Een snelle reactie op ESG-druk (Richard Price)

Financiële instellingen zijn zich terdege bewust van het belang van transparantie rond risico's. Ze moeten op elk moment klaar staan ​​om snel te reageren op verzoeken van regelgevende instanties, in staat zijn om met een druk op de knop hun operationele veerkracht vanuit een hoofdstad aan te tonen
adequaatheidsstandpunt.

Het wordt steeds wenselijker dat ze dit razendsnelle reactievermogen kunnen repliceren op het belangrijke gebied van Environment, Social en Governance (ESG). ESG is tegenwoordig geen 'nice to have' box om aan te vinken. Het is een centrale plank
van bedrijfssucces. Uit onderzoek van Deloitte Insights blijkt dat 59% van de ondervraagde bedrijven zegt dat ESG een positieve invloed heeft gehad op de groei, en 51% op de winst. In ieder geval tegenwoordig aandeelhouders, stakeholders, institutionele beleggers en zelfs klanten
zullen verwachten te zien hoe goed u uw groene agenda uitvoert, net zoals zij uw risicobeheer onder de loep willen nemen.

ESG is ook een zaak van toezichthouders. Instellingen moeten kunnen aantonen dat zij in hun risicoprocessen voorbereid zijn op het omgaan met onder meer klimaat- en milieurisico's. De Europese Bankautoriteit (EBA) heeft een discussienota gepubliceerd over:
de rol van milieurisico's in het prudentiële kader voor kredietinstellingen en beleggingsondernemingen. De Europese Commissie is in actie. De Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) is ingevoerd om de transparantie in de markt voor:
duurzame beleggingsproducten, ontworpen om greenwashing te voorkomen en om de transparantie rond duurzaamheidsclaims van financiëlemarktdeelnemers te vergroten.

ESG gaat niet alleen over milieuzaken. De sociale en bestuurlijke invalshoeken vereisen dat financiële instellingen te maken hebben met een schat aan regelgeving op gebieden als AML, mensenhandel, due diligence van leveranciers en cybersecurity.

Dit alles vereist een niveau van
data wendbaarheid en flexibiliteit waar sommige instellingen mee worstelen. Het is één ding om een ​​goedbedoelde ESG-agenda te hebben, iets heel anders om deze waar te maken met rapportages die iedereen tevreden stellen. Bewijzen dat u op de hoogte bent van iets dat zo veelzijdig is als
ESG vereist een mate van coördinatie tussen afdelingen waar veel banken niet toe in staat zijn, en hun activiteiten zijn zo verdeeld over geïsoleerde silo's van activiteiten.  

Deloitte heeft datamanagement geïdentificeerd als een van de sleutels tot een succesvolle ESG-strategie, en is van mening dat het tonen van leiderschap hier een grote onderscheidende factor is. Het somde met name drie kansen op om ondernemingen te helpen onderscheiden van de concurrentie:

• Een holistisch, geïntegreerd programma voor gegevens en inzichten implementeren om ecologische duurzaamheid te meten en te stimuleren

• Gebruikmaken van een op duurzaamheid gebaseerde technologiestrategie

• Verantwoording en transparantie in de waardeketen stimuleren

De oplossing om deze uitdaging om te buigen en er een kans van te maken, ligt in de data-architectuur van een organisatie. Een zogenaamde

gebeurtenisgestuurde architectuur (EDA) transformeert een wirwar van gegevenssilo's en vervangt deze door de mogelijkheid om gegevens uit meerdere bronnen snel en op schaal te verwerken. EDA biedt realtime toegang tot gegevens, waardoor op het juiste moment adequaat kan worden gereageerd. Door het verstrekken van een
agile datafabric gecombineerd met API's, biedt EDA een geheel nieuwe manier om te reageren op zakelijke gebeurtenissen, of dat nu in de vorm van een klantcontactpunt is of een regelgevend verzoek.

Er zijn veel manieren waarop dit soort data-architectuur een ESG-agenda kan ondersteunen. Bij het afhandelen van de hypotheekaanvraag van een klant zou het bijvoorbeeld voordelig zijn om op de hoogte te zijn van het voornemen om de ketel in het nieuwe pand te vervangen. Met de
toepassing van EDA-gestuurde analyses, kan de klant een voorkeurstarief worden aangeboden om hem te stimuleren een groene keuze te maken. Tegelijkertijd met het verdiepen van de klantrelatie, kunt u aan aandeelhouders en regelgevers aantonen dat:
je hebt gehandeld op basis van je ESG-doelen. Op deze manier wordt het behalen van die ESG-doelen een natuurlijk bijproduct van goed zakendoen in plaats van het centrale punt. Het is de ultieme win-win.

EDA helpt organisaties niet alleen om te voldoen aan de wettelijke vereisten voor niet-financiële rapportage, het kan ook deel uitmaken van het voldoen aan de verwachting van klanten dat uw producten en diensten een zinvolle inzet voor duurzaamheid in zich hebben. Het zal inschakelen
om te zien dat u zich houdt aan de ESG-principes, niet alleen in geest, maar ook in actie. Het kan u ook helpen om in aanmerking te komen voor extra ondersteuning van uw ESG-programma's in de vorm van subsidies en incentives. Een flexibele data-aanpak zal ook goed samengaan met vergaderen
de verwachtingen van investeerders die zich in meer aspecten van het management van een bedrijf willen verdiepen dan alleen de winstmarge.

Een flexibelere data-architectuur sluit ook goed aan bij andere gebieden van digitale transformatie waar banken en verzekeraars mee bezig zijn. Denk aan bedrijfsvoering en veerkracht. Met een digitale twinningstrategie kan een instelling alles testen
van deze innovatie met weinig of geen risico. Hoe kan een wijziging in mijn ESG-strategie het bedrijf in bredere zin beïnvloeden? Liggen er onbedoelde gevolgen op de loer? Met een digitale tweeling van uw bedrijf kunt u alle mogelijkheden vooraf modelleren. 

Veel organisaties plukken nu de vruchten van het verbeteren van hun ESG-positie met een betere benadering van data. Zo was de Australian Securities Exchange (ASX) in staat om het aantal beveiligings- en regelgevende incidenten die gevolgen hadden voor de klant te verminderen
met 30% door deze aanpak te bevorderen.

EDA kan de ontbrekende schakel zijn die organisaties helpt om verder te gaan dan een fragmentarische benadering van hun gegevens en het potentieel van de hoeveelheden informatie die ze bezitten, te benutten. Toegepast op ESG kan het een instelling helpen die worstelt met haar digitale doelen
om een ​​nieuw leven in te blazen en een geheel nieuwe manier om zich aan de wereld te presenteren.