Alles wat u moet weten over het PayFac-model

Betalingsfacilitators, gewoonlijk PayFacs genoemd, zijn tussenpersonen die in staat zijn waarde te leveren aan de betalingssector door een simpele match tussen handelaren en elektronische betalingsverwerkingsdiensten.

En hoewel sommigen het PayFac-model misschien nog steeds ingewikkeld vinden, is de waarheid dat het veel inherente voordelen heeft die bedrijven concurrentievoordelen kunnen opleveren. Betalingsfintechs zijn gestaag gegroeid omdat er een grote vraag naar het model is. Daarom is het belangrijk om te begrijpen hoe het PayFac-model werkt en hoe u ervan kunt profiteren.

Het meest voorkomende voordeel is hoe PayFacs handelaren in staat stelt door hen de mogelijkheid te bieden om zowel credit- als debetbetalingen te accepteren, hetzij fysiek in hun winkel met een geïntegreerde betalingsservice, hetzij online op hun websites. Er komt echter veel meer bij kijken.

Betalingsfacilitators versnellen ook het proces, maken het soepeler en geven meer controle over de selectie en prijsstelling van verkopers. Bovendien is bescherming tegen fraude een belangrijke PayFac-functie waarvan het belang duidelijk toeneemt.

Hoe werkt het PayFac-model voor betalingsfacilitators?

De betalingsfacilitator zal veel controle zien door met dit model te werken, aangezien alternatieve modellen van onafhankelijke verkooporganisaties (ook bekend als ISO-modellen) zeer weinig vormen van controle bieden over de handelaren waarmee ze werken.

Aangezien betalingsfacilitators dus volledige controle krijgen over het kiezen en kiezen van de handelaren waarmee ze werken, over hun prijzen en over de manier waarop ze hen in rekening brengen, wordt de pool van klanten groter en daarmee een aanzienlijk grotere bron van potentiële inkomsten.

PayFac-model dat handelaars bedient

Om te beginnen wordt het onboardingproces ongelooflijk sneller en wordt er meteen veel wrijving weggenomen.

Bovendien biedt deze winst de mogelijkheid om hogere marges te behalen, een betere klantervaring te bieden en toegang te krijgen tot andere verwerkingsdiensten.

Wat zijn de belangrijkste verschillen met ISO-modellen en PayFac-modellen?

Onafhankelijke verkooporganisatiemodellen en PayFacs hebben veel overeenkomsten, maar hun belangrijkste verschillen onderscheiden hen echt. Deze verschillen kunnen worden onderverdeeld in drie verschillende typen.

Hoe betalingsfacilitators hun acceptatie en risico doen

Aangezien sub-merchants op een faciliterende MID- en/of merchant-account werken, wordt het risico groter dan binnen de ISO-grenzen.

Door dit te doen, is er echter meer controle om te kiezen met welke verkopers u wilt werken. Aan de andere kant vallen de acceptatieverantwoordelijkheid en het toegevoegde risico onder hun eigen verantwoordelijkheid, wat betekent dat ze aansprakelijk zijn voor verliezen die voortvloeien uit de acties van hun handelaren.

In feite zullen groothandel-ISO's die af en toe een deel van het acceptatieproces op zich nemen, nog steeds het risico delen met betalingsverwerkers, wat betekent dat retail-ISO's in feite geen aansprakelijkheid voor het transactierisico op zich nemen.

Hoe integratie wordt gedaan met PayFacs

Het PayFac-model gedijt op zijn integratiemogelijkheden, namelijk met grotere systemen.

De bekendste voorbeelden zijn bedrijven die websites bouwen die geïntegreerde betalingsopties kunnen aanbieden, wat betekent dat e-commerceklanten hun ervaring zullen verbeteren omdat ze niet langer actief hoeven te zoeken naar betalingsoplossingen van derden.

Dit is een van de pijlers van het PayFac-model en een die hen echt op het goede spoor zet voor nieuwe inkomstenmogelijkheden: waarde toevoegen aan een klant in plaats van alleen maar manieren te zoeken om betalingen te vergemakkelijken.

ISO's kunnen op dit niveau niet concurreren omdat het uitsluitend betalingsbedrijven zijn.

Hoe PayFacs en ISO's omgaan met sub-verkopers

Het ISO-proces is eenvoudig: ze verwerven nieuwe handelaars, wijzen die klantinformatie toe aan een bepaalde betalingsverwerker die die handelaar vervolgens een account en een unieke handelaar-ID (gewoonlijk MID genoemd) zal verstrekken.

Het PayFac-model gaat hier echter op een heel andere manier mee om, aangezien handelaren geen MID voor hen krijgen, maar transacties verwerkt zien op de MID van PayFac.

Als zodanig is een belangrijk onderscheid dat PayFacs contracten rechtstreeks met de handelaars zal ondertekenen, terwijl ISO's derde partijen worden tussen betalingsverwerkers en handelaars.

Wat doen Fintech-betalingsverwerkingsbedrijven op dit moment?

Fintech-betalingsverwerkers beheren het hele logistieke proces van het accepteren van girale betalingen voor de producten en/of diensten van de handelaars. Als zodanig zullen ze verkopers voorzien van software, soms hardware (zoals PoS-systemen), maar meestal back-end-infrastructuur.

Sommige bieden 'nu kopen en later betalen'-functies die e-commercebedrijven volledig kunnen integreren op hun websites, andere hebben 'split the check'-functies of p2p-betalingsmogelijkheden.

De concurrentie is moordend. Een marktvooruitzichtenrapport schatte onlangs dat de markt voor betalingsprocessoroplossingen tegen het einde van het decennium ongeveer $ 150 miljard zal bereiken.

Wat zijn de beste PayFac-platforms?

Voordat we met onze lijst beginnen, is het belangrijk om te vermelden dat verschillende platforms verschillende unieke verkoopproposities hebben, wat betekent dat ze op een andere manier aan elke individuele behoefte van uw bedrijf zullen voldoen.

Daarom is er niet één beste platform, maar het beste voor u en uw bedrijf.

Stripe

Stripe is snel gegroeid en is de gouden standaard geworden op het gebied van online betalingen.

Het verwerkt elk jaar miljarden dollars en verlegt voortdurend de grenzen en ontwikkelt de meest elegante tools voor e-commerce.

De API's zijn perfect ontworpen en in termen van functioneel wordt het niet echt beter dan dit.

Met Stripe kun je het best mogelijke product maken en een naadloze, op maat gemaakte ervaring leveren aan je gebruikers, ongeacht de aard van je bedrijf.

Van crowdfundingplatforms tot abonnementsdiensten. Van e-commerce winkels tot marktplaatsen. Alles is gepersonaliseerd, alles is schaalbaar.

Stripe heeft echt de formule gevonden om miljoenen bedrijven gelukkig en draaiend te houden.

Streepkenmerken:

Prijzen: 2.9% + $ 0.30 per lading

Klantenservice: 24/7 live klantenondersteuning online

Betalingsverwerkingssoftware: ACH-chequetransacties, Bitcoin-compatibiliteit, online en mobiele betalingsmogelijkheden, debetkaartondersteuning, terugkerende facturering

Facturatie- en facturatiesoftware: Factureringsportaal, aangepaste facturen, klantportaal, onvoorziene facturering, contactdatabase, belastingcalculator, mogelijkheden voor meerdere valuta's,

Betaling Gateways: ACH / eCheck-ondersteuning, kopersauthenticatiefuncties, fraudepreventie, zowel krediet- als debetondersteuning, terugkerende facturering

Andere kenmerken: Ongelooflijk ecosysteem met tal van technische partners, adviespartners en serviceproviders.

Square

Square staat synoniem voor snelle, veilige en gemakkelijke betalingen, ongeacht wat u verkoopt. Het stroomlijnen van facturen is ongelooflijk eenvoudig en met Square kunt u ze maken, verzenden en volgen.

Creditcardbetalingen op afstand zijn mogelijk via uw computer of de telefoon. Het opzetten van uw online winkel en het accepteren van betalingen met Square is een ongelooflijk naadloos proces, omdat het platform echt de nadruk legt op snelheid.

Vierkante kenmerken:

Prijzen: 2.75 tot 3.5% + $ 0.15 per lading

Klantenservice: Kantooruren

Betalingsverwerkingssoftware: Bitcoin-compatibiliteit, verkooppunttransacties, mogelijkheden voor het vastleggen van handtekeningen, cadeaukaartbeheer, online en mobiele betalingsmogelijkheden, debetkaartondersteuning, terugkerende facturering

Creditcardverwerking: Contactloze NFC, e-handtekening, elektronische bonnen, mobiele kaart, PCI-compliance

BlueSnap

BlueSnap blinkt uit in betalingsverwerking, terugkerende facturering, facturering en abonnementsbeheer.

BlueSnap beschikt over een ongelooflijke alles-in-één debiteurenadministratie die bekend staat als de gouden standaard op het gebied van betalingsverwerking, abonnementsbeheer, terugkerende facturering en facturering.

Facturering en facturering met BlueSnap zijn zelfs iets moois, aangezien hun factuureditor hun klanten aanmoedigt om hun eigen pittige facturen te maken.

Creëren houdt daar niet op, want klanten kunnen ook hun eigen klantenportaal creëren met automatische incasso, betalingsinning, late vergoedingen en vele andere functies.

ACH, SEPA en kabels zijn mogelijk met BlueSnap's betalingsverwerkingsmogelijkheden en zelfs gedeeltelijke betalingen zijn mogelijk, wat betekent dat BlueSnap een van de beste payfacs is die enorme hulp biedt aan bedrijfseigenaren overal.

BlueSnap-functies:

Prijzen: Vanaf $ 35/gebruiker per maand met maandelijkse en jaarlijkse factureringsopties.

Klantenservice: 24 / 7 Live Support

Betalingsverwerkingssoftware: Facturerings- en factureringssoftware, abonnementsbeheersoftware, offertesoftware, terugkerende factureringssoftware, debiteuren- en crediteurenadministratiesoftware, CPQ, leveranciersbeheer, inkoopsoftware

Andere kenmerken: Training (Webinars, Persoonlijk, Online)

Braintree

Braintree is een Paypal-service, dus logischerwijs integreert het het perfect en stelt het hun klanten in staat om het hele Paypal-netwerk te benutten en het evenals de volgende generatie technologie ten volle te gebruiken.

Andere dingen zoals Venmo, Apple Pay, Google Pay, enzovoort, zijn echter ook naadloos geïntegreerd. Braintree is gespecialiseerd in tools die u in staat stellen, zoals fraudepreventietools, gegevensbeveiliging en het stroomlijnen van de bedrijfsvoering.

Bovendien bevat het enkele van de meest bekende merken ter wereld, dus het is een geweldige oplossing voor diegenen die hun markten willen uitbreiden.

BrainTree-functies:

Prijzen: Afhankelijk van de locatie welke transacties verwerken. (Ex in de VS: kaarten en in digitale portemonnees: 2.59% + $ 49 per transactie, Venmo: 3.49% + $ 49 per transactie, ACH Direct Debit 0.75% per transactie)

Klantenservice: 24/7 Support

Betalingsverwerkingssoftware: ACH, online en mobiele betalingen, debetkaartondersteuning, terugkerende facturering, cadeaukaartbeheer, kopersauthenticatie, meerdere valuta's.

We gaan voorbij

WePay, mogelijk gemaakt door JPMorgan Chase, beschikt over krachtige API's en $ 1.4 biljoen aan jaarlijkse betalingen.

Hun API's zijn ongelooflijk flexibel en zullen zeker een vermindering van uw technische overhead bieden en tegelijkertijd de algehele gebruikerservaring van uw bedrijf verbeteren.

WePay biedt ook softwareplatforms, betalingsinfrastructuur voor ISV's (of onafhankelijke softwareleveranciers), wat betekent dat kleine bedrijven hun risicobeheer kunnen verbeteren terwijl ze inkomsten genereren met betalingen en hun geld op een snelle en gemakkelijke manier krijgen.

API's maken white label-geïntegreerde betalingen, betalingsfacilitators en/of verwijzingsmodellen mogelijk.

WePay-functies:

Prijzen: Afhankelijk van locatie. (Ex voor transactiekosten in de VS: Kaarten en in digitale portemonnees: 2.59% + $ 49 per transactie, Venmo: 3.49% + $ 49 per transactie, ACH Direct Debit 0.75% per transactie)

Klantenservice: 24/7 Support

Betalingsverwerkingssoftware: Ondersteuning voor ACH en e-cheques, fraudepreventie, online en mobiele betalingstechnologieën, kassatransacties, debetkaartondersteuning, terugkerende facturering, abonnementen, authenticatie van kopers, PCI-compliance, meerdere valuta's.

Is een PayFac een PSP?

Paymentsfacilitator of payfac is in wezen een derde partij die opereert als betalingsdienstaanbieder (of PSP). PayFacs hebben de master-merchant-account (of MID) omdat ze handelaars registreren op sub-merchant-accounts terwijl ze een contract hebben met de wervende bank.

Vervolgens regelen ze de communicatie tussen de handelaar en de wervende bank. Als zodanig zijn ISO en PSP in feite twee verschillende soorten handelsaccounts.

Is een PayFac een betalingsverwerker?

Betalingsverwerkers en betalingsfacilitators zijn niet precies hetzelfde.

Verwerkers zullen fungeren als een toegangspoort om hun klanten een individuele handelaarsrekening te geven, terwijl de handelaar nog steeds een directe relatie heeft met de overnemende bank.

In een PayFac-model zal de handelaar echter een zakelijke relatie aangaan met de betalingsfacilitator, en het is deze laatste die de relatie onderhoudt met de wervende banken met zijn master-merchandiserekening.

Dit betekent dat het belangrijkste verschil meestal ligt in de acceptatiemethode en hoe zij handelsdiensten zien.

De wervende bank onderschrijft de PayFac (en niet de handelaar), aangezien de facilitator de aansprakelijkheid voor het financiële risico op zich neemt voor hun eigen subrekeningen van de handelaar.

Als zodanig wordt uw bedrijf met een betalingsverwerker niet "uitbesteed", maar zal de verwerker ervoor werken als bemiddelaar, net als bij een traditioneel verkopersaccount.

Dat betekent op zijn beurt dat het een lager risico op terugboekingen behoudt.

Is een PayFac-model geschikt voor uw bedrijf?

Naarmate uw bedrijf zich ontwikkelt, zullen er veel vragen rijzen, namelijk wat uw doelen zullen zijn in termen van intern betalen.

Daarom wil je in de toekomst op zijn minst het antwoord op deze vragen weten:

· Waar geef je prioriteit aan als je betalingen intern doet? Op zoek naar nieuwe inkomstenlijnen, of gericht op een snellere expansie?

· Wat stelt u zich idealiter voor als u aan een oplossing denkt? Een oplossing alleen voor online betalingen of met de kans op extra betaalmethoden en financiële diensten?

· Hoe ziet uw tijdlijn eruit en hoe waarschijnlijk en bereid bent u te investeren in betalingsbronnen ten nadele van uw kernactiviteiten?

· Waar ziet u uw bedrijf in de toekomst naartoe gaan en hoe overbrugt u die kloof met hoe het nu is?

Soms wordt concurrentievoordeel opgebouwd door enorme doorbraken te realiseren. Soms wordt het bereikt door randen glad te strijken, kleine stappen te nemen, processen te vernieuwen, enzovoort. En door met een PayFac-model te gaan, doet u misschien precies dat.

Betalingsfacilitators, gewoonlijk PayFacs genoemd, zijn tussenpersonen die in staat zijn waarde te leveren aan de betalingssector door een simpele match tussen handelaren en elektronische betalingsverwerkingsdiensten.

En hoewel sommigen het PayFac-model misschien nog steeds ingewikkeld vinden, is de waarheid dat het veel inherente voordelen heeft die bedrijven concurrentievoordelen kunnen opleveren. Betalingsfintechs zijn gestaag gegroeid omdat er een grote vraag naar het model is. Daarom is het belangrijk om te begrijpen hoe het PayFac-model werkt en hoe u ervan kunt profiteren.

Het meest voorkomende voordeel is hoe PayFacs handelaren in staat stelt door hen de mogelijkheid te bieden om zowel credit- als debetbetalingen te accepteren, hetzij fysiek in hun winkel met een geïntegreerde betalingsservice, hetzij online op hun websites. Er komt echter veel meer bij kijken.

Betalingsfacilitators versnellen ook het proces, maken het soepeler en geven meer controle over de selectie en prijsstelling van verkopers. Bovendien is bescherming tegen fraude een belangrijke PayFac-functie waarvan het belang duidelijk toeneemt.

Hoe werkt het PayFac-model voor betalingsfacilitators?

De betalingsfacilitator zal veel controle zien door met dit model te werken, aangezien alternatieve modellen van onafhankelijke verkooporganisaties (ook bekend als ISO-modellen) zeer weinig vormen van controle bieden over de handelaren waarmee ze werken.

Aangezien betalingsfacilitators dus volledige controle krijgen over het kiezen en kiezen van de handelaren waarmee ze werken, over hun prijzen en over de manier waarop ze hen in rekening brengen, wordt de pool van klanten groter en daarmee een aanzienlijk grotere bron van potentiële inkomsten.

PayFac-model dat handelaars bedient

Om te beginnen wordt het onboardingproces ongelooflijk sneller en wordt er meteen veel wrijving weggenomen.

Bovendien biedt deze winst de mogelijkheid om hogere marges te behalen, een betere klantervaring te bieden en toegang te krijgen tot andere verwerkingsdiensten.

Wat zijn de belangrijkste verschillen met ISO-modellen en PayFac-modellen?

Onafhankelijke verkooporganisatiemodellen en PayFacs hebben veel overeenkomsten, maar hun belangrijkste verschillen onderscheiden hen echt. Deze verschillen kunnen worden onderverdeeld in drie verschillende typen.

Hoe betalingsfacilitators hun acceptatie en risico doen

Aangezien sub-merchants op een faciliterende MID- en/of merchant-account werken, wordt het risico groter dan binnen de ISO-grenzen.

Door dit te doen, is er echter meer controle om te kiezen met welke verkopers u wilt werken. Aan de andere kant vallen de acceptatieverantwoordelijkheid en het toegevoegde risico onder hun eigen verantwoordelijkheid, wat betekent dat ze aansprakelijk zijn voor verliezen die voortvloeien uit de acties van hun handelaren.

In feite zullen groothandel-ISO's die af en toe een deel van het acceptatieproces op zich nemen, nog steeds het risico delen met betalingsverwerkers, wat betekent dat retail-ISO's in feite geen aansprakelijkheid voor het transactierisico op zich nemen.

Hoe integratie wordt gedaan met PayFacs

Het PayFac-model gedijt op zijn integratiemogelijkheden, namelijk met grotere systemen.

De bekendste voorbeelden zijn bedrijven die websites bouwen die geïntegreerde betalingsopties kunnen aanbieden, wat betekent dat e-commerceklanten hun ervaring zullen verbeteren omdat ze niet langer actief hoeven te zoeken naar betalingsoplossingen van derden.

Dit is een van de pijlers van het PayFac-model en een die hen echt op het goede spoor zet voor nieuwe inkomstenmogelijkheden: waarde toevoegen aan een klant in plaats van alleen maar manieren te zoeken om betalingen te vergemakkelijken.

ISO's kunnen op dit niveau niet concurreren omdat het uitsluitend betalingsbedrijven zijn.

Hoe PayFacs en ISO's omgaan met sub-verkopers

Het ISO-proces is eenvoudig: ze verwerven nieuwe handelaars, wijzen die klantinformatie toe aan een bepaalde betalingsverwerker die die handelaar vervolgens een account en een unieke handelaar-ID (gewoonlijk MID genoemd) zal verstrekken.

Het PayFac-model gaat hier echter op een heel andere manier mee om, aangezien handelaren geen MID voor hen krijgen, maar transacties verwerkt zien op de MID van PayFac.

Als zodanig is een belangrijk onderscheid dat PayFacs contracten rechtstreeks met de handelaars zal ondertekenen, terwijl ISO's derde partijen worden tussen betalingsverwerkers en handelaars.

Wat doen Fintech-betalingsverwerkingsbedrijven op dit moment?

Fintech-betalingsverwerkers beheren het hele logistieke proces van het accepteren van girale betalingen voor de producten en/of diensten van de handelaars. Als zodanig zullen ze verkopers voorzien van software, soms hardware (zoals PoS-systemen), maar meestal back-end-infrastructuur.

Sommige bieden 'nu kopen en later betalen'-functies die e-commercebedrijven volledig kunnen integreren op hun websites, andere hebben 'split the check'-functies of p2p-betalingsmogelijkheden.

De concurrentie is moordend. Een marktvooruitzichtenrapport schatte onlangs dat de markt voor betalingsprocessoroplossingen tegen het einde van het decennium ongeveer $ 150 miljard zal bereiken.

Wat zijn de beste PayFac-platforms?

Voordat we met onze lijst beginnen, is het belangrijk om te vermelden dat verschillende platforms verschillende unieke verkoopproposities hebben, wat betekent dat ze op een andere manier aan elke individuele behoefte van uw bedrijf zullen voldoen.

Daarom is er niet één beste platform, maar het beste voor u en uw bedrijf.

Stripe

Stripe is snel gegroeid en is de gouden standaard geworden op het gebied van online betalingen.

Het verwerkt elk jaar miljarden dollars en verlegt voortdurend de grenzen en ontwikkelt de meest elegante tools voor e-commerce.

De API's zijn perfect ontworpen en in termen van functioneel wordt het niet echt beter dan dit.

Met Stripe kun je het best mogelijke product maken en een naadloze, op maat gemaakte ervaring leveren aan je gebruikers, ongeacht de aard van je bedrijf.

Van crowdfundingplatforms tot abonnementsdiensten. Van e-commerce winkels tot marktplaatsen. Alles is gepersonaliseerd, alles is schaalbaar.

Stripe heeft echt de formule gevonden om miljoenen bedrijven gelukkig en draaiend te houden.

Streepkenmerken:

Prijzen: 2.9% + $ 0.30 per lading

Klantenservice: 24/7 live klantenondersteuning online

Betalingsverwerkingssoftware: ACH-chequetransacties, Bitcoin-compatibiliteit, online en mobiele betalingsmogelijkheden, debetkaartondersteuning, terugkerende facturering

Facturatie- en facturatiesoftware: Factureringsportaal, aangepaste facturen, klantportaal, onvoorziene facturering, contactdatabase, belastingcalculator, mogelijkheden voor meerdere valuta's,

Betaling Gateways: ACH / eCheck-ondersteuning, kopersauthenticatiefuncties, fraudepreventie, zowel krediet- als debetondersteuning, terugkerende facturering

Andere kenmerken: Ongelooflijk ecosysteem met tal van technische partners, adviespartners en serviceproviders.

Square

Square staat synoniem voor snelle, veilige en gemakkelijke betalingen, ongeacht wat u verkoopt. Het stroomlijnen van facturen is ongelooflijk eenvoudig en met Square kunt u ze maken, verzenden en volgen.

Creditcardbetalingen op afstand zijn mogelijk via uw computer of de telefoon. Het opzetten van uw online winkel en het accepteren van betalingen met Square is een ongelooflijk naadloos proces, omdat het platform echt de nadruk legt op snelheid.

Vierkante kenmerken:

Prijzen: 2.75 tot 3.5% + $ 0.15 per lading

Klantenservice: Kantooruren

Betalingsverwerkingssoftware: Bitcoin-compatibiliteit, verkooppunttransacties, mogelijkheden voor het vastleggen van handtekeningen, cadeaukaartbeheer, online en mobiele betalingsmogelijkheden, debetkaartondersteuning, terugkerende facturering

Creditcardverwerking: Contactloze NFC, e-handtekening, elektronische bonnen, mobiele kaart, PCI-compliance

BlueSnap

BlueSnap blinkt uit in betalingsverwerking, terugkerende facturering, facturering en abonnementsbeheer.

BlueSnap beschikt over een ongelooflijke alles-in-één debiteurenadministratie die bekend staat als de gouden standaard op het gebied van betalingsverwerking, abonnementsbeheer, terugkerende facturering en facturering.

Facturering en facturering met BlueSnap zijn zelfs iets moois, aangezien hun factuureditor hun klanten aanmoedigt om hun eigen pittige facturen te maken.

Creëren houdt daar niet op, want klanten kunnen ook hun eigen klantenportaal creëren met automatische incasso, betalingsinning, late vergoedingen en vele andere functies.

ACH, SEPA en kabels zijn mogelijk met BlueSnap's betalingsverwerkingsmogelijkheden en zelfs gedeeltelijke betalingen zijn mogelijk, wat betekent dat BlueSnap een van de beste payfacs is die enorme hulp biedt aan bedrijfseigenaren overal.

BlueSnap-functies:

Prijzen: Vanaf $ 35/gebruiker per maand met maandelijkse en jaarlijkse factureringsopties.

Klantenservice: 24 / 7 Live Support

Betalingsverwerkingssoftware: Facturerings- en factureringssoftware, abonnementsbeheersoftware, offertesoftware, terugkerende factureringssoftware, debiteuren- en crediteurenadministratiesoftware, CPQ, leveranciersbeheer, inkoopsoftware

Andere kenmerken: Training (Webinars, Persoonlijk, Online)

Braintree

Braintree is een Paypal-service, dus logischerwijs integreert het het perfect en stelt het hun klanten in staat om het hele Paypal-netwerk te benutten en het evenals de volgende generatie technologie ten volle te gebruiken.

Andere dingen zoals Venmo, Apple Pay, Google Pay, enzovoort, zijn echter ook naadloos geïntegreerd. Braintree is gespecialiseerd in tools die u in staat stellen, zoals fraudepreventietools, gegevensbeveiliging en het stroomlijnen van de bedrijfsvoering.

Bovendien bevat het enkele van de meest bekende merken ter wereld, dus het is een geweldige oplossing voor diegenen die hun markten willen uitbreiden.

BrainTree-functies:

Prijzen: Afhankelijk van de locatie welke transacties verwerken. (Ex in de VS: kaarten en in digitale portemonnees: 2.59% + $ 49 per transactie, Venmo: 3.49% + $ 49 per transactie, ACH Direct Debit 0.75% per transactie)

Klantenservice: 24/7 Support

Betalingsverwerkingssoftware: ACH, online en mobiele betalingen, debetkaartondersteuning, terugkerende facturering, cadeaukaartbeheer, kopersauthenticatie, meerdere valuta's.

We gaan voorbij

WePay, mogelijk gemaakt door JPMorgan Chase, beschikt over krachtige API's en $ 1.4 biljoen aan jaarlijkse betalingen.

Hun API's zijn ongelooflijk flexibel en zullen zeker een vermindering van uw technische overhead bieden en tegelijkertijd de algehele gebruikerservaring van uw bedrijf verbeteren.

WePay biedt ook softwareplatforms, betalingsinfrastructuur voor ISV's (of onafhankelijke softwareleveranciers), wat betekent dat kleine bedrijven hun risicobeheer kunnen verbeteren terwijl ze inkomsten genereren met betalingen en hun geld op een snelle en gemakkelijke manier krijgen.

API's maken white label-geïntegreerde betalingen, betalingsfacilitators en/of verwijzingsmodellen mogelijk.

WePay-functies:

Prijzen: Afhankelijk van locatie. (Ex voor transactiekosten in de VS: Kaarten en in digitale portemonnees: 2.59% + $ 49 per transactie, Venmo: 3.49% + $ 49 per transactie, ACH Direct Debit 0.75% per transactie)

Klantenservice: 24/7 Support

Betalingsverwerkingssoftware: Ondersteuning voor ACH en e-cheques, fraudepreventie, online en mobiele betalingstechnologieën, kassatransacties, debetkaartondersteuning, terugkerende facturering, abonnementen, authenticatie van kopers, PCI-compliance, meerdere valuta's.

Is een PayFac een PSP?

Paymentsfacilitator of payfac is in wezen een derde partij die opereert als betalingsdienstaanbieder (of PSP). PayFacs hebben de master-merchant-account (of MID) omdat ze handelaars registreren op sub-merchant-accounts terwijl ze een contract hebben met de wervende bank.

Vervolgens regelen ze de communicatie tussen de handelaar en de wervende bank. Als zodanig zijn ISO en PSP in feite twee verschillende soorten handelsaccounts.

Is een PayFac een betalingsverwerker?

Betalingsverwerkers en betalingsfacilitators zijn niet precies hetzelfde.

Verwerkers zullen fungeren als een toegangspoort om hun klanten een individuele handelaarsrekening te geven, terwijl de handelaar nog steeds een directe relatie heeft met de overnemende bank.

In een PayFac-model zal de handelaar echter een zakelijke relatie aangaan met de betalingsfacilitator, en het is deze laatste die de relatie onderhoudt met de wervende banken met zijn master-merchandiserekening.

Dit betekent dat het belangrijkste verschil meestal ligt in de acceptatiemethode en hoe zij handelsdiensten zien.

De wervende bank onderschrijft de PayFac (en niet de handelaar), aangezien de facilitator de aansprakelijkheid voor het financiële risico op zich neemt voor hun eigen subrekeningen van de handelaar.

Als zodanig wordt uw bedrijf met een betalingsverwerker niet "uitbesteed", maar zal de verwerker ervoor werken als bemiddelaar, net als bij een traditioneel verkopersaccount.

Dat betekent op zijn beurt dat het een lager risico op terugboekingen behoudt.

Is een PayFac-model geschikt voor uw bedrijf?

Naarmate uw bedrijf zich ontwikkelt, zullen er veel vragen rijzen, namelijk wat uw doelen zullen zijn in termen van intern betalen.

Daarom wil je in de toekomst op zijn minst het antwoord op deze vragen weten:

· Waar geef je prioriteit aan als je betalingen intern doet? Op zoek naar nieuwe inkomstenlijnen, of gericht op een snellere expansie?

· Wat stelt u zich idealiter voor als u aan een oplossing denkt? Een oplossing alleen voor online betalingen of met de kans op extra betaalmethoden en financiële diensten?

· Hoe ziet uw tijdlijn eruit en hoe waarschijnlijk en bereid bent u te investeren in betalingsbronnen ten nadele van uw kernactiviteiten?

· Waar ziet u uw bedrijf in de toekomst naartoe gaan en hoe overbrugt u die kloof met hoe het nu is?

Soms wordt concurrentievoordeel opgebouwd door enorme doorbraken te realiseren. Soms wordt het bereikt door randen glad te strijken, kleine stappen te nemen, processen te vernieuwen, enzovoort. En door met een PayFac-model te gaan, doet u misschien precies dat.