내용은 클릭 여기에서 지금 확인해 보세요.), FATF 권장 사항 15에 포함되어 있습니다. 또한 분산 금융, 대체 불가능 토큰(NFT) 및 랜섬웨어의 새로운/진화하는 위험에 대해 논의했습니다. 주요 내용은 다음과 같습니다.

  • 98개 응답 국가 중 29개 국가가 VA별 여행 규칙 법안을 통과했으며 11개 국가가 감독/집행을 시작했습니다.
  • 민간 부문은 여행 규칙 준수를 촉진하기 위해 실행 가능한 솔루션을 도입했습니다(예: 사이퍼 추적의 Traveler) 그러나 VASP와 관할 구역 간의 상호 운용성을 지속적으로 개선하기 위해서는 지속적인 작업이 필요합니다.
  • 탈중앙화라는 용어는 많은 탈중앙화 방식이 자금세탁방지(AML) 의무에 따라 훨씬 더 중앙 집중화된 권한을 가지므로 면밀히 조사해야 합니다.
  • 랜섬웨어 위협과 도전은 VA, 특히 개인 정보 보호 코인 및 비준수 VASP를 통한 자금 이동을 통해 계속 발생합니다.
  • NFT 시장은 계속해서 빠르게 성장했습니다. FATF는 계속해서 위험을 평가하고 용도에 따른 NFT 차별화에 중점을 둘 것입니다(즉, 수집품 대 지불 용도).

바젤 은행 감독 위원회(BCBS), '암호 자산 노출의 신중한 처리에 관한 두 번째 협의' 발표

이는 궁극적으로 국제결제은행(BIS)에 암호화 자산의 자본 처리 표준 초안을 알려줄 것이기 때문에 중요합니다. BCBS는 2021년 1월 초기 협의에 대한 후속 조치로 이 협의를 게시했습니다. 이 협의의 주요 초점은 두 그룹의 암호 자산(즉, 그룹 2 및 그룹 1)을 만드는 것입니다. 그룹 XNUMX 암호 자산에는 "토큰화된 전통 자산(그룹 1a) 및 효과적인 안정화 메커니즘이 있는 암호화 자산(그룹 1b)을 포함하며, 기존 바젤 자본 프레임워크에 명시된 기본 노출의 위험 가중치를 기반으로 최소한 동등한 위험 기반 자본 요건이 적용됩니다.". 컨설팅은 그룹 1에서 알고리즘 기반 스테이블 코인을 구체적으로 제외하고 베이시스 테스트를 통과할 특정 페깅 기능에 대한 하위 그룹을 설명합니다. 그룹 2 암호 자산에는 다음과 같은 자산이 포함됩니다.그룹 1 암호 자산에 비해 추가 및 더 높은 위험을 내포하고 결과적으로 새로 규정된 보수적 자본 처리의 대상이 됩니다.". 그룹 2는 거래 상대방이 없는 자산을 포함하므로, 비트 코인 이 그룹에 있는 자산의 예가 될 것입니다. 또한, 협의를 통해 그룹 2 자산의 잠정 한도를 계층 1 자본의 2%로 설정했으며, 이는 지속적으로 검토될 예정입니다. 첫 번째 협의의 주요 업데이트는 그룹 1를 자본 비용이 다른 두 개의 버킷으로 나눕니다. 컨설팅은 또한 회계 연결(TierXNUMX 자본 계산에 대한 영향을 줄이는 영업권에 대한 무형 자산의 신중한 처리를 분리), 운영 위험 분류(운영 위험 대 시장 및 신용 위험에 대한 설명)에 대한 설명을 제공합니다.

  • BCBS는 은행의 건전성 규제를 위한 주요 글로벌 표준 설정 기관이며 은행 감독 문제에 대한 협력 포럼을 제공합니다. 그 임무는 금융 안정성을 향상시키기 위한 목적으로 전 세계 은행의 규제, 감독 및 관행을 강화하는 것입니다(BCBS 헌장).

규제 및 입법 분석 – 미국

미국 정부 윤리국(OGE)은 코인/토큰을 보유할 수 없는 정책 작업에 관여하는 공무원에 초점을 맞춘 권고를 발표했습니다.

OGE의 권고는 5년 2022월 2021일에 발표되었습니다. 이는 암호화폐 및 기타 가상 자산/토큰에 투자할 수 있는 특정 공무원의 능력에 대한 확장된 세부 정보를 제공했습니다. 몇 가지 예가 제공되지만 이 문서는 본질적으로 가상 자산 정책에 종사하는 공무원이 자신의 업무와 관련될 수 있는 VA에 투자할 수 없음을 간략히 설명합니다. 이 뉴스레터의 저자는 정부 기관을 위한 VA 관련 감독 및 정책 이니셔티브에 대해 작업하는 동안 저자가 XNUMX년에 가상 자산 보유를 매각해야 했기 때문에 이를 직접 이해합니다. 마지막으로, 이것이 미국의 VA 입법 노력에 영향을 미칠 수 있는 정부 관리(예: 미국 의회 또는 상원 의원)에게 적용되는지 여부는 분명하지 않습니다.

CFTC(Commodity Futures Trading Commission)는 남아프리카 공화국의 풀 운영자이자 CEO를 비트코인과 관련된 1.7억 달러 사기 혐의로 기소했습니다.

30년 2022월 XNUMX일 CFTC는 텍사스 서부 지역에 민사 소송을 제기했습니다. 이 소송은 Mirror Trading International Proprietary Limited와 그 CEO인 Cornelius Johannes Steynberg를 사기 및 등록 위반으로 기소했습니다. CFTC 보도 자료는 다음을 인용했습니다.

  • "고소장은 대략 18년 2018월 30일부터 대략 2021년 XNUMX월 XNUMX일까지 Steynberg가 개별적으로 그리고 MTI의 통제인으로서 국제 사기성 다단계 마케팅 계획 ... MTI가 운영하는 상품 풀에 참여하기 위해 일반 대중에게 Bitcoin을 요청합니다.. "
  • 피고인 "최소 29,421 비트코인(기간 말에 $1,733,838,372 이상 가치)을 미국 및 전 세계적으로 약 23,000개의 비 ECP에서 상품 풀로 등록하지 않고 상품 풀에 참여하도록 수락했습니다. 필요에 따라 연산자"및"풀 참가자로부터 받은 모든 비트코인을 직간접적으로 남용. "
  • Steynberg는 최근 INTERPOL 체포 영장에 따라 브라질에서 구금되었습니다.

규제 및 입법 분석 – EMEA

유럽 ​​의회와 이사회 의장은 암호화 자산 시장(MiCA) 제안에 대한 잠정적 합의에 도달했습니다.

30년 2022월 XNUMX일 유럽 연합(EU) 이사회 의장과 유럽 의회 “암호화폐 자산이 보유되는 거래 장소 및 지갑은 물론, 미지원 암호화 자산 및 소위 "스테이블 코인"의 발행자를 포함하는 암호화 자산 시장(MiCA) 제안에 대한 잠정적 합의에 도달했습니다.". MiCA는 EU에서 처음으로 규제 프레임워크 하에 암호 자산, 암호 자산 발행자 및 암호 자산 서비스 제공자(CASP)를 제공합니다. 혁신을 촉진하는 동안 이 EU 수준 프레임워크는 암호화 자산과 관련하여 지역 및 회원국에서 더 명확성을 제공할 것입니다. 일단 채택되면(의회와 의회의 공식 승인에 따라) MiCA는 발효 후 18개월 후에 적용됩니다. MiCA에는 다음 요소가 포함되지만 이에 국한되지 않습니다.

  • 투자로 암호화 자산과 관련된 계획/사기 및 위험으로부터 소비자를 보호합니다.
  • AML 표준 및 의무를 지원하기 위해 비준수 CASP에 대한 공개 등록을 생성 및 유지 관리하는 유럽 은행 당국의 임무.
  • CASP는 관련 정보를 유럽 증권 시장 당국에 직접 제공하는 국가 당국에 등록해야 합니다.
  • 가상 자산 발행자에 대한 자본 요구 사항 생성.
  • 여행 규칙 준수, 호스팅되지 않은 지갑, 스테이블 코인, NFT, 기후 고려 사항/위험 및 개인 데이터 보호를 포함한 기타 고려 사항을 다룹니다.

카타르 중앙은행(QCB)은 중앙은행 디지털 화폐(CBDC) 개발 초기 단계에 있습니다(야후 금융 과 코인 텔레그래프 연결)

QCB 웹사이트에 게시되지는 않았지만 많은 소식통은 QCB 총재인 Sheikh Bandar bin Mohammad bin Saoud Al Thani가 CBDC가 카타르에 가능하고 가치가 있는지 평가하는 과정에 있다고 언급했습니다. 그는 암호화폐와 CBDC에 대해 논의하면서 다음과 같이 말했습니다.현재 암호화는 기술 혁신입니다. 빠르고 저렴하며 접근하기 쉬운 금융 서비스의 새로운 시대로 우리를 데려갈 수 있습니다. 그러나 통화 당국에 의해 밑줄이 그어지지 않은 암호화 자산은 신뢰성이 떨어질 수 있습니다.". CBDCtracker.org 카타르는 연구 단계에 있으며 2022년에 노력을 시작했다고 언급합니다. 크립토닷컴이 2022년 월드컵의 주목할만한 후원사이기 때문에 카타르는 VA 전선에서 계속 지켜봐야 할 흥미로운 국가입니다.

규제 및 입법 분석 – LATAM

아르헨티나 연방 정부 관리국(AFIP), 세금 회수를 위해 디지털 지갑 압수(코인 텔레그래프 과 Bitcoin.com)

AFIP 웹사이트에서 직접 확인할 수는 없지만 이 기관은 세금을 체납한 개인/단체로부터 1,200개 이상의 디지털 지갑을 압수한 것으로 보고되었습니다. 이는 AFIP가 아르헨티나 VASP로부터 정보를 얻을 수 있었기 때문에 발생했습니다. 이는 AFIP가 COVID-Relief 조치의 일환으로 시민 자산을 압류하지 않은 거의 XNUMX년의 기간을 따른 것입니다.

규제 및 입법 분석 – APAC

홍콩은 VASP 설명(관보 공고 과 지폐)

24년 2022월 5일 홍콩 정부는 자금 세탁 및 테러 자금 조달 위험에 맞서 싸울 수 있는 홍콩의 능력을 향상시키기 위해 수정된 AML/CTF 법안을 발표했습니다. 이 법안에는 VA/VASP(파트 XNUMXb)와 FATF 기대치를 충족하도록 제도를 업데이트하는 데 중점을 두었습니다. 개정안의 주요 내용은 다음과 같습니다.

  • 이 법안은 고객 실사 및 기록 보관 요구 사항을 VASP에 적용할 것을 제안하고 VASP 또는 기타 VA 서비스를 구성하는 활동 유형을 명확히 합니다.
  • “가상자산 거래소를 운영하는 사업을 하려는 자는 증권선물위원회(SFC)의 허가를 받아야 합니다. 관련자는 AML/CTF 및 기타 규제 요구 사항뿐만 아니라 적합하고 적절한 테스트를 충족해야 합니다." 체력 테스트는 VA 공간 밖의 회사와 같아서 SFC의 정상적인 비즈니스 과정과 크게 다르지 않습니다.
  • SFC는 라이선스 조건(예: 자본 요건, AML/CFT 절차 등)을 부과할 수 있으며 라이선스를 취소할 권한이 있습니다.
  • 라이선스 회사는 SFC의 승인을 받아야 하는 두 명의 담당 임원을 임명해야 합니다. 이 임원들은 회사의 AML/CTF 준수에 대해 법적 책임이 있습니다.
  • 홍콩에 등록하는 VASP는 자격을 갖추기 위해 해당 국가에서 물리적 및 영구적인 체류를 유지해야 합니다.

다가오는 이벤트

ACFCS 암호화 규정 준수 심포지엄

21월 XNUMX일, 샌프란시스코 및 가상

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