5 vragen met … TD Bank Hoofd geïntegreerde verkoop en advies Chris Yancey

TD BankChris Yancey, hoofd geïntegreerde verkoop en advies voor consumentendistributie, heeft zijn benadering van relatiebankieren aangepast om tegemoet te komen aan de behoeften van zowel filiaalbankieren als mobiel bankieren op basis van persoonlijke voorkeuren die zijn verzameld via het Customer Relationship Management (CRM)-platform van de bank.

De bank heeft onlangs verschillende technologie-initiatieven gelanceerd, waaronder haar Volgende evolutie van werk project gericht op het moderniseren van de IT-infrastructuur door meer naar de cloud te verschuiven en de integratie van NetSuiteis cloudgebaseerd enterprise resource planning platform in een poging om een ​​uitgebreide digitale bankervaring te creëren voor haar commerciële klanten.

Yancey ging zitten met Nieuws over bankautomatisering om te bespreken hoe de TD Bank van $ 1.4 biljoen technologie gebruikt om de behoeften van de consument te beheren. Wat volgt is een bewerkte versie van dat gesprek.

Nieuws over bankautomatisering: Hoe past u uw benadering van relatiebankieren aan wanneer klanten veranderende verwachtingen hebben in een steeds meer geautomatiseerde wereld?

Chris Yancey: Wat we hebben geleerd, is dat klanten niet alleen een ervaring in de winkel of een online of mobiele ervaring willen - ze willen de mogelijkheid om met TD te bankieren, waar en wanneer ze maar willen, wat er van dag tot dag anders kan uitzien, laat staan ​​van uur tot uur. Dus terwijl we blijven investeren in zowel digitale als fysieke bankmogelijkheden, zijn we vastbesloten ervoor te zorgen dat we een verbonden klantervaring en persoonlijk advies bieden via alle kanalen, met een niet-aflatende focus op het opbouwen en verdiepen van relaties met onze klanten.

BAN: Hoe maakt TD Bank gebruik van technologie om de behoeften van klanten beter te begrijpen?

CY: Het hebben van een geïntegreerde, holistische CRM-tool is ook essentieel voor ons werk met de product- en eerstelijnsteams. Door onze eerstelijnsteams toegang te geven tot een robuuste CRM-capaciteit, kunnen ze beter helpen bij het identificeren van en reageren op de financiële behoeften van onze klanten, terwijl ze ook integratie tussen bedrijfsonderdelen mogelijk maken. Door onze brancheteams deze inzichten te bieden, kunnen we beter begrijpen welke producten en diensten onze klanten van ons willen of nodig hebben.

BAN: Hoe brengt het geïntegreerde verkoopteam van de bank de wensen van de consument over op de verschillende branches?

CY: Ons geïntegreerde verkoop- en adviesteam werkt intern om ervoor te zorgen dat we op één lijn zitten in zowel de manier waarop we doelen stellen als hoe we de klant betrekken als het gaat om verschillende producten en diensten. Dat kan niet genoeg worden benadrukt, want we moeten uiteindelijk het advies leveren dat onze klanten willen en nodig hebben van hun bank - of dat nu in de vorm van een product of een dienst is - de behoeften van onze klanten staan ​​altijd op de voorgrond.

We hebben regelmatig vergaderingen met onze productteams die deposito's, creditcards, kredietlijnen voor eigen vermogen, woningkredieten, enz. ondersteunen, om de levering van producten aan onze eerstelijnsteams af te stemmen.

VERBOD: Hoe staat uw team tegenover advies en begeleiding?

CY: We moeten altijd onthouden dat advies en begeleiding er voor iedereen anders uitziet. Voor sommige klanten betekent dat het afsluiten van uw eerste hypotheek of een afspraak met een financieel adviseur. Voor iemand anders is het budgetteren of plannen maken voor hun pensioen. En dan is er al het andere daar tussenin. Het doel is om klanten te ontmoeten waar ze zijn en om de producten en diensten te leveren die zinvol zijn voor waar ze ook zijn op hun financiële reis.

VERBOD: Hoe zou u uw leiderschapsstijl omschrijven?

CY: Er zijn twee geweldige boeken waar ik van heb geleerd en die ik heb toegepast op mijn leiderschapsstijl. Een daarvan is 'Servant Leadership', dat je leert om het over je mensen te maken en niet over jou; Leiderschap is niet wat je 'aan' mensen doet, het gaat erom wat je 'met' je mensen doet. De andere is 'One Minute Manager'. Dit boek deelt dat de gemakkelijkste manier om mensen te managen is om absolute duidelijkheid te hebben over uw verwachtingen van hen. Als uw verwachtingen duidelijk zijn, kunt u van mensen verwachten dat ze het juiste gedrag vertonen en kunt u ze erkennen omdat ze hun werk op de juiste manier doen.

Bank Automation Summit Fall 2022, die plaatsvindt van 19-20 september in Seattle, is een cruciaal evenement over automatisering en automatiseringstechnologie in het bankwezen. Kom meer te weten en inschrijven voor Bank Automation Summit Fall 2022.