필요한 데이터에 효율적으로 액세스하는 것은 기업 고객 및 공급업체에 대한 실사 및 지속적인 위험 모니터링을 수행하는 조직의 핵심 과제입니다. 필요한 정보는 다양하고 서로 다른 소스에서 나오는 경우가 많습니다. KYC 프로세스는 국가 AML/CFT 요구 사항의 단편성으로 인해 표준화가 부족합니다. 이로 인해 이러한 실사 프로세스를 수행하는 조직 간에 데이터 공유가 방지되고 궁극적으로 비용 절감이 공유됩니다. 한 가지 해결책은 FATF 권고사항 16의 국가적 이행을 조화시키는 것입니다. 작성자와 수혜자를 식별하기 위해 FATF 권고사항 16 내 법인식별기호(LEI)를 활용하면 최종적으로 각 관련 요소를 표준화하고 쉽게 공유할 수 있습니다. LEI가 결제 메시지의 데이터 속성으로 추가되면 모든 발송인 또는 수혜 법인을 국경을 넘어 정확하고 즉각적이며 자동으로 식별할 수 있습니다.
금융안정위원회(FSB)는 국경 간 결제 강화를 위한 G20 승인 로드맵 목표를 지원하기 위해 이미 LEI를 승인했습니다. 국경 간 결제 흐름에서 전송될 때 LEI의 가치를 입증하기 위해 GLEIF는 주요 결제 업계 이해관계자들과 협력하여 기업 송장 조정, KYC, 고객 온보딩을 포함한 다양한 주요 사용 사례를 탐색해 왔습니다. 계정 간 소유자 확인; 감시 목록 및 제재에 대한 심사 효율성.
핵심 KYC 과제
기업 고객에 대한 실사를 수행하는 조직의 핵심 과제는 강력한 실사 및 지속적인 위험 모니터링에 필요한 데이터에 효율적으로 액세스하는 것입니다. 이러한 정보는 종종 다양하고 서로 다른 소스에서 나옵니다. 게다가 이러한 소스는 접근성과 형식이 크게 다릅니다. 일부 국가에서는 사업자등록부에 의해 자동 액세스가 지원되는 반면, 다른 국가에서는 별도의 사용자 인터페이스를 통해서만 데이터를 검색할 수 있습니다. 데이터 가용성 자체도 크게 다릅니다. 일부 상업 등기소에서는 완전히 구조화된 풍부한 데이터 세트에 대한 액세스를 제공하는 반면, 다른 상업 등기소에서는 문서 내에서 구조화되지 않은 방식으로 제한된 데이터 포인트 세트만 사용할 수 있습니다.
이러한 변형은 정확한 최신 위험 관련 정보에 액세스하는 것의 중요성과 함께 엔터티 검증 및 온보딩에 필요한 데이터 제공의 복잡성을 보여줍니다. 가장 큰 걸림돌은 기업이 공유하는 데이터의 품질과 그러한 데이터를 공유하는 다양한 방법에 있습니다. 사전 검증된 데이터를 일관된 형식으로 모델에 구축할 수 있다면 KYC 확인이 완전히 자동화되어 더 쉽고 저렴하며 빨라질 가능성이 있습니다.
그러나 자동화된 KYC의 이점이 실현되려면 엔터티 간에 공유되는 데이터가 표준화되어야 합니다. 전 세계적으로 인정받는 식별자인 LEI는 글로벌 LEI 색인을 통해 GLEIF 웹사이트에서 공개적으로 접근할 수 있는 주요 참조 정보에 연결함으로써 금융 및 디지털 교환을 포함한 거래에 참여하는 법인을 명확하고 고유하게 식별할 수 있게 해줍니다. 이는 개방적이고 표준화된 고품질 법인 참조 데이터를 제공하는 유일한 글로벌 온라인 리소스입니다. 각 LEI에는 '누가 누구인지', '누가 누구를 소유하는지'에 대한 질문에 답하는 법인의 소유권 구조에 대한 정보가 포함되어 있습니다.
KYC 검토 및 재인증 일정은 은행마다 다릅니다. 일반적으로 KYC 검토 및 재검증은 고위험 고객의 경우 매년, 중간 위험 고객의 경우 XNUMX년마다, 저위험 고객의 경우 XNUMX~XNUMX년마다 수행됩니다. 금융 서비스를 받기를 원하는 모든 기업은 KYC 처리를 거쳐야 한다는 점을 고려하면 매일 전 세계적으로 수많은 KYC 확인이 이루어지고 있습니다. 프로세스를 합리화하면 글로벌 금융 시스템에 엄청난 시간과 비용 효율성이 가능해집니다.
KYC 확인이란 무엇이며 왜 중요한가요?
KYC는 테러 자금 조달(CTF)부터 자금 세탁 방지(AML)에 이르기까지 모든 형태의 사기에 맞서 싸우는 정부 및 기관을 지원하도록 설계되었습니다. 'KYC 확인'은 계좌 개설 시 고객의 신원을 확인하고 확인하는 필수 과정입니다. 그런 다음 금융 기관은 운영 상태, 모회사, 수익적 소유자 등에 대한 최신 정보를 보유하고 있는지 확인해야 하므로 이러한 점검은 정기적으로 반복됩니다. 고객이 최소 KYC 요구 사항을 충족하지 못하는 경우 금융 기관은 이를 거부할 가능성이 높습니다. 계좌를 개설하고 기존 고객 관계를 중단할 수도 있습니다.
LEI는 어떻게 KYC를 강화할 수 있나요?
모든 법인에 LEI가 있으면 규정 준수 확인이 훨씬 쉬워집니다. 현재 KYC 온보딩 프로세스의 대부분은 법인 이름과 다양한 회사 식별자 목록(세금 식별자, 사업자 등록 식별자, 규제 등록 식별자, 데이터 공급업체 식별자 등)을 기반으로 합니다. 이로 인해 KYC 온보딩 프로세스는 이름, 주소 등 서로 다른 언어 및 문자 집합의 참조 데이터 충돌로 인해 인적 오류 및 허위 표현에 매우 취약해집니다. 법인이 글로벌 LEI 색인의 해당 기록에 연결되는 표준화된 영숫자 기계 판독 코드인 LEI를 제시하면 이 문제가 즉시 해결됩니다.
특히, LEI는 복잡한 다국적 기업(MNC)의 온보딩에 있어 상당한 효율성 향상을 제공할 것입니다. 다국적 기업에 요구되는 KYC 확인 범위로 인해 이 프로세스에서는 자연스럽게 오류가 발생하기 쉽습니다. 이는 글로벌 LEI 지수에서 다국적 기업 소유권 계층을 추적하는 LEI를 통해 쉽게 극복할 수 있는 문제입니다. 이는 모든 관할권에서 비즈니스 등록을 통해 데이터에 대한 실시간 액세스가 불가능한 해외 법인의 경우 특히 그렇습니다. 즉, 필요한 법인 정보가 제공되는 경우 이를 얻는 데 몇 주가 걸릴 수 있습니다.
LEI는 또한 신흥 시장에서 비즈니스를 수행하려는 기업에 도움이 될 수 있는 잠재력을 가지고 있습니다. 전 세계적으로 비즈니스를 수행하는 다국적 기업의 경우 신흥 시장에서 새로운 비즈니스 파트너를 확보할 때 KYC 관련 문제가 흔한 일입니다. LEI는 법인을 설명하는 주요 참조 데이터에 연결되는 전 세계적으로 신뢰할 수 있는 ID인 KYC의 기본 출발점을 제공하므로 이 문제에 대한 기성 솔루션을 제시합니다. 예를 들어, Ceviant는 금융 서비스를 원하는 나이지리아 기반 기업과 협력했을 때 LEI를 공급할 수 있었는데, 이는 이 지역에서는 거의 볼 수 없는 수준의 신뢰와 확신을 제공했습니다.
GLEIF를 대신하여 McKinsey가 실시한 연구에 따르면 LEI를 광범위하게 채택하면 글로벌 은행 부문에서 연간 2억~4억 달러의 온보딩 비용을 절감할 수 있다고 결론지었습니다. 이는 업계 전체 연간 지출액 5억 달러(USD) 중 10%에서 40% 사이의 잠재적으로 엄청난 절감 효과를 의미합니다.
앞으로 LEI는 온보딩 데이터와 위험 프로필을 최신 상태로 유지하는 데 핵심이 되는 소위 "영구적인 KYC" 또는 pKYC를 촉진할 수 있는 잠재력도 가지고 있습니다. LEI가 AML 규정에 따라 관할권 전반에 걸쳐 고객 실사를 위해 지속적으로 의무화된다면 KYC 프로세스를 자동화하는 데 중추적인 역할을 할 수 있습니다. 즉, 금융 기관, 공급망 조직, 대기업, 기타 규제 기업을 포함한 모든 이해관계자의 시간과 비용을 절약할 수 있습니다. .
국경 간 결제 흐름에서 LEI의 미래
KYC 온보딩 프로세스 자동화를 지원하는 것은 LEI의 이점을 활용하여 국가 간 결제 흐름을 향상시키는 하나의 사용 사례일 뿐입니다. 국경 간 결제 강화를 위한 로드맵의 일환으로 그리고 다른 업계 표준 설정 기관과 협력하여 FSB는 현재 ISO 20022 결제 메시지의 표준화를 촉진하기 위해 노력하고 있습니다. 여기에는 결제 체인을 따라 전송되는 식별자를 포함한 데이터 필드의 정의 및 조화가 포함됩니다.
LEI가 ISO 20022 메시징에 통합되면 KYC 및 고객 실사 프로세스에 포함되어 입증된 가치가 더 많은 국가간 결제 사용 사례에서 다양하게 증가할 것입니다. 결제 메시지에 LEI를 포함시키는 논리는 간단합니다. LEI가 데이터 속성으로 추가되면 모든 작성자 또는 수혜자 법인이 국경을 넘어 정확하고 즉각적이며 자동으로 식별될 수 있어 신뢰와 자동화가 모두 촉진됩니다.
- SEO 기반 콘텐츠 및 PR 배포. 오늘 증폭하십시오.
- PlatoData.Network 수직 생성 Ai. 자신에게 권한을 부여하십시오. 여기에서 액세스하십시오.
- PlatoAiStream. 웹3 인텔리전스. 지식 증폭. 여기에서 액세스하십시오.
- 플라톤ESG. 탄소, 클린테크, 에너지, 환경, 태양광, 폐기물 관리. 여기에서 액세스하십시오.
- PlatoHealth. 생명 공학 및 임상 시험 인텔리전스. 여기에서 액세스하십시오.
- 출처: https://www.finextra.com/blogposting/25132/the-value-of-the-lei-in-x-border-payments-enhancing-know-your-consumer-and-corporate-onboarding?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :있다
- :이다
- :아니
- $UP
- 10
- 16
- 40
- a
- 할 수 있는
- 소개
- ACCESS
- 데이터에 액세스
- 접근성
- 얻기 쉬운
- 액세스
- 계정
- 정확한
- 취득
- 가로질러
- 더하다
- 추가
- 구애
- 양자
- All
- 따라
- 이미
- 또한
- AML
- AML 규정
- 중
- an
- 및
- 연간
- 매년
- 자금 세탁 방지
- 어떤
- 있군요
- AS
- 관련
- At
- 자동화
- 자동화
- 자동적으로
- 자동화
- 자동화
- 유효성
- 가능
- 은행
- 은행
- 은행 부문
- 기반으로
- BE
- 가
- 된
- 대신에
- 뒤에
- 존재
- 유익한
- 수익자
- 이익
- 혜택
- 사이에
- 억원
- 판
- 기관
- 경계
- 두
- 더 넓은
- 내장
- 사업
- by
- CAN
- 케이스
- 가지 경우
- 체인
- 도전
- 문자
- 저렴
- 확인
- 확인하는 것이 좋다.
- 선명한
- 클라이언트
- 클라이언트
- 암호
- 협동
- 제공
- 상업
- 기업
- 회사
- 복잡한
- 복잡성
- compliance
- 결론
- 행위
- 실시
- 전도
- 자신
- 서로 싸우는
- 연결
- 커넥트
- 치고는
- 일관된
- 일관되게
- 소비자
- 이 포함되어 있습니다
- 핵심
- Corporate
- corporates
- 기업
- 동
- 비용
- 비용 절감
- 비용
- 수
- 국가
- 국경
- 국경 간 지급
- 현재
- 고객
- 고객
- 데이터
- 데이터 점수
- 데이터 공유
- 데이터 세트
- 날짜
- 일
- 정의
- 보여
- 시연
- 설명
- 설계
- 다르다
- 다른
- 디지털
- 근민
- 다른
- do
- 서류
- 한
- 두
- 마다
- 쉽게
- 용이하게
- 효율성
- 효율성
- 효율적으로
- 요소
- 신흥
- 신흥 시장
- 가능
- 수
- 강화
- 강화
- 확인
- 보장
- 엔티티
- 실재
- 오류
- 특히
- 등
- 조차
- 모든
- 매일
- 예
- 교환
- 현존하는
- 탐험
- 용이하게하다
- 촉진
- 실패
- 빠른
- FATF
- Fields
- 싸움
- 최종적으로
- 금융
- 금융 기관
- 금융 서비스
- 재정적 안정
- 재무 안정성위원회
- 재무 시스템
- 자금 조달
- 파인 트라
- 기업
- 다섯
- 흐름
- 럭셔리
- 체재
- 양식
- 앞으로
- 조각난
- 사기
- 에
- fsb
- 충분히
- 미래
- 이익
- 일반적으로
- 글로벌
- 글로벌 뱅킹
- 세계적으로
- Go
- 목표
- 정부
- 매우
- 했다
- 있다
- 높은 품질의
- 위험
- 고도로
- 보유
- 그러나
- HTTPS
- 거대한
- 사람의
- 식별
- 확인
- 식별자
- 식별자
- 식별
- 통합 인증
- if
- 구현
- 중요성
- 중대한
- in
- 포함
- 포함
- 포함
- 증가
- 색인
- 산업
- 업계
- 정보
- 즉시
- 기관
- 통합 된
- 인터페이스
- 으로
- 송장
- ISO
- 문제
- IT
- 그
- 그 자체
- JPG
- 관할 구역
- 다만
- 딱 하나만
- 보관 된
- 키
- 알아
- KYC
- KYC 요구 사항
- 결핍
- 언어
- 넓은
- 세탁
- 지도
- 이용약관
- 법인
- 레벨
- 레버리지
- 거짓
- 아마도
- 제한된
- 모래밭
- 명부
- 기울기
- 논리
- 긴
- 찾고
- 만든
- 과반수
- 확인
- 제작
- 유튜브 영상을 만드는 것은
- 필수
- .
- 시장
- XNUMX월..
- 맥킨지
- 의미
- 소개
- 메시지
- 메시지
- 최저한의
- 모델
- 돈
- 모니터링
- 배우기
- 많은
- 다국적
- 절대로 필요한 것
- 이름
- 국가의
- 자연
- 필요한
- 필요
- 필요
- 신제품
- 번호
- 획득
- of
- 제공
- 제공
- 자주
- on
- 온 보딩
- 온보딩 비용
- ONE
- 지속적으로
- 온라인
- 만
- 열 수
- 열기
- 운영
- or
- 조직
- 기타
- 기타
- 전체
- 극복하다
- 소유자
- 소유권
- 소유하다
- 부품
- 참여하는
- 파트너
- 지불
- 결제
- 퍼센트
- 미문
- 영구
- 추축의
- 장소
- 플라톤
- 플라톤 데이터 인텔리전스
- 플라토데이터
- 연극
- 포인트 적립
- 전철기
- 가능성
- 잠재적으로
- 연습
- 정밀하게
- 제시
- 선물
- 방지
- 문제
- 방법
- 프로세스
- 처리
- 프로필
- 홍보
- 제공
- 제공
- 제공
- 공개적으로
- 품질
- 문의
- 드물게
- 실시간
- 깨달은
- 인정
- 추천
- 화해
- 기록
- 참고
- 지방
- 회원가입
- 레지스터들
- 등록
- 레지스트리
- 정규병
- 규제
- 규정
- 규정하는
- 관계
- 반복
- 대표
- 필수
- 요구조건 니즈
- 의지
- 리뷰
- 리뷰
- 풍부한
- 위험
- 로드맵
- 강력한
- 직위별
- s
- 제재
- 찜하기
- 절약
- 저금
- 전형
- 부문
- 모색
- 본
- 별도의
- 서비스
- 설정
- 공유
- 공유
- 공유
- 상당한
- 크게
- 단순, 간단, 편리
- 해결책
- 일부
- 지우면 좋을거같음 . SM
- 지출
- 안정
- 이해 관계자
- 표준화
- 서
- 시작 중
- Status
- 고집하는
- 능률화
- 구조
- 구조화
- 이러한
- 공급 업체
- 공급
- 공급망
- SUPPORT
- 지원
- 지원
- 느끼기 쉬운
- 중지하다
- 체계
- 받아
- 복용
- 세
- 보다
- 그
- XNUMXD덴탈의
- 정보
- 세계
- 그들의
- 그때
- 그곳에.
- Bowman의
- 그들
- 이
- 그
- 세
- 을 통하여
- 시간
- 타임 라인
- 에
- 함께
- 거래 내역
- 참된
- 믿어
- 신뢰할 수있는
- 두
- 궁극적으로
- 유일한
- 최신의
- USD
- 사용
- 유스 케이스
- 사용자
- 시간을 아껴주는 인터페이스
- 확인
- 가치
- 종류
- 변화
- 거대한
- 공급 업체
- 확인
- 확인하는
- 를 통해
- 이 없이
- 였다
- 손목 시계
- 방법..
- 방법
- 웹 사이트
- 주
- 했다
- 언제
- 이므로
- 어느
- 누구
- why
- 의지
- 과
- 이내
- 일
- 일하는
- 세계
- 겠지
- 년
- 너의
- 제퍼 넷