Saylor Junior: een speculatieve aanval op Bitcoin Pleb-niveau

Een korte blik op de wiskunde achter leningen zou het voordeel van leningen kunnen aantonen ten opzichte van de klassieke strategie voor de gemiddelde dollarkosten.

Dit is een opinieredactioneel commentaar van Mickey Koss, een West Point-afgestudeerde met een graad in economie. Hij bracht vier jaar door bij de infanterie voordat hij overstapte naar het Finance Corps.

Dit artikel is geen financieel advies - alleen een financieel analfabete psychopaat die wat rekenwerk doet.

Toen de prijs van bitcoin crashte, merkte ik dat ik aan Michael Saylor dacht en zijn strategisch gebruik van schulden om in feite iedereen in de wereld te overtreffen. Het zette me aan het denken, misschien zou ik iets soortgelijks kunnen doen. Een vrij standaard dollar-kostengemiddelde (DCA) is een dagelijkse aankoop van $ 20- $ 25 per dag voor een pleb met een beperkt budget.

De vraag die ik had, was hoe het eruit zou zien als ik een dagelijkse DCA van $ 20 zou omzetten in een schuldbetaling en die toekomstige sats in het heden zou brengen.

Om de twee te vergelijken, kreeg ik een offerte voor een persoonlijke lening, die zo dicht mogelijk in de buurt kwam van de DCA-betaling van $ 20 per dag. Het werkelijke citaat staat hieronder.

De prijs op het moment van schrijven is $ 22,180. Laten we uitgaan van een bitcoin-prijs van $ 25,000, om een ​​beetje conservatisme aan de berekening toe te voegen.

Bij $ 25,000 krijgt u met een lening van $ 36,000 1.44 bitcoin. Als u de maandelijkse betalingen van $ 605.26 vermenigvuldigt met de leentermijn van 84 maanden, kunt u zien dat de lening u $ 50,841.84 kost.

Als we $ 50,841.84 delen door 1.44, krijgen we een bitcoin-prijs van $ 35,306.83 voor u om zelfs te breken in vergelijking met de kosten van de lening. Als je denkt dat bitcoin over zeven jaar boven de $ 35,000 zal zijn, lijkt dit mij een redelijk goede deal.

Maar hoe zit het met de DCA?

Een aankoop van $ 20 bij $ 25,000 bitcoin is 80,000 sats. Als we de 1.44 BTC hierboven nemen, of 144,000,000 sats, en dit delen door de 80,000 sat DCA, krijg je 1,800. Dit betekent dat bij een constante prijs van $ 25,000, het je 1,800 dagen zou kosten om DCA naar 1.44 BTC te brengen tegen $ 20 per dag, of 4.9 jaar.

Dus als bitcoin de komende vijf jaar op $ 25,000 of lager zou blijven, is de DCA-strategie van $ 20 per dag wiskundig beter. Maar als u denkt dat BTC over het algemeen in de loop van de tijd zal blijven stijgen, kan het voordelig zijn om uw DCA om te zetten in een lening. Zelfs met die 10% rente zou bitcoin aan het einde van de termijn van zeven jaar slechts $ 35,000 hoeven te overschrijden om als beste uit de bus te komen. Eerlijk gezegd lijkt het me nogal conservatief.

De strategie van Michael Saylor begint er op deze prijsniveaus behoorlijk aantrekkelijk uit te zien. Hoewel ik dit naar eer en geweten niemand kan aanbevelen, vond ik het een interessant microvoorbeeld dat een beetje licht werpt op waar Saylor's hoofd zou kunnen zijn.

Gelukkig stapelen. Ik ben altijd dol op deze vuurverkopen.

Om nog een laatste keer te herhalen: doe dit zeker niet. Dit is geen financieel advies.

Dit is een gastpost van Mickey Koss. De geuite meningen zijn geheel van henzelf en komen niet noodzakelijk overeen met die van BTC Inc. of Bitcoin Magazine.

• Coinsmart. Europa's beste Bitcoin- en crypto-uitwisseling.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligentie. Kennis versterkt. GRATIS TOEGANG.
• CryptoHawk. Altcoin-radar. Gratis proefversie.
• Bron: https://bitcoinmagazine.com/markets/bitcoin-saylor-speculative-attack