De Hong Kong Monetary Authority (HKMA) heeft het Hong Kong-filiaal van de Duitse universele bank Commerzbank AG een geldboete opgelegd van HK $ 6 miljoen (US $ 764,670).
De boete is voor het overtreden van vier bepalingen van:
de anti-witwas- en terrorismebestrijdingsverordening van het land
(AMLO), dat is ingebed in hoofdstuk 615 van de wetten van
Hong Kong.
de centrale bank
autoriteit op vrijdag zei het uitgegeven de
boete na zijn
onderzoek en onderzoek ter plaatse van de systemen van de Duitse dochterbank
en bedieningselementen.
HKMA zei dat het vond dat
Commerzbank AG, Hong Kong Branch (CBHK) heeft niet vastgesteld klantenonderzoek (CDD) voordat u zakelijke relaties aangaat met 17 klanten
tussen april 2012 en juni 2016.
de overheidsinstantie
merkte verder op dat de bank het uitvoeren van de CDD op de klanten voor ongeveer
kort als twee maanden en zo lang als 46 maanden.
Het voegde eraan toe dat de bank
slaagde er ook niet in haar zakelijke relatie met 12 van de klanten te beëindigen
toen het ontdekte dat het niet aan de regel kon voldoen, maar in plaats daarvan de
relatie van zes tot 46 maanden.
“CBHK slaagde er ook niet in om
effectieve procedures vast te stellen en in stand te houden voor het uitvoeren van zijn taken onder:
de AMLO met betrekking tot het uitvoeren van CDD en het uitvoeren van naamonderzoek
mechanismen van de uiteindelijke begunstigden van klanten tijdens deze periode,” HKMA
toegelicht.
'Duidelijk afschrikmiddel'
Bericht'
Ondertussen, HKMA
legde uit dat het faillissement van Commerzbank AG betekende dat de bank niet kon bepalen of de begunstigde eigenaar van een klant een
Politiek prominente personen.
HKMA wees echter
dat de Duitse universele bank 'snelle corrigerende maatregelen' heeft genomen om
de gebreken die het ontdekte aan te pakken.
Om tot de beslissing te komen,
de apex bank zei dat het "de noodzaak om een duidelijke afschrikkende boodschap te sturen naar"
CBHK en de industrie over het belang van effectieve controles en procedures
naar het adres het witwassen van geld en terrorismefinancieringsrisico’s.”
De monetaire autoriteit
zei ook dat het rekening hield met de medewerking van de bank aan haar onderzoek
en handhavingsprocedures en ook geen eerdere aantekening hebben van
in strijd met de AMLO.
“Als de eerste regel van
verdediging, het uitvoeren van CDD-maatregelen bij het aan boord gaan van klanten is van fundamenteel belang voor:
het bestrijden van witwassen en terrorismefinanciering en daarmee het in stand houden van de
integriteit van het banksysteem van Hong Kong,” zei Carmen Chu, de Executive
Directeur Handhaving en AML bij HKMA.
De Hong Kong Monetary Authority (HKMA) heeft het Hong Kong-filiaal van de Duitse universele bank Commerzbank AG een geldboete opgelegd van HK $ 6 miljoen (US $ 764,670).
De boete is voor het overtreden van vier bepalingen van:
de anti-witwas- en terrorismebestrijdingsverordening van het land
(AMLO), dat is ingebed in hoofdstuk 615 van de wetten van
Hong Kong.
de centrale bank
autoriteit op vrijdag zei het uitgegeven de
boete na zijn
onderzoek en onderzoek ter plaatse van de systemen van de Duitse dochterbank
en bedieningselementen.
HKMA zei dat het vond dat
Commerzbank AG, Hong Kong Branch (CBHK) heeft niet vastgesteld klantenonderzoek (CDD) voordat u zakelijke relaties aangaat met 17 klanten
tussen april 2012 en juni 2016.
de overheidsinstantie
merkte verder op dat de bank het uitvoeren van de CDD op de klanten voor ongeveer
kort als twee maanden en zo lang als 46 maanden.
Het voegde eraan toe dat de bank
slaagde er ook niet in haar zakelijke relatie met 12 van de klanten te beëindigen
toen het ontdekte dat het niet aan de regel kon voldoen, maar in plaats daarvan de
relatie van zes tot 46 maanden.
“CBHK slaagde er ook niet in om
effectieve procedures vast te stellen en in stand te houden voor het uitvoeren van zijn taken onder:
de AMLO met betrekking tot het uitvoeren van CDD en het uitvoeren van naamonderzoek
mechanismen van de uiteindelijke begunstigden van klanten tijdens deze periode,” HKMA
toegelicht.
'Duidelijk afschrikmiddel'
Bericht'
Ondertussen, HKMA
legde uit dat het faillissement van Commerzbank AG betekende dat de bank niet kon bepalen of de begunstigde eigenaar van een klant een
Politiek prominente personen.
HKMA wees echter
dat de Duitse universele bank 'snelle corrigerende maatregelen' heeft genomen om
de gebreken die het ontdekte aan te pakken.
Om tot de beslissing te komen,
de apex bank zei dat het "de noodzaak om een duidelijke afschrikkende boodschap te sturen naar"
CBHK en de industrie over het belang van effectieve controles en procedures
naar het adres het witwassen van geld en terrorismefinancieringsrisico’s.”
De monetaire autoriteit
zei ook dat het rekening hield met de medewerking van de bank aan haar onderzoek
en handhavingsprocedures en ook geen eerdere aantekening hebben van
in strijd met de AMLO.
“Als de eerste regel van
verdediging, het uitvoeren van CDD-maatregelen bij het aan boord gaan van klanten is van fundamenteel belang voor:
het bestrijden van witwassen en terrorismefinanciering en daarmee het in stand houden van de
integriteit van het banksysteem van Hong Kong,” zei Carmen Chu, de Executive
Directeur Handhaving en AML bij HKMA.
- mier financieel
- blockchain
- blockchain conferentie fintech
- klokkenspel fintech
- coinbase
- vindingrijk
- Commerzbank
- crypto conferentie fintech
- Financiën Magnaten
- einde
- FinTech
- fintech-app
- fintech innovatie
- Monetaire autoriteit van Hongkong
- Open zee
- PayPal
- Paytech
- betaalmiddel
- geldboete
- Plato
- plato ai
- Plato gegevensintelligentie
- PlatoData
- platogamen
- scheermes betalen
- Revolut
- Ripple
- vierkante fintech
- streep
- tencent fintech
- Xero
- zephyrnet
