FATF publiceert conceptrichtlijnen over een risicogebaseerde benadering van virtuele activa en aanbieders van virtuele activadiensten

Op 19 maart 2021 heeft de Financial Action Task Force (FATF), de wereldwijde normalisatie-instelling voor het witwassen van geld, ontwerprichtlijn om haar 2019 te verduidelijken en aan te vullen leiding op een risicogebaseerde benadering (RBA) voor virtuele activa (VA's) en virtuele activadienstverleners (VASP's). Hoewel de richtlijnen van de FATF technisch niet bindend zijn voor de lidstaten, worden ze in grote lijnen gevolgd door dergelijke jurisdicties, deels om opname op de FATF-lijsten van jurisdicties met tekortkomingen in hun antiwitwasregimes (AML) en ter bestrijding van de financiering van terrorisme (CFT) te voorkomen. . De aanbeveling van de FATF om de zogenaamde “reisregel” toe te passen op VASP's wordt bijvoorbeeld op grote schaal geïmplementeerd door rechtsgebieden over de hele wereld, hoewel het tempo van een dergelijke implementatie aanzienlijk varieert. Daarom kan het ontwerprichtsnoer, dat een aantal substantiële wijzigingen en toevoegingen bevat, in de toekomst een aanzienlijke impact hebben op de industrie.

Zoals beschreven in een FATF persbericht, zijn er zes belangrijke aandachtsgebieden voor de conceptrichtlijn:

1. “De definities van VA en VASP verduidelijken om duidelijk te maken dat deze definities expansief zijn en dat er geen geval zou moeten zijn waarin een relevant financieel actief niet wordt gedekt door de FATF-normen (als VA of als traditioneel financieel actief);
2. richtlijnen geven over hoe de FATF-normen van toepassing zijn op zogenaamde stablecoins;
3. aanvullende richtlijnen verstrekken over de risico's en mogelijke risicobeperkende maatregelen voor peer-to-peer-transacties;
4. bijgewerkte richtlijnen verstrekken over de vergunningverlening en registratie van VASP's;
5. aanvullende richtsnoeren verstrekken voor de openbare en particuliere sector over de toepassing van de "reisregel"; en
6. omvatten principes voor het delen van informatie en samenwerking tussen VASP-supervisors. "

Van bijzonder belang zijn de implicaties voor gedecentraliseerde uitwisselingen (DEX's) en gedecentraliseerde applicaties (DApps), peer-to-peer (P2P) -transacties en de implementatie van de reisregel.

DEXs en DeFi

In de ontwerprichtsnoeren wordt opgemerkt dat 'uitwisselings- of transferdiensten' vaak worden geleverd via 'zogenaamde gedecentraliseerde beurzen of platforms' en dat DEX'en en DApp's 'meestal nog steeds een centrale partij hebben met een zekere mate van betrokkenheid, zoals het creëren en lanceren van activa, parameters instellen, een administratieve 'sleutel' vasthouden of vergoedingen innen. " Het richtsnoer maakt duidelijk dat een DApp zelf geen VASP is omdat de FATF-standaarden 'niet van toepassing zijn op onderliggende software of technologie', maar het stelt verder dat 'entiteiten die betrokken zijn bij de DApp VASP's kunnen zijn volgens de FATF-definitie' en voegt eraan toe dat eigenaren / operators van DApps zijn "waarschijnlijk een VASP, zelfs als andere partijen een rol spelen in de service of als delen van het proces zijn geautomatiseerd." Het is echter niet helemaal duidelijk hoe de aanpak van de FATF van toepassing zou zijn op een DEX of DApp die geen "centrale partij" had, of dat de organisatie gelooft dat een dergelijk model zelfs maar kan bestaan. Evenmin is duidelijk of de conceptleidraad hier volledig mee overeenstemt leiding over DEX's en DApp's uitgegeven door het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) van de Verenigde Staten in 2019, dat beide onderwerpen behandelt, maar op een manier die voor enige verwarring voor de industrie zorgde.

P2P-transacties:

Volgens de ontwerprichtlijnen zijn peer-to-peer (P2P) -transacties "niet expliciet onderworpen aan de AML / CFT-verplichtingen onder de FATF-aanbevelingen", maar de FATF voegt eraan toe dat dergelijke transacties "een verhoogd risico kunnen vormen", vooral als ze "wijdverspreid worden. en mainstream

tractie en worden zonder VASP gemakkelijk gebruikt als betaalmiddel of investering. " Als zodanig stelt de ontwerprichtlijn dat VASP's moeten overwegen of VA's of producten die ze willen lanceren of waarmee ze transacties willen uitvoeren, P2P-transacties mogelijk zullen maken, en hoe witwas- of terrorismefinancieringsrisico's moeten worden beperkt. VASP's moeten ook nadenken over de mate waarin hun klanten betrokken kunnen zijn bij of betrokken kunnen zijn bij P2P-activiteiten. Naast andere maatregelen stelt de FATF voor dat landen zouden moeten overwegen om 'licenties van VASP's te weigeren als ze transacties van / naar niet-onderworpen entiteiten (dwz particuliere / niet-gehoste portefeuilles) toestaan ​​(bijv. VASP's verplichten via de' reisregel 'om transacties alleen te accepteren van / aan andere VASP's) ”of het onderwerpen van VASP's die zich bezighouden met dergelijke activiteiten aan verscherpt toezicht of aanvullende wettelijke vereisten. Deze focus op de interactie tussen VASP's en P2P-transacties wordt op dezelfde manier weerspiegeld in FinCEN's recente voorgestelde regel gericht op bepaalde transacties door banken en geldservicebedrijven met zogenaamde 'niet-gehoste portefeuilles'.

Reisregel:

Met betrekking tot de reisregel biedt de FATF-richtlijn een verscheidenheid aan aanvullende details, waaronder met betrekking tot gegevensvereisten voor VASP's van opdrachtgevers en begunstigden, definities van relevante termen zoals 'onmiddellijk' en 'veilig', vereisten voor het screenen van sancties en tegenpartij VASP verschuldigd ijver. In de ontwerprichtsnoeren wordt opgemerkt dat de reisregels in verschillende rechtsgebieden op verschillende tijdstippen van kracht zullen worden, maar voegt eraan toe dat "[r] egonafhankelijk van het gebrek aan regelgeving in het rechtsgebied van de begunstigde, entiteiten van herkomst de naleving van de reisregels van de begunstigden kunnen eisen via een contract of zakelijk praktijk." De richtlijnen suggereren ook dat VASP's reisgerelateerde informatie moeten verzamelen en bewaren, zelfs als er maar één VASP bij een bepaalde transactie betrokken is.

Verzoek om feedback:

De FATF vraagt ​​de industrie om feedback op de volgende gebieden:

1. “Biedt de herziene Leidraad voor de definitie van VASP meer duidelijkheid over welke bedrijven VASP-activiteiten ondernemen en onderworpen zijn aan de FATF-standaarden?
2. Wat zijn de meest effectieve manieren om de witwas- en terrorismefinancieringsrisico's (ML / TF) te beperken die verband houden met peer-to-peer-transacties (dwz VA-overboekingen die worden uitgevoerd zonder het gebruik of de betrokkenheid van een VASP of een andere meldingsplichtige entiteit, zoals VA overdrachten tussen twee niet-gehoste portefeuilles)?
3. Heeft het herziene richtsnoer met betrekking tot de reisregel meer duidelijkheid nodig?
4. Biedt de herziene leidraad duidelijke instructies over hoe FATF-normen van toepassing zijn op zogenaamde stablecoins en gerelateerde entiteiten?
5. Zijn er verdere opmerkingen en specifieke voorstellen om de herziene leidraad nuttiger te maken om de effectieve implementatie van FATF-normen te bevorderen? "

Gezien de aanzienlijke wijzigingen in de ontwerprichtsnoeren en de wereldwijde gevolgen van de acties van de FATF, biedt de commentaarperiode een belangrijke gelegenheid voor de industrie om zorgen te uiten en aanvullende suggesties aan de FATF te doen. Opmerkingen moeten uiterlijk op 20 april 2021 worden ingediend. Steptoe is beschikbaar om geïnteresseerde partijen te helpen bij het voorbereiden van opmerkingen voor indiening.

Bron: https://www.steptoeblockchainblog.com/2021/04/fatf-releases-draft-guidance-on-a-risk-based-approach-to-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/