Samenvatting: Stablecoins bieden de voordelen van blockchain-technologie, terwijl de volatiliteit van cryptocurrencies wordt vermeden. Enkele voordelen van stablecoins zijn vrijwel onmiddellijke afwikkeling, privacy, transparantie en lagere transactiekosten.
Deze voordelen maken stablecoins voor veel doeleinden bruikbaar: op- en afritten naar fiat, betalingsgemak, geldovermakingen, marktliquiditeit en stabiele besparingen. Stablecoins maken ook snelle peer-to-peer-transacties mogelijk, terwijl de kosten in verband met wisselkoersen en bankkosten worden verlaagd. Stablecoin-volumes blijven groeien, wat aangeeft dat stablecoins een nuttige technologie zijn met veel nieuwe toepassingen.
Er is traditioneel geld en er is digitaal geld. Beschouw stablecoins als het beste van twee werelden.
Stablecoins streven naar de stabiliteit van traditioneel (of fiat) geld, met de voordelen van blockchain-technologie. Ze hebben alle toeters en bellen van cryptocurrencies (transparantie, programmeerbaarheid en kostenefficiรซntie), maar bieden investeerders ook een veilige haven tegen de volatiliteit van de cryptomarkten.
Hier zijn een paar van hun voordelen.
Directe afwikkeling
Traditionele fiat wordt vaak opgeblazen met diensten van derden. Deze services voegen kosten toe zonder veel waarde toe te voegen. Bovendien verlengen services van derden vaak de verwerkingstijd van transacties.
Daarentegen zorgen stablecoins ervoor dat transacties vrijwel onmiddellijk kunnen worden afgewikkeld. Hun gedecentraliseerde blockchain-netwerken en slimme contracttechnologie werken 24/7 en vereisen geen derde partijen om transacties te verifiรซren.
Het elimineren van services van derden verlaagt de transactiekosten aanzienlijk. In feite zijn de gemiddelde stablecoin-transactiekosten dat wel 98% goedkoper dan de gemiddelde kosten van grensoverschrijdende betalingen (respectievelijk 0.1% versus 6.4% vanaf het eerste kwartaal van 2021).
Betere privacy
Traditioneel fiatgeld kan de privacy van consumenten schenden door fysiek toezicht, identiteitscontroles en zelfs datalekken bij financiรซle instellingen.
Stablecoins bieden betere privacy en persoonlijke veiligheid. Gebruikers kunnen anoniem blijven door:
- pseudoniemen,
- geheime adressen,
- ring handtekeningen, en
- verschillende soorten zero-knowledge proofs.
Deze functies behouden de privacy van de stablecoin-houder en verminderen het risico op identiteitsdiefstal en fraude.
Betere transparantie
Traditionele fiat is niet transparant, wat kan leiden tot problemen als inflatie en economische instabiliteit. Zonder ingebouwde vertrouwensmechanismen waarmee we bijvoorbeeld de geldhoeveelheid kunnen verifiรซren, wie zal zeggen hoeveel geld regeringen bijdrukken?
Stablecoin-transacties kunnen daarentegen in realtime worden gecontroleerd. Iedereen heeft toegang tot overdrachtsgerelateerde gegevens met behulp van een openbare sleutel, zodat problemen en geschillen eenvoudig kunnen worden opgelost.
Merk op dat de identiteit van de personen die de transacties uitvoeren anoniem blijft om de privacy te behouden. Blockchain-technologie kan specifieke transactiedetails verbergen, terwijl validators legitieme informatie kunnen verifiรซren.
Ook publiceren veel stablecoins regelmatig auditrapporten die hun bezit en de activa die hun stablecoin ondersteunen, beschrijven. De regelmatige rapporten zorgen ervoor dat houders van hun digitale valuta volledig worden ondersteund door tastbare activa.
Topgebruiksgevallen van Stablecoin
Naarmate stablecoins steeds populairder worden, zullen we de meest voorkomende use-cases onderzoeken en zien hoe deze nieuwe technologie een revolutie teweegbrengt in de manier waarop we met ons geld omgaan.
1. Op-/afritten
Opritten zijn de platforms die u gebruikt om te kopen en het crypto-ecosysteem te betreden, terwijl afritten verwijzen naar het weer omzetten van digitale valuta in fiat.
Stablecoins overbruggen traditionele financiering (TradFi) en gedecentraliseerde financiering (DeFi) en helpen de overgang naar dit nieuwe monetaire systeem te vergemakkelijken. Hoewel u uw fiat-valuta kunt gebruiken om elk digitaal activum te kopen, worden stablecoins breed ondersteund omdat DeFi-platforms en -protocollen vertrouwen hebben in hun stabiliteit.
2. betalingen
Stablecoins kunnen worden gebruikt om snelle peer-to-peer transacties en betalingen mogelijk te maken. Zelfs microtransacties kunnen worden geautomatiseerd door middel van slimme contracten, waardoor er minder handmatige tussenkomst nodig is.
Bovendien zijn stablecoins zeer liquide en kunnen ze gemakkelijk worden geruild met fiat via verschillende uitwisselingsplatforms. Als alternatief gebruiken sommige consumenten een crypto-betaalpas om goederen uit de echte wereld te kopen met stablecoins.
3. Overmakingen
Stablecoins kunnen ook worden gebruikt voor overmakingen en grensoverschrijdende betalingen. Dit elimineert de behoefte aan externe instellingen en verlaagt de kosten in verband met wisselkoersen en overdrachtskosten. Verificatieprocessen worden on-chain uitgevoerd, waardoor transactietijden worden teruggebracht van dagen naar minuten.
In vergelijking met andere digitale valuta verminderen stablecoins ook het risico van prijsvolatiliteit bij overmakingen.
4. Marktliquiditeit
Het verstrekken van liquiditeit aan cryptohandelaren is een andere populaire use-case voor stablecoins. Stablecoins kunnen worden gebruikt als een van de twee valuta's die een handelspaar vormen op beurzen. Ze stellen handelaren in staat snel in en uit posities te stappen zonder hun portefeuilles bloot te stellen aan ongewenste risico's. Terwijl ze wachten op de volgende grote kans, bieden stablecoins een mechanisme voor handelaren om de waarde van hun activa te behouden zonder dat ze naar fiat hoeven te gaan.
Stablecoins kunnen ook wereldwijd worden verhandeld, waardoor deelnemers toegang krijgen tot nieuwe wereldmarkten. Op 31 maart 2023 was het totale handelsvolume voor stablecoins wereldwijd meer dan $ 22 miljard USD. Dat is een grote stijging ten opzichte van het handelsvolume van stablecoins van $ 364 miljoen USD tegen het einde van 2018.
5. Besparingen
Een onderschat maar veelvoorkomend gebruik van stablecoins is om geld als spaargeld aan te houden. Stablecoins zijn gemaakt om een โโstabiele waarde te hebben. Omdat ze geen vesting- of lock-in-periode hebben, kunnen gebruikers eenvoudig geld in en uit portemonnees overboeken, sparen en uitgeven wanneer ze het nodig hebben.
Ook voor niet-handelaren kunnen stablecoins een alternatief zijn voor een hoogrentende spaarrekening. Volgens de FDIC, gemiddelde rente op spaarrekeningen is ongeveer 1.28%. Stablecoins kan bieden zo hoog als 8% APY om de inherente risico's van het ontkoppelen van stablecoins en waardeverlies te compenseren zonder verzekering of overheidsbescherming.
6. Lenen en uitzetten
Vanaf februari 2023 was er meer dan $ 24.5 miljard aan stablecoins ingesloten in de top stabiele munten USDC, USDT en DAI.
Lenen en staken bieden liquiditeit aan beurzen, instellingen en soms zelfs individuen. In tegenstelling tot Ethereum maken stablecoins zoals USDT en USDC geen gebruik van het Proof-of-Stake-consensusmechanisme, dus inzetten op deze platforms lijkt meer op een storting op de geldmarkt dan op iets anders.
Hoewel deze mechanismen een grotere APY opleveren dan een spaarrekening, ligt het verschil en nadeel in de lockup- of "vesting"-periode, waarin u uw crypto voor een bepaalde tijd niet kunt aanraken of overdragen. In feite ruilt u liquiditeit in voor hogere beloningen.
Bewijzen dat er meer geld wordt uitgeleend en ingezet in DeFi vanwege stablecoins, is eenvoudig een kwestie van kijken naar de totale waarde vergrendeld (TVL) in stablecoin-protocollen. TVL verwijst immers naar de totale waarde van activa die zijn verworven voor uitlenen en lenen. Op het moment van schrijven zijn de drie belangrijkste activa van TVL allemaal stablecoins: USDT, USDC en DAI.
7. gaming
Gaming-dapps zijn goed voor bijna 30% van de gedecentraliseerde applicaties op de markt. In feite is gaming een andere industrie die rijp is voor adoptie van stablecoins.
Ofwel als in-game valuta of voor gokdoeleinden, stablecoins kunnen in-game activa uit de game-infrastructuur naar digitale dollars brengen. Stablecoins worden door spelprojecten gebruikt als middel om:
- Geld verdienen met in-game valuta.
- Creรซer nieuwe betalingsinfrastructuren.
- Breng commissies in rekening voor in-game activiteiten.
Daarbij moeten spelers hun verdiende digitale activa on-chain en off-chain kunnen kopen, verkopen en verhandelen. Terwijl gaming-munten in het verleden naar voren zijn gekomen als een oplossing om de economie van de gaming-industrie nieuw leven in te blazen, is geen enkele geslaagd in het licht van de hoge prijsvolatiliteit en het gebrek aan interoperabiliteit: problemen die stablecoins al hebben opgelost.
De toekomst van stablecoins
Stablecoins zijn levensvatbaar in deze use-cases omdat hun inherente voordelen (lage transactiekosten, onmiddellijke betaling, anonimiteit en programmeerbaarheid) de use-cases ondersteunen die momenteel de acceptatie van deze technologie stimuleren.
Vooruitkijkend zullen we waarschijnlijk zien dat stablecoins de manier waarop we contant geld vasthouden en ons geld gebruiken opnieuw definieert. Crypto-investeerders kunnen groei verwachten op gebieden zoals:
- Betaalsystemen;
- Getokeniseerde markten; En
- Facilitators voor microtransacties.
Hoewel veel van deze use-cases binnen het komende decennium massaal kunnen worden toegepast, centrale bank digitale valuta, of CBDC's, worden ook naar voren geschoven als alternatief voor stablecoins. CBDC's presenteren zichzelf als stablecoin-alternatieven die veel van de problemen van stablecoin oplossen, zoals liquiditeit, operationele risico's, beveiliging en uitdagingen op het gebied van regelgeving.
CBDC's zullen banken controle geven over de digitale valuta's die door centrale bankiers worden uitgegeven. Het rapport van Finextra suggereert dat 20% van de centrale banken geรฏnteresseerd is in de uitgifte van een CBDC binnen het komende decennium. Deze drang naar digitale valuta, hoewel goed voor de algehele cryptomarkt, doet twijfels rijzen over de haalbaarheid van door DAO beheerde stablecoins op de lange termijn.
De gemakkelijke acceptatie van CBDC's betekent dat traditionele banken zullen een meerderheidsaandeel in de stablecoin-markt bezitten zodra de regels zijn vastgesteld. Naleving en juridische functies zijn zwakke schakels voor nieuwere spelers zoals Tether en Circle. Gevestigde banken hebben echter een infrastructuur en een trouw klantenbestand om de overgang naar een geldloze samenleving te ondersteunen.
Ze hebben de technologie nu nodig en CBDC's blijven de waarschijnlijke oplossing.
Afhaalmaaltijden voor investeerders
Stablecoins bieden transparante, private en goedkope transacties met hoge snelheden. Daarom is het succes van cryptocurrency afhankelijk van de massale acceptatie van deze technologie. De technologie vormt een cruciale link tussen TradFi en DeFi door stabiliteit en betrouwbaarheid te bieden.
Aan de andere kant zullen regelgevende en operationele risico's en de dreiging van depegging de stablecoin-technologie blijven plagen, en daarom blijven alternatieven zoals CBDC's aantrekkelijk voor overheden.
Onze investeringsfilosofie heeft tussen de 2 en 10% van uw beleggingsportefeuille in crypto-activa. Hoewel we een langetermijnbenadering van kopen en vasthouden volgen, kunt u, als u besluit om crypto-investeringen te verkopen, het geld in stabiele munten van hoge kwaliteit houden, waar u staking-beloningen kunt verdienen en klaar blijft voor de volgende grote investering mogelijkheid.
Meer up-to-date inzichten nodig over de nieuwste markttrends? Abonneer u op Bitcoin Market Journal.
- Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
- De toekomst slaan met Adryenn Ashley. Toegang hier.
- Bron: https://www.bitcoinmarketjournal.com/stablecoin-use-cases/
- : heeft
- :is
- :niet
- 1
- 2018
- 2021
- 2023
- 7
- a
- Over
- acceptatie
- toegang
- Volgens
- Account
- actieve
- activiteit
- adressen
- Adoptie
- Na
- Alles
- Het toestaan
- al
- ook
- alternatief
- alternatieven
- Hoewel
- an
- en
- anonimiteit
- Anoniem
- Nog een
- elke
- iedereen
- toepassingen
- nadering
- APY
- ZIJN
- gebieden
- AS
- aanwinst
- Activa
- geassocieerd
- At
- aantrekkelijk
- controleren
- gecontroleerd
- geautomatiseerde
- gemiddelde
- het vermijden van
- terug
- steun
- Bank
- bankiers
- Bankieren
- Banken
- baseren
- BE
- omdat
- wezen
- klokken
- voordeel
- betekent
- BEST
- Betere
- tussen
- Miljard
- Bitcoin
- Bitcoin-markt
- blockchain
- Blockchain-netwerken
- Blockchain technologie
- ontlening
- zowel
- overtreding
- inbreuken
- BRUG
- brengen
- ingebouwd
- kopen
- by
- oproepen
- CAN
- kapitalisatie
- geval
- gevallen
- Contant geld
- cashless
- Cashloze samenleving
- CBDC
- CBDCs
- centraal
- Centrale bank
- centrale bankiers
- Centrale banken
- uitdagingen
- Controles
- Circle
- CoinGecko
- Munten
- commissies
- Gemeen
- nakoming
- uitvoeren
- zeker
- Overeenstemming
- consensusmechanisme
- consument
- privacy van de consument
- Consumenten
- voortzetten
- contract
- contracten
- contrast
- onder controle te houden
- Kosten
- Kosten
- aan het bedekken
- aangemaakt
- grensoverschrijdende
- grensoverschrijdende betalingen
- cruciaal
- crypto
- Crypto-ecosysteem
- crypto-investeringen
- Crypto-investeerders
- Crypto Market
- Crypto Markten
- crypto traders
- crypto-activa
- cryptocurrencies
- valuta's
- Valuta
- Op dit moment
- klant
- DAI
- DApps
- gegevens
- Gegevensdoorbraken
- dagen
- Debiteren
- decennium
- gedecentraliseerde
- Gedecentraliseerde applicaties
- Gedecentraliseerde financiรซn
- gedecentraliseerde financiering (DeFi)
- beslissen
- Defi
- defi-platforms
- DEPEGGING
- storting
- detail
- gegevens
- verschil
- digitaal
- Digitaal actief
- Digitale activa
- digitale valuta's
- digitale valuta
- Digitaal geld
- geschillen
- doen
- dollar
- Dont
- rit
- verdienen
- verdiend
- gemakkelijk
- Economisch
- economie
- ecosysteem
- effect
- doeltreffendheid
- elimineert
- voortgekomen
- in staat stellen
- verzekeren
- Enter
- gevestigd
- ETH
- ethereum
- etherische dapps
- Zelfs
- voorbeeld
- uitwisseling
- Exchanges
- Uitvouwen
- verwachten
- Verken
- vergemakkelijken
- FDIC
- Voordelen
- Februari
- vergoedingen
- weinig
- Fiat
- Fiat-valuta
- Fiatgeld
- financiรซn
- financieel
- Financiรซle instellingen
- Fijnextra
- Voornaam*
- volgen
- Voor
- Forbes
- formulier
- Naar voren
- bedrog
- oppompen van
- functies
- toekomst
- Gokken
- Spellen
- gaming
- Geven
- Vrijgevigheid
- Globaal
- wereldwijde markten
- Wereldwijd
- goed
- goederen
- Overheid
- overheden
- groot
- sterk
- Groeien
- hand
- handvat
- Hebben
- hulp
- Hoge
- hoogwaardige
- hoger
- zeer
- houden
- houders
- bezit
- Holdings
- Hoe
- Echter
- HTTPS
- Identiteit
- in
- in-game
- Laat uw omzet
- individuen
- -industrie
- industrie
- inflatie
- informatie
- Infrastructuur
- infrastructuren
- inherent
- inzichten
- instabiliteit
- ogenblikkelijk
- instellingen
- verzekering
- belang
- RENTE
- geรฏnteresseerd
- Interoperabiliteit
- tussenkomst
- in
- investeren
- investering
- beleggingsportefeuille
- Investeringen
- Investeerders
- Uitgegeven
- problemen
- uitgevende
- IT
- Houden
- sleutel
- Gebrek
- laptop
- Groot
- groter
- Achternaam*
- laatste
- leiden
- Juridisch
- kredietverlening
- licht
- als
- Waarschijnlijk
- LINK
- links
- Vloeistof
- Liquiditeit
- opgesloten
- Opsluiten
- lang
- langdurig
- op zoek
- kwijt te raken
- Laag
- Low-cost
- loyaal
- onderhouden
- Meerderheid
- maken
- handboek
- veel
- Maart
- Markt
- Marktkapitalisatie
- Markt trends
- Markten
- Massa
- Massa-adoptie
- Materie
- max-width
- Mei..
- middel
- mechanisme
- microtransacties
- miljoen
- minuten
- monetair
- geld
- geld Markt
- geldvoorraad
- meer
- meest
- beweging
- Nasdaq
- bijna
- Noodzaak
- nodig
- netwerken
- New
- volgende
- roman
- nu
- of
- bieden
- compenseren
- on
- Aan de ketting
- EEN
- opening
- besturen
- operationele
- kansen
- or
- Overige
- onze
- over
- totaal
- het te bezitten.
- deelnemers
- partijen
- verleden
- betaling
- betalingen
- Bestandenuitwisseling
- Peer-to-Peer-transacties
- periode
- persoonlijk
- filosofie
- Fysiek
- Pest
- platforms
- Plato
- Plato gegevensintelligentie
- PlatoData
- spelers
- plus
- Populair
- populariteit
- portfolio
- portefeuilles
- posities
- presenteren
- prijs
- privacy
- privaat
- processen
- verwerking
- projecten
- Proof-of-Stake
- bewijzen
- bescherming
- protocollen
- zorgen voor
- biedt
- het verstrekken van
- publiek
- public Key
- inkomsten
- doeleinden
- Duwen
- zetten
- Quarter
- vraag
- snel
- tarief
- Tarieven
- klaar
- vast
- echte wereld
- real-time
- Redefining
- verminderen
- Gereduceerd
- vermindert
- vermindering
- verwijst
- regelmatig
- regelmatig
- reglement
- regelgevers
- betrouwbaarheid
- blijven
- stoffelijk overschot
- Remittances
- Rapporten
- vereisen
- opgelost
- behouden
- Een revolutie
- Beloningen
- Risico
- risico's
- lopen
- veilig
- Safe Haven
- besparing
- Bespaar geld
- spaarrekening
- veiligheid
- verkopen
- crypto verkopen
- Diensten
- Gevestigd
- nederzetting
- Delen
- moet
- handtekeningen
- Eenvoudig
- sinds
- slim
- slim contract
- Slimme contracten
- So
- Maatschappij
- oplossing
- sommige
- bron
- specifiek
- gespecificeerd
- snelheden
- Uitgaven
- Stabiliteit
- stabiel
- stablecoin
- Stablecoins
- Afgezet
- staking
- Beloningen uitzetten
- succes
- dergelijk
- Stelt voor
- leveren
- ondersteuning
- ondersteunde
- toezicht
- system
- Systems
- Technologie
- ketting
- neem contact
- dat
- De
- diefstal
- hun
- zich
- Deze
- Derde
- derden
- van derden
- dit
- bedreiging
- drie
- Door
- niet de tijd of
- keer
- naar
- top
- Totaal
- totale waarde vergrendeld
- in de richting van
- handel
- verhandeld
- Traders
- Tradfi
- Handel
- handelsvolume
- traditioneel
- traditionele financiรซn
- transactie
- transactiekosten
- transactie details
- Transacties
- overdracht
- overgang
- Transparantie
- transparant
- Trends
- Trust
- TVL
- types
- onderschatte
- ongewenste
- up-to-date
- us
- USD
- USDC
- USDT
- .
- use case
- gebruikt
- gebruikers
- validatoren
- waarde
- Verificatie
- controleren
- Definitieve verwerving
- rendabel
- Volatiliteit
- volume
- volumes
- vs
- wachten
- Portemonnees
- we
- waren
- welke
- en
- wijd
- wil
- Met
- binnen
- zonder
- vrouw
- s werelds
- het schrijven van
- Opbrengst
- You
- Your
- zephyrnet
- nul-kennis
- nulkennisbewijzen