De bankervaring voor iedereen naar een hoger niveau tillen: ons gesprek met Sarah Murray van Compliance Systems

Een van de gebieden van fintech die aanzienlijk heeft geprofiteerd van de opkomst van ondersteunende technologieën zoals AI en machine learning, is compliance. Van het verminderen van de rol van handmatige arbeid via automatisering tot het stroomlijnen van complexe processen om regels gemakkelijker te kunnen volgen voor bedrijven, zowel regtech-bedrijven als compliance-teams spelen een belangrijke rol om ervoor te zorgen dat de fintech-innovaties waar we van genieten veilig zijn, doen wat ze zeggen dat ze zullen doen doen en zo beschikbaar zijn voor zoveel mogelijk in aanmerking komende consumenten.

We spraken met Sarah Murray, die het Deposit Product Team leidt bij Nalevingssystemen. Ze sprak over de impact die technologie heeft op het gebied van compliance en besprak de belangrijkste uitdagingen waarmee Compliance Systems haar 1,800 klanten van financiële instellingen helpt te overwinnen.

Hoe ben je begonnen met fintech? Wat heeft je gebracht waar je nu bent in je carrière?

Sarah Murray: Vóór fintech was ik advocaat in een privépraktijk, en ik wist gewoon dat ik klaar was om de rechtszaal te verlaten en iets anders te doen met mijn juridische carrière. Ik ben acht jaar geleden begonnen bij Compliance Systems als productspecialist en adviseur; nu ben ik blij dat ik het productteam de afgelopen vijf jaar heb geleid. Ik hou van mijn werk omdat geen dag hetzelfde is. Ik had nooit gedacht dat ik sommige dagen zou besteden aan het onderzoeken van juridische onderwerpen en het herzien van regelgeving, en andere dagen aan het beoordelen van code en het testen van software, maar ik hou van de uitdaging die elke dag met zich meebrengt.

Vertel ons over het werk dat u doet voor Compliance Systems.

Murray: Ik leid ons depositoproductteam bij Compliance Systems, dat bestaat uit advocaten, bedrijfsanalisten, softwareontwikkelaars en specialisten op het gebied van kwaliteitscontrole die allemaal werken aan het gemeenschappelijke doel om conforme en innovatieve producten te leveren aan onze 1,800 klanten van financiële instellingen. Ik hou van de mix van technologie met de wet en het behouden van mijn juridische hoed waarvoor ik naar school ging door nalevingsoplossingen via technologie aan onze klanten te leveren.

Wat vindt u van de manier waarop technologie bedrijven helpt om gelijke tred te houden met de veranderende regelgeving?

Murray: Over het algemeen denk ik dat het de taak van technologie is om te stroomlijnen en te vereenvoudigen, ongeacht over welke branche we het hebben. In het geval van fintech en naleving van wet- en regelgeving betekent dat het automatiseren van repetitieve en risicovolle complianceprocessen. Het betekent ook het demystificeren van regelgeving waar we kunnen ten behoeve van de consumenten die deze regelgeving bedoeld is te beschermen.

Onze eigen research engine tool stelt ons in staat om proactieve en up-to-date compliance te bieden, en ons team monitort en volgt voortdurend wat er gebeurt op het gebied van wet- en regelgeving in realtime om ervoor te zorgen dat we onze klanten tijdige compliance-oplossingen kunnen bieden . Onze software biedt updates via onze in de cloud gehoste oplossingen, en onze compliance-vangnettool biedt ook interactieve functies die onze klanten helpen om conforme transacties te voltooien en een betere klantenservice te bieden.

Hoe is dit geëvolueerd en hoe zie je het verder evolueren richting 2023?

Murray: De markt is geëvolueerd doordat financiële instellingen de naleving heroverwegen en een oplossing moeten bieden die hun klanten [en] leden ontmoet waar ze zijn: op hun telefoon. We leveren compliance op een manier die zinvol is in een mobile-first omgeving en ontwikkelen content met dat in gedachten. Dit model is niet noodzakelijkerwijs wat financiële instellingen gewend zijn, maar het is wat klanten [en] leden sterk verkiezen: gemakkelijk navigeerbare, mobielvriendelijke inhoud.

Financiële instellingen vertellen ons dat ze één enkele, gestroomlijnde benadering voor een klant willen, ongeacht het kanaal (bijvoorbeeld in een filiaal of online). Daarom hebben we een oplossing gecreëerd die aan de verzoeken van beide partijen voldoet. U kunt rekeningen openen via hetzelfde proces als in een filiaal, maar dan eenvoudig op een mobiel apparaat.

Welke uitdagingen hoor je in gesprekken met klanten? Wat technologieën resoneren most? 

Murray: Onze Eenvoud Mobiel, een mobile-first oplossing voor het openen van rekeningen, is zeer succesvol omdat het heeft geholpen enkele van de belangrijkste pijnpunten voor onze klanten aan te pakken. Ze lieten weten dat ze op zoek waren naar een meer gestroomlijnde, efficiënte en klantvriendelijke workflow om accounts te openen en om wrijving in dat proces te verminderen om verlating te voorkomen. Deze oplossing volbracht die uitdaging door native HTML-inhoud aan te bieden die een financiële instelling kan opnemen in hun workflow voor het openen van rekeningen, en door de "klik om te ondertekenen"-functionaliteit te ondersteunen.

Een andere uitdaging die we van klanten horen, betreft hun oplossingen voor treasurybeheer. Treasury managementactiviteiten zijn een vitaal onderdeel van de commerciële diensten van een bank of kredietvereniging, maar de inhoud die nodig is om deze activiteiten correct te documenteren, kan kostbare externe adviseurs vergen of interne middelen verbruiken die de bedrijfsvoering onder druk zetten. Ook zoeken financiële instellingen naar een betere, meer gestroomlijnde manier om hun klanten aan te melden voor hun treasurydiensten. Ze willen niet voor elke treasuryservice afzonderlijke contracten moeten maken en onderhouden en willen voorkomen dat klanten worden overspoeld met meerdere contracten en documenten.

Ons leveringsmodel zorgt ervoor dat onze klanten altijd in overeenstemming zullen zijn en onze technologie biedt de configureerbaarheid die nodig is voor een oplossing voor treasurybeheer, aangezien velen niet op zoek zijn naar een "one size fits all"-oplossing. Onze oplossing helpt de operationele en compliancerisico's voor onze klanten te minimaliseren en biedt tegelijkertijd een centrale hub voor alle compliancegerelateerde updates en content binnen onze oplossing. Bovendien biedt onze oplossing één hoofdserviceovereenkomst voor treasury-services om de inschrijvingservaring van een klant te helpen verbeteren.

Zijn er tips die u zou willen delen over het bieden van sterk leiderschap in een door mannen gedomineerde branche?

Murray: Een paar tips die ik heb zijn om gepassioneerd te zijn over wat je doet en integer te werken; hard werken om te leveren wat u zegt dat u zult doen wanneer u zegt dat u het zult doen; wees niet bang om de status quo uit te dagen en een pleitbezorger te zijn voor jezelf en anderen. Een groot ding bij Compliance Systems is dat we geloven in herinvesteren in onze producten op basis van wat we hebben geleerd van onze klanten en de industrie. Ik zou zeggen dat het belangrijk is om die mentaliteit zelf te hebben naarmate je groeit. Leer van fouten. Leer van wat werkt. Leer van je collega's en klanten. Samen als branche kunnen we de bankervaring voor iedereen naar een hoger niveau tillen.