Wall Street Banken steunen Elizabeth Warrens anti-witwaswet op het gebied van digitale activa

Heruitgegeven door Plato

volgers: 0

De Amerikaanse senator Elizabeth Warren geherintroduceerd de Digital Asset Anti-Money Laundering Act op 28 juli, gesteund door onwaarschijnlijke bondgenoten – de banken van Wall Street.

Het Bank Policy Institute, een denktank voor financieel beleid die bestaat uit een cohort van banken, steunde de wetgeving die tot doel heeft de nationale veiligheidsrisico's van cryptocurrencies te verminderen. Historisch gezien is Warren een fervent criticus van The Bank Policy Institute, maar ze leken een gemeenschappelijke basis te hebben gevonden: de noodzaak om hard op te treden tegen crypto.

Warren merkte op dat cryptocurrencies de "betaalmethode bij uitstek" zijn geworden onder cybercriminelen, en zei in een persbericht:

"Dit tweeledige wetsvoorstel is het moeilijkste voorstel dat op tafel ligt om crypto-criminaliteit aan te pakken en regelgevers de tools te geven die ze nodig hebben om de stroom van crypto naar slechte actoren te stoppen."

Crypto-spelers houden aan banknormen

De wetgeving, die voor het eerst werd ingevoerd in december 2022, zal de verplichtingen onder de Bank Secrecy Act (BSA) opleggen aan aanbieders van crypto-portemonnees, mijnwerkers en validators. Crypto-serviceproviders en netwerkdeelnemers zullen daarom moeten voldoen aan de 'know-your-customer'-vereisten als de wetgeving wordt aangenomen.

Het wetsvoorstel van 7 pagina's vereist dat het ministerie van Financiën een nalevingsonderzoek en beoordelingsproces opzet om ervoor te zorgen dat alle cryptogeldservicebedrijven voldoen aan de anti-witwas- en terrorismefinancieringsverplichtingen (AML/CFT) onder BSA. Het wetsvoorstel zal ook de Securities and Exchange Commission (SEC) en de Commodity Futures Trading Commission (CFTC) opdracht geven om vergelijkbare beoordelingsprocessen op te zetten voor de crypto-bedrijven die onder hun bevoegdheid vallen.

Bovendien moeten cryptobedrijven een rapport van buitenlandse bank- en financiële rekeningen (FBAR) indienen bij de belastingdienst. Crypto-serviceproviders moeten het rapport indienen wanneer een Amerikaanse klant een of meer offshore-accounts gebruikt om cryptotransacties van meer dan $ 10,000 uit te voeren, volgens de factuur.

Het wetsvoorstel zal het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) opdracht geven om de regel te implementeren die het in 2020 heeft voorgesteld om de regelgevingskloof te dichten die is ontstaan door portefeuilles voor zelfbewaring. De nieuwe regel zal het voor banken en geldtransactiekantoren verplicht stellen om de identiteit van klanten en tegenpartijen te verifiëren, gegevens bij te houden en rapporten in te dienen voor specifieke cryptotransacties waarbij portefeuilles voor zelfbewaring of portefeuilles die worden gehost in niet-conforme rechtsgebieden betrokken zijn.

Het wetsvoorstel heeft ook tot doel de risico's van crypto-geldautomaten te beperken. Het vereist dat FinCEN ervoor zorgt dat eigenaren en beheerders van geldautomaten regelmatig de fysieke adressen van hun kiosken rapporteren en bijwerken. ATM-exploitanten moeten ook de identiteit van de klant en de tegenpartij verifiëren voor alle transacties.

Ten slotte zal het wetsvoorstel FinCEN opdracht geven om financiële instellingen te begeleiden bij het beperken van de risico's die gepaard gaan met het hanteren, gebruiken of handelen met crypto waarvan de oorsprong is verdoezeld met behulp van mixers of andere anonimiteitsbevorderende technologieën.

Het wetsvoorstel heeft tot doel crypto-bedrijven op dezelfde manier te reguleren als banken. Zoals senator Roger Marshall, een voorstander van het wetsvoorstel, verklaarde:

"De hervormingen die in onze wetgeving zijn uiteengezet, zullen ons helpen terug te vechten en onze digitale activa te beveiligen door gebruik te maken van beproefde methoden waaraan onze binnenlandse financiële instellingen al jaren voldoen."

Senator Lindsey Graham, die ook achter het wetsvoorstel staat, voegde eraan toe dat "veel van dezelfde regels die van toepassing zijn op de dollar zouden moeten bestaan voor crypto."