Wat zijn stabiele munten? Stablecoins zijn crypto-tokens die hun waarde behouden, meestal tegen de Amerikaanse dollar. In deze Staat van de Stablecoins 2022, zullen we bespreken waarom mensen ze nodig hebben, risico's en voordelen, en onze best beoordeelde stablecoins voor crypto-investeerders.
!function(){โgebruik striktโ;window.addEventListener(โmessageโ,(function(e){if(void 0!==e.data[โdatawrapper-heightโ]){var t=document.querySelectorAll( โiframeโ);for(var a in e.data[โdatawrapper-heightโ])for(var r=0;r
Top stablecoins van meer dan $ 1 miljard: Tether, US Dollar Coin, Binance USD, TerraUSD en Dai.
Goede beleggers kijken naar de hoeveelheid geld die in elke stablecoin is geรฏnvesteerd. Geweldige investeerders kijken naar hoeveel mensen elke stablecoin in de loop van de tijd actief gebruiken:
Tether (USDT): 50 dagelijkse actieve adressen, afnemend
US Dollar Coin (USDC): 25 dagelijkse actieve adressen, stabiel
Binance USD (BUSD): <1000 dagelijks actieve adressen, afnemend
Terra USD (UST): 1000 actieve adressen, stabiel
Dai: 5 dagelijkse actieve adressen, afnemend
Top Stablecoins volgens analistenbeoordeling
Prijs en gebruikers zijn niet genoeg: at Bitcoin Marktdagboek, we prediken zowel kwantitatieve als kwalitatieve analyse (zowel cijfers als oordeel). Met behulp van onze Scorekaart voor Blockchain-investeerders, hier zijn onze analistenbeoordelingen van de top 5 stablecoins:
!function(){โgebruik striktโ;window.addEventListener(โmessageโ,(function(e){if(void 0!==e.data[โdatawrapper-heightโ]){var t=document.querySelectorAll( โiframeโ);for(var a in e.data[โdatawrapper-heightโ])for(var r=0;r
Top stablecoins volgens onze analistenranglijst (5-puntsschaal)
(Premium-abonnees: download hier volledige scorekaarten)
Wat zijn stabiele munten?
Terug naar de basis: Stablecoins zijn crypto-tokens die hun waarde behouden, meestal ten opzichte van de Amerikaanse dollar.
"Waarom niet gewoon dollars gebruiken?" vraag je je misschien af. Stablecoins spelen een aantal belangrijke rollen in de digitale economie:
1) Stablecoins zijn een veilige plek om uw crypto-investeringen te 'parkeren'. Als je in bitcoin hebt geรฏnvesteerd, weet je dat de waarde enorm schommelt. Dus als u een handelaar bent die vaak crypto koopt en verkoopt, wilt u een manier om uw geld 's nachts op te slaan, zodat u niet merkt dat het 's ochtends de helft van zijn waarde is verloren.
"Waarom verplaats je je crypto niet gewoon terug naar dollars?" vraag je je misschien af. Want dat is tijdrovend en duur. Overstappen van het ene digitale activum (bitcoin) naar het andere (stablecoins) is eenvoudiger, goedkoper en sneller. Stablecoins bieden het gemak van crypto, met de stabiliteit van gewoon geld.
2) Stablecoins zijn de "on-ramp" en "off-ramp" naar de digitale economie. Als je dollars beschouwt als de 'traditionele economie' en crypto-activa als de 'digitale economie', zijn stablecoins een gemakkelijke manier om de twee met elkaar te verbinden.
Bij de meeste stablecoins zet je รฉรฉn Amerikaanse dollar in en krijg je รฉรฉn stablecoin terug. Wanneer u wilt uitbetalen, wisselt u รฉรฉn stablecoin in voor รฉรฉn Amerikaanse dollar. Dit maakt stablecoins een waardevolle "brug" tussen de twee geldsystemen.
3) Stablecoins bieden veel betere "rentetarieven" dan Amerikaanse dollars. De rentetarieven van stablecoin worden doorgaans 'opbrengst' genoemd en liggen in de orde van 100x de huidige rentetarieven die door banken worden verstrekt. U leest het goed: .06% voor banken, vergeleken met 6% (of veel meer) voor stablecoins.
!function(){โgebruik striktโ;window.addEventListener(โmessageโ,(function(e){if(void 0!==e.data[โdatawrapper-heightโ]){var t=document.querySelectorAll( โiframeโ);for(var a in e.data[โdatawrapper-heightโ])for(var r=0;r
Rentetarieven voor legacy spaarrekeningen vs. stablecoins (zie onze DeFi-rentetarieven pagina voor meer).
Hoe is dit zo? Het simpele antwoord is dat: er is veel vraag naar crypto-activa. Net als bij een traditionele bank worden uw crypto-activa uitgeleend aan andere mensen die er meer geld mee kunnen verdienen - en u krijgt een deel daarvan als rente betaald.
Deze rentetarieven zijn legitiem, hoewel ze met veel voorbehouden komen. Lees onze Gids voor crypto-rentetarieven alvorens te investeren.
Zijn Stablecoins een goede investering?
Stablecoins kunnen een waardevolle investering zijn, als onderdeel van een totale portefeuille. Maar aangezien hun prijs niet verandert, zijn ze duidelijk een ander soort investering dan andere crypto-activa.
Laten we zeggen dat u vijf jaar geleden besloot te investeren in bitcoin, toen de prijs $1200 was. (We moedigen altijd langetermijnbeleggingen aan: 5 jaar of langer.) Vandaag zou die investering met 3233% zijn gegroeid.
Ondertussen zou je genoeg angstaanjagende ups en downs hebben gehad: de boommarkt van 2017, gevolgd door de "crypto-winter" van 2018 en 2019, de opwinding van 2020, de uitputting van 2021, enzovoort.
Als u daarentegen uw geld op een stabiel groeiende stablecoin-account had geplaatst die 5% verdiende, zou u een meer bescheiden groei van 28% hebben gehad, maar met veel minder stress:
!function(){โgebruik striktโ;window.addEventListener(โmessageโ,(function(e){if(void 0!==e.data[โdatawrapper-heightโ]){var t=document.querySelectorAll( โiframeโ);for(var a in e.data[โdatawrapper-heightโ])for(var r=0;r
Met stablecoins kunt u ook profiteren van samengestelde rente, waarmee u gedurende uw hele leven zeer grote fortuinen kunt opbouwen. En u heeft de voldoening te weten dat u, net als bij een spaarrekening, uw geld op elk moment kunt opnemen.
Stablecoins in een beleggingsportefeuille
Traditionele beleggers gebruiken een combinatie van aandelen en obligaties: terwijl aandelen een hoger risico en volatieler zijn, zijn obligaties over het algemeen minder risicovol en stabieler:
!function(){โgebruik striktโ;window.addEventListener(โmessageโ,(function(e){if(void 0!==e.data[โdatawrapper-heightโ]){var t=document.querySelectorAll( โiframeโ);for(var a in e.data[โdatawrapper-heightโ])for(var r=0;r
In de wereld van crypto-investeringen kunnen we een vergelijkbare benadering gebruiken met crypto-activa en stablecoins: terwijl crypto's een hoger risico en volatieler zijn, hebben stablecoins een lager risico en, nou ja, stabiel:
!function(){โgebruik striktโ;window.addEventListener(โmessageโ,(function(e){if(void 0!==e.data[โdatawrapper-heightโ]){var t=document.querySelectorAll( โiframeโ);for(var a in e.data[โdatawrapper-heightโ])for(var r=0;r
Welk type stablecoin is het beste? (De Vault-analogie)
De slimme belegger zal vragen: "Welk type stablecoin is het beste om zijn waarde te behouden? Welke stablecoin kan ik vertrouwen? "
Alle stablecoins worden door iets "gesteund": dollars, goud of zelfs andere cryptocurrencies. Om de "beste" stablecoin te vinden, moeten we vragen, Wat ondersteunt de waarde van de stablecoin??
Beste: door Fiat ondersteunde stablecoins. Stel je een bankkluis voor. Elke keer dat u een Amerikaanse dollar inlegt, gaat deze naar de kluis en geven ze een stablecoin uit aan uw digitale portemonnee. Wanneer je de stablecoin wilt inwisselen, trekken ze de dollar uit de kluis en verwijderen de stablecoin.
Dit heet door fiat gesteunde stablecoins (fiat geld = gewoon geld), en ze zijn verreweg het meest succesvolle en populaire type stablecoin. Ze geven beleggers het vertrouwen van een door de overheid uitgegeven valuta, hoewel ze niet door de overheid zijn uitgegeven.
De meest populaire stabiele munten met fiat-ondersteuning zijn: Tether (USDT) en Amerikaanse dollarmunt (USDC).
Goed: door grondstoffen gesteunde stablecoins. Deze worden gedekt door een grondstof, meestal goud of andere edele metalen. Stel je voor dat je er รฉรฉn dollar in stopt, ze kopen goud voor รฉรฉn dollar, stoppen het in de kluis en geven dan een stablecoin uit.
Deze kunnen handig zijn in tijden van financiรซle onzekerheid, wanneer veel beleggers massaal naar goud trekken. Een door goud gedekte stablecoin kan een gemakkelijke manier zijn om goud te "houden" zonder de fysieke dingen te hoeven kopen: goud in cryptocurrency-vorm.
Merk op dat deze alleen "stabiel" zijn ten opzichte van de waarde van de onderliggende grondstof, dus als de prijs van goud fluctueert, verandert ook uw door goud gedekte stablecoin. Populaire door grondstoffen ondersteunde stablecoins zijn onder meer: Tether goud (XAUT) en Paxos Goud (PAXG).
Onzeker: door crypto ondersteunde stablecoins. Dit zijn crypto-activa die worden ondersteund door andere crypto-activa. Je ziet het probleem waarschijnlijk al: als de hele cryptomarkt crasht, wat gebeurt er dan met deze stablecoins?
Om dit op te lossen, hebben de meeste door crypto ondersteunde stablecoins veel onderpand nodig: u moet mogelijk $ 2 aan onderpand inzetten om $ 1 van de stablecoin te krijgen, waardoor ze ingewikkelder en onbereikbaarder worden voor veel beleggers.
Hoewel de door cryptovaluta ondersteunde stablecoins hun waarde hebben behouden tijdens verschillende boom- en bust-cycli, hebben ze naar onze mening een extra risiconiveau. (Zie hieronder.) De meest populaire door crypto ondersteunde stablecoin is: Kom op.
Riskant: Algoritmische stabiele munten. Deze gebruiken ingewikkelde algoritmen om de stabiliteit te bewaren: wanneer de prijs te hoog wordt, proberen ze mensen te motiveren om te verkopen, en vice versa. Tenminste, dat is de theorie: ze worden 'ondersteund' door code.
Zonder onderliggende activa vertrouwen deze stablecoins uiteindelijk op vertrouwen in de computercode - en zelfs de meest elegante code kan weinig op tegen menselijke emotie. En cryptomarkten draaien op emotie.
Wat zijn de risico's van Stablecoins?
Ten slotte moeten de voordelen van stablecoins - gebruiksgemak, mooie rentetarieven - worden afgewogen tegen de risico's. Er zijn vier risico's en de meeste beleggers richten zich op de verkeerde.
Risico #1: ze worden mogelijk niet volledig ondersteund. Dit is degene die alle aandacht krijgt. Als er paniek is en iedereen zijn stablecoin in รฉรฉn keer wil opnemen en er is niet genoeg geld in de kluis, dan kun je je geld verliezen. (In tegenstelling tot een spaarrekening is er geen FDIC-verzekering.) In de praktijk is dit zelden gebeurd met door fiat gedekte stablecoins.
Door Fiat ondersteunde stablecoins proberen investeerders gerust te stellen door externe accountantskantoren te laten bevestigen dat ze 100% van het geld bezitten. Door crypto ondersteunde stablecoins spotten met dit soort 'centralisatie' en laten u in plaats daarvan hun steun op blockchain bekijken. Dit is natuurlijk te ingewikkeld voor de meeste mensen, dus hoe dan ook, je moet iemands woord geloven.
Risico #2: Ze kunnen hun pinnetje kwijtraken. De "peg", of het koppelen van รฉรฉn stablecoin aan รฉรฉn Amerikaanse dollar, kan verloren gaan, dus een $ 1.00 stablecoin kan $ 1.06 of $ 92 waard zijn. Dit gebeurt het vaakst met algoritmische stablecoins, waar theoretische code niet opgewassen is tegen menselijke emoties.
U kunt stabiliteit op de lange termijn bekijken door alleen de prijsgeschiedenis te bekijken op een site als CoinMarketCap. In de praktijk zijn de top stablecoins behoorlijk verdomd stabiel.
Risico #3: Regelgeving. Dit is het veel grotere risico, maar het krijgt veel minder aandacht. Uw regering zou stablecoins eenvoudig illegaal kunnen verklaren, of (waarschijnlijker) ze zo zwaar belasten dat ze worden uitgeroeid. Je zou waarschijnlijk nog steeds in staat zijn om je geld eruit te krijgen, maar er zou zeker paniek ontstaan.
Daarom kijken slimme beleggers uit welke kant de politieke wind waait. In de VS is de Uitvoerend bevel inzake digitale activa is een positief teken: het laat zien dat de VS waarschijnlijk zullen proberen stablecoins in de bestaande economie te vouwen, in plaats van ze uit te roeien.
Risico #4: Inflatie. Het #1 risico is het risico dat zelden aandacht krijgt onder cryptonerds. Wanneer u investeert in een door fiat gedekte stablecoin, je investeert nog steeds in de fiat-valuta. Als u 6% rente verdient, maar de inflatie is 8%, dan verliest u nog steeds 2%.
Dit is de reden waarom door crypto ondersteunde en algoritmische stablecoins zelfs riskanter zijn dan door fiat ondersteunde stablecoins: u loopt renterisico, plus technologie risico. Tenzij de beloning (dwz de rente) aanzienlijk hoger is, neemt u meer risico voor dezelfde beloning.
Gewoon Engels: als (fiat-backed) USDC dezelfde rente betaalt als (crypto-backed) DAI, neemt u meer risico met DAI voor dezelfde beloning. Vraag een "risicopremie" voor DAI, of ga in plaats daarvan voor USDC.
Stablecoin-samenvatting
- Stablecoins zijn belangrijk als brug tussen de traditionele en crypto-economie.
- Voor de crypto-belegger kunnen ze de volatiliteit van crypto compenseren, terwijl ze hogere rentetarieven bieden dan bestaande banken.
- Zoek naar stablecoins die groot (> $1 miljard) zijn, een goede reputatie hebben en al enkele jaren bestaan.
- Begrijp de risico's van stablecoins en investeer nooit meer dan u bereid bent te verliezen.
- Nu je een stablecoin-expert bent, kun je deze kennis delen met een vriend.
De post Top Stablecoins voor investeerders 2022 verscheen eerst op Bitcoin Market Journal.
- "
- $ 1 miljard
- $1200
- 2019
- 2020
- 2021
- 2022
- Account
- actieve
- adressen
- Voordeel
- algoritmische
- algoritmen
- Alles
- al
- onder
- bedragen
- analyse
- analist
- Nog een
- nadering
- rond
- aanwinst
- Activa
- Bank
- Banken
- De Basis
- betekent
- BEST
- Miljard
- binance
- Bitcoin
- blockchain
- Obligaties
- boom
- grens
- BRUG
- bouw
- BUSD
- buste
- kopen
- Buying
- kapitalisatie
- Contant geld
- verandering
- goedkoper
- klassiek
- code
- Munt
- Kolom
- combinatie van
- hoe
- koopwaar
- vergeleken
- Samengestelde rente
- vertrouwen
- gemak
- kon
- crypto
- Crypto Market
- Crypto Markten
- cryptocurrencies
- cryptogeld
- Valuta
- Actueel
- DAI
- Defi
- Vraag
- anders
- digitaal
- Digitaal actief
- Digitale economie
- digitale portemonnee
- Dollar
- dollar
- verdiencapaciteit
- economie
- emoties
- aanmoedigen
- Engels
- iedereen
- voorbeeld
- sneller
- FDIC
- Fiat
- Fiatgeld
- financieel
- Voornaam*
- Focus
- voor Investeerders
- formulier
- fortuinen
- algemeen
- Tijdloos goud
- goed
- Overheid
- groot
- met
- hier
- Hoge
- hoger
- geschiedenis
- houden
- bezit
- Hoe
- HTTPS
- menselijk
- Onwettig
- belangrijk
- omvatten
- meer
- meer
- inflatie
- verzekering
- interactieve
- belang
- Rentetarieven
- investeerde
- investeren
- investering
- Investeringen
- investeerder
- Investeerders
- kwestie
- IT
- tijdschrift
- kennis
- Groot
- Nalatenschap
- Niveau
- levensduur
- Waarschijnlijk
- Lijn
- Elke kleine stap levert grote resultaten op!
- langdurig
- MERKEN
- Markt
- Marktkapitalisatie
- Markten
- Match
- geld
- meer
- meest
- Meest populair
- beweging
- bewegend
- nummers
- bieden
- compenseren
- bestellen
- Overige
- het te bezitten.
- betaald
- Paniek
- Park
- Mensen
- Fysiek
- Spelen
- Overvloed
- politiek
- Populair
- portfolio
- positief
- praktijk
- Precious Metals
- Premium
- mooi
- prijs
- probleem
- zorgen voor
- het verstrekken van
- kwantitatief
- Tarieven
- waarderingen
- RE
- bereiken
- regelmatig
- vereisen
- Retourneren
- Beloningen
- Risico
- risico's
- lopen
- veilig
- tevredenheid
- Scale
- verkopen
- Delen
- gelijk
- Eenvoudig
- website
- slim
- So
- OPLOSSEN
- Iemand
- iets
- Stabiliteit
- stablecoin
- Stablecoins
- Aandelen
- shop
- spanning
- stijl
- geslaagd
- Systems
- belasting
- Technologie
- ketting
- De kluis
- Door
- niet de tijd of
- tijdrovend
- vandaag
- tokens
- top
- top 5
- handelaar
- traditioneel
- Trust
- typisch
- ons
- UPS
- us
- US dollar
- USD
- USDC
- USDT
- .
- gebruikers
- doorgaans
- waarde
- divers
- Gewelf
- Bekijk
- Volatiliteit
- Portemonnee
- Bekijk de introductievideo
- Wat
- en
- WIE
- intrekken
- zonder
- wereld
- waard
- zou
- XAUt
- jaar
- Opbrengst