Crypto-lobbyisten leggen DeFi-voorstellen in open brief aan FATF voor

Een groep crypto-lobbygroepen verspreid over het Verenigd Koninkrijk, Europa, de Verenigde Staten en Azië heeft in een open brief aan de Financial Action Task Force (FATF) opgeroepen tot "evenwichtige" benaderingen voor het reguleren van de Decentralized Finance (DeFi) -sector. .

In een toespraak tot de uitvoerend secretaris van de FATF, David Lewis, heeft de zogenaamde "Global DeFi Coalition" zes leidende principes opgesteld voor het besturen van DeFi-organisaties.

"Het is van cruciaal belang dat de autoriteiten de snelle groei van DeFi goed begrijpen om hun regelgevende benaderingen op deze ruimte adequaat af te stemmen", schreef de groep in zijn brief.

Ze waarschuwen dat een voortijdig optreden door regelgevers het risico loopt "innovatie te verstikken en te voorkomen dat nieuwe ideeën ontstaan" en hebben opgeroepen tot een open dialoog tussen de industrie en regelgevers door middel van overleg en werkgroepen.

"De brief is bedoeld om autoriteiten te helpen mogelijke valkuilen te vermijden door regelgevende aanbevelingen van de industrie te geven", voegde de groep eraan toe.

De coalitie bestaat uit ACCESS (Singapore), Bitcoin Association (Zwitserland), Blockchain Association (VS), Blockchain voor Europa (Europa), CryptoUK (VK) en de International Association for Trusted Blockchain Applications (INATBA). Samen vertegenwoordigen deze groepen meer dan 350 bedrijven.

De huidige normen van de FATF

De FATF onlangs onthuld dat slechts 58 van de 128 rapporterende jurisdicties zijn normen hebben aangenomen voor het reguleren van cryptobedrijven. 

In de tweede beoordeling van 12 maanden van de vooruitgang die is geboekt door nationale regelgevers, gepubliceerd op 5 juli, verklaarde de intergouvernementele organisatie dat "veel rechtsgebieden vooruitgang hebben geboekt" bij het implementeren van de herziene normen - die zogenaamde Virtual Asset Services Providers (VASP's) onderworpen maken aan de bestrijding van witwassen AML) en regels voor terrorismefinanciering (CTF).

Van de 58 regelgevers die de normen hebben aangenomen, reguleren er nu 52 VASP's en hebben zes dergelijke exploitanten volledig verboden. 70 jurisdicties hebben nog geen gevolg gegeven aan de aanbevelingen.

"Deze hiaten in de implementatie betekenen dat er nog geen wereldwijd regime is om misbruik van virtuele activa en VASP's voor het witwassen van geld of terrorismefinanciering te voorkomen", aldus de FATF in een persbericht.

Voortgang over de 'Reisregel'

De FATF heeft echter vooruitgang geboekt bij het introduceren van systemen om cryptobedrijven te helpen bij het implementeren van de beruchte 'reisregel' - die technisch nog in conceptvorm is, met definitieve richtlijnen verwacht in oktober, na een recente vertraging. De reisregel vereist dat VASP's informatie over de afzender en de begunstigde naar elkaar verzenden voor transacties van meer dan $ 3,000.

De 12 maanden durende beoordeling van de FATF van zijn begeleiding vorig jaar leidde tot bezorgdheid in de DeFi-industrie door te stellen dat jurisdicties die zich ongemakkelijk voelen bij niet-bewarende portefeuilles, uitwisselingen zouden kunnen verbieden die hun gebruik in peer-to-peer-transacties toestaan. Waarom? Omdat, zoals de Global DeFi Coalition in haar brief aangeeft: "DeFi-protocollen individuen in staat stellen om een ​​verscheidenheid aan financiële transacties elektronisch uit te voeren zonder de tussenkomst van een tussenpersoon."

De zes voorstellen van de coalitie worden hieronder integraal weergegeven.

1. Regelgeving die aan een bedrijf wordt opgelegd, moet rekening houden met bredere contextuele factoren in relatie tot het bijbehorende bedrijfsmodel. Dit moet ertoe bijdragen dat regels worden uitgevaardigd die pragmatisch en afdwingbaar zijn. Een bedrijf dat transactiegegevens verwerkt zonder toegang te hebben tot geld van klanten, kan bijvoorbeeld worden onderworpen aan regels voor het bewaren van gegevens, maar het mag geen verplichtingen hebben om activa van klanten te bevriezen of anderszins te verstoren als het dit technisch niet kan.
2. Regelgeving mag geen analoge of handmatige stappen introduceren in anderszins digitale processen. Een uitsluitend digitaal handelende financiële tussenpersoon zou in zijn bedrijfsproces volledig moeten kunnen vertrouwen op digitale gegevens (dwz ken uw klant, waar we recente voorbeelden hebben gezien waarbij uitwisselingsverplichtingen zijn gecreëerd die vereisen dat u uw klant persoonlijk kent (KYC) )). Hetzelfde geldt voor de introductie van handmatige verificatiestappen in verder volledig geautomatiseerde processen, die het potentieel en de kansen van anders schaalbare bedrijfsmodellen vernietigt, waardoor de economische groei wordt geschaad.
3. Laat financiële tussenpersonen samenwerken bij het identificeren van klanten. In alle regio's vereist de wet dat elke financiële tussenpersoon het volledige KYC-proces herhaalt voor elke klant, zelfs wanneer andere financiële tussenpersonen dezelfde klant onmiddellijk daarvoor hebben geïdentificeerd. In een gedecentraliseerde opzet met veel onafhankelijke actoren die deel uitmaken van een financiële dienst, kan dit ertoe leiden dat een gebruiker alle KYC-formulieren meerdere keren moet invullen om slechts één transactie uit te voeren. Dit plaatst gedecentraliseerde setups in het nadeel in vergelijking met gecentraliseerde serviceproviders. Om al te overbodig papierwerk te voorkomen, moet het financiële tussenpersonen worden toegestaan ​​om klantinformatie te delen om KYC-taken te vervullen en om te vertrouwen op identiteitsbewijzen van derden in plaats van dat elke tussenpersoon dezelfde stappen opnieuw moet herhalen voor dezelfde klant.
4. Regelgeving moet het verminderde risico van openbare blockchain-gebaseerde transacties erkennen en daarom een ​​gedifferentieerde, op risico's gebaseerde benadering ontwikkelen. Internationaal is de AML-regelgeving gebaseerd op een “risk-based approach”. Wanneer dApps zorgen voor openbaar zichtbare transacties, vormen ze een veel lager witwasrisico dan privétransacties. Een op risico's gebaseerde benadering moet rekening houden met deze verscheidenheid aan nieuwe toepassingen en hun specifieke risico's en meer gedifferentieerde maatregelen toepassen. Deze nieuwe uitdagingen kunnen niet worden opgelost met de bestaande oplossingen. Door ze in traditionele, ondoorzichtige opstellingen te duwen, worden de ML/TF-risico's alleen maar groter. Het lagere risico van open op blockchain gebaseerde transacties moet worden erkend en transparantie moet worden beloond.
5. Implementatierichtlijnen van basisregelgevingsprincipes moeten worden uitgevoerd in samenwerking met de DeFi-industrie. Regelgevers moeten in de eerste plaats samenwerken met experts uit de industrie (inclusief codeurs) om zichzelf te informeren over deze zich snel ontwikkelende ruimte, vanuit een technologisch en een breder perspectief. Dit zal beleidsmakers en autoriteiten helpen om het waarschijnlijke toekomstige pad van DeFi-ontwikkelingen te begrijpen en een regelgevende reactiestrategie op te stellen. Ten tweede moet een benadering met meerdere belanghebbenden worden gevolgd om regelgevingsprincipes en richtlijnen voor DeFi te ontwikkelen. Ten derde moeten autoriteiten, gezien het hoge tempo van DeFi-ontwikkelingen, een continue dialoog onderhouden met de DeFi-gemeenschap om op de hoogte te blijven van de laatste ontwikkelingen en trends en om adequaat, tijdig en flexibel te reageren.
6. Gezien het wereldwijde karakter van crypto, is een verbeterd niveau van samenwerking en samenwerking tussen regelgevers en de industrie vereist. We moedigen aan om het niveau van wereldwijde samenwerking tussen regelgevers en agentschappen en tussen regelgevers met de wereldwijde industrie in nieuw opgerichte fora verder te verbeteren om innovatieve, consumentvriendelijke en geharmoniseerde regelgevende beginselen mogelijk te maken en te leveren. Tegelijkertijd zouden regelgevers een bredere kijk moeten hebben op hun mandaat om te reageren op de innovatie die uit de industrieruimte komt. Bovendien zal nauwere samenwerking er ook voor zorgen dat regelgevers hun respectieve mandaten kunnen vervullen, terwijl het niet alleen innovators in staat stelt te innoveren, maar ook zal helpen om de bestaande regelgevingsregimes te verbeteren. In lijn met het mandaat van de toezichthouder zou dit kunnen leiden tot een efficiëntere uitvoering, slankere structuren en een betere consumentenbescherming. Over het algemeen zal nauwere samenwerking tussen regelgevers en de wereldwijde industrie leiden tot betere regels, eenvoudigere toepassing en lagere kosten. In ruil daarvoor zullen dergelijke verbeterde efficiënties resulteren in efficiëntere, wereldwijd toepasbare regelgevingsprincipes, terwijl de bescherming van consumenten en beleggers, economische groei en het creëren van banen wereldwijd worden verbeterd.

© 2021 The Block Crypto, Inc. Alle rechten voorbehouden. Dit artikel is uitsluitend bedoeld voor informatieve doeleinden. Het wordt niet aangeboden of bedoeld om te worden gebruikt als juridisch, fiscaal, investerings-, financieel of ander advies.

Bron: https://www.theblockcrypto.com/post/110506/crypto-lobbyists-put-defi-proposals-to-fatf-in-open-letter?utm_source=rss&utm_medium=rss