15 jaar sinds Madoff en onze obsessie met financiële misdaad duurt voort (Alastair Lauder)

15 jaar sinds Madoff en onze obsessie met financiële misdaad duurt voort (Alastair Lauder)

Tijdstempel: 3 mei 2023 8:18 uur
15 jaar sinds Madoff en onze obsessie met financiële misdaad gaat door (Alastair Lauder) PlatoBlockchain Data Intelligence. Verticaal zoeken. Ai.

Kun je geloven dat het 15 jaar geleden is dat het Madoff-schandaal aan het licht kwam? 15 jaar na de wereldwijde financiële crash. Het was in feite dat incident dat het einde betekende voor Bernie Madoff, de financiële sociopaat, die – onder het mom van een succesvolle mede-oprichter van de NASDAQ en een van de meest succesvolle effectenmakelaars op Wall Street – op sluwe wijze duizenden rijke particuliere en individuele investeerders in zijn oog springend brutale investeringszwendel ter waarde van miljarden. 2008 was het jaar waarin 'Ponzi Scheme' (en kwantitatieve versoepeling) onderdeel werd van de moderne volkstaal.

Madoff heeft waarschijnlijk onze obsessie met financiële criminaliteit aangewakkerd. Dat lijkt niet af te nemen, als we afgaan op enkele van de populairste shows van Netflix. Documentaires 'Madoff, het monster van Wall Street' is er zo een. 'Bank of Dave' is een andere, waar een zelfgemaakte autodealer besluit zijn eigen lokale bank op te richten wanneer de grote financiële instellingen de mensen in zijn kleine stad in de steek laten. En 'Trust No One' gaat over de plotselinge dood van een oprichter van een cryptocurrency-uitwisseling en woedende investeerders die zich realiseren dat er meer achter zijn dood zit dan op het eerste gezicht lijkt.

Dus waarom deze fascinatie voor financiële criminaliteit? Waarom zijn we zo geboeid door fraude en oplichting waarbij miljoenen en miljarden dollars betrokken zijn en slachtoffers in hun kielzog?

Helaas is financiële criminaliteit een integraal onderdeel van de samenleving en een bedreiging waar we allemaal mee te maken hebben. Financiële criminaliteit neemt toe, met de crisis van de kosten van levensonderhoud. Als mensen het financieel moeilijk hebben, zullen velen helaas verstrikt raken in financiële criminaliteit met de verleiding om gemakkelijk geld te verdienen. En het zijn niet alleen individuen. Georganiseerde misdaadbendes zijn de grootste begunstigden – inkomsten uit traditionele misdaadroutes zoals drugs en afpersing, geslonken tijdens de pandemie, wat de incidentie van fraude versnelde.

Dus van welke fraude en oplichting worden we waarschijnlijk het slachtoffer? Hier zijn enkele van de meest populaire:

  • Energie oplichting: de kortingen op de energierekening van de overheid waren een kans voor fraudeurs – in twee maanden tijd, eind 2022, ontving Action Fraud meer dan 350 meldingen van nepberichten die zogenaamd afkomstig waren van de Britse regering. Criminelen hebben ook geprofiteerd van de kosten van levensonderhoud van de overheid.
  • Cyberfraude: de opkomst van ransomware-aanvallen en phishing is enorm toegenomen naarmate meer consumenten overgaan op digitale methoden. Combineer dit met identiteitsdiefstal en de kans voor cybercriminelen is nog nooit zo groot geweest.
  • Pensioen- en beleggingsfraude: dit is tijdens de pandemie vertienvoudigd – investeerders worden ertoe verleid hun pensioenen of investeringspotten over te dragen aan frauduleuze operaties die vakkundig banken en vermogensbeheerders nabootsen.
  • Geld muildieren: criminelen richten zich op studenten, uitkeringsgerechtigden en laagverdieners om hun bankrekeningen te misbruiken om geld wit te wassen.
  • HMRC: weer de tijd van het jaar waarin sms-berichten van HMRC lijken te komen om te adviseren over belastingteruggaven, verschuldigde belasting of juridische stappen. Kortom, alles om de ontvanger aan te moedigen te reageren en bankgegevens te delen of betalingen te doen.

Het spook van fraude hangt boven ons allemaal. En we moeten slim zijn. Deze criminelen zijn dubbelhartig – en zeer geloofwaardig. Er wordt veel tijd en moeite gestoken in het oplichten van ons door te denken dat de persoon met wie we praten of onze gegevens sturen, niet nep is. En vooral kwetsbare mensen zijn een groot doelwit. Het is een vreselijk uitgangspunt om te zeggen niet te vertrouwen - maar helaas in deze tijd waarin een fraudeur slechts een klik op een link of een antwoord van een telefoontje verwijderd is, moet het de norm zijn.

Tijdstempel:

Meer van Fintextra