Op 16 september 2020 heeft het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) van het Amerikaanse ministerie van Financiën een voorafgaande kennisgeving van voorgestelde regelgeving (ANPRM) op zoek naar commentaar op wijzigingen in de regelgeving om de effectiviteit van antiwitwasprogramma's van gereguleerde financiële instellingen te vergroten. Zoals beschreven in FinCEN's persberichtbiedt de ANPRM de mogelijkheid voor financiële instellingen om commentaar te leveren op "een breed scala aan vragen met betrekking tot mogelijke wijzigingen in de regelgeving onder de Bank Secrecy Act (BSA)." Hoewel FinCEN de afgelopen jaren een aantal regels heeft gepubliceerd via formele kennisgeving- en commentaarprocedures, waren de regels tamelijk gericht op zaken als klantenonderzoek. FinCEN heeft ook een aantal begeleidingsdocumenten uitgebracht, waaronder richtlijnen voor het toepassen van de regels van FinCEN op bepaalde entiteiten in de blockchain-industrie, maar accepteerde destijds geen openbare opmerkingen van de industrie. Daarom biedt de publicatie van de ANPRM een relatief zeldzame kans voor gereguleerde entiteiten om gehoord te worden over een reeks van AML-programmatische en nalevingskwesties.
Het ANPRM bevat 11 specifieke vragen met betrekking tot onderwerpen, waaronder onder meer:
- Het definiëren van de term "effectief en redelijk ontworpen" nalevingsprogramma;
- Een expliciete vereiste voor gedekte financiële instellingen om een risicobeoordelingsproces te hebben; en
- FinCEN publiceert om de twee jaar een lijst met "Strategische prioriteiten ter bestrijding van het witwassen van geld".
Naast deze specifieke onderwerpen bevat vraag drie van de ANPRM een open vraag met de vraag: “Zijn de wijzigingen in de AML-voorschriften die in deze ANPRM worden overwogen een geschikt mechanisme om de doelstelling van het vergroten van de effectiviteit van AML-programma's te bereiken? Zo nee, welke verschillende of aanvullende mechanismen moet FinCEN overwegen? " De breedte van deze vraag biedt financiële instellingen de mogelijkheid om een verscheidenheid aan problemen en zorgen aan de orde te stellen en om specifieke maatregelen van FinCEN te vragen.
Van bijzonder belang voor FinTech- en blockchain-bedrijven, die vaak te maken hebben met unieke compliance-uitdagingen gezien de nieuwheid van hun technologie, is vraag vier van de ANPRM, die vraagt of FinCEN 'branchespecifieke kwesties' moet beschouwen als onderdeel van de definitie van een 'effectieve en redelijk ontworpen nalevingsprogramma. In vraag zeven wordt op vergelijkbare wijze gevraagd: "moeten regelgevingswijzigingen om de vereiste voor een 'effectief en redelijk ontworpen' AML-programma op te nemen, worden voorgesteld voor alle financiële instellingen binnen elk bedrijfstype, of moet deze vereiste verschillen op basis van de omvang of operationele complexiteit van deze financiële instellingen , of andere factoren? " Deze vragen bieden FinTech- en blockchain-bedrijven een goede gelegenheid om te pleiten voor branchespecifieke benaderingen van nalevingsprogramma's die rekening houden met verschillende risico's en met verbeterde AML-mogelijkheden.
De ANPRM vloeit grotendeels voort uit aanbevelingen ter verbetering van AML-regelgeving van FinCEN's belangrijkste publiek-private adviesgroep, de Bank Secrecy Act Advisory Group (BSAAG). Het lidmaatschap van de BSAAG omvat vertegenwoordigers van financiële instellingen, federale en nationale regelgevende en wetshandhavingsinstanties, en handelsgroepen waarvan de leden onderworpen zijn aan de vereisten van de BSA en de bijbehorende voorschriften. FinCEN beschrijft de ANPRM als "een resultaat van FinCEN's evaluatie" van de aanbevelingen van de BSAAG en "een stap in de richting van het overwegen van hun implementatie."
Opmerkingen over de ANPRM moeten uiterlijk 16 november 2020 worden ingediend. Steptoe is beschikbaar om geïnteresseerde partijen te helpen bij het voorbereiden van opmerkingen voor indiening.
- 11
- 2020
- Account
- Extra
- adviserend
- advocaat
- Alles
- AML
- onder
- anti-witwassen van geld
- Bank
- blockchain
- blockchain-bedrijven
- opmerkingen
- Bedrijven
- nakoming
- misdaden
- DEED
- documenten
- Gezicht
- Federaal
- financieel
- Netwerk voor handhaving van financiële misdrijven
- Financiële instellingen
- FinCEN
- FinTech
- goed
- Groep
- HTTPS
- Inclusief
- -industrie
- instellingen
- problemen
- Wet
- politie
- Lijst
- Leden
- netwerk
- kansen
- Overige
- Programma
- Programma's
- publiek
- Reclame
- verhogen
- reeks
- reglement
- Voorwaarden
- Resultaten
- Risico
- risico-evaluatie
- reglement
- Maat
- Land
- Technologie
- niet de tijd of
- onderwerpen
- handel
- us
- binnen
- jaar