In het kort
- Aave is een gedecentraliseerd leenprotocol waarmee gebruikers cryptocurrency kunnen lenen of lenen zonder naar een gecentraliseerde tussenpersoon te hoeven gaan.
- Gebruikers storten digitale activa in ‘liquiditeitspools’, die fondsen worden die het protocol kan uitlenen.
Wat is Aave?
Aave is een gedecentraliseerde financiering (Defi)-protocol waarmee mensen cryptocurrency kunnen uitlenen en lenen zonder tussenkomst van een gecentraliseerde tussenpersoon. Als ze lenen, verdienen ze rente; als ze lenen, betalen ze rente.
Aave is bovenop de gebouwd Ethereum netwerk. Alle tokens op het netwerk gebruiken ook Ethereum blockchain om transacties te verwerken; ze staan bekend als ERC20 tokens.
Het protocol zelf maakt gebruik van een gedecentraliseerde autonome organisatie, of DAO. Dat betekent dat het wordt beheerd en bestuurd door de mensen die AAVE-tokens bezitten en ermee stemmen.
Wist u dat?
Voordat het werd omgedoopt tot Aave, stond het product bekend als ETHLend. Beiden zijn ontwikkeld door een team onder leiding van Stani Kulechov, een Finse rechtenstudent.
Hoe lenen werkt op Aave
Om een lening te krijgen, moet u traditioneel naar een bank of een andere financiële instelling gaan met veel liquide contanten. De bank zal om onderpand vragen – in het geval van een autolening zou dat de autotitel zelf zijn – in ruil voor de lening. Vervolgens betaalt u maandelijks de hoofdsom aan de bank, plus rente.
DeFi is anders. Er is geen bank. In plaats van, slimme contracten (dit zijn computercodes die transacties automatiseren, zoals verkopen als een symbolische prijs een bepaalde drempel bereikt) doen het zware werk. DeFi verwijdert de tussenpersonen uit de handel in activa, termijncontracten en spaarrekeningen.
In de praktijk betekent dit dat je een lening – in cryptocurrency – kunt krijgen van mensen in plaats van van financiële instellingen. U moet echter nog steeds een onderpand stellen. In een DeFi-systeem dat fiatvrij probeert te zijn, betekent dat andere cryptocurrency-tokens.
En omdat cryptocurrency zo volatiel is, eisen DeFi-platforms overcollateralisatie. Voor een cryptolening van €500 op Aave zou je dus meer dan dat bedrag in een andere cryptocurrency moeten storten. Als de prijs keldert en het bedrag aan onderpand niet langer het bedrag dekt dat u hebt geleend, kan uw onderpand worden geliquideerd, wat betekent dat het protocol dit gebruikt om de kosten van uw lening te dekken.
Aave heeft momenteel pools voor meer dan 20 op Ethereum gebaseerde activa, waaronder de stablecoins ketting, DAI, USD-munt en Gemini-dollar. Andere markten zijn onder meer Kettingschakel, Basis Attentie Token en uniswap.
Waarom zou je cryptocurrency willen lenen?
Hoewel het vaak zinvoller is om cryptocurrency te kopen of verkopen, kan lenen in sommige omstandigheden praktisch zijn. Een van de meest voor de hand liggende is voor arbitrage. Als u een token op verschillende beurzen tegen verschillende koersen ziet handelen, kunt u geld verdienen door deze op de ene plaats te kopen en op een andere plaats te verkopen.
Omdat de verschillen echter meestal klein zijn als je rekening houdt met transactiekosten en spreads, zou je over een groot deel van de cryptocurrency moeten beschikken om een behoorlijke winst te kunnen maken.
Dat is waar de flitsleningen van Aave in beeld komen. Aave was een pionier in het gebruik van flitsleningen, waarbij mensen cryptocurrency lenen zonder onderpand, deze gebruiken om een actief te kopen, dat actief te verkopen en vervolgens het oorspronkelijke bedrag in dezelfde transactie terug te geven terwijl ze hun winst in hun zak steken.
Hoe liquiditeitspools werken
Laten we teruggaan naar DeFi. Als je in de begindagen van de gedecentraliseerde financiering iets wilde lenen, moest je iemand op het platform vinden om het aan je uit te lenen – tegen een prijs en voorwaarden waar jullie het beiden over eens waren.
Sindsdien zijn de zaken geëvolueerd.
Aave slaat het hele proces van peer-to-peer-leningen over, maar kiest voor wat neerkomt op zwembad-to-peer-leningen.
Zo werkt dat: gebruikers storten digitale activa in ‘liquiditeitspools’. Dit worden fondsen die het protocol vervolgens kan uitlenen. Iedereen die zijn tokens in een pool stort en daardoor “liquiditeit biedt”, ontvangt nieuwe aTokens. (De “a” staat voor “Aave.”) Dus als u DAI in de liquiditeitspool stort, ontvangt u in ruil daarvoor aDAI.
Als aToken-houder krijgt u een deel van de flitsleningen van het platform, evenals rente op die aTokens. Als u tokens stort in een pool die al veel overtollige liquiditeit heeft, verdient u niet veel. Maar als u tokens stort waar het protocol dringend behoefte aan heeft, verdient u er meer.
Hetzelfde geldt voor leners: de rentetarieven variëren afhankelijk van wat u leent.
Waarom doet niet iedereen het?
Een paar redenen. Eerst moet u cryptocurrency naar Aave overbrengen om het platform te kunnen gebruiken; je kunt het niet zomaar kopen met een creditcard of bankpas. (En omdat de transactiekosten van Ethereum hoog zijn, aarzelen sommige mensen om kleinere bedragen te verplaatsen).
Ten tweede is er een element van risico aan verbonden, en liquidaties zijn een belangrijk onderdeel van de manier waarop Aave schulden beheert en ervoor zorgt dat mensen nog steeds leningen kunnen krijgen.
Als er nog steeds niet voldoende liquiditeit is nadat het onderpand is geliquideerd, heeft Aave een failsafe, de zogenaamde Safety Module. In deze pool bevinden zich AAVE-tokens die gebruikers hebben gestort. Als alles rustig is, krijgen ze meer AAVE als compensatie. Als het systeem een kapitaalinjectie nodig heeft, zal het de AAVE-tokens liquideren.
Waar wordt het AAVE-token voor gebruikt?
Gebruikers kunnen AAVE-tokens als onderpand plaatsen. Als ze dat doen, worden hun leenlimieten verhoogd. Degenen die AAVE lenen, kunnen de leenkosten ook omzeilen en korting krijgen op de kosten als ze het als onderpand plaatsen.
Aave is beschikbaar om te handelen of te kopen op een aantal verschillende cryptocurrency-beurzen, waaronder Binance en Huobi Global.
Waar kan ik meer informatie vinden?
Aave is slechts een van de vele DeFi-leenprotocollen. Voor anderen, kijk op:
Bron: https://decrypt.co/71963/what-is-aave-inside-the-defi-lending-protocol
- "
- 7
- Account
- Alles
- aanwinst
- Activa
- autonoom
- Bank
- binance
- ontlening
- kopen
- Buying
- hoofdstad
- auto
- Contant geld
- Munt
- Vergoeding
- contracten
- Kosten
- Koppel
- Credits
- crypto
- Crypto-lening
- cryptogeld
- Cryptocurrency Exchanges
- DAI
- Debetkaart
- Schuld
- gedecentraliseerde
- Gedecentraliseerde financiën
- gedecentraliseerde kredietverlening
- Defi
- Vraag
- digitaal
- Digitale activa
- Korting
- Dollar
- Vroeg
- ethereum
- uitwisseling
- Exchanges
- vergoedingen
- financiën
- financieel
- Financiële instellingen
- Voornaam*
- flash
- Gratis
- fondsen
- Futures
- Gemini
- Globaal
- bestuur
- Hoge
- Hoe
- HTTPS
- Huobi
- Huobi Global
- Inclusief
- Instelling
- instellingen
- belang
- betrokken zijn
- IT
- mee
- sleutel
- Wet
- LED
- kredietverlening
- LINK
- Vloeistof
- liquidaties
- Liquiditeit
- Leningen
- Markten
- geld
- beweging
- netwerk
- bestellen
- Overige
- Betaal
- Mensen
- platform
- platforms
- zwembad
- Zwembaden
- prijs
- Product
- Profit
- Tarieven
- RE
- redenen
- Risico
- Veiligheid
- verkopen
- zin
- So
- begin
- Student
- system
- teken
- tokens
- handel
- Handel
- transactie
- Transacties
- USD
- USD munt
- gebruikers
- Stemmen
- Wat is
- WIE
- Bedrijven