VASP (가상 자산 서비스 공급자) 란 정확히 무엇입니까?

암호화폐암호 화폐 (또는 암호 화폐)는 디지털 자산입니다. 더 보기, 디지털 자산, 전환 가능한 가상 화폐… 동일한 개념에 대한 용어 목록이 끝없이있는 것 같습니다. 충분하지 않은 경우 cryptocurrency exchange고객이 암호 화폐를 거래 할 수있는 사업입니다. 더 보기 가상 자산 서비스 제공자(바스프VASP (가상 자산 서비스 공급자) 란 무엇입니까? 가상 A… 더 보기), 가상 자산 개체, 디지털 자산 고객(DAC), 머니 서비스 사업 (MSB)2011 년 FinCEN은 금전 서비스를 정의하는 최종 규칙을 발표했습니다. 더 보기, 또는 컨텍스트에 따라 다른 일련의 분류. 일부는 가상 자산과 관련된 모든 엔티티를 VASP로 지칭하는 경향이있을 수 있지만 모든 가상 자산을 "암호화"라고 지칭 할 수있는 것처럼 서로 다른 요소간에 몇 가지 주요 차이점이 있습니다. 디지털 자산 법인Digital Asset Entity는 다양한 범위의 포괄적 인 용어입니다. 더 보기 해당 엔티티가 규제되는 방식에 영향을 미치는 유형.

디지털 자산 법인 (DAE)

Digital Asset Entity는 암호 화폐 거래를 기반으로 구축 된 다양한 비즈니스의 포괄적 인 용어입니다. 디지털 자산 엔터티에는 암호화를 사용하지만 항상 금융 기관으로 분류되지는 않는 도박 사이트, 인큐베이터 및 기타 엔터티 외에 암호 화폐 거래소 및 ATM과 같은 VASP (가상 자산 서비스 공급자)가 포함됩니다. 대체 이름에는 Virtual Asset Entity 및 Crypto Asset Entity가 포함됩니다.

디지털 자산 고객 (DAC)디지털 자산 고객은 다음을 사용하는 디지털 자산 법인입니다… 더 보기

 디지털 자산 고객은 은행 또는 기타 공식 금융 기관의 서비스를 사용하는 디지털 자산 법인입니다. DAC는 2020 년 초에 MY Safra Bank에 대한 미국 재무부의 OCC 집행 조치에서 암호 화폐 기반 고객의 광범위한 그룹을 설명하는 데 처음 사용되었습니다.

30,2020 년 XNUMX 월 XNUMX 일 통화 감독국 (OCC)은 뉴욕에 본사를 둔 미국 은행 인 MYSB (MY Safra Bank)에 대해 최초의 암호 화폐 관련 집행 조치를 발표했습니다. 집행 조치는 은행의 디지털 자산 고객 (DAC)에 대한 규정 준수 및 모니터링을 위해 부족한 자금 세탁 방지 (AML) 관행에 전적으로 초점을 맞춘 중단 및 중단 명령으로 구성되었습니다. 이러한 엔티티에는 암호 화폐 교환, 비트 코인 ATM 운영자, 가상 OTC 및 기타 암호화 관련 비즈니스.

자세히 보기 https://ciphertrace.com/occ-hits-new-york-based-bank-with-first-ever-enforcement-action-for-lack-of-crypto-aml-compliance/

VASP (가상 자산 서비스 공급자)

디지털 자산 실체가 가상 자산과 관련된 특정 금융 활동에 참여할 때, AML / CFT 및 기타 의무가 자금 전송자로서의 실체 역할에 적용될 수 있습니다. 이러한 디지털 자산 엔터티는 규제 또는 정책 결정 기관에 따라 가상 자산 서비스 공급자 (VASP) 또는 전환 가능한 가상 화폐에 관여하는 송금 업체라고 할 수 있습니다.

VASP는 FATF (Financial Action Task Force)에서 고객을 대신하여 다음 작업 중 하나 이상을 수행하는 비즈니스로 정의됩니다.

• • 가상 자산과 법정 화폐 간의 교환;
  • 하나 이상의 가상 자산 형태 간의 교환;
  • 가상 자산 양도;
  • 보관 및 / 또는 관리 또는 가상 자산 또는 가상 자산을 제어 할 수있는 도구
  • 발행자의 가상 자산 제안 및 / 또는 판매와 관련된 금융 서비스 참여 및 제공

이 정의는 거래소, ATM 운영자, 지갑 관리자 및 헤지 펀드를 포함한 다양한 암호화 비즈니스를 포함합니다. FATF는 또한 VASP가 기존 금융 기관과 동일한 엄격한 AML / CTF 및 KYC 요구 사항을 따를 것을 권장합니다.

FATF의 VASP 정의는 특정 재무 활동 및 기능을 포착하기위한 것이며 특정 유형의 엔티티에 의존하지 않고 "사람이 [가상 자산]을 사용하는 방법과 이익을 위해"에 의존합니다. FATF에 따르면 어떤 사람 (자연적 또는 합법적)이 "다른 사람을 위해 또는 대신하여"위의 글 머리 기호 목록에 설명 된 활동에 비즈니스로 종사하는 경우 사용하는 기술에 관계없이 VASP가됩니다. 해당 VA 활동을 수행합니다.

이는 활동과 기능에 따라 VASP로 분류 될 수 있거나 분류 될 수없는 일부 디지털 자산 엔티티 (예 : 광부)가 있음을 의미합니다. 개별 채굴 자의 활동이 그를 VASP로 분류하기에 충분하지 않을 수 있지만, 채굴 풀의 활동은 위에 나열된 사항 중 하나에 해당하는 경우 가능합니다. 예를 들어 FinCEN 규정에 따르면 마이닝 풀 운영자는 가상 자산을 풀 멤버 또는 계약 구매자에게만 전송하여 벌어 들인 금액을 분배하는 경우 송금인으로 간주되지 않습니다.“이러한 전송은 서비스 제공에 필수적이기 때문입니다. .” 그러나 리더가 관리 및 임대 서비스를 풀 멤버를 대신하여 가상 화폐 지갑 호스팅 서비스와 결합하는 경우 (즉, FATF 목록에 따른 가상 자산의 보관) 리더는 계정에 참여하기위한 송금인으로 간주됩니다. 기반 송금.

인가 분산 교환 (DEX)DEX 또는 탈 중앙화 거래소는 일종의 암호 화폐입니다. 더 보기 VASP?

FATF 지침에 따르면 탈 중앙화 거래소 (DEX)는 VASP이며 그에 따라 규제되어야합니다. DEX 또는 기타 분산 형 (분산) 앱 (DApp), 소유자 / 운영자 또는 둘 다 "가치 교환 또는 이전을 촉진하거나 수행하는 경우 (VA 또는 전통적인 법정 화폐) VASP의 정의에 해당합니다. …”마찬가지로 DEX를 개발하는 사람은 다른 자연인 또는 법인을 대신하여 이전에 나열된 활동을 촉진하거나 수행하는 사업에 참여할 때 VASP가 될 수 있습니다.

국가는 중앙 집중식 및 분산 형 VASP 비즈니스 모델과 관련된 위험을 가장 효과적으로 완화하는 방법을 결정할 수 있어야합니다. FinCEN의 2019 년 XNUMX 월 지침은 DApp에 대한 입장을 명확히했습니다.“CVC 키오스크와 같은 기계 기관에 적용되는 동일한 규제 해석이 수익을 위해 운영되는지 여부에 관계없이 가치를 수락하고 전송하는 DApp에 적용됩니다. 따라서 DApp이 송금 할 때 송금인의 정의는 DApp, DApp 소유자 / 운영자 또는 둘 모두에게 적용됩니다.”

중요한 이유 : 모든 VASP는 MSB (Money Service Business)입니다.

디지털 자산, 가상 자산 및 암호화라는 용어를 상호 교환하는 데 큰 차이가 없을 수 있지만, 호스트되지 않은 지갑을 VASP라고 부르는 것은 엔티티가 실제로 가질 수없는 특정 AML 의무를 의미하지 않습니다. 서로 다른 유형을 이해하면 각 디지털 자산 엔터티가 갖는 서로 다른 의무를 명확하게 할 수 있습니다. 예를 들어, FATF 표준에 의한 VASP는 FinCEN 표준에 의해 MSB로 간주됩니다. 즉, BSA에 따라 특정 AML 의무가 있음을 의미합니다. 반대로 모든 VASP가 암호 화폐에 대한 EU의 AMLD5 규정에 해당하는 것은 아닙니다.

새로운 규정이 개발됨에 따라 기존 풀에서 올바른 용어를 선택하면 새로운 용어의 도입을 방지하거나 이미 형성된 용어와 충돌하는 정의를 만들어 혼동을 완화 할 수 있습니다. VASP 및 암호 화폐에 대해 이야기하는 몇 가지 일반적인 방법은 아래에서 찾을 수 있습니다.

• FATF (Financial Action Task Force) – VASP (Virtual Asset Service Provider) 가상 자산
• 금융 범죄 단속 네트워크 (FINCEN) – 송금 서비스 / 송금 서비스 사업; 전환 가능한 가상 화폐 (CVC)
• 미국 상품 선물 거래위원회 (CFTC) – 지정 계약 시장 (DCM) 가상 화폐
• 증권 거래위원회 (SEC) – 디지털 자산 거래 플랫폼; 디지털 자산
• EU AMLD5 – 가상 화폐와 법정 화폐 간의 교환 서비스에 종사하는 공급자; 가상 화폐