STERKER FINANCIEEL REGELGEVING: SEC geeft ontwerp uit om strengere straffen op te leggen versus oplichters, Ponzi-regelingen

Bewerking door Nathaniel Cajuday

• De Securities and Exchange Commission heeft de conceptversie van de uitvoeringsregels en voorschriften (IRR) van de Financial Products and Services Consumer Protection Law (Republic Act 11765) gepubliceerd.
• De IRR van de wet zal naar verwachting de regelgevende bevoegdheden van financiële toezichthouders versterken, namelijk de Bangko Sentral ng Pilipinas, de Insurance Commission, de Cooperative Development Authority (CDA) en de SEC.
• De Commissie zal ook de volgende strengere maatregelen nemen:
  • bevoegdheid om haar normen en regels op te stellen, markttoezicht en -onderzoek uit te voeren, van financiële dienstverleners en hun externe agenten te eisen dat zij rapporten indienen, en handhavingsmaatregelen op te leggen aan niet-conforme financiële dienstverleners. 
  • definieer investeringsfraude als elke vorm van bedrieglijke werving van investeringen van het publiek, waaronder Ponzi-schema's en dergelijke andere schema's waarbij winsten of rendementen worden beloofd of aangeboden die afkomstig zijn van de investeringen of bijdragen van de investeerders zelf
  • vereisen dat beleggingsadviseurs hun aanvraag indienen bij de Commissie binnen 90 dagen na de inwerkingtreding van het memorandumcirculaire
  • eisen dat het personeel van financiële dienstverleners die rechtstreeks met consumenten te maken hebben, een passende opleiding volgt die is afgestemd op de complexiteit van de financiële producten of diensten die zij aanbieden.
  • bestraf de wetsovertreders met een gevangenisstraf van één tot vijf jaar of een boete van ₱ 50,000 tot ₱ 2 miljoen, of beide. 
  • een boete opleggen van 50,000 ₱ tot 10 miljoen ₱ voor elk geval van investeringsfraude en een boete van niet meer dan 10,000 ₱ voor elke dag van voortdurende overtreding.

Nu investeringszwendel sinds het begin van de pandemie steeds vaker voorkomt als gevolg van werkloosheid in het land en mensen steeds meer manieren beginnen te vinden om gemakkelijk geld te verdienen, heeft de Securities and Exchange Commission (SEC) eindelijk de ontwerpuitvoeringsregels en -voorschriften (IRR) gepubliceerd. of Republic Act 11765, of de Financial Products and Services Consumer Protection Act, in mei 2022 van kracht geworden.

De IRR van de wet wordt toegepast op alle financiële producten en diensten - effecten, investeringen, betalingen, geldovermakingen en andere soortgelijke producten en diensten - en financiële dienstverleners die erop gericht zijn consumenten beter te beschermen tegen investeringszwendel en frauduleuze activiteiten.

“Het is het beleid van de staat om ervoor te zorgen dat passende mechanismen aanwezig zijn om de belangen van consumenten van financiële producten en diensten te beschermen onder de voorwaarden van transparantie, eerlijk en gezond marktgedrag en eerlijke, redelijke en effectieve omgang met financiële consumenten. geschillen, die zijn afgestemd op wereldwijde best practices,” het eerste deel van de regels lezen.

Bovendien heeft het ontwerp tot doel het recht van financiële consumenten op een billijke en eerlijke behandeling, openbaarmaking en transparantie van financiële producten en diensten, bescherming van consumentenactiva tegen fraude, gegevensprivacy en -bescherming, en tijdige klachtenafhandeling in te voeren.

Dienovereenkomstig zal het, na implementatie, de regelgevende bevoegdheden van financiële regelgevers versterken, namelijk de Bangko Sentral ng Pilipinas, de Insurance Commission, de Cooperative Development Authority (CDA) en de SEC, om het vertrouwen van consumenten van financiële producten en diensten in het financiële systeem.

De SEC zal ook de bevoegdheid hebben om haar normen en regels te formuleren, markttoezicht en -onderzoek uit te voeren, financiële dienstverleners en hun externe agenten te verplichten rapporten in te dienen, en handhavingsmaatregelen op te leggen tegen niet-conforme financiële dienstverleners. 

Waar de Commissie naast de bovengenoemde bevoegdheden ook handhavingsmaatregelen zal nemen, zoals beperking, diskwalificatie, het opleggen van boetes, schorsingen of dwangsommen, een last onder dwangsom, schorsing en kwijtschelding van behaalde winsten of vermeden verliezen.

En om het toenemende aantal investeringsfraude formeel aan te pakken, definieert de IRR investeringsfraude als elke vorm van misleidende werving van investeringen van het publiek. "Dit omvat Ponzi-schema's en dergelijke andere schema's waarbij winsten of rendementen worden beloofd of aangeboden die afkomstig zijn van de investeringen of bijdragen die door de investeerders zelf zijn gedaan, boiler room-operaties of het aanbieden of verkopen van financiële producten of diensten aan het publiek zonder een licentie of vergunning van de Commissie, tenzij een dergelijke aanbieding of verkoop vrijgestelde effecten betreft of wordt beschouwd als vrijgestelde transacties, zoals voorzien in de bestaande wetgeving."

En om strengere regelgeving in te voeren, moeten beleggingsadviseurs, zodra de IRR is geïmplementeerd, hun aanvragen binnen 90 dagen na de inwerkingtreding van de circulaire memorandum indienen bij de Commissie.

“Deze regels zorgen ervoor dat financiële consumenten eerlijk, oprecht en professioneel worden behandeld in alle stadia van hun relatie met de financiële dienstverlener. Financiële dienstverleners stellen mechanismen vast om de belangen van hun financiële consumenten te beschermen, waaronder regels met betrekking tot ethisch gedrag van personeel, aanvaardbare verkooppraktijken, eerlijke en billijke voorwaarden en levering van producten en diensten die passen bij de capaciteit en risicobereidheid van de financiële consumenten,” benadrukte het ontwerp en benadrukte dat het personeel van financiële dienstverleners dat rechtstreeks met consumenten te maken heeft, een passende opleiding moet krijgen die is aangepast aan de complexiteit van de financiële producten of diensten die zij aanbieden.

Voor overtreders benadrukte de IRR dat elke persoon die opzettelijk de bepalingen negeert, kan worden gestraft met een gevangenisstraf van één tot vijf jaar of een boete van ₱ 50,000 tot ₱ 2 miljoen, of beide. Administratieve sancties worden opgelegd met een boete van ₱ 50,000 tot ₱ 10 miljoen voor elk geval van investeringsfraude en niet meer dan ₱ 10,000 boete voor elke dag van voortdurende overtreding.

Voordien heeft de SEC altijd actief frauduleuze investeringsprogramma's gemarkeerd en het publiek eraan herinnerd om voorzichtig te zijn en hun due diligence te doen. 

Volg de dagelijkse dosis SEC-advies van BitPinas hier.

Dit artikel is gepubliceerd op BitPinas: STERKER FINANCIEEL REGELGEVING: SEC geeft ontwerp uit om strengere straffen op te leggen versus oplichters, Ponzi-regelingen

Disclaimer: BitPinas-artikelen en de externe inhoud zijn geen financieel advies. Het team dient om onafhankelijk, onbevooroordeeld nieuws te leveren om informatie te verstrekken voor Philippine-crypto en daarbuiten.

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• Bron: https://bitpinas.com/regulation/sec-irr-draft-republic-art-11765/