Een gids voor het herkennen van de waarschuwingssignalen van fraude

Een nieuw model rijden, Geïnformeerd.IQ zet zich in om samen te werken met kredietverstrekkers om het bewustzijn van frauderisico's in de autobranche te vergroten. Letten op rode vlaggen is de meest kosteneffectieve manier om fraude te voorkomen en de kosten in verband met fraude, reputatie, regelgevende en financiële risico's te verminderen. Hieronder vindt u onze gids voor het herkennen van waarschuwingssignalen van fraude, het identificeren van verdachte kopers en het ondernemen van actie om de kosten te verlagen.

Ons doel is om kredietverstrekkers en dealers de informatie te verstrekken die hen zal helpen bij het identificeren van rode vlaggen die kunnen wijzen op een poging om op frauduleuze wijze voertuigen te kopen of te leasen.

Wat je moet weten:

Het aantal klachten over identiteitsdiefstal en fraude dat is gemeld aan instanties zoals het Consumer Financial Protection Bureau en de Federal Trade Commission is aanzienlijk toegenomen, wat heeft geleid tot een druk op alle overheidsniveaus om autoleners en dealers nauwer te reguleren.

Meer regelgeving kan leiden tot:

• Hogere overheadkosten
• Hogere prijzen voor consumenten
• Lager verkoopvolume
• Lagere winst en groei

Waarom zou u zich zorgen moeten maken:

Als u zich bewust bent van rode vlaggen voor fraude, kunt u stappen ondernemen om risico's te verminderen, wat resulteert in een aantal voordelen, waaronder:

• Verbetering van de algehele klantervaring
• Vermindering van consumentenschade en reputatierisico
• Verlaging kredietbepalingen
• Vermindering van financieringsvertragingen voor dealers
• Vermindering van geschillen over financiering uit het verleden en mogelijke afwikkelingen

We zoeken actief feedback en inzichten in trends en zorgen met betrekking tot het frauderisico. Onze partner financiële instellingen melden verdachte activiteiten in leenjasjes voor beoordeling.

Frauderisico: onjuiste voorstelling van zaken

rode vlaggen:

• Inkomen in strijd met lokaal salaristarief
• Zakelijke inkomsten komen niet overeen met persoonlijk of zelfstandig inkomen
• Inkomen lijkt ongepast voor de leeftijd van de sollicitant of de werkgever
• Niet bestaande werkgever, onbekende naam werkgever of niet meer in dienst
• Adres is een postbus of dropbox/mail forwarding adres

checklist

1. Let op gedrag

• Komt de klant nerveus over?
• Zijn ze ontspannen en direct in het beantwoorden?

2. Besteed aandacht aan toepassingsdetails

• Vergelijk aanvraaggegevens met het rapport van het kredietbureau. Lijken de handelslijnen passend bij het opgegeven inkomen en werkgelegenheidsniveau van de aanvrager?

3. Vraag om inkomensverificatie

• Telefoonnummer werkgever bellen
• Bewijs van inkomen aanvragen
• Referenties aanvragen
• Inkomsten verifiëren via gegevens van derden
• Bereken het inkomen automatisch wanneer een consument bankgegevens verstrekt
• Duidelijke documenten over inkomensbepalingen in realtime met behulp van de gepatenteerde toegepaste intelligentie van Informed.

Samen kunnen we fraude stoppen.

Als je meer wilt weten over Informed, spreek ik op Top over bankautomatisering op 19 september om 11 uur PST en ga naar onze stand om contact te maken met een lid van het team.

-Jessica Gonzalez, directeur autoleningen bij Geïnformeerd.IQ