Zal Tech Family Offices helpen gedijen ondanks tegenwind op de markt? (Christopher McCoy)

De groei van ultra-vermogende particulieren (UHNW's) en family offices was sterk. En voor family offices die over de financiële technologie beschikken om een ​​grotere portefeuillecomplexiteit aan te kunnen, ziet de toekomst er rooskleurig uit. Maar het nieuws is niet zo bemoedigend voor degenen die ontbreken
de mogelijkheden om het gezinsvermogen effectief te behouden te midden van de huidige marktvolatiliteit. Omdat ze vastzitten in handmatige processen die de dienstverlening vertragen, worden ze verhinderd van meer strategisch werk en lopen ze kansen mis.

Dit risico wordt nog groter als de onderliggende beleggingen niet in lijn zijn met de langetermijndoelstellingen, wat vooral jammer is als er nu technologie bestaat om dergelijke hindernissen gemakkelijk te overwinnen.

In staat om te groeien

Het is geen geheim dat family offices vaak krap bij kas zitten, en het huidige tekort aan talent en vaardigheden vergroot het probleem. Het verwerken van gegevens is immers tijdrovend, evenals het samenstellen van cruciale, tijdige rapportages. Wanneer doelstellingen voor het behoud van rijkdom dat zijn
Het beste gediend met complexere investeringen, wordt de noodzaak om meer met minder te doen een steeds grotere prioriteit. 

Dit vereist investeringen in nieuwe technologie die de last van de complexiteit van portefeuilles kan verlichten. Toch zijn veel family offices huiverig als het gaat om samengevoegde portefeuilles. De kwaliteit en tijdigheid van investeringsgegevensstromen variëren en het beheer van gegevens verschilt van land tot land
Verschillende visies zijn moeilijk, waardoor verslaglegging op zijn best een uitdaging is.

Kijk eens naar de opleving van de directe particuliere investeringen. Taxaties zijn moeilijk te verkrijgen en als ze worden verstrekt, komen ze neer op weinig meer dan een gok. Schattingen van hedgefondsen en private equity komen na het einde van een maand of kwartaal binnen, en al die tijd stapelen ze zich op
herzieningen die de datawateren verder vertroebelen.

Dat gezegd hebbende, is het gemakkelijk te begrijpen waarom family offices doorgaans niet over één enkel systeem beschikken. In plaats daarvan hebben ze vaak afzonderlijke boekhoudkundige en investeringsboeken (ABOR en IBOR). Meestal is daarvoor tussentijdse rapportage nodig, zoals de medewerkers van het family office weten
maar al te goed, extra tijd en moeite om de verschillende formaten met elkaar te verzoenen.

Om te kunnen profiteren van de huidige marktdynamiek moeten family offices in staat zijn gegevens te verzamelen voor inzichten die tijdigere en krachtigere besluitvorming ondersteunen, terwijl medewerkers in staat worden gesteld meer te bereiken met minder.

het werken

Een opkomende klasse van speciaal gebouwde technologie stelt family offices nu in staat dergelijke dingen te doen door gebruik te maken van de intrinsieke kenmerken van beleggingsgegevens. Daarbij kunnen de oplossingen betrouwbare datapunten wegen, berekenen en identificeren om verder te elimineren
onderzoek, terwijl de efficiëntie van het personeel wordt vergroot en de overhead wordt verminderd. 

Neem beleggingsvormen. U kunt erop vertrouwen dat de aandelenkoers van een aandeel als IBM aan het eind van de dag solide is. Een waardering van een directe investering is echter heel anders. Er moet rekening worden gehouden met nieuwe waarderingen, evenals met de ouderdom van de informatie en met oudere gegevens
levert minder waarde op. Maar door aan elk kenmerk een gewicht toe te kennen en deze te combineren, kunnen waardevolle nieuwe datapunten naar de top stijgen.

Sommige van deze oplossingen maken ook gebruik van machine learning. Wanneer ze worden begeleid door geavanceerde algoritmen, komen er gegevens van betere kwaliteit naar boven, waaraan vervolgens een niveau van vertrouwen kan worden toegekend. Wanneer gepresenteerd in een heatmap, zien medewerkers van family office en investeerders nee
langer tijd moeten besteden aan het in twijfel trekken van gegevens. Dit ondersteunt op zijn beurt taakautomatisering die besparingen oplevert, medewerkers in staat stelt meer met minder te doen en tegelijkertijd prestatieverhogende gegevens levert. 

Start je motoren

Een nieuwe generatie data-engines geeft family offices nieuwe mogelijkheden. Deze kunnen gegevens eenmalig vastleggen en vervolgens de gegevens automatisch doorsturen naar het juiste systeem. Dit maakt het gemakkelijker om het grootboek, modellering, investeringsmonitoring,
analyses en prestaties. En omdat sommige oplossingen zorgen voor een betrouwbaar niveau van gegevens en visuele weergaven van gezinsleden, kan het personeel in één oogopslag inschatten wat vooral hun aandacht nodig heeft.

Een bijzonder interessante ontwikkeling is de technologie die ABOR en IBOR combineert. Dit helpt de workflows te vereenvoudigen en portfoliomanagers actuelere gegevens van betere kwaliteit te bieden. Andere mogelijkheden die family offices kunnen benutten zijn onder meer geavanceerde modellering
voor particuliere beleggingen, hedgefondsen en aandelen. Pacing-modelbouwers kunnen ook flexibele planning en simulatie van kapitaaloproepen/distributie mogelijk maken, samen met verbeterde prognoses. En veel oplossingen bieden uitgebreide bibliotheken voor alles, van kennisdata
voor auditcontrolerapportage.

Er ontwikkelt zich veel in de family office-ruimte. Al lang bestaande data-uitdagingen worden op een cruciaal punt in de marktontwikkeling overwonnen. Technologie-investeringen kunnen hen helpen de complexiteit van hun portefeuille gemakkelijk te beheren, door de gezinsstructuur te navigeren en
de angst voor samengevoegde portefeuilles overwinnen.

Met de juiste technologische basis kunnen slimme family offices families met succes beter van dienst zijn en hun rijkdom behouden, terwijl ze hun eigen toekomstige levensvatbaarheid versterken.