Naarmate meer van ons dagelijks leven meer gedigitaliseerd wordt, zoekt de financiële wereld naar manieren om te profiteren van elk stukje informatie dat hen door klanten en cliënten wordt verstrekt. Gegevens kunnen nu overal en altijd worden verzameld, waardoor klantervaringen gemakkelijker voor elk individu kunnen worden gepersonaliseerd. Een belangrijke vooruitgang in zowel het verzamelen als het opslaan van gegevens is het gebruik van cloudtechnologieën. In dit artikel hebben we geprobeerd een van de meest gestelde vragen in de financiële wereld te beantwoorden – hoe kan de cloud dienen als een katalysator voor de bedrijfstransformatie van ondernemingen – en een potentiële gamechanger voor de manier waarop financiële dienstverleners zullen opereren in de toekomst.
Een nieuwe zakelijke grens – cloudgebaseerd bankieren
Cloudgebaseerd bankieren verwijst naar het implementeren en beheren van bankinfrastructuur om cloudgebaseerde kernbankactiviteiten en financiële diensten te controleren zonder speciale fysieke servers. De toonaangevende openbare cloudproviders bieden een scala aan innovatieve producten-as-a-service die toegankelijk zijn op hun platforms en helpen banken bij het implementeren van bedrijfs- en bedrijfsmodellen om het genereren van inkomsten te verbeteren, klantinzichten te vergroten, kosten te beheersen en marktrelevante producten efficiënt te leveren en helpen inkomsten te genereren met bedrijfsgegevens.
Het cloudservicemodel
De grootste cloudserviceproviders (CSP's) zoals Microsoft (Azure) en Google beheren de complexe cloudinfrastructuur en stellen banken in staat deze te gebruiken tegen bepaalde vergoedingen. Afhankelijk van de grootte en het budget van het bedrijf kan een CSP private, publieke of hybride clouds aanbieden. Er zijn vier belangrijke cloudservices die worden aangeboden voor verschillende situaties waarin een bedrijf ze nodig heeft. Business Process-as-a-Service (BPaaS) biedt diensten voor dagelijkse activiteiten zoals facturering en human resources, die door bijna elk banksysteem kunnen worden gebruikt. De tweede is Infrastructure-as-a-Service (IaaS), die een volwaardige core banking-infrastructuur levert die de bedrijfsactiviteiten en software-integraties afhandelt die een grotere schaalbaarheid en een groter bereik mogelijk maken.
Een andere is Software-as-a-Service (SaaS ), het leveren van cloudgebaseerde banksoftware voor boekhouding, facturering en andere voordelen die erop gericht zijn het beheer van klantrelaties veel soepeler te maken. De juiste cloudstrategieën maken het voor banken ook gemakkelijker om persoonlijke service te bieden op basis van de behoeften en voorkeuren van de klant, door te begrijpen hoe klanten omgaan met financiële producten. Ten slotte biedt Platform-as-a-Service (PaaS) een cloudgebaseerd kernbankplatform voor app- en database-ontwikkeling, waardoor het eenvoudiger wordt om gegevens op één plek op te slaan en te beheren. Cloudplatforms zijn ontworpen voor snelle prestaties en kunnen snel en gemakkelijk grote hoeveelheden gegevens verwerken. Hierdoor kunnen banken hun transactieverwerkingssnelheden verbeteren en latentieproblemen verminderen.
Potentieel van het Cloud Banking-systeem - de cijfers liegen niet
Voorrang Onderzoek toont aan dat de wolk dienstenmarkt ontving in 387.15 een totale waarde van $ 2021 miljard. Bovendien schatten ze dat deze in 1630 $ 2030 miljard zal bereiken, met een geregistreerde CAGR van 17.32% van 2022 tot 2030. Vanwege het gemak van implementatie, kosteneffectiviteit en lage onderhoudskosten, SaaS had het grootste marktaandeel in 2020. Gedurende het verwachte tijdsbestek: 2022 tot 2030, zal IaaS naar verwachting het snelst groeien. De groei kan worden toegeschreven aan de stijgende vraag naar hybride cloudplatforms en de groeiende voorkeur voor zakelijke opslag van gegevens en beveiligingsoplossingen.
Cloudsoftwarebedrijven herdefiniëren wereldwijd bankieren
Cloudservices zullen niet snel verdwijnen, dus om voorop te blijven lopen, hebben wereldwijde bedrijven verschillende strategieën aangenomen, zoals productlanceringen, partnerschappen, samenwerkingen, fusies en overnames en joint ventures om hun positie op de wereldwijde markt voor bankcloudservices te versterken.
Een verrassende belangrijke facilitator in het streven naar grotere integratie van cloudservices was de pandemie van het coronavirus. In april 2020 lanceerde Temenos, leverancier van banksoftware, SaaS-proposities met behulp van innovatieve Explainable AI (XAI) en cloudtechnologie om de banksector te helpen behouden en zelfs te groeien tijdens de pandemie en om consumentenrelaties effectief te beheren. Het stelde banken in staat te voldoen aan de behoeften van klanten aan intieme digitale betrokkenheid en MKB- en particuliere klanten te bedienen met snelle kredietgoedkeuringen en levensvatbare financiële goederen in een tijd waarin fysieke diensten werden gecastreerd.
OneSpan, een cyberbeveiligingssoftware, heeft een beveiligingstoepassing voor banken uitgebracht. Het helpt klanten om veilig transacties uit te voeren en te bankieren via mobiele applicaties. Het gebruikt een breed scala aan cloudgegevens voor authenticatiemethoden, zoals eenmalig wachtwoord, gebruiksbiometrie, vingerafdrukken, gezichtsherkenning, out-of-band sms en geolocatie. Het stelt bankklanten ook in staat om documentatie elektronisch te ondertekenen, te voldoen aan wettelijke vereisten voor sterke authenticatie en app-beveiligingsfuncties te behouden.
De Israëlische engel
Israël is een krachtpatser voor cloudconsumptie, groter dan veel andere landen in Europa, het Midden-Oosten en Afrika vanwege zowel de hoge concentratie van startups als nu meer traditionele banken, verzekeraars en retailers nu overstappen op de cloud vanwege het Nimbus-project van Israël, een overheidsoverschrijdend project dat bedoeld is om een alomvattend kader te bieden voor de levering van clouddiensten aan de regering van Israël. Dit maakt het voor bedrijven veel gemakkelijker om zich aan te passen aan een cloudgecentreerde infrastructuur.
In juni 2022 heeft de Bank of Israel zojuist aangekondigd dat de belemmeringen voor het gebruik van cloudcomputingdiensten zijn weggenomen, wat een nog verdere groei in het hele land tot gevolg had. De Supervisor of Banks, de heer Yair Avidan, zei: "Cloud computing-services bevorderen en verbeteren de computercapaciteiten van organisaties en stellen bankbedrijven in staat om de efficiëntie te verhogen en snel te reageren op marktbehoeften."
Kritieke bronnen van waarde mogelijk gemaakt door cloudtransformatie
Iedereen begint zich te realiseren welke fundamentele rol cloudtechnologieën gaan spelen in de toekomst van bankieren over de hele wereld. Uit onderzoek blijkt dat 86% van de bankiers clouddiensten heeft geadopteerd om de vrijwel onbeperkte schaalbaarheid te benutten. 82% en 83% van de banken in respectievelijk APAC en EMEA zijn ook van plan om de komende drie jaar meer in de cloud te investeren.
Cloudservices vergroten de digitale toegankelijkheid en maken synchronisatie van de hele onderneming mogelijk door betere integratie van bedrijfseenheden door gegevens te delen, geïntegreerde beslissingen aan te sturen, sneller te handelen om problemen van klanten op te lossen, samenwerking te verbeteren via nieuwe gedeelde platforms en tools en de snelheid van beslissingen te verhogen . Cloudservices hebben ook de reputatie van extreme beveiligingsnormen. Deze services vergemakkelijken veerkrachtige operaties door de gegevensopslag van bedrijven te decentraliseren. Dit biedt de mogelijkheid om gegevens en app-services te repliceren in meer dan één datacenter of regio, waardoor het veel moeilijker wordt om datalekken te voorkomen. Banken gebruiken de cloud voor het opsporen en voorkomen van fraude door grote hoeveelheden gegevens uit meerdere bronnen te analyseren. Dit helpt financiële instellingen verdachte activiteiten te detecteren voordat deze schade aanrichten.
Cloudintegratie stimuleert bedrijfsinnovatie en stimuleert strategie om nieuwe klantervaringen op te bouwen, aanbiedingen te creëren en op de markt te brengen, activiteiten te optimaliseren en talent te beheren door gebruik te maken van tools zoals machine learning, Internet of Things-platforms, AR en VR, beeldherkenning, natuurlijke taalverwerking, enz. Met een grotere focus op innovatie, zorgt de cloud ook voor eenvoudigere schaalbaarheid en beheersbare kosten indien nodig. Het legt kostenefficiëntie vast in dynamische cloudprijzen door de computercapaciteit naar behoefte te vergroten of te verkleinen en granulaire controle over de uitgaven te vergemakkelijken. Bedrijven kunnen zich met elke gewenste snelheid verplaatsen en kunnen gemakkelijk on-demand veranderen.
In de toekomst is cloudtechnologie de primaire optie voor banken die hun bedrijf willen ontwikkelen en schalen, terwijl risico, tijd en kosten worden geminimaliseerd. Bankiers erkennen deze voordelen en de algemene bevindingen van het onderzoek suggereren dat ze hun investering in cloudtechnologie zullen blijven vergroten. Wij zijn van mening dat het na verloop van tijd een krachtige steunpilaar zal worden binnen de financiële dienstverlening.
Als u meer wilt weten over Cloud for Banking, neem dan deel aan de FinTech-Aviv Cloud Evenement op 17 augustus om de inzichten van onze experts te horen over manieren om te integreren FinTech oplossingen bij banken in het overgangstijdperk tussen Legacy-systemen en Cloud-oplossingen voor de financiële sector.
Nir Netzer | CPA (LL.B, MBA) | Founding Partner bij Equitech Group | Voorzitter van de Israëlische FinTech Association – FinTech-Aviv |
Naarmate meer van ons dagelijks leven meer gedigitaliseerd wordt, zoekt de financiële wereld naar manieren om te profiteren van elk stukje informatie dat hen door klanten en cliënten wordt verstrekt. Gegevens kunnen nu overal en altijd worden verzameld, waardoor klantervaringen gemakkelijker voor elk individu kunnen worden gepersonaliseerd. Een belangrijke vooruitgang in zowel het verzamelen als het opslaan van gegevens is het gebruik van cloudtechnologieën. In dit artikel hebben we geprobeerd een van de meest gestelde vragen in de financiële wereld te beantwoorden – hoe kan de cloud dienen als een katalysator voor de bedrijfstransformatie van ondernemingen – en een potentiële gamechanger voor de manier waarop financiële dienstverleners zullen opereren in de toekomst.
Een nieuwe zakelijke grens – cloudgebaseerd bankieren
Cloudgebaseerd bankieren verwijst naar het implementeren en beheren van bankinfrastructuur om cloudgebaseerde kernbankactiviteiten en financiële diensten te controleren zonder speciale fysieke servers. De toonaangevende openbare cloudproviders bieden een scala aan innovatieve producten-as-a-service die toegankelijk zijn op hun platforms en helpen banken bij het implementeren van bedrijfs- en bedrijfsmodellen om het genereren van inkomsten te verbeteren, klantinzichten te vergroten, kosten te beheersen en marktrelevante producten efficiënt te leveren en helpen inkomsten te genereren met bedrijfsgegevens.
Het cloudservicemodel
De grootste cloudserviceproviders (CSP's) zoals Microsoft (Azure) en Google beheren de complexe cloudinfrastructuur en stellen banken in staat deze te gebruiken tegen bepaalde vergoedingen. Afhankelijk van de grootte en het budget van het bedrijf kan een CSP private, publieke of hybride clouds aanbieden. Er zijn vier belangrijke cloudservices die worden aangeboden voor verschillende situaties waarin een bedrijf ze nodig heeft. Business Process-as-a-Service (BPaaS) biedt diensten voor dagelijkse activiteiten zoals facturering en human resources, die door bijna elk banksysteem kunnen worden gebruikt. De tweede is Infrastructure-as-a-Service (IaaS), die een volwaardige core banking-infrastructuur levert die de bedrijfsactiviteiten en software-integraties afhandelt die een grotere schaalbaarheid en een groter bereik mogelijk maken.
Een andere is Software-as-a-Service (SaaS ), het leveren van cloudgebaseerde banksoftware voor boekhouding, facturering en andere voordelen die erop gericht zijn het beheer van klantrelaties veel soepeler te maken. De juiste cloudstrategieën maken het voor banken ook gemakkelijker om persoonlijke service te bieden op basis van de behoeften en voorkeuren van de klant, door te begrijpen hoe klanten omgaan met financiële producten. Ten slotte biedt Platform-as-a-Service (PaaS) een cloudgebaseerd kernbankplatform voor app- en database-ontwikkeling, waardoor het eenvoudiger wordt om gegevens op één plek op te slaan en te beheren. Cloudplatforms zijn ontworpen voor snelle prestaties en kunnen snel en gemakkelijk grote hoeveelheden gegevens verwerken. Hierdoor kunnen banken hun transactieverwerkingssnelheden verbeteren en latentieproblemen verminderen.
Potentieel van het Cloud Banking-systeem - de cijfers liegen niet
Voorrang Onderzoek toont aan dat de wolk dienstenmarkt ontving in 387.15 een totale waarde van $ 2021 miljard. Bovendien schatten ze dat deze in 1630 $ 2030 miljard zal bereiken, met een geregistreerde CAGR van 17.32% van 2022 tot 2030. Vanwege het gemak van implementatie, kosteneffectiviteit en lage onderhoudskosten, SaaS had het grootste marktaandeel in 2020. Gedurende het verwachte tijdsbestek: 2022 tot 2030, zal IaaS naar verwachting het snelst groeien. De groei kan worden toegeschreven aan de stijgende vraag naar hybride cloudplatforms en de groeiende voorkeur voor zakelijke opslag van gegevens en beveiligingsoplossingen.
Cloudsoftwarebedrijven herdefiniëren wereldwijd bankieren
Cloudservices zullen niet snel verdwijnen, dus om voorop te blijven lopen, hebben wereldwijde bedrijven verschillende strategieën aangenomen, zoals productlanceringen, partnerschappen, samenwerkingen, fusies en overnames en joint ventures om hun positie op de wereldwijde markt voor bankcloudservices te versterken.
Een verrassende belangrijke facilitator in het streven naar grotere integratie van cloudservices was de pandemie van het coronavirus. In april 2020 lanceerde Temenos, leverancier van banksoftware, SaaS-proposities met behulp van innovatieve Explainable AI (XAI) en cloudtechnologie om de banksector te helpen behouden en zelfs te groeien tijdens de pandemie en om consumentenrelaties effectief te beheren. Het stelde banken in staat te voldoen aan de behoeften van klanten aan intieme digitale betrokkenheid en MKB- en particuliere klanten te bedienen met snelle kredietgoedkeuringen en levensvatbare financiële goederen in een tijd waarin fysieke diensten werden gecastreerd.
OneSpan, een cyberbeveiligingssoftware, heeft een beveiligingstoepassing voor banken uitgebracht. Het helpt klanten om veilig transacties uit te voeren en te bankieren via mobiele applicaties. Het gebruikt een breed scala aan cloudgegevens voor authenticatiemethoden, zoals eenmalig wachtwoord, gebruiksbiometrie, vingerafdrukken, gezichtsherkenning, out-of-band sms en geolocatie. Het stelt bankklanten ook in staat om documentatie elektronisch te ondertekenen, te voldoen aan wettelijke vereisten voor sterke authenticatie en app-beveiligingsfuncties te behouden.
De Israëlische engel
Israël is een krachtpatser voor cloudconsumptie, groter dan veel andere landen in Europa, het Midden-Oosten en Afrika vanwege zowel de hoge concentratie van startups als nu meer traditionele banken, verzekeraars en retailers nu overstappen op de cloud vanwege het Nimbus-project van Israël, een overheidsoverschrijdend project dat bedoeld is om een alomvattend kader te bieden voor de levering van clouddiensten aan de regering van Israël. Dit maakt het voor bedrijven veel gemakkelijker om zich aan te passen aan een cloudgecentreerde infrastructuur.
In juni 2022 heeft de Bank of Israel zojuist aangekondigd dat de belemmeringen voor het gebruik van cloudcomputingdiensten zijn weggenomen, wat een nog verdere groei in het hele land tot gevolg had. De Supervisor of Banks, de heer Yair Avidan, zei: "Cloud computing-services bevorderen en verbeteren de computercapaciteiten van organisaties en stellen bankbedrijven in staat om de efficiëntie te verhogen en snel te reageren op marktbehoeften."
Kritieke bronnen van waarde mogelijk gemaakt door cloudtransformatie
Iedereen begint zich te realiseren welke fundamentele rol cloudtechnologieën gaan spelen in de toekomst van bankieren over de hele wereld. Uit onderzoek blijkt dat 86% van de bankiers clouddiensten heeft geadopteerd om de vrijwel onbeperkte schaalbaarheid te benutten. 82% en 83% van de banken in respectievelijk APAC en EMEA zijn ook van plan om de komende drie jaar meer in de cloud te investeren.
Cloudservices vergroten de digitale toegankelijkheid en maken synchronisatie van de hele onderneming mogelijk door betere integratie van bedrijfseenheden door gegevens te delen, geïntegreerde beslissingen aan te sturen, sneller te handelen om problemen van klanten op te lossen, samenwerking te verbeteren via nieuwe gedeelde platforms en tools en de snelheid van beslissingen te verhogen . Cloudservices hebben ook de reputatie van extreme beveiligingsnormen. Deze services vergemakkelijken veerkrachtige operaties door de gegevensopslag van bedrijven te decentraliseren. Dit biedt de mogelijkheid om gegevens en app-services te repliceren in meer dan één datacenter of regio, waardoor het veel moeilijker wordt om datalekken te voorkomen. Banken gebruiken de cloud voor het opsporen en voorkomen van fraude door grote hoeveelheden gegevens uit meerdere bronnen te analyseren. Dit helpt financiële instellingen verdachte activiteiten te detecteren voordat deze schade aanrichten.
Cloudintegratie stimuleert bedrijfsinnovatie en stimuleert strategie om nieuwe klantervaringen op te bouwen, aanbiedingen te creëren en op de markt te brengen, activiteiten te optimaliseren en talent te beheren door gebruik te maken van tools zoals machine learning, Internet of Things-platforms, AR en VR, beeldherkenning, natuurlijke taalverwerking, enz. Met een grotere focus op innovatie, zorgt de cloud ook voor eenvoudigere schaalbaarheid en beheersbare kosten indien nodig. Het legt kostenefficiëntie vast in dynamische cloudprijzen door de computercapaciteit naar behoefte te vergroten of te verkleinen en granulaire controle over de uitgaven te vergemakkelijken. Bedrijven kunnen zich met elke gewenste snelheid verplaatsen en kunnen gemakkelijk on-demand veranderen.
In de toekomst is cloudtechnologie de primaire optie voor banken die hun bedrijf willen ontwikkelen en schalen, terwijl risico, tijd en kosten worden geminimaliseerd. Bankiers erkennen deze voordelen en de algemene bevindingen van het onderzoek suggereren dat ze hun investering in cloudtechnologie zullen blijven vergroten. Wij zijn van mening dat het na verloop van tijd een krachtige steunpilaar zal worden binnen de financiële dienstverlening.
Als u meer wilt weten over Cloud for Banking, neem dan deel aan de FinTech-Aviv Cloud Evenement op 17 augustus om de inzichten van onze experts te horen over manieren om te integreren FinTech oplossingen bij banken in het overgangstijdperk tussen Legacy-systemen en Cloud-oplossingen voor de financiële sector.
Nir Netzer | CPA (LL.B, MBA) | Founding Partner bij Equitech Group | Voorzitter van de Israëlische FinTech Association – FinTech-Aviv |
- mier financieel
- blockchain
- blockchain conferentie fintech
- klokkenspel fintech
- Cloud
- cloudbankieren
- coinbase
- vindingrijk
- crypto conferentie fintech
- Financiën Magnaten
- FinTech
- fintech-app
- fintech innovatie
- Open zee
- PayPal
- Paytech
- betaalmiddel
- Plato
- plato ai
- Plato gegevensintelligentie
- PlatoData
- platogamen
- scheermes betalen
- Revolut
- Ripple
- vierkante fintech
- streep
- tencent fintech
- Xero
- zephyrnet
