Het DeFi-protocol maken en starten | DeFi-protocolontwikkeling

Als je ergens in de buurt van de crypto- en DeFi-wereld bent geweest, zouden projecten als Aave, Curve en Yearn zeker je interesse hebben gewekt. Omdat we zijn blootgesteld aan de ongeëvenaarde opbrengsten van de DeFi-wereld, een onbevooroordeeld ecosysteem van lenen en lenen hebben ervaren en deel uitmaken van een gedecentraliseerd ecosysteem, wil iedereen het DeFi-protocol creëren en lanceren

Als u echter gelooft dat een DeFi-protocol iets is dat gemakkelijk kan worden gedaan, bereid u dan voor om meer te weten te komen over de ware krachten van DeFi. 

Laten we eerst de kernbegrippen doornemen die u moet begrijpen.

Een diepe duik in DeFi

In tegenstelling tot het traditionele gecentraliseerde financiële ecosysteem, werkt de DeFi-wereld op basis van slimme contracten. DeFi-protocollen zijn gebaseerd op Blockchain en bieden een onbevooroordeeld en transparant ecosysteem voor het digitaal uitvoeren van onze financiële interacties. 

Op blockchain gebaseerde slimme contracten worden gebruikt om alle regels en voorschriften voor de activiteiten op een DeFi-protocol te definiëren. Deze slimme contracten zijn in wezen voorgeprogrammeerde stukjes code die worden opgeslagen in het onveranderlijke grootboek van de Blockchain. Eenmaal geïmplementeerd op de Blockchain, kunnen ze nooit worden gewijzigd en de functies die erin zijn gedefinieerd, worden gebruikt voor specifieke financiële activiteiten, waardoor een gestandaardiseerde omgeving ontstaat. Daarom vervangt het gebruik van slimme contracten de noodzaak van inmenging door derden.

Als gevolg hiervan kunnen geldschieters van overal ter wereld naar het DeFi-netwerk komen en eenvoudig hun digitale activa op de geldmarkt van het platform aanbieden. Deze activa worden vervolgens tegen een bepaalde rentevoet aan de leners verstrekt, waardoor de geldschieters een APY of jaarlijks percentage van de opbrengst krijgen. 

Laten we een paar componenten van DeFi begrijpen om een ​​dieper inzicht te krijgen.

1. Wat is een liquiditeitspool?

Elk DeFi-protocol zoals Aave of Yearn heeft een onverminderde liquiditeitsstroom nodig om aan de behoeften van de leners te voldoen. Als het niet in staat is om voldoende balans te houden, zullen de leners naar een ander platform overschakelen en ontstaat er een situatie van meer aanbod en minder vraag wat uiteindelijk een lager rendement voor de investeerders betekent. 

Om ervoor te zorgen dat er geld beschikbaar is op het platform, maken deze protocollen gebruik van liquiditeitspools. 

Liquiditeitspools zijn grote verzamelingen tokens die worden beveiligd en gereguleerd door complexe algoritmen. 

Op protocollen zoals Aave deponeren geldschieters hun digitale activa in de liquiditeitspool en krijgen ze LP-tokens in ruil. Voor elke transactie wordt een specifiek bedrag aan vergoeding in rekening gebracht dat wordt verzameld en vervolgens wordt verdeeld over alle liquiditeitsverschaffers. 

De kredietverstrekkers of liquiditeitsverschaffers spelen in dit geval een cruciale rol bij het handhaven van de liquiditeit van het netwerk. Omdat ze een liquiditeitsverschaffer zijn, worden deze investeerders beloond met tokens. Deze verdeling van tokens wordt liquidity mining genoemd. 

2. Wat is AMM?

Terwijl de liquiditeitspools ervoor zorgen dat aan zowel de behoeften van de leners als de geldschieters wordt voldaan, wordt de regulering van het protocol in termen van rentetarieven en andere wiskundige bewerkingen gedaan door een Automated Market Maker of een AMM. 

Een Automated Market Maker is niets anders dan een complex wiskundig algoritme dat bepaalt welk rentetarief aan de leners moet worden aangerekend en hoeveel beloning aan de geldschieters moet worden gegeven. In wezen neemt de AMM de behoefte aan een derde partij over en zorgt voor een gedecentraliseerd, onbevooroordeeld ecosysteem. 

Met de AMM op zijn plaats, kan het DeFi-protocol een onbevooroordeeld ecosysteem creëren waarin elke entiteit transparantie geniet in termen van rentetarieven, aanbod en handelsvolume. Daarom vereisen de liquiditeitspools geen gecentraliseerde market maker om de kosten van dergelijke activa te dragen. 

Deze AMM's zijn een van de meest essentiële onderdelen van een gedecentraliseerde geldmarkt. 

3. Wat is yield farming?

Tot nu toe hebben we het liquiditeitsmodel van een deFi-protocol doorgenomen, hoe het wordt onderhouden en hoe het wordt gereguleerd. Als het echter om het maken van winst gaat, komt er een nieuw concept om de hoek kijken. 

Het verkrijgen van rendement op een DeFi-protocol is niet zo eenvoudig. Gebruikers moeten bepalen welk DeFi-protocol de hoogste APY biedt. 

Daarom volgen de DeFi-gebruikers een praktijk waarbij ze van het ene DeFi-protocol naar het andere overschakelen om op een specifiek moment de voordelen te plukken van de hoogste APY die beschikbaar is in een specifiek protocol. 

Dit proces wordt yield farming genoemd. 

Hefboomwerking, hoog risico en hoge opbrengsten en liquiditeitsmijnbouw zijn enkele van de populaire technieken die worden gebruikt voor yield farming. 

Het is belangrijk op te merken dat oogstlandbouw momenteel alleen wordt gedaan met ERC-20-tokens en in de toekomst mogelijk andere Blockchain-platforms of tokenstandaarden ondersteunt. Dit is een van de belangrijkste redenen waarom Ethereum uw keuze zou moeten zijn voor een Blockchain-platform als u een gedecentraliseerd leen- en uitleenprotocol creëert. 

4. Wat is staken?

In de kern is uitzetten het vergrendelen van uw cryptocurrencies of digitale activa in een slim contract om winst te maken in de vorm van beloning of rente. 

U kunt rechtstreeks vanuit uw portemonnee of via een uitwisseling inzetten. Als u uw tokens uitzet, betekent dit dat u in wezen de financiële diensten van het protocol faciliteert 

Het proces van uitzetten is echter meer dan dat. Staken in de Blockchain-wereld komt voort uit het bewijs van consensus over de inzet. Inzetten op deze consensus betekent dat een knooppunt van de Blockchain een validator wordt door hun eigen geld op het spel te zetten. 

De inzet is vereist om ervoor te zorgen dat het knooppunt geen kwaadwillende activiteit op het platform uitvoert, aangezien dit zal resulteren in zijn eigen persoonlijk verlies. Door een groot bedrag uit te zetten, worden de knooppunten validatoren van de transacties en creëren ze blokken op het netwerk waarvoor ze worden beloond. 

Het berekenen van het beloningssysteem of het uitzetsysteem is een van de belangrijkste componenten van de populaire DeFi-protocollen zoals Aave, Curve en Yearn. 

5. Tokenomics

Tokenomics is het belangrijkste onderdeel van een DeFi-protocol. Zoals de naam doet vermoeden, bestaat het uit twee woorden: token en economie. Daarom is tokenomics een verzameling verschillende kenmerken die van invloed zijn op de waarde van het token van een protocol. De verschillende componenten die in de tokenomics zijn opgenomen, zijn token-toewijzing, public relations & branding, token-structuur, token-type, bedrijfsmodel en nog veel meer. 

Een goed gedefinieerde tokenomics kan het verschil maken bij het bepalen van het succes van een DeFi

Hoe u het DeFi-protocol kunt maken en starten

Als je deze concepten eenmaal begrijpt, wordt het maken van een DeFi-protocol zoals Aave, Curve en Yearn niet gemakkelijk, het wordt alleen maar duidelijker. 

Bepaalde factoren die betrokken zijn bij het maken en lanceren van een dergelijk protocol zijn:

1. Het juiste Blockchain-platform selecteren (met de meeste voorkeur Ethereum)
2. Bedrijfsanalyse van het DeFi-idee
3. Technische architectuur en ervaren ontwikkelaars, zoals die van QuillHash, om de complexe ontwikkeling uit te voeren
4. Marketing- en bedrijfsmodel voor het project, zoals ICO's, IDO's of Airdrops

Deze factoren zijn nog steeds het topje van de ijsberg. Als een project eenmaal is gestart, komen er nog veel meer dingen aan het licht.

Samengevat

Het DeFi-ecosysteem is overspoeld met leen- en uitleenprotocollen en andere dergelijke DeFi-protocollen. Als we goed bekijken hoe protocollen zoals Aave of Yearn populair werden, kunnen we gemakkelijk bepaalde sleutelfactoren opmerken. 

Aave kwam er een gedecentraliseerde geldmarkt die efficiëntere activiteiten op het gebied van lenen en uitlenen introduceerde, naast het verstrekken van flitsleningen. Hierdoor onderscheidde Aave zich van de massa. 

Verlangen Finance aan de andere kant is een op Ethereum gebaseerde Yield-aggregator waarmee crypto-gebruikers ongekende winsten kunnen maken door hun rendement te maximaliseren. 

Curve is een ander innovatief project en een perfect voorbeeld in deze context. Het is een op Ethereum gebaseerde gedecentraliseerde uitwisseling die speciaal is gebouwd om stablecoins te ondersteunen. Een van de belangrijkste kenmerken van het protocol is lage slip en lage administratiekosten (0.04%) voor stablecoin-uitwisseling. Het introduceerde ook een CRV-governance-token om liquiditeitsverschaffers te belonen.

Net als bij deze protocollen beschikt elk populair DeFi-protocol over enkele belangrijke functies die meer waarde toevoegen aan dit ecosysteem. Zelfs als ze niet iets unieks brengen, worden ze een verbeterde versie van de bestaande protocollen, bijvoorbeeld Curve. 

Een ander cruciaal aspect is het krijgen van een kwaliteitsaudit. Zonder de zekerheid van beveiliging kan de bruikbaarheid van het protocol nooit zijn ware potentieel bereiken. Bovendien is een audit door een gerenommeerd kantoor zoals QuillAudits zorgt ervoor dat uw protocol geen achterdeurtjes heeft, anders zou uw protocol een van de slachtoffers kunnen worden van de groeiende DeFi-hacks. 

Bezoek deze link om de lijst met deFi-protocollen te bekijken die enorme verliezen hebben geleden vanwege verschillende redenen, zoals bugs in het slimme contract.

Voor meer informatie over DeFi-beveiliging, kunt u ons gedetailleerde DeFi-beveiligingsauditrapport bekijken hier.

Neem contact op met QuillHash

Met een jarenlange aanwezigheid in de branche QuillHash heeft wereldwijd bedrijfsoplossingen geleverd. QuillHash met een team van experts is een toonaangevend blockchain-ontwikkelingsbedrijf dat verschillende industrie-oplossingen biedt, waaronder DeFi-onderneming.Als u hulp nodig heeft bij de ontwikkeling van het DeFi-protocol, neem dan gerust contact op met onze experts hier!

Volg QuillHash voor meer updates

Twitter | LinkedIn | Facebook

Bron: https://blog.quillhash.com/2021/04/22/how-to-create-and-launch-defi-protocol-defi-protocol-development/