Kredietverlening is een kernpijler van DeFi geworden en heeft zelfs geholpen om gedecentraliseerde financiering op de kaart te zetten. De eerste protocollen die dit concept ondersteunen, hebben hun positie in de industrie verstevigd, hoewel nieuwe protocollen de bestaande ideeรซn verbeteren. De toekomst van DeFi-leningen ziet er spannend uit en er is nog meer ruimte voor vooruitgang.
Hoe DeFi-leningen begon
In theorie was Bitcoin het eerste netwerk dat het concept van gedecentraliseerde financiรซn introduceerde. Zonder Bitcoin zou de cryptocurrency-industrie niet zijn waar het nu is, en ook zouden mensen niet op het idee zijn gekomen om alternatieve financiรซle diensten en producten te creรซren. Hoewel de Bitcoin-infrastructuur zich tegenwoordig niet zo goed leent voor gedecentraliseerde financiering, is het de thuisbasis van een DeFi-ecosysteem dat miljoenen dollars beslaat.
Uiteindelijk werd het vervangen door Ethereum, een netwerk met slimme contracten en andere mogelijkheden voor ontwikkelaars. Ethereum is beter geschikt om DeFi-concepten zoals uitlenen, lenen, staken, opbrengstlandbouw, enz. mogelijk te maken. Dankzij platforms zoals Aave, Compound, MakerDAO, Liquity en andere nam het uitleensegment een stevige vlucht. Er komen echter nieuwe platforms op de markt om de basis die door deze baanbrekende platforms is gelegd, te verbeteren en een aantrekkelijker gebruikerservaring met nieuwe inkomstenmogelijkheden te bieden.
Wat MakerDAO, Compound en Aave doen
MakerDAO, Compound, Aave en Liquity lijken op het eerste gezicht allemaal erg op elkaar. Hun kernservice faciliteert gedecentraliseerd lenen en uitlenen, waardoor liquiditeitsverschaffers inkomsten uit rentebetalingen ontvangen. Bovendien kunnen de leners de geleende activa gebruiken via andere gedecentraliseerde financieringsprotocollen om yield farming, liquidity mining, enzovoort te onderzoeken. Uiteindelijk, zolang ze de lening terugbetalen, mogen ze alle winst die met het geleende actief wordt gegenereerd, houden.
Samenstelling blijft een van de belangrijkste DeFi-leenprotocollen op Ethereum. Het introduceerde incentives voor liquiditeitsmining en het COMP-governancetoken om gebruikers aan te trekken. Bovendien beheert het platform nog steeds enkele miljarden dollars aan Total Value Locked, waardoor er voldoende liquiditeit is om leningen te verstrekken aan degenen die snel geld nodig hebben. Het protocol heeft de afgelopen maanden echter zijn dominante plek verloren aan nieuwere protocollen zoals Aave.
De Aave platform - voorheen ETHland - heeft de hoogste totale waarde op Ethereum in de categorie DeFi-leningen. Het biedt een veel grotere activadiversiteit dan Compound en heeft een veel lagere onderpandvereiste dan MakerDAO. Bovendien was Aave een van de eerste protocollen die 'flashleningen' introduceerde, een functie waarbij lenen en aflossen plaatsvinden binnen dezelfde Ethereum-netwerktransactie.
MakerDAO is een gedecentraliseerde oplossing om uitlenen en lenen te vergemakkelijken die Ether ondersteunt om leningen te verstrekken in de vorm van DAI, de native stablecoin van het platform. DAI is een ERC20-token gekoppeld aan de waarde van de Amerikaanse dollar. MakerDAO heeft een tweede token โ MKR โ om de stabiliteit van het DAI-token te ondersteunen en governance voor het Dai Credit System te introduceren. MakerDAO was een van de eerste platforms die een nieuwe stablecoin uitgaf die niet werd ondersteund door geld op een bankrekening, maar zijn waarde behoudt via een reeks algoritmen.
Liquiditeit
Terwijl Liquiditeit is ook een gedecentraliseerd leenprotocol, het introduceert 0% renteleningen tegen Ethereum dat als onderpand wordt gebruikt. Alle geleende fondsen worden uitgegeven in LUSD - een aan USD gekoppelde stablecoin - maar vereisen een onderpandratio van 110%. Die verhouding is veel lager dan bij Compound, MakerDAO of Aave, waar onderpandpercentages tot 300% niet ongebruikelijk zijn.
Bovendien introduceerde Liquity het concept van een Stabiliteitspool om alle uitstaande leningen veilig te stellen. De Stability Pool bestaat uit LUSD en kan worden bijgedragen door houders van de stablecoin. De Pool is een liquiditeitsbron om schulden van geliquideerde leningen terug te betalen. Gebruikers die LUSD storten in de Stabiliteitspool maken liquidatiewinsten en ontvangen LQTY-tokens als een extra "beloning".
Hubble
De aanpak van Liquity heeft gebruikers een extra mogelijkheid gegeven om inkomsten te verdienen bij het lenen van de LUSD stablecoin. Protocollen zoals Hubble hebben een nieuwe inkomstenmogelijkheid ontwikkeld om liquiditeit voor leningen aan te trekken. Elk onderpand dat door gebruikers wordt verstrekt, levert rendement op wanneer het is vergrendeld in het Hubble-protocol. Het project draait op Solana en ondersteunt ETH, BTC en andere activa als onderpand, die allemaal op verschillende manieren rendement opleveren.
Bovendien omarmt het Hubble-protocol ook het Stability Pool-mechanisme. Gebruikers kunnen de USDH stablecoin gebruiken om liquiditeit aan de pool te verstrekken om het platform gezond te houden en ervoor te zorgen dat gebruikers alle leningen kunnen terugbetalen. Gebruikers die deze optie verkennen, verdienen ongeveer 10% verschil met geliquideerde accounts. Bovendien ontvangen ze HBB-beloningen tegen een constant tarief. Dat HBB-token kan op Hubble worden ingezet om protocolbeloningen te verdienen en te stemmen over protocolvoorstellen.
De optie om rendement te behalen op onderpand, passief inkomen uit USDH via de Stability Pool of andere DeFi-protocollen, en inzetbare HBB-tokens uit de Stability Pool te verdienen, creรซert een meervoudige inkomstenstroom. Bovendien hebben gebruikers binnen dezelfde interface toegang tot alles voor gebruikers die alles willen instellen en de inkomsten na verloop van tijd willen laten binnendruppelen.
De post De geschiedenis en toekomst van DeFi-leningen verscheen eerst op Blockoniemen.
- "
- toegang
- Account
- over
- algoritmen
- Alles
- Hoewel
- Nog een
- nadering
- aanwinst
- Activa
- auto
- Bank
- bankrekening
- Miljard
- Bitcoin
- ontlening
- BTC
- komst
- dwingende
- Samenstelling
- contracten
- bijgedragen
- Wij creรซren
- Credits
- cryptogeld
- DAI
- Schuld
- gedecentraliseerde
- Gedecentraliseerde financiรซn
- Defi
- ontwikkelde
- ontwikkelaars
- Display
- Verscheidenheid
- Dollar
- dollar
- ecosysteem
- ERC20
- ETH
- Ether
- ethereum
- ethereum-netwerk
- alles
- ervaring
- verlengen
- landbouw
- Kenmerk
- financiรซn
- financieel
- financiรซle diensten
- Voornaam*
- flash
- formulier
- Foundation
- fondsen
- toekomst
- bestuur
- geschiedenis
- houders
- Home
- HTTPS
- idee
- Inkomen
- -industrie
- Infrastructuur
- belang
- Interface
- kwestie
- IT
- groter
- kredietverlening
- Vereffening
- Liquiditeit
- liquiditeitsverschaffers
- Leningen
- opgesloten
- lang
- Makerdao
- kaart
- Markt
- miljoenen
- Mijnbouw
- MKR
- maanden
- meest
- netwerk
- Aanbod
- Kansen
- kansen
- Keuze
- Overige
- betalingen
- Mensen
- Pijler
- platform
- platforms
- zwembad
- Producten
- Profit
- project
- protocol
- zorgen voor
- Tarieven
- vervangen
- inkomsten
- Beloningen
- beveiligen
- service
- Diensten
- reeks
- aanzienlijke
- gelijk
- slim
- Slimme contracten
- So
- solarium
- Spot
- Stabiliteit
- stablecoin
- staking
- ondersteuning
- steunen
- Oppervlak
- system
- Door
- niet de tijd of
- vandaag
- teken
- tokens
- transactie
- us
- US dollar
- gebruikers
- waarde
- Stemmen
- WIE
- binnen
- zonder
- Opbrengst