In 2015 keurde het Europees Parlement een
Richtlijnen “ter voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld of de financiering van terrorisme”. Op grond van dit artikel waren de lidstaten verplicht om ervoor te zorgen
toegang tot uiteindelijk eigendom voor degenen met een legitiem belang.
In 2018 werd dit uitgebreid tot ieder lid van het grote publiek zonder de verplichting om deze interesse te tonen. Er werd vooruitgang geboekt op het gebied van de bestrijding van het witwassen van geld.
Maar plotseling komt het Europese Hof van Justitie (HvJ) terug op deze uitspraken. De
Het HvJ heeft nu uitspraak gedaan dat de toegang tot enig register van uiteindelijke begunstigden “ongeldig is voor ieder lid van het grote publiek”.
Waarom is zij plotseling tot dit oordeel gekomen? En wat betekent dit voor complianceprofessionals in de strijd tegen zwart geld?
De achtergrond
Het HvJ heeft aangekondigd dat de toegang van het grote publiek tot informatie over uiteindelijke begunstigden “een ernstige inmenging vormt in de fundamentele rechten op respect voor het privéleven en op de bescherming van persoonsgegevens”.
Kortom, een zaak in Luxemburg waarbij een bedrijf en een van de uiteindelijke begunstigden betrokken waren en een verzoek “om de toegang van het grote publiek tot informatie over hen te beperken” werd voor het eerst voorgelegd aan de arrondissementsrechtbank van Luxemburg. De rechtbank verwees vervolgens vragen over de zaak naar het Hof van Justitie voor een uitspraak over de interpretatie van de Europese antiwitwasrichtlijn.
De uitspraak is specifiek voor de EU-context en -wetgeving. Het HvJ oordeelde dat de algemene toegang van het publiek tot het register niet “strikt noodzakelijk” is voor de bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en dat dit zou kunnen leiden tot mogelijk misbruik van persoonsgegevens door uiteindelijke begunstigden.
Het HvJ heeft verklaard dat de juridische benadering van de vijfde antiwitwasrichtlijn van de EU geen passend evenwicht biedt tussen privacy en publieke toegang, en dat publieke toegang niet voldoende gerechtvaardigd was uitsluitend met het oog op de bestrijding van financiële criminaliteit.
Wat betekent dit voor complianceprofessionals?
Het initiëren van AML en Customer Due Diligence (CDD) bij Europese bedrijfsentiteiten zal veel moeilijker worden: het zal meer tijd vergen om eventuele uiteindelijke begunstigden te identificeren voor verificatie.
De uitspraak werd gedaan op 22 november en vanaf 30 november zijn de volgende Europese registers van uiteindelijk economisch eigendom (UBO) nu offline:
Complianceprofessionals zouden ook andere bronnen moeten overwegen om deze informatie te verkrijgen, zoals aandeelhoudersregisters en structuurdiagrammen van uiteindelijk begunstigden, en onderzoeken hoe zij deze informatie kunnen verifiëren, bijvoorbeeld door middel van certificering.
De tijd die nodig is om klanten uit deze rechtsgebieden te onboarden zal waarschijnlijk ook toenemen; hiermee moet rekening worden gehouden tijdens het onboardingproces. Voor deze rechtsgebieden is het essentieel om zo vroeg mogelijk met het due diligence-proces te beginnen, zodat rekening kan worden gehouden met het handmatig verzamelen van informatie.
Slotgedachten: een klap
Het voelt alsof we een stap achteruit hebben gezet in de strijd tegen het illegaal witwassen van geld. Openbare UBO-registers zijn een belangrijk instrument bij het identificeren en begrijpen van economische eigendomsstructuren. Ze helpen een eerste beeld te krijgen van wie er bij de entiteit betrokken is in termen van zeggenschap en eigendom. Het verlies aan transparantie en toegang tot deze gegevens is een klap voor rapporterende entiteiten die Europese klanten binnenhalen en vormt een nieuwe belemmering voor naleving.
In het licht van deze veranderingen moeten complianceprofessionals binnen hun entiteiten een cultuur van compliance in stand houden en onderwijs en training aanbieden over de details en gevolgen van de uitspraak. Het is moeilijk om te weten of deze uitspraak stand zal houden en hoe deze zich op de langere termijn zal ontwikkelen. Voorlopig leidt dit alleen maar tot de noodzaak voor rapporterende entiteiten om de balans op te maken en hun AML- en CDD-processen te vernieuwen.
- Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
- Bron: https://www.finextra.com/blogposting/23549/the-ecjs-new-ruling-on-the-beneficial-ownership-register-is-bad-news-for-aml?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- 2018
- a
- misbruik
- toegang
- Account
- activiteit
- tegen
- Alles
- AML
- en
- aangekondigd
- Nog een
- anti-witwassen van geld
- nadering
- op gepaste wijze
- rond
- dit artikel
- slecht
- Balance
- barrière
- worden
- wezen
- heilzaam
- blazen
- geval
- Certificering
- Wijzigingen
- Grafieken
- Collectie
- afstand
- nakoming
- Overwegen
- beschouwd
- verband
- onder controle te houden
- Bedrijfs-
- kon
- Rechtbank
- Misdrijf
- Culture
- klant
- Klanten
- gegevens
- gegevens
- moeilijk
- ijver
- wijk
- gerechtshof van het district
- Vroeg
- Onderwijs
- duurt
- verzekeren
- entiteiten
- entiteit
- EU
- Europa
- Nederlands
- Europees parlement
- voorbeeld
- Verken
- vechten
- vechten
- financieel
- Financieel systeem
- financiële misdaad
- financiering
- Fijnextra
- Voornaam*
- volgend
- oppompen van
- fundamenteel
- Algemeen
- grote publiek
- gaan
- Hard
- met
- hulp
- Hoe
- HTTPS
- identificeren
- het identificeren van
- ongeoorloofd
- in
- Laat uw omzet
- informatie
- eerste
- integraal
- belang
- interpretatie
- betrokken zijn
- IT
- rechtsgebieden
- gerechtigheid
- sleutel
- blijven
- Witwassen
- leiden
- Juridisch
- Wetgeving
- Life
- licht
- Waarschijnlijk
- langer
- uit
- Luxemburg
- gemaakt
- onderhouden
- handboek
- lid
- macht
- geld
- Het witwassen van geld
- meer
- noodzakelijk
- Noodzaak
- behoeften
- New
- nieuws
- November
- offline
- Aan boord
- Onboarding
- EEN
- Advies
- Overige
- eigenaren
- ownership
- parlement
- voorbij
- persoonlijk
- persoonlijke gegevens
- beeld
- Plato
- Plato gegevensintelligentie
- PlatoData
- mogelijk
- potentieel
- gepresenteerd
- cadeautjes
- het voorkomen
- privacy
- privaat
- processen
- professionals
- Voortgang
- bescherming
- zorgen voor
- publiek
- doel
- doeleinden
- Contact
- verwezen
- registreren
- register
- Rapportage
- te vragen
- vereiste
- beperken
- rechten
- uitspraak
- ernstig
- Bermuda's
- moet
- tonen
- Simon
- eenvoudigweg
- bronnen
- specifiek
- bepaald
- Staten
- Stap voor
- voorraad
- structuur
- dergelijk
- plotseling
- system
- Nemen
- termen
- de financiering van terrorisme
- De
- Het register
- hun
- niet de tijd of
- naar
- tools
- Trainingen
- Transparantie
- ultieme
- voor
- begrip
- .
- Verificatie
- controleren
- Wat
- WIE
- wil
- zonder
- zephyrnet