De grootste bank ter wereld moet 32,400,000 dollar betalen voor het overtreden van de Bank Secrecy Act, het antedateren van documenten en het openbaar maken van vertrouwelijke informatie - The Daily Hodl

De grootste bank ter wereld moet $32,400,000 betalen voor het overtreden van de Bank Secrecy Act, het antedateren van documenten en het openbaar maken van vertrouwelijke informatie – The Daily Hodl

Tijdstempel: 22 januari 2024 8:04 uur

De Federal Reserve en het New Yorkse Department of Financial Services (DFS) hebben zojuist een schikking ter waarde van meerdere miljoenen dollars aangekondigd met een in Peking gevestigde bankgigant.

De Amerikaanse agentschappen ervaren de Industrial and Commercial Bank of China (ICBC) zal dat wel doen betalen een totaal van 32.4 miljoen dollar wegens het niet naleven van de Bank Secrecy Act en de antiwitwaswetten, het nalaten om geantdateerde documenten te rapporteren en het onthullen van vertrouwelijke informatie zonder voorafgaande toestemming van toezichthouders.

Volgens de DFS heeft het Federal Reserve System in maart 2018 een last onder dwangsom uitgevaardigd aan ICBC en haar New Yorkse filiaal, nadat uit onderzoek was gebleken dat de anti-witwasprotocollen van het New Yorkse filiaal ontoereikend waren. Het bevel vereiste dat het New Yorkse filiaal van ICBC meerdere gebieden in zijn systemen moest verbeteren, waaronder het monitoren en rapporteren van verdachte activiteiten, maar de DFS merkt op dat sommige problemen jarenlang bleven bestaan, zelfs na herhaalde beoordelingen.

Bovendien zegt de DFS dat een voormalige relatiemanager die bij het filiaal van ICBC in New York werkte, in opdracht van een senior medewerker verschillende nalevingsdocumenten met terugwerkende kracht heeft gedateerd.

In 2015 ontdekte een senior medewerker dat een voormalige relatiemanager er niet in slaagde de USA Patriot Act-certificeringen van sommige klanten mede te ondertekenen voordat hij het bedrijf verliet. Maar in plaats van het ongeluk aan de toezichthouders te melden, nam de toenmalige senior medewerker contact op met het voormalige personeelslid met instructies om de documenten mede te ondertekenen op verschillende data in 2014 – data waarop de certificeringen hadden moeten worden ondertekend.

De ex-ICBC-medewerker deed wat hem was opgedragen, door de certificeringen van vijf verschillende ICBC-klanten te ondertekenen en met terugwerkende kracht te dateren. Volgens de DFS heeft ICBC “er niet in geslaagd dit wangedrag tijdig aan het ministerie te melden.”

Ten slotte zegt de DFS dat ICBC een bankwet van New York heeft overtreden toen het eind 2021 zonder voorafgaande toestemming vertrouwelijke toezichtinformatie (CSI) openbaar maakte aan een toezichthouder buiten de Verenigde Staten. De vrijgegeven informatie betrof details over toezichthoudende onderzoeken naar het filiaal van de bank in New York.

Bovenop de boete eist de DFS dat de bank een schriftelijk plan indient waarin verbeteringen worden beschreven op het gebied van compliancebeleid en -procedures, corporate governance en managementtoezicht, cliëntenonderzoeksvereisten en de afhandeling van CSI.

ICBC is de grootste bank ter wereld met meer dan 5.742 biljoen dollar aan activa en locaties in 47 landen en regio's.

Mis geen beat - Inschrijven om e-mailwaarschuwingen rechtstreeks in uw inbox te ontvangen

Check Prijs Actie

Volg ons op Twitter, Facebook en Telegram

Surfen De Daily Hodl Mix

Bekijk de laatste nieuwskoppen
  De grootste bank ter wereld moet $32,400,000 betalen voor het overtreden van de Bank Secrecy Act, het antedateren van documenten en het openbaar maken van vertrouwelijke informatie - The Daily Hodl PlatoBlockchain Data Intelligence. Verticaal zoeken. Ai.

Disclaimer: meningen die worden geuit op The Daily Hodl zijn geen beleggingsadviezen. Beleggers moeten hun due diligence doen voordat ze risicovolle investeringen in Bitcoin, cryptocurrency of digitale activa doen. Houd er rekening mee dat uw overdrachten en transacties op eigen risico zijn en dat eventuele verliezen die u oploopt, uw verantwoordelijkheid zijn. The Daily Hodl beveelt het kopen of verkopen van cryptocurrencies of digitale activa niet aan, noch is The Daily Hodl een beleggingsadviseur. Houd er rekening mee dat The Daily Hodl deelneemt aan affiliate marketing.

Gegenereerde afbeelding: halverwege de reis

Tijdstempel:

Meer van The Daily Hodl