FinCEN geeft eerste nationale AML/CFT-prioriteiten uit: crypto bovenaan de lijst

Op 30 juni publiceerde FinCEN zijn allereerste prioriteitenlijst voor het beleid ter bestrijding van het witwassen van geld en de bestrijding van terrorismefinanciering (AML/CFT). Deze prioriteiten zijn bedoeld om financiële instellingen te helpen bij hun inspanningen om aan hun AML/CFT-verplichtingen te voldoen. De definitieve herziene regelgeving zal naar verwachting binnen de komende 180 dagen verschijnen, zoals vereist door de antiwitwaswet van 2020 (AML-wet). Het meest opvallend in de lijst van FinCEN was dat:

• De nieuwe prioriteiten omvatten expliciet het gebruik van cryptogeldEen cryptovaluta (of cryptovaluta) is een digitaal activum dat is ontworpen ... Meer voor ML/TF- en ransomware-betalingen
• Banken zijn niet verplicht om de AML/CFT-prioriteiten op te nemen in hun op risico gebaseerde BSA-nalevingsprogramma's tot de ingangsdatum van de definitieve herziene regelgeving
• Niettemin kunnen banken, ter voorbereiding op eventuele nieuwe vereisten wanneer die definitieve regels worden gepubliceerd, gaan nadenken over hoe ze de prioriteiten zullen opnemen the

De volledige lijst met prioriteiten staat hieronder, in willekeurige volgorde: terwijl virtuele activa alleen in het tweede punt worden vermeld, raakt cryptocurrency elk van de acht prioriteiten die door FinCEN worden benadrukt.

1. corruptie;
2. cybercriminaliteit, met inbegrip van relevante overwegingen op het gebied van cyberbeveiliging en virtuele valuta;
3. buitenlandse en binnenlandse terrorismefinanciering;
4. fraude;
5. activiteiten van transnationale criminele organisaties;
6. activiteiten van de drugshandelorganisatie;
7. mensenhandel en mensensmokkel; en
8. proliferatiefinanciering.

Het volledige persbericht is hier te vinden: https://www.fincen.gov/news/news-releases/fincen-issues-first-national-amlcft-priorities-and-accompanying-statements

Bron: https://ciphertrace.com/fincen-issues-first-national-aml-cft-priorities-crypto-at-top-of-the-list/