De DeFi-rentetarieven van deze week: dit is wat het oplevert

Hier zijn de nieuwste DeFi-rentetarieven van de meest gevestigde DeFi-leen- en spaarplatforms.

Toonaangevende DeFi-apps voor lenen en sparen

Bij Bitcoin Market Journal volgen we de rentetarieven die aan deposanten worden betaald volgens vijf toonaangevende DeFi-protocollen. Hier is een korte introductie van elk platform.

Aave

Aave is een gevestigd gedecentraliseerd uitleenprotocol waar iedereen cryptocurrency kan lenen en uitlenen. Aangedreven door slimme contracten op de Ethereum-blockchain, biedt Aave liquiditeit in 25 markten om beleggers in digitale activa in staat te stellen geld te lenen of rente te verdienen op inactieve digitale activa.

Leer hier hoe u Aave kunt gebruiken. 

Samenstelling

Samenstelling is het toonaangevende gedecentraliseerde geldmarktprotocol en een van de langst bestaande DeFi-applicaties op de markt. Compound biedt kredietmarkten voor 12 digitale activa en stelt beleggers in staat om geld te storten en een variabel rendement te verdienen of te lenen tegen digitale activa.

Leer hier hoe u Compound gebruikt. 

ROOM

ROOM, wat staat voor Crypto Rules Everything Around Me, verschilt van de andere protocollen in deze lijst omdat gebruikers kunnen kiezen tussen de Ethereum-blockchain, Binance Smart Chain of Fantom-blockchain. Het DeFi-leenplatform heeft meer dan 50 markten die u rendement bieden op uw gedeponeerde digitale activa.

Lees hier hoe u CREAM kunt gebruiken. 

wxya

wxya is een gedecentraliseerd handelsplatform voor derivaten waarmee gebruikers ook rendement kunnen behalen op geld dat ze storten in het slimme contract van de door Ethereum aangedreven applicatie. De betaalde rente is afhankelijk van vraag en aanbod van deposanten en kredietnemers op de DeFi-applicatie.

Leer hier hoe u dYdX gebruikt. 

Vesper

Vespers is een veelbelovende nieuwe DeFi-toepassing, ondersteund door zwaargewichten uit de industrie, waarmee u momenteel opbrengst kunt verdienen met Vesper Grow. Via slimme contracten gebruikt Vesper de gepoolde gedeponeerde digitale activa en implementeert deze over meerdere DeFi-protocollen en geeft de opbrengst aan u terug.

Leer hier hoe u Vesper gebruikt. 

Wat is DeFi?

Decentrale financiering (DeFi) verwijst naar open-source, blockchain-aangedreven financiële software die tot doel heeft financiële producten en diensten te leveren aan iedereen met een internetverbinding.

In de huidige DeFi-markt kunt u:

• Stort digitale activa in leenprotocollen om rendement te behalen;
• Digitale activa lenen om toegang te krijgen tot kapitaal;
• Ruil het ene digitale activum voor het andere via gedecentraliseerde handelspools;
• Verdien vergoedingen voor het verstrekken van liquiditeit aan autonome handelsplatforms;
• Investeer in tokenized traditionele activa (aandelen, grondstoffen en FX);
• Dek uw portefeuille af met gedecentraliseerde derivaten;
• en meer.

Ongetwijfeld de grootste DeFi-use case tot nu toe is DeFi-leningen, waarmee beleggers in digitale activa een rendement kunnen behalen op hun langetermijnbeleggingen. Miljarden dollars aan cryptocurrency zijn opgesloten in gedecentraliseerde leenpools.

Waarom zijn DeFi-rentetarieven hoger dan op traditionele renteproducten?

Defi-tarieven zijn doorgaans hoger dan wat uw bank biedt vanwege de grote vraag naar leningen van professionele en institutionele marktdeelnemers voor digitale activa. Professionele handelstegenpartijen lenen om transacties met hefboomwerking op de crypto-kapitaalmarkten te plaatsen, waar marktinefficiënties uitstekende handelsmogelijkheden bieden voor ervaren handelaren en investeerders.

Bovendien zijn lenen en uitlenen doorgaans risicovoller op de DeFi-markten dan op de traditionele geld- en kapitaalmarkten.

Risico's voor DeFi-leningen

Kredietverlening op de DeFi-markten is niet zonder risico's. Hieronder vindt u de belangrijkste risico's bij DeFi-leningen waarvan u op de hoogte moet zijn voordat u kapitaal in deze nieuwe markt inzet.

• Code Risico – Kwetsbaarheden in het slimme contract van een protocol kunnen leiden tot volledig verlies van geld als bugs in de code worden uitgebuit door kwaadwillende derden.
• Marktrisico – Prijsvolatiliteit van de gestorte token kan leiden tot een negatieve ROI voor kredietverstrekkers als de marktprijs meer daalt dan het gegenereerde rendement.
• Oracle-fout – Prijsorakels die in DeFi-toepassingen worden gebruikt, kunnen mislukken, wat kan leiden tot verkeerde prijzen en verlies van geld.
• Liquiditeitsrisico – Een gebrek aan liquiditeit kan leiden tot prijsdaling bij het terug converteren van uw geld naar stablecoins, vooral voor kleinere digitale activa.
• Ontkoppelen – Als u een stablecoin of een gekoppeld activum heeft gestort, is het mogelijk dat ze de-peg kunnen doen, wat tot verliezen kan leiden.

Kredietverlening op de DeFi-markten is een relatief nieuw financieel product en brengt als zodanig een hoger risico met zich mee dan de gevestigde tegenhangers op de traditionele kredietmarkten. Dus zoals bij elke investering, is het raadzaam om niet al uw eieren in één mand te leggen en alleen zoveel te investeren als u zich kunt veroorloven om te verliezen.

Gerelateerde artikelen:

Als u op de hoogte wilt blijven van de laatste trends en ontwikkelingen op de digitale activamarkten, abonneer u op het Bitcoin Market Journal nieuwsbrief.

Bron: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-interest-rates/