Door Hans Doringo
De Aurora Pacific Economic Zone and Freeport Authority (APECO), een staatsbedrijf en gecontroleerd bedrijf, heeft op 9 september 2021 voorschriften uitgevaardigd met betrekking tot de licentieverlening aan Virtual Asset Service Providers (VASP) voor offshore financiรซle diensten.
Als onderdeel van hun mandaat om Aurora Pacific Economic Zone en Freeport (APEZF) te ontwikkelen tot een financieel en investeringscentrum, staat APECO toe om een โโfinancieel technologie-ecosysteem in de regio te laten groeien door een licentie aan VASP te verlenen voor het uitwisselen, overdragen en bewaring van virtuele activa (VA's).
Het bureau verklaarde dat de licentie die bedrijven toestaat om verschillende VA-transacties aan te gaan binnen de Aurora Ecozone alleen beperkt zal zijn tot offshore-bedrijven of bedrijven buiten het land. Offshore VASP's met volledige licentie zullen 19,000 dollar moeten betalen als jaarlijkse licentievergoeding.
Aanmeldingsprocedure
Om te bepalen of de aanvrager binnen de definitie van het bureau voor VASP valt, voert APECO een Pre-application Initial Assessment Request (PIAR) uit met een PIAR-vergoeding van USD 1,500.00, zoals vermeld in de verordening.
Tijdens de PIAR zal APECO de volgende factoren in overweging nemen om te bepalen of de voorgestelde VA-service of het voorgestelde bedrijf in aanmerking komt voor een licentie: de volwassenheid en bruikbaarheid van de gebruikte blockchain-technologie, het type klant waarmee ze in contact zullen komen, de verscheidenheid aan producten en aangeboden VA-services, mate van interactie met andere regelgevende instanties, kwetsbaarheid voor het witwassen van geld en illegale activiteiten en de omvang van de zakelijke activiteiten.
Afgezien daarvan zal het bureau ook een paar vragen stellen om het risico en de complexiteit van de door de aanvrager voorgestelde virtuele activadiensten te bepalen.
Na voltooiing van PIAR gaat de aanvrager over tot de daadwerkelijke aanvraag van een vergunning, waarbij hij de in de verordening genoemde vereisten moet indienen en de niet-restitueerbare aanvraagkosten van USD 8,000.00 moet betalen. Een beoordeling en evaluatie van de aanvraag volgt zodra aan alle vereisten is voldaan.
Regelgevende principes
Zodra de licenties zijn verleend, wordt van APECO offshore VASP's verwacht dat ze de volgende fundamentele regelgevende beginselen in acht nemen die in de verordening worden vermeld:
- Gelicentieerde VAPS'en moeten hun diensten eerlijk en integer leveren
- Gelicentieerde VASP's moeten interesse in acht nemen en eerlijk communiceren met hun klanten
- Gelicentieerde VASP's moeten over voldoende financiรซle en niet-financiรซle middelen beschikken
- Gelicentieerde VASP's moeten zorgen voor een effectief beheer van hun diensten
- Gelicentieerde VASP's moeten een plan opstellen voor de bescherming van de activa van de klant
- Gelicentieerde VASP's moeten effectieve regelingen voor corporate governance hebben
- Gelicentieerde VASP's moeten ervoor zorgen dat de IT-systemen volgens hoge normen worden onderhouden
- Vergunde VASP's moeten manieren hebben om de risico's van illegale activiteiten zoals het witwassen van geld en terrorismefinanciering te verminderen. Bovendien moet het de FATF-richtlijnen voor virtuele activa en leveranciers van virtuele activa in acht nemen.
- Gelicentieerde VASP's moeten noodregelingen hebben voor een ordelijke ontbinding van hun bedrijf
Reisregel
Ondertussen APECO ook inbegrepen in de genoemde verordening de transactievereisten die nodig zijn voor VA-overdracht ten bedrage van USD 1,000 of meer of anders bekend als Travel Rule. VASP's met een geldige licentie moeten geverifieerde gegevens van de afzender en de begunstigde verkrijgen en bewaren, die vervolgens worden ingediend bij de begunstigde instellingen.
De vereiste informatie die de VASP moet verkrijgen, is de volgende: naam van de initiator en begunstigde, rekeningnummer waar een dergelijke rekening wordt gebruikt om de transactie te verwerken.
Afgezien daarvan moet de VASP ook informatie verzamelen over het fysieke adres, de geboorteplaats en geboorteplaats van de afzender, en het nationale identiteitsnummer of klantidentificatienummer dat de afzender op unieke wijze identificeert voor de bestellende instelling.
Volgens de verordening moet de VASP deze informatie onmiddellijk en veilig doorgeven. Bovendien moeten de entiteiten de integriteit en beschikbaarheid van de vereiste informatie voor VASP's beschermen om de registratie en het gebruik van dergelijke informatie te vergemakkelijken.
VASP's zijn ook verplicht om de genoemde gegevens te beschermen tegen ongeoorloofde openbaarmaking.
Dit artikel is gepubliceerd op BitPinas: Aurora Economic Zone APECO geeft regels uit voor licentie voor offshore virtuele activaserviceproviders
- 000
- 9
- Account
- activiteiten
- Alles
- Het toestaan
- Aanvraag
- dit artikel
- aanwinst
- Activa
- beschikbaarheid
- blockchain
- Blockchain technologie
- bedrijfsdeskundigen
- ondernemingen
- Bedrijven
- gegevens
- ontwikkelen
- Economisch
- ecosysteem
- effectief
- FATF
- financieel
- financiรซle diensten
- financiรซle technologie
- volgen
- bestuur
- Groeien
- Hoge
- houden
- HTTPS
- Identificatie
- Identiteit
- informatie
- Instelling
- instellingen
- wisselwerking
- belang
- investering
- problemen
- IT
- Niveau
- Vergunning
- Erkend
- licenties
- Licenties
- Beperkt
- opgesomd
- liefde
- management
- geld
- Het witwassen van geld
- Overige
- Pacific
- Betaal
- Fysiek
- Producten
- beschermen
- bescherming
- Regulatie
- reglement
- regelgevers
- Voorwaarden
- beoordelen
- Risico
- reglement
- Scale
- Diensten
- reeks
- ingediend
- Systems
- Technologie
- transactie
- Transacties
- reizen
- Reisregel
- USD
- vaspen
- Virtueel
- dienstverleners voor virtuele activa
- kwetsbaarheid
- binnen