FATF 배경
1989년에 설립된 FATF(Financial Action Task Force)는 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 대량 살상 무기 확산 자금 조달로부터 글로벌 금융 시스템을 보호하기 위한 정책을 개발하고 촉진하는 독립적인 정부 간 기구입니다. FATF 권장 사항은 글로벌 자금 세탁 방지(AML) 및 대테러 자금 조달(CFT) 표준으로 인정받고 있습니다. FATF는 권장 사항을 설정할 뿐만 아니라 성과를 기반으로 국가를 평가합니다.
2018년 XNUMX월 FATF는 가상 자산(VA) 및 가상 자산 서비스 제공자(바스프VASP (가상 자산 서비스 공급자) 란 무엇입니까? 가상 A… 더 보기) 해당 용어집으로 이동합니다. 2019년 FATF는 VA 지침을 발표했으며 업계의 피드백을 기반으로 이 지침을 계속 검토하고 업데이트했습니다. 안내가 마지막이었다 2021년 XNUMX월 업데이트, 그리고 가상 자산 활동에 관련된 국가 당국, VASP, 금융 기관 및 기타 단체가 AML/CFT 의무와 이러한 요구 사항을 효과적으로 준수할 수 있는 방법을 이해하는 데 도움을 주기 위한 것입니다.
VA의 FATF 정의
가상 자산[VA]은 디지털 방식으로 거래되거나 이전될 수 있고 지불 또는 투자 목적으로 사용할 수 있는 가치의 디지털 표현입니다. 가상 자산에는 FATF 권장 사항의 다른 곳에서 이미 다루고 있는 법정 화폐, 증권 및 기타 금융 자산의 디지털 표현이 포함되지 않습니다. 출처: FATF 권장 사항 용어집
그래서… VA는 무엇이고 무엇이 VA가 되지 않습니까?
| 뭐 있군요 VA의 예 | 뭐 아닙니다 VA의 예 |
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VASP의 FATF 정의?
가상 자산 서비스 제공자[VASP]는 권장 사항에 따라 다른 곳에서 다루지 않는 모든 자연인 또는 법인을 의미하며 사업체로서 다른 자연인 또는 법인을 대신하여 다음 활동 또는 운영 중 하나 이상을 수행합니다.
- 가상 자산과 법정 화폐 간의 교환;
- 하나 이상의 가상 자산 형태 간의 교환;
- 가상 자산 이전(VA를 한 가상 자산 주소 또는 계정에서 다른 주소로 이동)
- 가상 자산 또는 가상 자산을 제어할 수 있는 도구의 보관 및/또는 관리 그리고
- 발행인의 가상 자산 제안 및/또는 판매와 관련된 금융 서비스 참여 및 제공. 원천: FATF 권장 사항 용어집
그래서… VASP는 무엇이고 무엇이 VASP가 되지 않습니까?
| 하는 사업 또는 서비스 있군요 VASP | 하는 사업 또는 서비스 아닙니다 VASP |
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VASP를 올바르게 정의하는 것이 왜 그렇게 중요한가요?
엔터티가 VASP로 분류되어 FATF 표준의 범위에 속하게 되면 다음과 같은 다양한 규제 요구 사항이 발생합니다.
- 최소한 생성된 관할 구역에서 라이선스를 취득하거나 등록해야 합니다. 일부 관할 구역에는 지역 수준에서 추가 요구 사항이 있습니다.
- 국가는 VASP가 AML/CFT 예방 프로그램을 개발, 평가 및 완화하여 고객 신원을 식별 및 확인하고, 정책, 절차, 기록 보관, 교육, 보고, 내부 통제, 규정 준수 담당자 및 독립적인 검토를 설정하도록 해야 합니다.
- "여행 규칙"(권고 16)을 소개합니다. 규제 대상은 고객 실사(권고 10)를 수행하고 EUR 1,000 이상의 거래 당사자에 대한 특정 정보가 다음을 포함하여 거래와 함께 수신 기업으로 "이동"하도록 보장해야 합니다. (i) 발신자 이름, 주소 또는 주민등록번호, (ii) 수혜자의 이름 (iii) 거래를 처리하는 데 사용되는 각각의 계좌 번호 또는 고유한 거래 참조 번호. 여행 규칙은 의무가 있는 두 법인(예: XNUMX개의 VASP 또는 VASP와 기존 금융 기관) 간의 VA 송금에 적용되어야 하지만 VASP와 VASP 간의 거래에는 반드시 적용되는 것은 아닙니다. 호스팅되지 않은 지갑Interpretive Letter # 1172, the Office of the Comptr… 더 보기 (제XNUMX자 금융 기관 또는 기타 규제 대상이 보유하거나 관리하지 않는 암호화폐 지갑)
- 은행비밀보호법 또는 기타 규정에 따라 의심스러운 거래를 신고합니다.
끝으로 FATF는 VA 활동이 정의의 특정 표현에 맞는지 여부보다 제공된 서비스를 기반으로 분석할 것을 권장합니다. 지침은 “국가는 기업이 자신을 설명하기 위해 채택한 명명법이나 용어 또는 기업이 활동에 사용하는 기술을 기반으로 정의를 적용해서는 안 됩니다. FATF 표준의 의무는 기업의 운영 모델, 기술 도구, 원장 설계 또는 기타 운영 기능과 관계없이 제공되는 기본 금융 서비스에서 비롯됩니다.”
FATF 업데이트 지침 2021년 XNUMX월: https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/Updated-Guidance-VA-VASP.pdf
FATF 표준 및 방법론에 대한 FATF의 쉬운 가이드: https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/bulletin/FATF-Booklet_VA.pdf
관련 CipherTrace 블로그 게시물(08년 2021월 XNUMX일): https://ciphertrace.com/what-exactly-is-a-
가상 자산 서비스 제공자-vasp/
