Hoe banken de digitale kern moderniseren en de regelgeving naleven

Banken weten dat ze hun technische stack moeten moderniseren om een ​​concurrentievoordeel op de markt te krijgen en klanten beter van dienst te kunnen zijn. Er is een duidelijk besef van de uitdagingen waarmee legacy core-providers worden geconfronteerd om gelijke tred te houden met de evolutie van de hedendaagse eisen voor digitaal bankieren. Een groot deel van het gesprek ging echter over tijd, kosten en het risico van verstoring door een ingrijpende systeemrevisie.

Maar er is nog een andere belangrijke factor die banken tegenhoudt: een gebrek aan duidelijkheid en details over hoe kernbankiers banken kunnen helpen om de regelgeving na te leven terwijl ze deze nieuwe systemen implementeren.

Hoewel het hebben van de beste digitale gebruikerservaring niet alles is, is het essentieel dat een bankplatform dat UX aanstuurt, wordt ondersteund door de nieuwste nalevingsnormen. Het gevolg van niet-naleving is iets dat banken zich eenvoudigweg niet kunnen veroorloven.

Navigeren door de arena van compliancerisico's is waar aarzeling bestaat om de belangrijkste moderniseringshits te omarmen, aangezien er onbekendheden bestaan ​​over wat de risico's zijn, hoe dit pad moet worden benaderd en hoe deze risico's kunnen worden beperkt. Maar voordat banken een potentiële aanbieder van digitale kernen onderzoeken, zijn er belangrijke vragen die u moet overwegen. De eerste zes zullen helpen bij het verduidelijken van de manier waarop een bank digitale transformatie aanpakt.

1. Wat is de tolerantie van een bank voor regelgevingsrisico's met betrekking tot technologie?

2. Wat is de impact van een potentiële digitale kernoplossing op regelgevingsrisico's en welke acceptabele mechanismen kunnen worden geïmplementeerd om risico's te verminderen?

3. Hoe zal de digitale kernoplossing de huidige complianceprocessen stroomlijnen; welke baten worden verwacht en wegen de baten op tegen de kosten?

4. Welke gevolgen zal de digitale kernoplossing hebben voor het beheer van wijzigingen in de regelgeving?

5. Hoe zorgt de bank ervoor dat regelgevende partners en examinatoren zich bij de beslissingen op hun gemak voelen als we dit in de praktijk brengen?

6. Hoe vertaalt een bank haar huidige risicotolerantie en plant ze een digitale omgeving?

Zodra er interne duidelijkheid is over de manier waarop een bank digitale transformatie benadert, zou ze beter geïnformeerde en zinvolle vragen moeten stellen aan haar potentiële digitale kernaanbieder, waaronder:

7. Hoe is de digitale kernoplossing ontworpen om de bank in staat te stellen te voldoen aan de wettelijke vereisten?  

8. Hoe zorgt een bank ervoor dat een aanpak voor naleving van de regelgeving toekomstbestendig is om mee te evolueren met de voortdurende veranderingen in de markt? 

9. Hoe volgt de bank de veranderingen van vandaag en hoe wordt dit gecommuniceerd met klanten naarmate de vereisten veranderen?  

10. Hoe past het change management programma in het algehele compliance raamwerk van een bank? 

11. Hoe zorgt de bank ervoor dat haar nalevingsprogramma robuust genoeg is om te voldoen aan de verwachtingen van de sector en de toezichtvereisten van banktoezichthouders? 

12. Wie zijn de experts op het gebied van naleving van regelgeving in het team - wat is hun kennisbasis op elk belangrijk gebied? 

Overbrug de digitale kloof

Aangezien alle banken vandaag moeten jongleren om de overstap naar digitaal bankieren te maken, is het gemakkelijk te begrijpen waarom banken zo risicomijdend zijn. Dit is waar vertrouwen en ervaring nodig zijn om de digitale kloof te overbruggen en tegelijkertijd de regelgevende compliance-elementen van een digitale kerntransformatie of augmentatie effectief aan te pakken. In fintech betekent dit werken met een bewezen platform voor financiële dienstverlening dat vertrouwt op een toegewijd productcompliance-team dat de complexiteit van de Amerikaanse bankenmarkt begrijpt.

Terwijl u next-gen digitale kernproviders verkent, zoekt u naar bewezen leveranciers die tientallen jaren ervaring hebben met het opbouwen van vertrouwen in de markt door de kracht van technologie en branche-expertise te combineren met een robuust team van banking-as-a-service en marktexperts voor digitaal bankieren . Overweeg een provider die sneller, slimmer en kosteneffectiever werkt met intelligente automatisering, maar ook een die samenwerkt met banken om financiële en technische operationele diensten aan te pakken, waaronder beveiliging, compliance, risicobeheer en klantenservice.

Er kan een zekere mate van comfort worden bereikt om de transitie van het kernbankieren te initiëren wanneer wordt samengewerkt met een op de markt geteste partner die weet dat het implementeren van een digitale kern draait om een ​​oplossing die veilig en duurzaam is, de verstoring van het bedrijf tot een minimum beperkt, naast de huidige activiteiten kan bestaan ​​en is ontworpen met het oog op naleving van de regelgeving.

Meer dan ooit hebben banken een krachtige kans om hun klanten een betrouwbaar, veilig, flexibel en op maat gemaakt financieel aanbod te bieden - en dat alles met prioriteit voor compliance. De eerste stap is het stellen van de juiste vragen om erachter te komen welke technologie aansluit bij de unieke behoeften van de bank en haar klanten.

Kathleen Yeh is hoofd van North American Product Compliance bij Galileo, waar ze meer dan 20 jaar ervaring in bankieren en financiële dienstverlening meebrengt. Daarvoor was ze Head of Compliance voor Poppy Bank en Chief Compliance Officer bij Tri Counties Bank. Yeh bekleedde eerder functies als senior consultant bij verschillende banken en bankinstellingen, waaronder Wells Fargo, Treliant, Aurora Bank en Infosys. 

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• Bron: https://bankautomationnews.com/allposts/core-cloud/how-banks-modernize-digital-core-keep-in-reg-compliance/