UBS en Julius Baer worstelen met het aanbieden van vermogensadvies in de metaverse

Twee van 's werelds grootste vermogensbeheerders experimenteren met het verplaatsen van klantbijeenkomsten van vergaderzalen met eikenhouten lambrisering naar de metaverse, maar hebben moeite om gegevensbeveiliging en bewegingsziekte te overwinnen.

UBS en Julius Baer, ​​Zwitserse banken die gespecialiseerd zijn in het verstrekken van financieel advies aan miljardairs, hebben elk het gebruik van onhandige headsets en gepixelde avatars uitgeprobeerd om met klanten te communiceren, aldus mensen die bij het onderzoek betrokken waren.

Maar geen van beide banken is dicht bij het uitrollen van een virtual reality-aanbod naar hun ultrarijke klanten nadat de experimenten zorgen veroorzaakten over het gebruiksgemak van de technologie en de mogelijkheid om documenten veilig te delen.

“De technologie is er nog niet – eerlijk gezegd lijkt het op dit moment op Atari-graphics en mensen die het hebben geprobeerd hebben last van wagenziekte”, zei een bankdirecteur die bij de tests betrokken was.

“We hebben ook veel problemen met de beveiliging van vertrouwelijke en gevoelige gegevens.”

De metaverse is een meeslepende virtuele wereld waarin mensen die een headset dragen met elkaar communiceren als driedimensionale avatars.

Het wordt verdedigd door mensen als Mark Zuckerberg, de oprichter van Facebook, dat vorig jaar werd omgedoopt tot Meta en de woede van investeerders heeft gewekt vanwege zijn zware uitgaven op virtuele realiteit.

Vermogensbeheer is een van de laatste professionele diensten die wordt verstoord door de digitalisering, omdat de persoonlijke interactie met hun adviseurs bij het bespreken van hun beleggingen uiterst waardevolle waarde heeft.

Maar sommige vermogensbeheerders zijn de afgelopen jaren zwaar in technologie gaan investeren om ervoor te zorgen dat ze voorbereid zijn op de veranderende vraag.

Sinds hij twee jaar geleden CEO werd van UBS, de grootste vermogensbeheerder ter wereld, Ralph Hamers heeft prioriteit gegeven aan investeringen in digitale technologie om de kosten te verlagen en het aanbod van de groep aan concurrenten te differentiëren.

“We zullen gebruik maken van de digitalisering en alle mogelijkheden die deze met zich meebrengt om persoonlijk advies te geven, en digitale technologie gebruiken om dat advies af te stemmen op de behoeften van klanten”, vertelde Hamers dit jaar aan de aandeelhouders tijdens de jaarlijkse algemene vergadering van de bank. “Dit is geen kwestie van of/of: klanten beslissen wat ze willen, en het is onze taak om te leveren wat ze willen.”

Hamers had het gebruik van kunstmatige intelligentie bij vermogensbeheer nagestreefd via een overname van het Amerikaanse adviesbedrijf Wealthfront ter waarde van 1.4 miljard dollar, maar UBS heeft deze overname afgebroken in september.

Een persoon die betrokken was bij de tests van UBS met virtual reality zei dat de bank manieren probeerde te vinden om de digitale ontmoetingen die zij nu al steeds vaker met klanten heeft, te verbeteren.

“We hebben een aantal experimenten gedaan”, zeiden ze. “We hebben virtuele kantoren opgezet in de metaverse, we hebben getest hoe we met klanten kunnen omgaan, verschillende manieren om ermee te spelen, hoe ziet het eruit, hoe ziet je avatar eruit, helpt het ons echt. 

“We zijn er nog niet – het is nog steeds heel veel experimenteren.”

UBS heeft eerder geëxperimenteerd met het gebruik van augmented reality-technologie om het personeel daartoe in staat te stellen een handelsvloer opnieuw creëren omgeving tijdens het thuiswerken tijdens de pandemie.

Collega-Zwitserse bank Julius Baer heeft zich ook geëngageerd om de komende jaren veel geld uit te geven aan technologie en heeft geëxperimenteerd met virtual reality.

De bank voerde een twaalf weken durende pilot uit waarbij een groep medewerkers interne vergaderingen in virtuele ruimtes hield, terwijl tweehonderd leidinggevenden onlangs deelnamen aan een ‘metaverse ervaring’ op een senior mondiale managementconferentie.

“Er is in dit stadium geen sprake van naar buiten gericht gebruik van dit soort technologie, en het is echt bedoeld om kennis en begrip van de ruimte op te bouwen, zodat we er klaar voor kunnen zijn zodra de technologie op de juiste plaats is en, belangrijker nog, zodra er nog openstaande regelgevingskwesties zijn. worden aangepakt”, zei een persoon met kennis van de processen.