Overbrug de advieskloof door kansen in financieel advies te omarmen

Heruitgegeven door Plato

volgers: 0

Overbrug de advieskloof door kansen in financieel advies te omarmen - Finovate PlatoBlockchain Data Intelligence. Verticaal zoeken. Ai. — Overbrug de advieskloof door kansen in financieel advies te omarmen - Finovate

In het dynamische domein van financieel advies is de stem van ervaring essentieel voor het begrijpen van het huidige landschap. We spraken onlangs met intelliflo Vice President Customer Management Lisa Jacobs over de uitdagingen, kansen en trends in de adviesruimte.

Jacobs brengt haar meer dan 15 jaar ervaring mee naar ons gesprek dat licht werpt op hoe bedrijven tekorten aan arbeidskrachten, beperkte middelen, voortdurend veranderende technologie en volatiele regelgeving op het gebied van financieel advies kunnen overwinnen. Ze bespreekt ook hoe adviseurs de voortdurende hightech- versus high-touchaanpak kunnen balanceren en beheren.

Wat zijn enkele van de belangrijkste uitdagingen en kansen waarmee de financiële adviesruimte momenteel wordt geconfronteerd?

Lisa Jacobs: We hebben onlangs ruim 400 financiële adviseurs ondervraagd en vastgesteld dat 80% van hen gelooft dat meer mensen advies zoeken en die hulp niet kunnen vinden of er toegang toe hebben. Dit is zowel een enorme uitdaging als een kans. Hoewel steeds meer mensen op zoek zijn naar professionele begeleiding, zijn de adviseurs over de hele linie overbelast, waardoor het bijna onmogelijk wordt om zonder extra ondersteuning nieuwe klanten aan te nemen. Dit verhindert adviseurs hun omzet te vergroten en meer mensen te ondersteunen, waardoor velen zonder de hulp blijven die ze nodig hebben. intelliflo werd opgericht om de advieskloof te overbruggen; we streven ernaar de tools en oplossingen te bieden waarmee adviseurs de toegang tot financieel advies kunnen vergroten.

Hoe kan technologie worden ingezet om deze uitdagingen te overwinnen en financiële adviseurs te ondersteunen?

Jacobs: Moderne technologie heeft de macht om adviseurs te helpen deze beperkingen op het gebied van hulpbronnen aan te pakken. In vrijwel elke branche levert technologie efficiëntiewinsten op, maar de beste technologie verhoogt ook de tevredenheid van uw klanten. In onze sector wordt dit bekend als een hybride adviesstrategie – een flexibel model waarin klanten in eerdere stadia van het financiële adviestraject primair worden bediend via digitale kanalen en tools, en technologie meer toevoegt aan de klantervaring voor topklanten met betere klantervaringen. uitkomsten.

Om effectief meer digitale tools te omarmen, stappen adviseurs steeds meer af van stand-alone softwaretools die niet kunnen worden geïntegreerd met andere delen van hun tech-stack, om te voorkomen dat ze moeten leren en inloggen op meerdere systemen. Velen zijn op zoek naar een alles-in-één adviseurservaring om de efficiëntie te vergroten en op hun beurt een meer uniforme klantervaring te bieden. Als technologie op de juiste manier wordt benaderd, heeft het de kracht om adviseurs in staat te stellen meer te bereiken met de bestaande middelen en tegelijkertijd de klantrelaties te versterken.

Welk advies heeft u voor financiële adviseurs die de vele verschillende technologieleveranciers evalueren?

Jacobs: Technologie kan alleen effectief zijn als deze gemakkelijk te gebruiken en te beheren is. Anders zou het eerder een belemmering dan een voordeel kunnen zijn. Datzelfde onderzoek onder adviseurs ondersteunde dit idee, waaruit bleek dat de drie grootste belemmeringen voor de adoptie van nieuwe technologie voor adviseurs integratie-uitdagingen (57%), tijd om te installeren (41%) en tijd en middelen van werknemers om de technologie te beheren (38%) zijn. ).

Bij het doorlichten van de vele aanbieders en oplossingen die op de markt beschikbaar zijn, moeten adviseurs rekening houden met deze gemeenschappelijke knelpunten, waarbij prioriteit wordt gegeven aan technologie die open en gemakkelijk te integreren is, flexibel is (wat vaak cloudgebaseerd betekent) en over bewezen, responsieve service- en ondersteuningsteams beschikt. .

Het veranderen van de regelgeving lijkt dit jaar een urgent onderwerp te zijn voor de fintech-industrie als geheel. Wat is de beste manier voor vermogensbeheerbedrijven om voorop te blijven lopen?

Een goede manier om op de hoogte te blijven van veranderende regelgeving en nalevingsmandaten is door samen te werken met bronnen zoals peer groups, verenigingen en technologiepartners om deze kwesties te bespreken en wat er als reactie daarop moet worden veranderd. We zien ook steeds vaker dat bedrijven vertrouwen op samenwerkingsmodellen met externe leveranciers, waarbij ze belangrijke functies en ondersteuning, zoals compliance, willen uitbesteden. Adviseurs moeten er echter zeker van zijn dat hun partners voortdurend grondig worden doorgelicht en gecontroleerd; niet alle partners zijn gelijk geschapen.

Wat zijn de belangrijkste trends op adviesgebied om in de gaten te houden voor de tweede helft van het jaar?

Jacobs: Naast de voortdurende opkomst van het hybride adviesmodel is de evoluerende rol van de adviseur een belangrijke trend om in de gaten te houden. Van adviseurs wordt steeds vaker een breder scala aan vaardigheden verwacht, waaronder het vermogen om uitgebreide begeleiding te bieden bij kritieke levensgebeurtenissen en situaties die buiten de traditionele financiële adviesrelatie vallen. Klanten vragen bijvoorbeeld steeds vaker welke verzekeringsplannen en -opties het beste zijn voor hun unieke scenario's. En naarmate hun ouders ouder worden, zoeken millennials advies van adviseurs over langdurige zorg en arrangementen. Deze gesprekken kunnen emotioneel geladen zijn, en empathie zal een sleutelkenmerk worden voor de moderne adviseur. Dit is nog een reden waarom adviseurs moeten bepalen hoe ze technologie strategisch kunnen inzetten om tijd vrij te maken voor gesprekken en plannen met een hogere waarde.

Foto door Amy Hirsch on Unsplash