De opkomst van digitale betaalmethoden, waaronder creditcards, betaalkaarten en mobiele betalingssystemen, heeft het betalingsgedrag van klanten aanzienlijk veranderd. Als gevolg hiervan reageren bedrijven actief op de nieuwe betalingstrends en gebruiken ze girale methoden om de operationele efficiëntie te verbeteren en een veiligere werkomgeving te creëren. Volgens Statista-onderzoek, de totale transactiewaarde zal naar verwachting een jaarlijks groeipercentage (CAGR 2023-2027) van 11.79% laten zien, resulterend in een geraamd totaalbedrag van US $ 14.79 miljard in 2027.
Naarmate het aantal nieuwe betaalmethoden blijft groeien en de eisen en voorkeuren van klanten veranderen, is het gunstig om een handelaarsdienstverlener te worden om klanten een gemakkelijke betalingservaring te bieden. Insider Intelligence verwacht ook inkomsten die de online betalingsproviders kunnen innen, aangezien de vergoedingen zullen stijgen van $ 82 miljard in 2018 tot $ 138 miljard in 2024. In dit artikel belichten we de meest voorkomende soorten verkopers van handelsdiensten en hun functies en beschrijven we hoe u er een kunt worden van hen.
Wat is een handelaarsdienstverlener?
Een merchant services provider is een financiële softwarepartner die het accepteren en verwerken van betalingen mogelijk maakt. Het fungeert als bemiddelaar tussen banken, klanten en handelaren en biedt debet- en creditcardtransacties aan.
De merchant services provider, of MSP, heeft verschillende aanbiedingen voor bedrijven, waaronder digitale betalingen, technologie-integraties voor het volgen van transacties, POS-services, CRM's, inzicht in zakelijke gegevens en het innen van openstaande facturen. Als u de functies en mogelijkheden van verkopersservices begrijpt, kunt u een betalingsverwerkingsplatform ontwikkelen dat geschikt is voor uw zakelijke behoeften.
3 Soorten dienstverleners voor verkopers
Verschillende providers bieden verschillende functies, zodat u de beste oplossing voor uw type bedrijf kunt kiezen. De meeste handelsservices kunnen in verschillende typen worden onderverdeeld en verschillen van hun concurrenten door bepaalde functies. Volgens verschillende functies zijn er drie van de meest voorkomende soorten services die beschikbaar zijn via handelaarsaanbieders: handelaarsaccounts, betalingsdiensten en aanbieders van betalingsgateways.
Aanbieders van verkopersaccounts
Deze entiteiten zijn de meest populaire dienstverleners. Ze bieden een verkopersaccount dat speciaal is ontworpen voor bedrijven om creditcard- en debetkaartbetalingen te accepteren. Aanbieders van verkopersaccounts zijn uitermate nuttig voor bedrijven die een groot aantal transacties uitvoeren met creditcards en betaalpassen. Bij dit model geeft de verwerker (of de bank) een Merchant ID af, die exclusief is voor uw bedrijf en voor niemand anders.
Ze bieden toegang tot exclusieve verkopersaccounts, stellen bedrijven in staat betalingen te controleren en profiteren van snelle toegang tot fondsen en lage transactiekosten.
Ze kunnen ook andere services bieden om de betaalmethoden van uw bedrijf te verbeteren, waaronder:
- Creditcard terminals
- Mobiele kaartlezers
- POS-systemen
Verkopersaccounts kunnen ook de volgende kosten hebben: maandelijks minimum, facturering, autorisatie, transactie, klantenservice en onderhoud.
Softwareplatform voor acceptatie van betalingen in de cloud
Bouw uw betaalplatform goedkoper en sneller
Aanbieders van betaaldiensten
Hoewel grote bedrijven aanbieders van verkopersaccounts hebben, is er een alternatief voor kleine bedrijven die geen extra account nodig hebben. Betalingsdienstaanbieders (PSP's, externe verwerkers of aggregators) stellen bedrijven in staat om digitale betalingen zowel offline als online te accepteren, zonder een speciaal verkopersaccount te hebben.
U hoeft bijvoorbeeld geen uniek handelaars-ID-nummer te hebben, omdat uw account is samengevoegd met andere handelaars. PSP's vereenvoudigen de betalingsverwerking voor eigenaren van kleine bedrijven, ondanks langere verwerkingstijden en hogere totale kosten.
Wat is het verschil tussen een handelaarsdienstverlener en een betalingsdienstaanbieder?
Ondanks de vergelijkbare functies is er een belangrijk verschil tussen een handelaarsdienstverlener en een betalingsdienstaanbieder. Betalingsdienstaanbieders consolideren meerdere bedrijven onder één enkele rekening, terwijl aanbieders van handelsdiensten een afzonderlijke rekening en een afzonderlijk identificatienummer instellen voor elk bedrijf dat ze bedienen.
De onderstaande tabel illustreert het verschil tussen een handelaarsdienstverlener en een betalingsdienstaanbieder:
kenmerken | Handelsdienstverlener | Betalingsdienstaanbieder |
Omschrijving | Merchant-serviceproviders bieden een account aan dat speciaal is ontworpen voor bedrijven om creditcard- en debetkaartbetalingen te accepteren. | Betalingsdienstaanbieders bieden uw bedrijf de mogelijkheid om creditcardbetalingen te accepteren zonder een speciaal verkopersaccount. |
Een goedkeuringsproces | Omvat een verificatie- en nalevingsproces dat weken kan duren. | Meestal onmiddellijke goedkeuring. |
Verkopersaccount instellen | Het acceptatieproces verschilt per bankrekeningaanbieder en kan verschillende vereisten hebben voor het openen van een rekening. | Betalingsdienstaanbieders bieden eenvoudigere manieren om in te stellen. U kunt zich gratis aanmelden voor PSP's en er is minimale documentatie vereist om uw account te activeren. |
Prijzen | Complexere tarieven, waaronder: vast tarief, interchange-plus en gedifferentieerde prijzen | Minder kosten in het algemeen |
Verwerkingsvolume | Overeen te komen limieten op transactiegrootte en verwerkingsvolume. | Kan strikte limieten bieden voor transactiegrootte en verwerkingsvolume. |
Terwijl PSP's een groot aantal verschillende handelaren consolideren onder één overkoepelende rekening, bieden dienstverleners voor handelaars een speciale rekening voor het accepteren van elektronische betalingen. Elk van deze methoden biedt debet- en creditcardtransacties, maar heeft specifieke functionaliteit om aan uw zakelijke behoeften te voldoen.
Aanbieders van betalingsgateways
Een betalingsgatewayprovider is een soort handelaarsserviceprovider die de verwerking van kaartbetalingen of directe betalingen autoriseert. Het fungeert als bemiddelaar tussen het bedrijf en de klant, waardoor bedrijven online transacties kunnen accepteren via een beveiligd netwerk.
Aanbieders van betalingsgateways kunnen meer bieden dan een eenvoudige functie om uw bedrijf in staat te stellen creditcard- en debetkaarttransacties via internet te verwerken. Ze bieden ook een hoog niveau van beveiliging en fraudepreventie, zodat zowel u als uw klanten naadloos online financiële transacties kunnen uitvoeren.
Betalingsgatewayproviders bieden de volgende functies: fraudedetectie, 24/7 klantenondersteuning en internationale betalingsverwerking, terugkerende facturering. Het is ook belangrijk om ervoor te zorgen dat de betalingsgateway voldoet aan Payment Card Industry (PCI).
Merchant diensten producten
De meeste verkopers van handelsdiensten bieden een breed scala aan diensten en producten voor bedrijven om betalingen te accepteren en te verwerken. Dit zijn de meest voorkomende categorieën producten voor verkopersservices:
Verkopersaccounts
Een verkopersaccount is een soort bankrekening die speciaal is gemaakt voor zakelijke doeleinden om elektronische transacties met debet- of creditcards van klanten te accepteren en te verwerken. Deze rekening dient als tijdelijke houder voor kaartbetalingen en fungeert als een overeenkomst tussen het bedrijf (ook wel acceptant genoemd) en een wervende bank.
Het verkopersaccount slaat geld op van verwerkte transacties. Dat geld wordt vervolgens door uw provider overgemaakt naar een zakelijke rekening die u opgeeft, zoals een zakelijke betaalrekening.
Creditcard terminals
Creditcardterminals, ook wel machines voor het vastleggen van elektronische gegevens genoemd, zijn digitale producten waarmee klanten fysiek een creditcard kunnen swipen, dippen of tikken om een betaling te doen. Deze machines maken verbinding met de handelaarsdienstverlener en verwerken en valideren transacties. Er zijn veel verschillende maten en vormen van creditcardterminals: van simpele magneetstrip swipers tot handheld terminals.
Point-of-sale (POS) systemen
Een kassa- of kassasysteem bestaat meestal uit de software en hardware om betalingen te accepteren. Het kan ook de dagelijkse activiteiten en processen van een bedrijf beheren: verkoop verwerken, rapporten maken, inventaris controleren, personeel beheren, fooien en commissies afstemmen, cadeaubonnen accepteren en loyaliteitsprogramma's opzetten.
Mobiele betalingssystemen
Bij mobiele betaalsystemen kan de smartphone of tablet fungeren als creditcardterminal. Ze bestaan uit een mobiele kaartlezer die verbinding maakt met uw mobiele apparaat en een applicatie om te communiceren met het verwerkingsnetwerk van uw provider. Deze mobiele betaalsystemen zorgen voor online transacties op elke plek waar een internetverbinding is.
Betalingsgateway
Een betalingsgateway is software waarmee u online via uw website of e-commerce winkel veilige creditcardbetalingen kunt accepteren en verwerken. In wezen vervangt de betalingsgateway de creditcardterminal. Creditcardgegevens van klanten worden verzameld en versleuteld door een betalingsgateway voor latere verwerking.
virtuele terminals
Een virtuele terminal is software waarmee bedrijven betalingen met een creditcard kunnen accepteren, zonder dat de kaart fysiek aanwezig hoeft te zijn. Het is een programma dat uw computer verandert in een creditcardterminal. Een optionele USB-aangesloten kaartlezer kan worden gebruikt om kaarten te swipen of handmatig transacties in te voeren. Bedrijven die bestellingen via de telefoon of per post accepteren en geen e-commerce website hebben, zullen waarschijnlijk virtuele terminals gebruiken.
Betaalbaar SaaS fintech-platform
Bouw uw betaal- of digitale portemonnee-app goedkoper en sneller
Hoe werkt een handelaarsdienstverlener?
Een merchant service provider fungeert als intermediair tussen bedrijven en banken. Het vergemakkelijkt snel een transactie via een veilig back-endproces.
Dit proces is naadloos en duurt slechts enkele seconden:
- De klant plakt een kaart op de betaalautomaat of voert online betalingsgegevens in.
- De merchant service provider stuurt betalingsinformatie naar de bank.
- De bank stuurt de transactie naar uw handelaarsdienstverlener en de kaartmaatschappij, zoals Visa of Mastercard.
- De transactie-informatie wordt ter goedkeuring naar de bank van de klant gestuurd.
- De bank van de klant keurt de transactie goed of weigert de betaling.
- De kaartmaatschappij stuurt de bevestiging naar de bank van de handelaar.
- Vervolgens krijgt de betaalautomaat een goedkeuringscode van de bank van de handelaar en bevestigt de transactie.
- Het geldbedrag wordt van de kaart van de klant afgeschreven.
SDK.finance betalingsoplossing
Met de SDK.finance platform voor betalingsacceptatie voor MSP's en PSP's kunt u het bedrijf versterken en de omzet verhogen door een complete reeks online en offline services voor verkopers aan te bieden. Onze transactiekern heeft grootboekfunctionaliteit, zodat deze kan worden aangepast om de transactie-informatie van de POS te verzamelen, deze te koppelen aan een specifieke handelaarsrekening en de transactiestatus in de bank te volgen totdat het geld op de rekening van de handelaar staat.
De functies van de SDK.finance-betalingsoplossing omvatten:
- Onboarding van klanten
- Beheer van transacties
- Online POS
- Betalingsinitiatie en acceptatie
- Regelmatige uitbetalingen
- Initiatie van terugbetalingen
- De digitale portemonnee van de handelaar
- Beheer van rollen en machtigingen
SDK.finance heeft ervaring met het transformeren van een core transactieboekhoudsysteem door middel van onze betalingssoftware. Ons technische team heeft de grootboeklaagsoftware geïntegreerd met een toonaangevende leverancier van betalingsoplossingen van MENA, waardoor ons klantbedrijf de volledige betalingscyclus in detail kan bekijken, van acceptatie en afstemming tot vereffening en uitbetaling, wat zorgt voor transparantie voor de geldstroom en dagelijkse boekhouding.
Als gevolg hiervan hielp SDK.finance bij het opnieuw uitvinden van de technologie en processen achter het boekhoudsysteem van het klantbedrijf en het lanceren van een gerevitaliseerde, schaalbare, toekomstbestendige oplossing. Door samenwerking met SDK.finance is nu een nieuw boekhoudsysteem op basis van de grootboeklaagsoftware geïntegreerd met een uitgebreid netwerk van de POS-terminals van de klant in verschillende landen in de MENA-regio.
Afsluiten
De Merchant Services Provider is de financiële partner die bedrijven helpt te opereren, transacties te vergemakkelijken en verschillende betalingsdiensten aan te bieden die voldoen aan die van bedrijven en klanten. Ze fungeren als intermediair tussen banken, bedrijven en klanten. Door de opkomst van digitale betalingen ontstaat de behoefte om naadloze transacties te garanderen en de operationele efficiëntie te verbeteren.
SDK.finance biedt een softwareplatform voor betalingsacceptatie voor MSP's en PSP's die hen helpt de bedrijfsproductiviteit te verhogen en de omzet snel te laten groeien. Met ons financieringsplatform kunt u online en offline betalingsacceptatieservices aanbieden aan handelaren, zonder dat u helemaal opnieuw hoeft te beginnen. Door het SDK.finance-betalingsverwerkingsplatform voor verkopers te gebruiken, verkort u de time-to-market en bespaart u op softwareontwikkeling. Contact om uw betalingsplatform te bouwen op basis van onze fintech-software.
- Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
- Bron: https://sdk.finance/what-is-a-merchant-services-provider/
- 1
- 11
- 2018
- 2024
- a
- vermogen
- Over
- ACCEPTEREN
- acceptatie
- toegang
- Volgens
- Account
- Accounting
- accounts
- verwerven
- over
- Handelen
- actief
- Handelingen
- Extra
- aggregators
- Overeenkomst
- Het toestaan
- toestaat
- alternatief
- bedragen
- en
- jaar-
- gebruiken
- Aanvraag
- goedkeuring
- dit artikel
- machtiging
- Beschikbaar
- Back-end
- backend
- Bank
- bankrekening
- Banken
- gebaseerde
- omdat
- worden
- achter
- onder
- heilzaam
- betekent
- BEST
- tussen
- factuuradres
- Miljard
- bouw
- bedrijfsdeskundigen
- ondernemingen
- Dit betekent dat we onszelf en onze geliefden praktisch vergiftigen.
- mogelijkheden
- vangen
- kaart
- kaartbetalingen
- Kaarten
- cashless
- categorieën
- oorzaken
- zeker
- verandering
- goedkoper
- controleren
- Account controleren
- Kies
- code
- verzamelen
- Collectie
- commissies
- Gemeen
- communiceren
- Bedrijven
- afstand
- Bedrijf
- concurrenten
- compleet
- complex
- nakoming
- computer
- Gedrag
- Verbinden
- versterken
- verbindt
- consolideren
- blijft
- onder controle te houden
- gemakkelijk
- samenwerking
- Kern
- Kosten
- landen
- en je merk te creëren
- Credits
- creditkaart
- Kredietkaarten
- klant
- Klantenservice
- Klantenservice
- Klanten
- aangepaste
- dagelijks
- gegevens
- Debiteren
- Debetkaart
- Debetkaarten
- Dalingen
- toegewijd aan
- eisen
- beschrijven
- ontworpen
- Niettegenstaande
- detail
- Opsporing
- ontwikkelen
- Ontwikkeling
- apparaat
- verschillen
- verschil
- anders
- digitaal
- Digitale betaling
- Digitale betalingen
- digitale portemonnee
- Dip
- directe
- documentatie
- Dont
- e-commerce
- elk
- gemakkelijker
- doeltreffendheid
- beide
- elektronisch
- machtigen
- in staat stellen
- maakt
- waardoor
- versleutelde
- verzekeren
- zorgen
- Komt binnen
- Geheel
- entiteiten
- Milieu
- essentie
- oprichten
- voorbeeld
- Nieuwste vermeldingen
- verwacht
- verwacht
- ervaring
- uitgebreid
- uiterst
- vergemakkelijken
- vergemakkelijkt
- sneller
- Voordelen
- vergoedingen
- weinig
- financiën
- financieel
- FinTech
- stroom
- volgend
- formulieren
- bedrog
- fraude detectie
- FRAUDEPREVENTIE
- Gratis
- oppompen van
- functie
- functionaliteit
- functies
- fondsen
- poort
- krijgen
- gift
- cadeaubonnen
- Groeien
- Hardware
- met
- hulp
- geholpen
- nuttig
- helpt
- hier
- Hoge
- hoger
- Markeer
- houder
- Hoe
- How To
- HTTPS
- Identificatie
- belangrijk
- verbeteren
- in
- omvatten
- Inclusief
- inclusief digitale
- Laat uw omzet
- -industrie
- informatie
- invoer
- Insider
- moment
- geïntegreerde
- integraties
- Intelligentie
- tussenpersoon
- Internationale
- Internet
- internetverbinding
- inventaris
- problemen
- IT
- sleutel
- Soort
- bekend
- Groot
- lancering
- lagen
- leidend
- Grootboek
- Niveau
- Waarschijnlijk
- grenzen
- LINK
- langer
- Laag
- Loyaliteit
- Machines
- gemaakt
- onderhoud
- Meerderheid
- maken
- beheer
- beheren
- handmatig
- veel
- MasterCard
- Maak kennis met
- MENA
- MENA-regio
- Koopman
- Handelaarsdiensten
- Verkopers
- methoden
- minimaal
- minimum
- Mobile
- mobiel apparaat
- model
- geld
- Grensverkeer
- maandelijks
- meer
- meest
- Meest populair
- meervoudig
- Noodzaak
- behoeften
- neobank
- netwerk
- New
- aantal
- bieden
- het aanbieden van
- aanbod
- offline
- EEN
- online.
- online betalingen
- opening
- besturen
- operationele
- Operations
- orders
- Overige
- uitstekend
- totaal
- eigenaren
- partner
- betaling
- Betaalkaart
- Betaalmethoden
- verwerking van betalingen
- Payment Services
- betalingsoplossing
- Betalingssystemen
- betalingen
- permissies
- phone
- fysiek
- plaats
- platform
- Plato
- Plato gegevensintelligentie
- PlatoData
- Populair
- PoS
- voorkeuren
- presenteren
- het voorkomen
- Verwerkt
- processen
- verwerking
- Gegevensverwerker
- processors
- produktiviteit
- Producten
- Programma
- Programma's
- geprojecteerde
- zorgen voor
- leverancier
- providers
- biedt
- het verstrekken van
- PSP's
- doeleinden
- Quick
- snel
- reeks
- tarief
- Lezer
- ontvangen
- verzoening
- terugkerend
- regio
- betrouwbaar
- Rapporten
- nodig
- Voorwaarden
- onderzoek
- Resources
- resultaat
- verkregen
- inkomsten
- Stijgen
- SaaS
- veilig
- veiliger
- verkoop
- Bespaar
- schaalbare
- sdk
- naadloos
- naadloos
- seconden
- beveiligen
- veiligheid
- apart
- dienen
- bedient
- service
- Service Provider
- dienstverleners
- Diensten
- reeks
- het instellen van
- nederzetting
- verscheidene
- tonen
- teken
- aanzienlijk
- gelijk
- Eenvoudig
- vereenvoudigen
- single
- Maat
- maten
- Klein
- kleine bedrijven
- kleine bedrijven
- smartphone
- So
- Software
- software development
- oplossing
- speciaal
- specifiek
- specifiek
- stack
- Medewerkers
- begin
- Status
- shop
- winkels
- Streng
- dergelijk
- ondersteuning
- system
- Systems
- tafel
- Tablet
- Nemen
- neemt
- Tik
- team
- Technisch
- Technologie
- tijdelijk
- terminal
- De
- hun
- van derden
- drie
- Door
- keer
- tips
- naar
- top
- Totaal
- spoor
- Tracking
- transactie
- Transactiekosten
- Transacties
- overgedragen
- transformeren
- Transparantie
- Trends
- types
- paraplu
- voor
- begrip
- underwriting
- unieke
- .
- doorgaans
- BEVESTIG
- waarde
- variëteit
- divers
- Verificatie
- Virtueel
- visum
- volume
- Portemonnee
- manieren
- Website
- weken
- Wat
- Wat is
- welke
- en
- breed
- Grote range
- wil
- zonder
- Mijn werk
- You
- Your
- zephyrnet