Een cryptocurrency-protocol goedkeuren: wat betekent dat voor Web3?

Wat zijn de OFAC-sancties?

De OFAC legt handels- en economische sancties op aan landen en personen (zowel natuurlijke als legale) die betrokken zijn bij activiteiten die de veiligheid of financiële stabiliteit van de VS bedreigen, zoals terrorisme, drugshandel en het witwassen van geld.

Een van de belangrijkste tools is de Lijst met speciaal aangewezen onderdanen en geblokkeerde personen (SDN): een lijst van de gesanctioneerde personen en rechtspersonen. Van gesanctioneerde personen worden hun activa onder de Amerikaanse jurisdictie bevroren, en het is Amerikaanse personen in het algemeen verboden zaken te doen met gesanctioneerde personen. Door gesanctioneerde personen af ​​te sluiten van het Amerikaanse financiële systeem, wordt het voor dergelijke personen erg moeilijk om internationale zaken te doen, vooral als ze transacties in USD uitvoeren. Dit is niet de eerste aanraking van de OFAC met de crypto-ruimte, omdat het eerder crypto-bedrijven of protocollen heeft goedgekeurd die worden gecontroleerd door gecentraliseerde entiteiten. De recente stap is echter de eerste keer dat een niet-individu of niet-entiteit wordt gesanctioneerd, waardoor een onduidelijk precedent ontstaat voor open-sourceprotocollen die in wezen stukjes code/software of technologische hulpmiddelen zijn die voor een bepaald doel worden gebruikt.

De impact van de OFAC-sancties is dat iedereen/elke portemonnee (lees Amerikaanse personen en bedrijven, en indirect burgers en instellingen van andere landen die een relatie hebben met Amerikaanse personen of bedrijven) die interactie heeft met de gesanctioneerde entiteit/protocol en het genoemde Ethereum adressen zouden strikt aansprakelijk zijn volgens de Amerikaanse wetgeving. Sinds de OFAC-aankondiging zijn de belanghebbenden in het ecosysteem verdeeld over de geschiktheid en haalbaarheid van de sancties.

Hoe zal de beslissing Web3 vormgeven?

De aankondiging van OFAC-sancties benadrukt de noodzaak voor het Web3-ecosysteem om zich collectief te concentreren op het ontwikkelen van oplossingen die zowel preventief als curatief zijn. Afbeelding: Kettinganalyse

In het licht van verschillende grootschalige hacks en exploits, vooral waar cryptomixers zijn gebruikt om fondsen wit te wassen, benadrukt de bovengenoemde OFAC-sanctieaankondiging de noodzaak voor het Web3-ecosysteem om zich collectief te concentreren op het ontwikkelen van oplossingen die preventief en curatief zijn, dwz het voorkomen van slechte actoren van het misbruiken van de technologie en het opleggen van sancties wanneer dergelijke slechte actoren/acties worden geïdentificeerd. Aan de andere kant markeren de sancties de eerste keer dat een niet-persoon/open-source software (geen natuurlijke of rechtspersoon) aan het SDN is toegevoegd, wat vragen doet rijzen over de evenredigheid van de maatregel.

Hoe voldoen toestemmingloze protocollen aan de nalevingsvereisten?

Wanneer ze worden geconfronteerd met vereisten voor naleving van sancties, gebruiken gedecentraliseerde financiële (DeFi) -protocollen vaak blockchain-forensische en analysetools om adressen die interactie hadden met de gesanctioneerde entiteit / adressen te blokkeren van het gebruik van de front-end webapplicaties van de protocollen. Hoewel een dergelijke actie voorkomt dat een op de zwarte lijst geplaatst adres wordt gekoppeld aan de front-end gebruikersinterface of applicatie die wordt gebruikt om te communiceren met het slimme contract van het protocol, kunnen technisch onderlegde individuen (zoals hackers) in plaats daarvan een "oproepfunctie" gebruiken om rechtstreeks toegang te krijgen tot de slimme contracteer en omzeil de front-end-applicatie, inclusief de maatregelen op de zwarte lijst. Op de zwarte lijst geplaatste adressen kunnen dus dergelijke protocollen blijven gebruiken, zelfs als ze op applicatieniveau op de zwarte lijst staan. Toch voorkomt blacklisting dat gemiddelde, niet-technische gebruikers interactie hebben met het protocol wanneer dergelijke gebruikers dat wel zijn afgestoft met goedgekeurde fondsen.

Hoewel niet zo gebruikelijk, kunnen sommige protocollen zonder toestemming ervoor kiezen om een ​​zwarte lijstfunctie op te nemen - niet op applicatieniveau, maar rechtstreeks in hun slimme contracten. Hierdoor kunnen gespecificeerde gesanctioneerde adressen worden geblokkeerd op het niveau van slimme contracten, waardoor elementen van centralisatie worden geïntroduceerd in een anders toestemmingloos ecosysteem.

Als zodanig maakt het goedkeuren van een gedecentraliseerd toestemmingloos protocol, hoewel het niet zorgt voor de ondergang ervan, het protocol vaak ontoegankelijk voor de gemiddelde gebruiker en vermindert het de netwerkeffecten ervan, aangezien verschillende actoren proberen te voldoen aan de voorschriften.

Kan de beslissing onbedoelde gevolgen hebben?

Hoewel de sancties bedoeld zijn om slechte actoren in de ruimte aan te vallen, kunnen ze een neveneffect hebben op degenen die willen innoveren en een beter en/of meer gedecentraliseerd ecosysteem willen bouwen. Sancties en het gebrek aan duidelijkheid over hun handhavingsmechanismen kunnen de bestaande moeilijkheid vergroten waarmee Web3-bedrijven en andere entiteiten die verband houden met cryptocurrency, toegang krijgen tot on/off ramp-diensten via het fiat-banksysteem.

Aangezien sancties afhankelijk zijn van proactieve handhaving door banken en andere financiële instellingen, kunnen dergelijke entiteiten het zekere voor het onzekere nemen en overdreven restrictief zijn met hun nalevingsmaatregelen.

Afhankelijk van specifieke omstandigheden kunnen niet-conforme instellingen geblokkeerd raken van deelname aan het wereldwijde financiële systeem. Als zodanig kan het resulteren in het buitensluiten van nieuwe Web3-gebruikers, terwijl bestaande gebruikers mogelijk worden gede-platformeerd. De know-your-business-vereisten voor Web3-bedrijven kunnen strenger worden, waardoor het voor dergelijke bedrijven weer moeilijker wordt om toegang te krijgen tot fiat banking.

Aansprakelijkheidskwesties van ontwikkelaars zijn ook naar voren gekomen door de recente sancties, waarbij individuele bijdragers aan open-sourceprojecten mogelijk aansprakelijk worden gesteld voor het faciliteren van criminele acties op toestemmingloze protocollen die ze hebben gemaakt. In deze context wordt het steeds belangrijker voor Web3-bedrijven zonder rechtspersoonlijkheid om juridische oplossingen te overwegen om risico's te minimaliseren, waaronder het aannemen van een juridische verpakking - of met andere woorden, het opnemen als een rechtspersoon. Dit zou, naast andere voordelen, leden/werknemers in de meeste gevallen vrijwaren van individuele aansprakelijkheid door aansprakelijkheid over te dragen aan de rechtspersoon.