Singapore's MAS werkt aan nieuwe richtlijnen voor screeningstandaarden voor crypto-bankrekeningen

De autoriteiten van Singapore verdubbelen hun inspanningen om een ​​reeks richtlijnen voor banken te onthullen voor het doorlichten van cryptoklanten. Als zodanig hebben de banken in de stadstaat de afgelopen zes maanden samen met de autoriteiten gewerkt aan het opstellen van uniforme normen voor het screenen van potentiële klanten uit de crypto-industrie.

Volgens een Bloomberg-rapport heeft de Monetary Authority of Singapore (MAS) zich ook aangesloten bij de samenwerkingsaanpak onder leiding van banken en politie, waarbij de doorlichtingsaanpak met betrekking tot het openen van rekeningen voor dienstverleners in alle soorten digitale activa wordt verfijnd.

De nieuwe aanpak van Singapore

Er zal een afzonderlijk uitgebreid rapport worden opgesteld om zich te concentreren op bedrijven die betalingsdiensten aanbieden en zal gebieden behandelen zoals stablecoins, NFT's en spelkredieten. Het zal naar verwachting ook de beste werkwijzen schetsen op het gebied van due diligence en risicobeheer en zal naar verwachting in de komende twee maanden worden gepubliceerd.

Momenteel zijn er geen regels die banken die in het land actief zijn, verbieden om zaken te doen met bedrijven die cryptocurrencies of andere vormen van digitale activa hanteren, zoals bevestigd door de Singaporese centrale bank. De bronnen die bekend zijn met de zaak zeiden verder dat de banken zich het recht zullen blijven voorbehouden om deze klanten al dan niet te accepteren op basis van hun risicobereidheid, zelfs als dergelijke richtlijnen van kracht zijn.

Zonder enige details van het project te specificeren, de MAS-vertegenwoordigers zei,

“Net als bij elke andere huidige of toekomstige klant, zijn banken verplicht om klantenonderzoeksmaatregelen uit te voeren om de risico's die zij met zich meebrengen te begrijpen en te beheersen. Banken beslissen zelf of ze een bankrelatie met een klant aangaan of voortzetten, waarbij ze een afweging maken tussen commerciële overwegingen en zakelijke risicotolerantie.”

Crypto-problemen in Singapore

Singapore had zichzelf eerder gepositioneerd als een belangrijk financieel centrum dat cryptobedrijven aantrok die op zoek waren naar groenere weiden.

Echter, de mislukkingen van bedrijven, met inbegrip van terraform-laboratoria (TFL) en crypto-hedgefonds Three Arrows Capital (3AC) hebben de toezichthouders in de stadstaat gedwongen om het toezicht in de sector te vergroten, terwijl ze strengere regels voor cryptohandel in de detailhandel voorstellen.