Ontwikkelingsbanken stimuleren milieuverandering door middel van technologie - Fintech Singapore

Duurzaamheid is uitgegroeid tot een van de meest urgente kwesties van onze tijd en ESG is niet langer alleen maar een ‘nice-to-have’. Bijna 90% van de door Finastra ondervraagde financiële managers in Hong Kong en Singapore vindt het belangrijk dat de financiële dienstverlening en de banksector ESG-initiatieven ondersteunen, terwijl PwCUit onderzoek blijkt dat 65% van de institutionele beleggers in de APAC-regio van plan is de toewijzing aan ESG-producten de komende twee jaar te vergroten.

Met dit momentum is er een grote kans voor de ontwikkelingsbanken in de wereld om duurzaamheid te bevorderen door projecten te financieren en particuliere financiering aan te moedigen ter ondersteuning van klimaatgerelateerde initiatieven. Door het gebrek aan toegang tot een mondiaal, uniform raamwerk en realtime gegevens blijven er echter uitdagingen bestaan.

Op zoek naar een gemeenschappelijk ESG-raamwerk

Ondanks de groei van ESG-gerelateerde producten bestaat er nog steeds inconsistentie in de ESG-rapportagestandaarden. Zo biedt het Global Reporting Initiative (GRI) uitgebreide richtlijnen voor het identificeren van ESG-risico’s, terwijl de Value Reporting Foundation (VRF) normen uiteenzet voor het bepalen van de ondernemingswaarde.

Op dezelfde manier hebben alle grote aanbieders van marktgegevens verschillende criteria gebruikt om hun onafhankelijke ESG-ratings te ontwikkelen.

Er zijn ook regionale verschillen waarmee rekening moet worden gehouden. In China zijn toezichthouders en investeerders de voornaamste scheidsrechters van normen en beleid, en de meeste deskundigen zijn het erover eens dat formele overheidsactie niet op korte termijn waarschijnlijk is.

In de VS werd in maart 2022 door de SEC een voorgestelde reeks richtlijnen aangekondigd, maar deze werd zeven maanden later uitgesteld zonder dat er een nieuwe deadline werd vastgesteld.

In Europa omvat de door de European Financial Reporting Advisory Group (EFRAG) voorgestelde Richtlijn inzake Corporate Sustainability Reporting (CSRD) een geavanceerde en uitgebreide reeks richtlijnen, en de informatie die wordt gebruikt om de naleving te valideren moet door derden worden gecontroleerd.

De talloze verschillen in mondiale ratingmethodologieën en rapportagekaders kunnen tot oneerlijke voordelen leiden. Een bedrijf dat in de VS opereert en een minder streng regime kent, kan een hogere ESG-rating hebben dan een vergelijkbaar bedrijf dat onder een strenger regime opereert, zoals Europa.

Het kan voor banken ook moeilijk zijn om risico's nauwkeurig in te schatten vanwege de mondiale toeleveringsketens. Dit alles betekent dat er veel aandacht is voor de International Sustainability Standards Board (ISSB), die tot doel heeft een alomvattende reeks duurzaamheidscriteria te ontwikkelen die zijn ontworpen om compatibel te zijn met jurisdictiespecifieke normen.

De behoefte aan toekomstgerichte gegevens

Naast gemeenschappelijke standaarden hebben banken ook sterkere modellen nodig om risico’s te beoordelen. Traditionele modellen vertrouwen op historische gegevens om toekomstige projecties te maken, maar deze zijn onbetrouwbaar en banken hebben in plaats daarvan toekomstgerichte gegevens en modellen nodig om toekomstige klimaateffecten te voorspellen en risico's nauwkeurig in te schatten.

Voor ontwikkelingsbanken kunnen factoren zoals oudere systemen en een gebrek aan opleiding van personeel en middelen het moeilijk maken om tijdig toegang te krijgen tot en te rapporteren over een dieper niveau van gegevens, zoals voor scope 3-broeikasgasemissies.

Een andere uitdaging is het gebruik van data en rapportage om betekenisvolle veranderingen door te voeren. EY geeft aan dat dit minder dan 30% van alle bedrijven betreft in hun financiële overzichten verwijzen naar klimaatgerelateerde zaken.

Als er geen duidelijk verband bestaat tussen klimaatgerelateerde gevolgen en financiële resultaten, missen organisaties het inzicht om positieve actie te ondernemen en financiële risico’s te beperken.

Ontwikkelingsbanken wenden zich tot technologie

De moeilijkheid Het effectief gebruiken van gegevens, samen met het ontbreken van duidelijke en consistente maatstaven voor het evalueren van klimaatgerelateerde effecten, leiden ontwikkelingsbanken ertoe om de ESG-rapportage te verbeteren en financiële risico’s te verminderen door middel van technologie.

Er zijn in feite veel fintech-oplossingen die het verzamelen van gegevens automatiseren – van de hoeveelheid verbruikte brandstof tot de gekochte producten en de reizen van werknemers – die rechtstreeks in de bankworkflows kunnen worden geïntegreerd, waarbij de gegevens vervolgens in de berekeningsmachine van de bank worden ingevoerd. Anderen maken het mogelijk om informatie rechtstreeks uit interne ERP-systemen te importeren om bedrijven te beoordelen op basis van een verscheidenheid aan datapunten.

Met API's en open platforms zetten ontwikkelingsbanken open platforms voor risicobeheer op en verbinden ze producten. API's bieden vrijwel plug-and-play-functionaliteit, waardoor eenvoudige integratie met kern-ERP-systemen mogelijk is.

Na het integreren van oplossingen van derden in het standaard risicoraamwerk kunnen instellingen klimaatgerelateerde scenario's en bestaande optimalisatiemodellen voor bankboeken gebruiken om hen te begeleiden naar het bereiken van een netto-nulportefeuilledoelstelling.

Het selecteren van de juiste platformpartner kan een naadloze en snelle integratie mogelijk maken. Finastra heeft tientallen jaren ervaring en het breedste aanbod aan fintech-oplossingen op de markt.

Eén oplossing die bijzonder goed geplaatst is om ontwikkelingsbanken te helpen, is die van Finastra, een softwareleverancier voor banktechnologie Top, een bekroonde oplossing voor de over-the-counter (OTC)-derivatenmarkt.

Summit is gebouwd om tegemoet te komen aan de unieke behoeften van multilaterale ontwikkelingsbanken met aanvullende onderling verbonden diensten om schulden optimaal aan te trekken en risico's te beheren.

Het stelt ontwikkelingsbanken in staat financiering op de markt aan te trekken, inclusief gestructureerde bankbiljetten; het risico op financierings- en leningportefeuilles afdekken; en beheer beleggingsportefeuilles met overtollig contant geld.

Gezien de escalerende financiële ESG-risico's en de toenemende behoefte aan rapportage in verschillende regio's, hebben zowel ontwikkelingsbanken als mondiale banken een reeks instrumenten nodig om gegevens te verzamelen en de impact te beoordelen.

Met de huidige technologie kunnen ontwikkelingsbanken risico's en kansen nauwkeuriger identificeren en beheren, waardoor ze betekenisvolle veranderingen in het milieu kunnen bewerkstelligen.

Lees meer over ESG-risico en rapportage in de whitepaper van Finastra hier.

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. Automotive / EV's, carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• BlockOffsets. Eigendom voor milieucompensatie moderniseren. Toegang hier.
• Bron: https://fintechnews.sg/77092/sponsoredpost/development-banks-driving-environmental-change-through-technology/