개요: 스테이블코인은 암호화폐와 관련된 변동성을 피하면서 블록체인 기술의 이점을 제공합니다. 스테이블 코인의 일부 이점은 거의 즉각적인 결제, 개인 정보 보호, 투명성 및 거래 비용 감소입니다.
이러한 이점으로 인해 스테이블코인은 명목화폐로 진입 및 진출, 지불 용이성, 송금, 시장 유동성 및 안정적인 저축과 같은 다양한 목적에 유용합니다. Stablecoins은 또한 빠른 PXNUMXP 거래를 촉진하는 동시에 환율 및 은행 수수료와 관련된 비용을 줄입니다. Stablecoin 볼륨이 계속 확장되고 있으며 이는 stablecoin이 많은 참신한 용도로 유용한 기술임을 나타냅니다.
전통적인 화폐가 있고 디지털 화폐가 있습니다. stablecoin을 두 세계의 최고라고 생각하십시오.
Stablecoin은 블록체인 기술의 이점과 함께 전통적인(또는 법정 화폐) 화폐의 안정성을 목표로 합니다. 그들은 암호 화폐의 모든 종과 휘파람(투명성, 프로그래밍 가능성 및 비용 효율성)을 가지고 있지만 투자자에게 암호 시장의 변동성으로부터 안전한 피난처를 제공합니다.
다음은 몇 가지 이점입니다.
즉시 결제
전통적인 명목 화폐는 종종 타사 서비스로 인해 부풀려집니다. 이러한 서비스는 많은 가치를 추가하지 않고 비용을 추가합니다. 또한 타사 서비스는 종종 트랜잭션 처리 시간을 늘립니다.
대조적으로 스테이블코인은 거래가 거의 즉각적으로 정산되도록 합니다. 그들의 탈중앙화 블록체인 네트워크와 스마트 계약 기술은 24시간 연중무휴로 운영되며 거래를 확인하기 위해 제7자가 필요하지 않습니다.
타사 서비스를 제거하면 거래 비용이 크게 절감됩니다. 실제로 평균 스테이블 코인 거래 비용은 98 % 저렴 평균 국경 간 결제 비용(0.1년 6.4분기 기준 각각 2021% vs. XNUMX%)보다 높습니다.
더 나은 개인 정보 보호
전통적인 명목 화폐는 물리적 감시, 신원 확인, 심지어 금융 기관의 데이터 유출을 통해 소비자 개인 정보를 침해할 수 있습니다.
Stablecoins는 더 나은 개인 정보 보호 및 개인 보안을 제공합니다. 사용자는 다음을 통해 익명을 유지할 수 있습니다.
- 가명,
- 스텔스 주소,
- 링 서명 및
- 다양한 유형의 영지식 증명.
이러한 기능은 스테이블 코인 보유자의 개인 정보를 유지하고 신원 도용 및 사기의 위험을 줄입니다.
더 나은 투명성
전통적인 명목 화폐는 투명성이 부족하여 인플레이션 및 경제 불안정과 같은 문제를 일으킬 수 있습니다. 예를 들어, 통화 공급을 확인할 수 있는 내장된 신뢰 메커니즘이 없으면 정부가 얼마나 많은 돈을 인쇄하고 있는지 누가 알 수 있습니까?
반면 스테이블코인 트랜잭션은 실시간으로 감사할 수 있습니다. 누구나 공개키를 이용하여 이체 관련 데이터에 접근할 수 있어 이슈 및 분쟁을 쉽게 해결할 수 있습니다.
거래를 수행하는 개인의 신원은 프라이버시를 유지하기 위해 익명으로 유지됩니다. 블록체인 기술은 검증자가 합법적인 정보를 확인할 수 있도록 하면서 특정 거래 세부 정보를 모호하게 만들 수 있습니다.
또한 많은 스테이블 코인이 정기적으로 게시합니다. 감사 보고서 보유 자산과 스테이블 코인을 지원하는 자산을 자세히 설명합니다. 정기 보고서는 소유자가 디지털 통화를 유형 자산으로 완전히 지원하도록 합니다.
최고의 Stablecoin 사용 사례
스테이블 코인의 인기가 높아짐에 따라 가장 일반적인 사용 사례를 살펴보고 이 새로운 기술이 돈을 처리하는 방식을 어떻게 혁신하는지 살펴보겠습니다.
1. 진입 램프/진출 램프
온램프는 암호화폐 생태계를 구매하고 진입하는 데 사용하는 플랫폼이며, 오프램프는 디지털 통화를 법정 화폐로 다시 변환하는 것을 의미합니다.
Stablecoins는 전통적인 금융(TradFi)과 탈중앙화 금융(DeFi)을 연결하고 이 새로운 통화 시스템으로의 전환을 용이하게 합니다. 법정 화폐를 사용하여 디지털 자산을 구매할 수 있지만 DeFi 플랫폼과 프로토콜이 안정성을 확신하기 때문에 스테이블 코인이 널리 지원됩니다.
2. 지불
Stablecoins는 빠른 PXNUMXP 거래 및 지불을 촉진하는 데 사용할 수 있습니다. 소액 거래도 스마트 계약을 통해 자동화할 수 있으므로 수동 개입의 필요성이 줄어듭니다.
또한 스테이블 코인은 유동성이 높으며 다양한 방법을 통해 명목 화폐로 쉽게 교환할 수 있습니다. 교환 플랫폼. 또는 일부 소비자는 암호 직불 카드 스테이블 코인으로 실제 상품을 구매합니다.
3. 송금
Stablecoin은 송금 및 국경 간 지불에도 사용할 수 있습니다. 이를 통해 제XNUMX자 기관이 필요하지 않으며 환율 및 송금 수수료와 관련된 비용이 절감됩니다. 검증 프로세스는 온체인에서 수행되어 트랜잭션 시간을 며칠에서 몇 분으로 단축합니다.
다른 디지털 통화와 비교할 때 스테이블 코인은 송금의 가격 변동성 위험도 줄입니다.
4. 시장 유동성
암호화폐 거래자에게 유동성을 제공하는 것은 스테이블 코인의 또 다른 인기 있는 사용 사례입니다. Stablecoin은 거래소에서 거래 쌍을 형성하는 두 가지 통화 중 하나로 사용할 수 있습니다. 이를 통해 트레이더는 원치 않는 위험에 포트폴리오를 열지 않고도 신속하게 포지션 안팎으로 이동할 수 있습니다. 다음 기회를 기다리는 동안 스테이블 코인은 트레이더가 법정화폐로 전환할 필요 없이 자산 가치를 유지할 수 있는 메커니즘을 제공합니다.
Stablecoin은 또한 전 세계적으로 거래될 수 있으므로 참가자는 새로운 글로벌 시장에 접근할 수 있습니다. 31년 2023월 XNUMX일 현재 스테이블 코인의 총 거래량은 전 세계적으로 미화 22억 달러. 이는 364년 말까지 스테이블 코인의 거래량이 2018억 XNUMX만 달러였던 것에 비해 크게 증가한 것입니다.
5. 저축
과소 평가되었지만 안정적인 코인의 일반적인 사용 사례는 돈을 저축으로 보유하는 것입니다. Stablecoin은 안정적인 가치를 갖도록 만들어졌습니다. 베스팅 또는 락인 기간이 없기 때문에 사용자는 지갑 안팎으로 쉽게 돈을 이체하여 필요할 때 저축하고 사용할 수 있습니다.
비 거래자의 경우 스테이블 코인은 고수익 예금 계좌의 대안이 될 수도 있습니다. FDIC에 따르면, 저축 예금의 평균 금리는 약 1.28%입니다.. 스테이블 코인이 제공할 수 있는 연이율 8% 보험이나 정부의 보호 없이 스테이블코인 디페깅 및 가치 손실의 고유한 위험을 상쇄합니다.
6. 대출 및 스테이킹
2023년 24.5월 현재 XNUMX억 달러 이상의 스테이블 코인이 최고의 스 테이블 코인 USDC, USDT 및 DAI.
대출 및 스테이킹은 거래소, 기관, 때로는 개인에게도 유동성을 제공합니다. Ethereum과 달리 USDT 및 USDC와 같은 스테이블 코인은 Proof-of-Stake 합의 메커니즘을 사용하지 않으므로 이러한 플랫폼에 스테이킹하는 것은 다른 어떤 것보다 현금 시장 예치금과 비슷합니다.
이러한 메커니즘은 저축 계좌보다 더 큰 APY를 산출하지만, 차이점과 단점은 지정된 시간 동안 암호화폐를 건드리거나 전송할 수 없는 락업 또는 "베스팅" 기간에 있습니다. 결과적으로 더 높은 보상을 위해 유동성을 교환합니다.
스테이블 코인으로 인해 DeFi에서 더 많은 돈이 빌려지고 스테이킹된다는 것을 증명하는 것은 스테이블 코인 프로토콜에서 고정된 총 가치(TVL)를 보는 간단한 문제입니다. 결국 TVL은 대출 및 차입에 귀속된 자산의 총 가치를 의미합니다. 이 글을 쓰는 시점에서 TVL의 상위 XNUMX개 자산은 모두 스테이블 코인인 USDT, USDC 및 DAI입니다.
7. 노름
게임 dapp은 시장에 있는 분산형 애플리케이션의 거의 30%를 차지합니다. 실제로 게임은 스테이블 코인 채택에 적합한 또 다른 산업입니다.
게임 내 통화 또는 도박 목적으로 스테이블 코인은 게임 내 자산을 게임 인프라에서 디지털 달러로 가져올 수 있습니다. Stablecoin은 게임 프로젝트에서 다음과 같은 수단으로 사용됩니다.
- 게임 내 통화로 수익을 창출하세요.
- 새로운 결제 인프라를 만듭니다.
- 게임 내 활동에 대한 수수료를 부과합니다.
그렇게 함으로써 플레이어는 획득한 디지털 자산을 온체인 및 오프체인에서 구매, 판매 및 거래할 수 있어야 합니다. 과거 게임 코인이 게임 산업 경제를 혁신하기 위한 솔루션으로 등장했지만, 높은 가격 변동성과 상호 운용성 부족이라는 점에서 성공하지 못했습니다. 즉, 스테이블 코인이 이미 해결한 문제입니다.
스테이블코인의 미래
Stablecoin은 고유한 이점(낮은 거래 비용, 즉각적인 지불, 익명성 및 프로그래밍 가능성)이 현재 이 기술의 채택을 주도하는 사용 사례를 지원하기 때문에 이러한 사용 사례에서 실행 가능합니다.
앞으로 우리는 우리가 현금을 보유하고 돈을 사용하는 방법을 재정의하는 스테이블코인을 보게 될 것입니다. 암호화폐 투자자는 다음과 같은 분야에서 성장을 기대할 수 있습니다.
- 지불 시스템;
- 토큰화된 시장; 그리고
- 소액 거래 촉진자.
이러한 사용 사례 중 많은 부분이 향후 XNUMX년 이내에 대량 채택될 수 있지만 중앙 은행 디지털 통화, 또는 CBDC도 스테이블 코인의 대안으로 제시되고 있습니다. CBDC는 유동성, 운영 위험, 보안 및 규제 문제와 같은 많은 스테이블코인 문제를 해결하는 스테이블코인 대안으로 자신을 제시합니다.
CBDC는 은행이 중앙 은행가가 발행한 디지털 통화를 제어할 수 있도록 합니다. Fineextra의 보고서 중앙 은행의 20%가 향후 XNUMX년 이내에 CBDC 발행에 관심이 있음을 시사합니다. 디지털 통화에 대한 이러한 추진은 전체 암호화폐 시장에 좋은 반면 장기적으로 DAO가 운영하는 스테이블코인의 타당성에 의문을 제기합니다.
CBDC를 즉시 수용한다는 것은 다음을 의미합니다. 전통적인 은행은 스테이블 코인 시장의 대부분을 차지할 것입니다. 규정이 마련되면. 규정 준수 및 법적 기능은 Tether 및 Circle과 같은 새로운 플레이어에게 약한 링크입니다. 그러나 기존 은행은 현금 없는 사회로의 추진을 지원하기 위한 인프라와 충성도 높은 고객 기반을 갖추고 있습니다.
그들은 지금 기술이 필요하며 CBDC는 가능한 솔루션으로 남아 있습니다.
투자자 테이크 아웃
Stablecoin은 투명하고 비공개적이며 저렴한 거래를 고속으로 제공합니다. 이것이 암호화폐의 성공이 이 기술의 대량 채택에 달려 있는 이유입니다. 이 기술은 안정성과 신뢰성을 제공하여 TradFi와 DeFi 사이에 중요한 링크를 제공합니다.
반면에 규제 및 운영 위험과 디페깅의 위협은 스테이블코인 기술을 계속 괴롭힐 것이며, 이것이 CBDC와 같은 대안이 정부에 여전히 매력적인 이유입니다.
우리의 투자 철학은 암호화 자산에 대한 투자 포트폴리오의 2%에서 10% 사이입니다. 우리는 장기적으로 매수 후 보유 접근 방식을 따르지만 암호화폐 투자를 매도하기로 결정하면 현금을 고품질 스테이블 코인으로 유지할 수 있습니다. 기회.
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- 출처: https://www.bitcoinmarketjournal.com/stablecoin-use-cases/
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