De Nieuw-Zeelandse waakhond voor de financiële sector, Financial Markets Authority (FSA)FMA), heeft Western Union Business Solutions (Australia) Pty Ltd veroordeeld wegens het overtreden van de vereisten voor netto materiële activa (NTA) voor een vergunninghouder van een derivatenuitgever.
Volgens de standaardvoorwaarden vereist door de Kiwi-toezichthouder, emittenten van derivaten moeten ten minste $ 1 miljoen of 10 procent van de gemiddelde omzet behouden, afhankelijk van welke van de twee het grootst is, zoals NTA altijd. Bovendien moet de helft van dat bedrag in contanten of andere liquide middelen worden aangehouden.
Bovendien verbiedt de regelgeving uitgevers van derivaten met minder dan 90 procent van de vereiste NTA om transacties met klanten aan te gaan zonder goedkeuring van de toezichthouder.
“De netto materiële activaverplichtingen voor uitgevende instellingen van derivaten met een licentie zijn belangrijke vereisten die bedoeld zijn om de risico’s van schade en verlies voor klanten te verminderen”, zegt James Greig, directeur toezicht bij FMA.
Verplichte eisen
Bij Western Union, dat in 2015 de Nieuw-Zeelandse licentie ontving, constateerde de FMA dat de lokale eenheid van het geldovermakingsplatform op bepaalde tijdstippen tussen juli 2019 en juni 2021 de NTA-vereisten had geschonden. Het bedrijf behield echter de mogelijkheid om de vereiste NTA-niveaus aan te vullen en bood aan klanten probleemloos van dienst zijn, zonder hen aan risico’s bloot te stellen.
De FMA verduidelijkte dat uitgevers van derivaten de NTA-vereisten moeten handhaven, en dat het niet voldoende is om alleen te bewijzen dat ze aan de vereisten kunnen voldoen.
“De overtredingen van Western Union lieten de mogelijkheid van schade en verlies voor klanten open, en de voortdurende deelname aan transacties die aanleiding gaven tot verdere aansprakelijkheden verhoogde de kans op schade. We waren bezorgd over het aanzienlijke aantal en de waarde van de transacties die plaatsvonden terwijl Western Union de inbreuk pleegde, evenals over de duur van de inbreuk, waardoor dit een wezenlijke overtreding was”, voegde Greig eraan toe.
Bovendien erkende de FMA dat de schendingen tot haar erkenning kwamen nadat Western Union haar licentieverplichtingen zelf had gerapporteerd, maar niet zelf had geïdentificeerd. Bovendien heeft het bedrijf de fouten rechtgezet en gezorgd voor preventie van dergelijke overtredingen in de toekomst.
De Nieuw-Zeelandse waakhond voor de financiële sector, Financial Markets Authority (FSA)FMA), heeft Western Union Business Solutions (Australia) Pty Ltd veroordeeld wegens het overtreden van de vereisten voor netto materiële activa (NTA) voor een vergunninghouder van een derivatenuitgever.
Volgens de standaardvoorwaarden vereist door de Kiwi-toezichthouder, emittenten van derivaten moeten ten minste $ 1 miljoen of 10 procent van de gemiddelde omzet behouden, afhankelijk van welke van de twee het grootst is, zoals NTA altijd. Bovendien moet de helft van dat bedrag in contanten of andere liquide middelen worden aangehouden.
Bovendien verbiedt de regelgeving uitgevers van derivaten met minder dan 90 procent van de vereiste NTA om transacties met klanten aan te gaan zonder goedkeuring van de toezichthouder.
“De netto materiële activaverplichtingen voor uitgevende instellingen van derivaten met een licentie zijn belangrijke vereisten die bedoeld zijn om de risico’s van schade en verlies voor klanten te verminderen”, zegt James Greig, directeur toezicht bij FMA.
Verplichte eisen
Bij Western Union, dat in 2015 de Nieuw-Zeelandse licentie ontving, constateerde de FMA dat de lokale eenheid van het geldovermakingsplatform op bepaalde tijdstippen tussen juli 2019 en juni 2021 de NTA-vereisten had geschonden. Het bedrijf behield echter de mogelijkheid om de vereiste NTA-niveaus aan te vullen en bood aan klanten probleemloos van dienst zijn, zonder hen aan risico’s bloot te stellen.
De FMA verduidelijkte dat uitgevers van derivaten de NTA-vereisten moeten handhaven, en dat het niet voldoende is om alleen te bewijzen dat ze aan de vereisten kunnen voldoen.
“De overtredingen van Western Union lieten de mogelijkheid van schade en verlies voor klanten open, en de voortdurende deelname aan transacties die aanleiding gaven tot verdere aansprakelijkheden verhoogde de kans op schade. We waren bezorgd over het aanzienlijke aantal en de waarde van de transacties die plaatsvonden terwijl Western Union de inbreuk pleegde, evenals over de duur van de inbreuk, waardoor dit een wezenlijke overtreding was”, voegde Greig eraan toe.
Bovendien erkende de FMA dat de schendingen tot haar erkenning kwamen nadat Western Union haar licentieverplichtingen zelf had gerapporteerd, maar niet zelf had geïdentificeerd. Bovendien heeft het bedrijf de fouten rechtgezet en gezorgd voor preventie van dergelijke overtredingen in de toekomst.
- Bitcoin
- blockchain
- blockchain-naleving
- blockchain-conferentie
- coinbase
- vindingrijk
- Overeenstemming
- cryptoconferentie
- crypto mijnbouw
- cryptogeld
- gedecentraliseerde
- Defi
- Digitale activa
- ethereum
- Financiën Magnaten
- machine learning
- niet-vervangbare token
- Plato
- plato ai
- Plato gegevensintelligentie
- Platoblockchain
- PlatoData
- platogamen
- Veelhoek
- Bewijs van het belang
- Detailhandel FX
- W3
- zephyrnet
