Grootste uitdagingen en oplossingen voor Fintech-softwareontwikkeling

De fintech-industrie verandert in een snel tempo en het is ongelooflijk belangrijk voor u om op de hoogte te blijven van deze veranderingen. Omdat fintech zo competitief is, moet je alle noodzakelijke stappen kunnen zetten om met je teamleden iets succesvols op te bouwen voordat ze zelfs maar worden aangenomen.

Er zijn verschillende uitdagingen bij het ontwikkelen van software voor de fintech-industrie. Van naleving van de regelgeving tot beveiliging, deze hindernissen kunnen uw product maken of breken en u tot succes (of mislukking) leiden. Laten we deze problemen in detail bespreken, zodat u de meest dringende uitdagingen op het gebied van softwareontwikkeling kunt identificeren en beter kunt begrijpen hoe deze kunnen worden opgelost. 

Wat zijn de grootste uitdagingen voor de ontwikkeling van fintech-software?

Naleving van regelgeving voor Fintech-software

Naleving van regelgeving is een grote uitdaging voor de fintech-industrie. Er zijn veel verschillende regelgevende instanties, afhankelijk van de geografische locatie van het bedrijf, waarmee rekening moet worden gehouden bij het ontwikkelen en implementeren van een financieel softwaresysteem.
De gebruikte technologie, de bedrijfsstrategie, de software en nog veel meer dingen moeten in overeenstemming zijn met het overheidsbeleid om ernstige gevolgen te voorkomen.

De moeilijkheid ligt ook in het feit dat regelgeving aan verandering onderhevig is, waardoor het voor bedrijven moeilijk kan zijn om bij te blijven. Aan de andere kant kunnen regtech-oplossingen banken helpen transacties te controleren en frauduleuze activiteiten op te sporen. Regtech zal altijd relevant zijn voor de fintech-industrie, aangezien fraudeurs voortdurend nieuwe manieren vinden om de wet te omzeilen.

Hoe ermee om te gaan?

Het kan een goed idee zijn om een ​​juridisch expert in te huren om u te begeleiden bij de wettelijke vereisten en nuances. Ze moeten het laatste regelgevende beleid nauwlettend volgen en op de hoogte blijven, zodat u de vereiste wijzigingen zo snel mogelijk kunt doorvoeren.

Zorgen voor eersteklas gegevensbeveiliging

De grootste uitdaging voor fintech-softwareontwikkelaars is het creëren van producten die zowel gebruiksvriendelijk als veilig zijn. Terwijl fysieke banken waardevolle activa achter kogelvrije deuren beschermen, wordt de beveiliging van digitale financiële producten een veel grotere uitdaging.

Financiële gegevens zijn zeer gevoelig, dus een kleine kwetsbaarheid in de code kan grote gevolgen hebben, aangezien financiële instellingen vaak grote hoeveelheden klantgegevens bewaren.

Bovendien verwachten gebruikers dat financiële producten gebruiksvriendelijk zijn, dus ontwikkelaars moeten een balans vinden tussen functionaliteit en eenvoud.
Als een fintech-bedrijf niet over adequate maatregelen voor gegevensbeveiliging beschikt, loopt het het risico klantgegevens te verliezen aan hackers. Dit kan de reputatie van het bedrijf schaden en leiden tot enorme financiële verliezen.

Hoe ermee om te gaan?

De technologieën die nuttig kunnen zijn om uw fintech-product te beveiligen, zijn de volgende:

• Twee-factor-authenticatie
• Biometrische authenticatie
• Data encryptie
• Real-time meldingen

Daarnaast worden de praktijken die helpen bij het beschermen van gevoelige informatie hieronder vermeld.

Gedetailleerde documentatie

Goed gedocumenteerde softwareaanpassingen zijn essentieel om een ​​inbreuk snel te kunnen detecteren als deze zich voordoet.

Frequente updates

Regelmatige updates voor de software en bibliotheken van derden, en ervoor zorgen dat de gebruikers de nieuwste versies hebben.

Grondige testen

Frequente beveiligingstests zijn de manier om de meest kwetsbare onderdelen te vinden.

Hoge kosten

De hoge kosten van de ontwikkeling van fintech-software kunnen een uitdaging zijn voor bedrijven die de markt willen betreden. Veel factoren dragen bij aan deze kosten, waaronder de behoefte aan gespecialiseerde vaardigheden en ervaring, de behoefte aan dure hardware en software en de behoefte aan een hoog beveiligingsniveau.

Hoe om te gaan met hoge kosten van fintech-ontwikkeling?

Er zijn verschillende manieren om de hoge kosten van fintech-softwareontwikkeling te overwinnen:

• partner met een ervaren en gerenommeerd bedrijf dat de nodige expertise en middelen kan leveren.
• gebruik waar mogelijk open source-oplossingen, die kunnen helpen de kosten te verlagen.
• gebruik een SaaS fintech-platform om bovenop te bouwen, beschikbaar voor een betaalbare maandelijkse vergoeding, wat betekent dat er geen hoofdpijn is voor het onderhoud van de infrastructuur.

Lange ontwikkelingsperiode

Fintech-softwareontwikkeling kan een langdurig proces zijn, dat vaak maanden of zelfs jaren in beslag neemt. Dit kan een uitdaging zijn voor bedrijven die zich snel moeten aanpassen aan veranderende marktomstandigheden of die onder druk staan ​​om nieuwe producten en functies snel uit te brengen.

De tijd die nodig is om fintech-software te ontwikkelen, kan verschillende gevolgen hebben, waaronder hogere kosten, vertragingen bij het uitbrengen van nieuwe producten en functies en frustratie bij klanten die wachten op updates. Bovendien biedt het concurrenten de mogelijkheid om de doelgroep te overtreffen en te winnen.

Hoe ga je ermee om?

Er zijn een paar manieren om de uitdagingen van lange ontwikkelingsperioden het hoofd te bieden:

• met behulp van agile methodologie
• ontwikkelingswerk uitbesteden
• investeren in kant-en-klare oplossingen

Onnodige bescheidenheid terzijde, wij van SDK.finance bieden toevallig een softwareplatform om financiële producten bovenop te bouwen (overmakings-apps, oplossing voor betalingsverwerkers, neobanken, digitale portefeuilles, enz. ) die de time-to-market kunnen versnellen en ten minste 1 jaar aan actieve ontwikkeling kunnen besparen.

Gebrek aan technische expertise

De fintech-industrie groeit snel, maar er is een gebrek aan technische expertise bij softwareontwikkelaars. Dit kan een grote uitdaging zijn voor bedrijven die proberen bij te blijven met de nieuwste trends en technologieën.

Dit gebrek aan technische expertise kan leiden tot gemiste kansen, vertragingen in de ontwikkeling en hogere kosten. Het kan het voor bedrijven ook moeilijk maken om toptalent aan te trekken en te behouden.

Hoe ermee om te gaan?

Om het probleem op te lossen, moeten bedrijven investeren in opleidings- en ontwikkelingsprogramma's om ervoor te zorgen dat hun softwareontwikkelaars over de vaardigheden beschikken die ze nodig hebben om voorop te blijven lopen. Ze moeten ook concurrerende salarissen en secundaire arbeidsvoorwaarden bieden om toptalent aan te trekken en te behouden.

De juiste fintech-stack samenstellen

Nu de technologie met enorme sprongen vooruitgaat, is het selecteren van de juiste FinTech-stack, dat wil zeggen servers, tools, programmeertalen, technologieën, frameworks, databases, enz., van cruciaal belang om ervoor te zorgen dat het gebouwde product niet verouderd raakt vóór de release en relevant blijft voor een lange tijd en in staat om zijn doelen na te streven.

Hoe aan te pakken?

Het uitkiezen van een bepaalde taal zal in dit bericht niet helpen, omdat de keuze voornamelijk ligt bij de ontwikkelaars die de bedrijfsdoelen overwegen en de bedrijfsgrootte en volwassenheid analyseren voordat ze de fintech-stack voor het project kiezen.

Of het nu Ruby, Java, Python of C++ is die als programmeertaal worden gekozen, het zal in de eerste plaats sterk afhangen van de zakelijke vereisten, ook rekening houdend met de besturingssystemen, backends van de klant, het type vereiste applicaties, enz.

Integratieklare applicaties ontwerpen

Free-flow communicatie en gestroomlijnde integraties vormen een cruciaal aspect van een toekomstbestendig fintech-product. Ze openen de weg naar continue innovatie en vereenvoudigen updates.
API-first of API-gedreven ontwikkeling biedt precies dit: de mogelijkheid om eenvoudige interactie tussen interne systemen en applicaties mogelijk te maken en integratie met externe externe serviceproviders te vergemakkelijken.

Hoe ga je ermee om?

API-gestuurde ontwikkeling vereist een specifieke API-first softwarearchitectuur: eerst de API's ontwerpen en vervolgens de rest van een applicatie eromheen bouwen.

Dus voor bedrijven die de start van de ontwikkeling van een nieuw product overwegen, zal het gebruik van een API-first-aanpak helpen om deze uitdaging aan te gaan.

Als alternatief kunt u een vooraf ontwikkeld API-gestuurd fintech-softwareplatform zoals SDK.finance om er een betaal- of bankproduct op te bouwen, biedt een set open API's die klaar zijn voor gebruik voor integratie met de benodigde services en providers om een ​​vlekkeloze werking van de app te garanderen. 

Ontwerpen van cloudarchitectuur

FinTech-softwareoplossingen die worden ondersteund door de cloudarchitectuur zijn van cruciaal belang voor het bouwen van next-gen producten voor financiële dienstverlening. Ondersteuning voor meerdere platforms is essentieel voor de fintech-apps om de complexiteit van de infrastructuur weg te werken. Met cloud-ready fintech-producten kunt u profiteren van de SaaS-gebaseerde modellen en gebruikmaken van openbare of private cloudplatforms om de infrastructuurkosten te verlagen en onderhoudsproblemen weg te nemen.
Bovendien zijn cloud-ready fintech-apps schaalbaar en wendbaar, waardoor financiële bedrijven in staat zijn om op grote schaal te innoveren en de concurrentie voor te blijven.

Aan de andere kant kunnen locatiegewijze, cloudgebaseerde fintech-oplossingen de wettelijke vereisten voor gegevensbeheer schenden (sommige landen verbieden het opslaan van gevoelige gegevens op cloudservers buiten hun grondgebied), wat fintech-bedrijven beperkt in hun infrastructuurkeuzes.

Hoe op te lossen?

Het gebruik van hybride cloudoplossingen in plaats van cloudoplossingen lost in de meeste gevallen het probleem met de naleving van de regelgeving op.

Volgens dit model verbindt het systeem private en publieke cloudcomponenten plus on-premise computing. Deze aanpak helpt de infrastructuurkosten te verlagen door te vertrouwen op een externe leverancier voor IT-bronnen, zoals apps of opslag, en door een privécloud te gebruiken voor opslag van gevoelige gegevens of kritieke toepassingen. Deze aanpak stelt startups en MKB'ers in staat om de barrière van hoge infrastructuurkosten te doorbreken en de markt te betreden met een kleiner budget door het delegeren van de

SDK.finance gebruikt de hybride cloud-aanpak om zijn SaaS-versieklanten de mogelijkheid te bieden om zijn op abonnementen gebaseerde fintech-platform te gebruiken voor hun financiële serviceproducten zonder enorme investeringen vooraf, door ze het gratis te laten proberen tijdens de proefperiode van 3 maanden en vervolgens te laten profiteren van de kostenefficiënte hybride cloud leveringsmodel voor hun groeiende bedrijven.

De backend API-gestuurde app is namelijk beschikbaar via de AWS-marktplaats, terwijl de belangrijkste databases van klanten worden gehost en onderhouden door hun interne teams.

Hoe de efficiëntie van fintech-softwareontwikkeling te verbeteren?

Er zijn een paar bruikbare tips die kunnen helpen het ontwikkelingsproces van fintech-software efficiënter te maken. Laten we ze hieronder opsommen.

1. Definieer de scope van het project en maak een roadmap.
2. Stel een team van experts samen die bekend zijn met de nieuwste technologieën en trends.
3. Ontwikkel een prototype of MVP (minimaal levensvatbaar product) om het concept te valideren bij potentiële gebruikers.
4. Maak een gedetailleerd ontwikkelingsplan en tijdlijn op basis van de feedback van gebruikers.
5. Bouw de software met behulp van de nieuwste beschikbare technologieën en tools.
6. Test de software grondig voordat u deze vrijgeeft voor productie.
7. Implementeer de software op een veilig en schaalbaar platform zoals AWS (Amazon Web Services).
8. Houd de feedback van gebruikers voortdurend in de gaten en breng dienovereenkomstig wijzigingen/updates aan.

Fintech-apps zijn momenteel een populaire trend, maar het maken ervan is geen gemakkelijke taak. Als u de grootste fintech-softwareontwikkeling kent waarmee u te maken kunt krijgen bij het ontwikkelen van een fintech-app, kunt u deze vermijden of met succes afhandelen.