Cryptovaluta en sancties
Op 28 november 2018 heeft het Amerikaanse Department of the Treasury's Office of Foreign Assets Control (OFAC) voor het eerst twee bitcoin-adressen toegevoegd aan de lijst van Specially Designated Nationals (SDN's). Deze twee adressen waren van twee in Iran gevestigde cryptocurrency-makelaars die 6,000 BTC hebben witgewassen op 40 exchanges voor SamSam-ransomware-acteurs en anderen.
Sinds 2018 heeft OFAC 67 extra adressen gesanctioneerd, waaronder Bitcoin-, Ethereum-, Litecoin-, Bitcoin SV-, Bitcoin Gold-, Dash-, Zcash- en Monero-adressen. CipherTrace-analisten hebben echter ontdekt dat de adressen die op de SDN-lijst van OFAC terechtkomen, slechts een klein handvol zijn van de daadwerkelijke adressen onder de controle van de gesanctioneerde persoon of in hun "portemonnee". Het gebruik van blockchain-analyse is noodzakelijk om de extra adressen te ontdekken die onder de controle van de gesanctioneerde persoon vallen, maar die niet worden vermeld door OFAC of andere geconsolideerde lijsten van personen.
Als een financiële instelling niet op de hoogte is van deze extra adressen, loopt ze het risico om onbewust transacties uit te voeren met gesanctioneerde personen.
"Treasury zal Iran en andere malafide regimes agressief achtervolgen die proberen digitale valuta en zwakke punten in cyber- en AML/CFT-waarborgen te misbruiken om hun snode doelstellingen te verwezenlijken."
- staatssecretaris van de Amerikaanse schatkist voor terrorisme en financiële inlichtingen, Sigal Mandelker
Met de toevoeging van cryptocurrency aan de Amerikaanse sanctielijst heeft het ministerie van Financiën verduidelijkt dat de cryptocurrency-adressen in de SDN-lijst niet uitputtend zijn en dat eventuele aanvullende adressen die zijn gekoppeld aan aangewezen adressen ook moeten worden geblokkeerd.
Bovendien moeten IP-gegevens worden opgenomen in alle programma's voor naleving van sancties die betrekking hebben op webgebaseerde activiteiten, zoals cryptocurrency-transacties. De anonimiteit die op internet gebaseerde transacties bieden, vergroot vaak de blootstelling aan sancties. Veel op internet gebaseerde financiële dienstverleners hebben al procedures voor het blokkeren van IP-adressen; deze procedures zijn echter meestal beperkt tot het achterhalen van de IP-gegevens van de klant bij het inloggen. Hoewel deze aanpak in eerste instantie effectief kan zijn, worden de compliancerisico's van een webgebaseerde financiële instelling niet volledig aangepakt.
Blockchain-technologie stelt financiële instellingen in staat om aanvullende IP-gegevens over tegenpartijen te verzamelen die niet zichtbaar zijn in traditionele webgebaseerde transacties. Deze gegevens kunnen helpen complianceteams te informeren of een tegenpartijtransactie naar of vanuit een gesanctioneerd land is en mogelijke schendingen te voorkomen.
Blockchain IP-gegevens verbeteren de naleving van sancties
CipherTrace heeft al meer dan 72,000 unieke Iraanse IP-adressen verzameld. Veel van deze adressen hebben al transacties uitgevoerd met grote beurzen die zijn gevestigd in regio's die een overtreding van de sancties kunnen vormen, zoals in de VS.
In tegenstelling tot traditionele financiële instellingen, hebben Virtual Asset Service Providers (VASP's) een verhoogd risico op onopzettelijke transacties met gesanctioneerde jurisdicties, simpelweg vanwege het pseudonieme, grensoverschrijdende karakter en het wereldwijde bereik van cryptocurrency-transacties. VASP's moeten IP-gegevens gebruiken die zijn afgeleid van blockchain-analyses om hun nalevingsprogramma's te verbeteren en de blootstelling aan sancties tegen sancties te verminderen.
Transacties van en naar adressen met een IP geassocieerd met een gesanctioneerd land zouden voor iedereen een rode vlag moeten zijn VASPWat is een Virtual Asset Service Provider (VASP)? Een virtuele e… Meer. Hoewel IP-blockchaingegevens alleen niet kunnen garanderen dat een adres toebehoort aan actoren in een bepaalde regio, is het voldoende om aanzienlijke interesse van een persoon in de gesanctioneerde jurisdictie aan te tonen en moet dit leiden tot verhoogde due diligence voor de rekeninghouder die transacties uitvoert met het mogelijk gesanctioneerde adres.
Financiële instellingen dienen waar nodig aanvullende onderzoeken en onderzoeken in te stellen om ervoor te zorgen dat hun beoordelingen in overeenstemming zijn met hun interne risicoprofiel. IP-adressen kunnen ook door instellingen worden gebruikt om te zoeken naar extra bitcoin-adressen die zijn gekoppeld aan het IP-adres van een klant of tegenpartij. Deze aanvullende inzichten kunnen nuttig zijn voor de risico- en dreigingsanalyses van een instelling en de rapportagevereisten voor verdachte transacties.
- 000
- 67
- Account
- Extra
- Alles
- analyse
- analytics
- anonimiteit
- aanwinst
- Activa
- Bitcoin
- Bitcoin Gold
- Bitcoin SV
- blockchain
- BTC
- CipherTrace
- Bedrijven
- nakoming
- tegenpartij
- grensoverschrijdende
- cryptogeld
- valuta's
- cyber
- Dash
- gegevens
- transactie
- digitaal
- digitale valuta's
- ontdekt
- effectief
- ethereum
- Exchanges
- Exploiteren
- financieel
- Financiële instellingen
- Voornaam*
- eerste keer
- Globaal
- Tijdloos goud
- HTTPS
- Inclusief
- inzichten
- Instelling
- instellingen
- Intelligentie
- belang
- IP
- IP-adres
- Iran
- IT
- Groot
- Beperkt
- Lijn
- Lijst
- lijsten
- Litecoin
- miljoen
- Monero
- Overige
- Profiel
- Programma's
- ransomware
- verminderen
- Voorwaarden
- onderzoek
- Risico
- sancties
- Ontdek
- Klein
- Technologie
- Terrorisme
- niet de tijd of
- transactie
- Transacties
- ontdekken
- us
- vaspen
- Virtueel
- dienstverleners voor virtuele activa
- WIE
- Zcash