De huiveringwekkende waarschuwing van Jamie Dimon: een sterkere inflatie, hogere rentetarieven en economische risico's

De huiveringwekkende waarschuwing van Jamie Dimon: een sterkere inflatie, hogere rentetarieven en economische risico's

Tijdstempel: 8 april 2024 10:53 uur
De huiveringwekkende waarschuwing van Jamie Dimon: een sterkere inflatie, hogere rentetarieven en economische risico's PlatoBlockchain Data Intelligence. Verticaal zoeken. Ai.

Op 8 april maakte financiële dienstverlener JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM) gepubliceerde haar jaarverslag 2023, inclusief brieven aan aandeelhouders van de voorzitter en CEO – Jamie Dimon – en andere bedrijfsleiders. Op 31 december 2023 meldde JPMorgan Chase dat hij activa bezat ter waarde van in totaal $3.9 biljoen en een eigen vermogen van $328 miljard.

In zijn Brief aan aandeelhouders uit 2023Jamie Dimon, CEO van JPMorgan Chase, behandelde een breed scala aan onderwerpen, waaronder mondiale uitdagingen, de veerkracht van de Amerikaanse economie, de financiële prestaties van het bedrijf en zijn inzet voor maatschappelijk verantwoord ondernemen.

Dimon begon met het aanpakken van de talrijke mondiale uitdagingen waarmee we in 2023 te maken kregen, zoals de aanhoudende oorlog en het geweld in het Midden-Oosten en Oekraïne en de groeiende geopolitieke spanningen met China. Hij benadrukte het belang van Amerika's mondiale leiderschapsrol en de noodzaak van eenheid tussen de westerse landen om essentiële vrijheden, waaronder het vrije ondernemerschap, te beschermen in tijden van grote crises.

Ondanks het verontrustende landschap, inclusief de onrust bij de regionale banken vorig jaar, merkte Dimon op dat de Amerikaanse economie veerkrachtig blijft, waarbij consumenten nog steeds geld uitgeven en de markten een zachte landing verwachten. Hij waarschuwde echter dat de economie wordt gevoed door grote hoeveelheden overheidstekorten en eerdere stimuleringsmaatregelen.

Dimon benadrukte de groeiende behoefte aan hogere uitgaven nu de VS doorgaan met de transitie naar een groenere economie, het herstructureren van de mondiale toeleveringsketens, het stimuleren van de militaire uitgaven en het bestrijden van de stijgende gezondheidszorgkosten. Hij waarschuwde dat dit kan leiden tot een hardnekkigere inflatie en hogere rentetarieven dan de markten verwachten.

Bovendien vestigde Dimon de aandacht op de neerwaartse risico's waarmee rekening moet worden gehouden. Hij wees erop dat kwantitatieve verkrapping jaarlijks ruim 900 miljard dollar aan liquiditeit uit het systeem wegzuigt, en dat het volledige effect van kwantitatieve verkrapping op deze schaal nog nooit echt is ervaren. Bovendien waarschuwde hij dat de aanhoudende oorlogen in Oekraïne en het Midden-Oosten het potentieel blijven hebben om de energie- en voedselmarkten, migratie en militaire en economische relaties te ontwrichten, naast de verschrikkelijke menselijke gevolgen ervan.

In het licht van deze aanzienlijke en enigszins ongekende krachten verklaarde Dimon dat JPMorgan Chase voorzichtig blijft. Zijn opmerkingen onderstrepen de noodzaak van waakzaamheid en paraatheid in het licht van potentiële economische uitdagingen, ook al toont de Amerikaanse economie veerkracht in het huidige klimaat.

Ondanks het onrustige landschap heeft JPMorgan Chase in 2023 opnieuw een sterk jaar neergezet, waarbij hij voor het zesde achtereenvolgende jaar een recordomzet genereerde en talloze records vestigde binnen zijn bedrijfsactiviteiten. Het bedrijf verdiende $162.4 miljard aan omzet en $49.6 miljard aan nettowinst, met een rendement op tastbare gewone aandelen (ROTCE) van 21%. Het bedrijf verhoogde in de loop van het jaar ook tweemaal zijn gewone kwartaaldividend en bleef zijn sterke balans versterken.


<!–

Niet in gebruik

->

Dimon benadrukte de kracht van de beleggingsfilosofie en leidende principes van het bedrijf, evenals de waarde van het klaarstaan ​​voor klanten in zowel goede als slechte tijden. Deze aanpak resulteerde in aanhoudende groei binnen het bedrijf, waarbij Consumer & Community Banking (CCB), Corporate & Investment Bank (CIB), Commercial Banking (CB) en Asset & Wealth Management (AWM) allemaal belangrijke mijlpalen bereikten en marktaandeel wonnen.

De brief benadrukte ook de rol van JPMorgan Chase bij het bevorderen van de economische groei, het verstrekken van kredieten en het aantrekken van kapitaal ter waarde van in totaal 2.3 biljoen dollar voor zijn consumenten- en institutionele klanten wereldwijd. De aankoop van First Republic Bank door het bedrijf werd gezien als een stap die de broodnodige stabiliteit in het Amerikaanse banksysteem bracht en tegelijkertijd een veilig thuis bood aan meer dan een half miljoen First Republic-klanten.

In zijn brief keek Dimon ook naar de diepgaande impact die kunstmatige intelligentie (AI) naar verwachting zal hebben op JPMorgan Chase en de samenleving als geheel. Hij vergeleek AI met enkele van de meest transformerende technologische uitvindingen in de geschiedenis, zoals de drukpers, stoommachine, elektriciteit, computers en internet.

Dimon benadrukte de aanzienlijke investeringen van het bedrijf in AI in de afgelopen tien jaar, waarbij meer dan 2,000 AI/machine learning (ML)-experts en datawetenschappers nu deel uitmaken van de organisatie. JPMorgan Chase maakt actief gebruik van voorspellende AI en ML op verschillende gebieden, zoals marketing, fraude en risico, met momenteel meer dan 400 gebruiksscenario's in productie. Het bedrijf onderzoekt ook het potentieel van generatieve AI (GenAI) op het gebied van software-engineering, klantenservice, bedrijfsvoering en de productiviteit van werknemers.

Hoewel verwacht wordt dat AI vrijwel elke baan bij JPMorgan Chase zal versterken, erkent Dimon dat het bepaalde functiecategorieën of rollen kan verkleinen en tegelijkertijd andere kan creëren. Het bedrijf zet zich in voor het omscholen en herinzetten van talent om ervoor te zorgen dat er goed voor werknemers wordt gezorgd als ze door deze trend worden getroffen.

Dimon sprak ook over het belang van hoogwaardige, gemakkelijk toegankelijke gegevens in combinatie met AI om betere inzichten te verschaffen en het risicobeheer en de klantenservice te verbeteren. Om de cruciale rol van AI in de toekomst van het bedrijf te weerspiegelen, heeft JPMorgan Chase een nieuwe functie gecreëerd met de naam Chief Data & Analytics Officer, die lid is van het Operating Committee en rechtstreeks rapporteert aan Daniel Pinto en Jamie Dimon.

Dimon erkende de risico's die aan AI verbonden zijn en de noodzaak van rigoureus beheer, inclusief het handhaven van de hoogste ethische normen, het waarborgen van transparantie en het tegengaan van mogelijke vooroordelen. Hij noemde ook de dreiging van slechte actoren die AI gebruiken om de systemen van bedrijven te infiltreren en de integratie van AI in de toolset van JPMorgan Chase om deze bedreigingen tegen te gaan.

[Ingesloten inhoud]

Uitgelichte afbeelding via YouTube (JPMorgan-kanaal)

Tijdstempel:

Meer van cryptoglob naar