Strijd om voorrang in investeringen - DeFi verstoort de status-quo

De investeringswereld verandert en de balans slaat om in het voordeel van kleinere investeerders. Kijk om je heen en je zult zien dat de hele kosmos van het financiële kapitaal een topsport blijft. Dit komt omdat het huidige model is gebaseerd op grote investeerders die grote winsten behalen. 

Aan de andere kant komt het tijdperk van disruptieve technologieën snel aan. De belangrijkste drijfveren zijn blockchain (DLT), kunstmatige intelligentie, machine learning, robotica, genome sequencing (CRISPR) en technologie voor energieopslag, die allemaal de grootste impact hebben op de wereldeconomie. 

Over impact gesproken, de 50 private disruptieve innovatiebedrijven zijn geselecteerd door CNBC. Ze gebruiken de propriëtaire Disruptor 50 methodologie tegen een impliciete waardering van meer dan $ 388 miljard.

In 2020 bereikten 13 van de 50 zelfs openbare bedrijven via een beursgang. Anderen vertoonden een jaarlijkse exponentiële groei van ongeveer 300%, volgens de Disruptor 50-index.

Dit is het topje van de ijsberg. Het is slechts een klein deel van de particuliere marktkapitalisatie. Denk nu eens aan de openbare bedrijven, andere startups, kmo's en particuliere innovatielabs die hier niet worden behandeld.

Deze hebben allemaal een enorm potentieel dat wacht op investeerders om te ontgrendelen.

Gatekeeping-investering

Hier komt het probleem. Volgens de SEC-regels mogen alleen zogenaamde geaccrediteerde investeerders - in feite individuen met een nettowaarde van meer dan $ 1 miljoen - deelnemen aan ontwrichtende wereldinvesteringen in de VS. Blijkbaar ligt hier een enorm reformatiepotentieel verborgen.

Aan de andere kant werkt de risicogeschiktheid van disruptieve technologie niet goed voor institutionele beleggers. Dit komt omdat ze worden aangedreven door traditionele en achterlijk denkende patronen. Innovatie gebeurt echter in de toekomst.

In hun domein worden ontwrichtende technische cijfers toegewezen aan een aantal benchmarks en statistieken die zijn gemaakt op basis van resultaten uit het verleden, wat resulteert in "no-go" -beslissingen. 

Simpel gezegd, het spiergeheugen van de internetbubbel en andere crises staat niet toe dat de ogen openstaan ​​voor de potentiële exponentiële groei die begraven ligt in ontwrichtende technologie.

Bovendien is de horizon van de analyse van een institutionele belegger meestal slechts één jaar. Ter vergelijking: exponentiële groei manifesteert zich over een langere periode (~5 jaar). Zoals u kunt zien, blokkeren veel fundamentele verbroken verbindingen de weg voorwaarts voor institutionele beleggers.

Hoe kunnen we retailbeleggers macht geven?

Decentrale financiering (Defi ) betekent dat financierskapitaal niet langer machtige tussenpersonen of tussenpersonen van welke aard dan ook nodig heeft.

Tussenpersonen zijn momenteel zeer noodzakelijk voor partijen om vertrouwen te wekken in transacties, handelscontracten of investeringen. Het betalen voor de diensten van deze tussenpersonen kan worden afgeschreven als de kosten van zakendoen voor grote bedrijven en vermogende particulieren. Deze kosten blijven echter een onbetaalbare drempel voor veel particuliere beleggers.

met Defi, iedereen met een internetverbinding kan wereldwijd deals sluiten op welk niveau ze zich kunnen veroorloven. Bovendien voeren tokens deze deals uit.

Alleen uw persoonlijke risicovoorkeuren bepalen de DeFi-protocol wedstrijd. Samen met de tijd die u wilt, bevriest u uw geld terwijl u een hoge opbrengst krijgt. Het is vermeldenswaard dat hier uw geld uw digitale niet verlaat portemonnee. U heeft dus nog steeds volledig gecontroleerd eigendom op zak.

De voordelen van DeFi

De voordelen van het decentraliseren van investeringen zijn te veel om te negeren. Ze omvatten minder frictie voor transacties als gevolg van automatisering, veel snellere (realtime) resultaten en analyse van marktomstandigheden, grotere veiligheid door transparantie en meer maatwerk voor financiële producten en diensten, om er maar een paar te noemen.

Denk aan de opkomende kluseconomie, waar niemand echt een vaste baan meer lijkt te hebben, waar ieder van ons een soort professionele huurling is, die van optreden naar optreden gaat.

In plaats van makelaars te betalen om uw investeringen te vergemakkelijken, kunt u nu gewoon rechtstreeks beleggen in de ondernemingen die u interesseren. Deze omvatten voorheen onbereikbare sectoren zoals kunst, muziek, technologieën of een reeks technologieën die de wereld veranderen. Ten slotte, en vooral, kunt u eindelijk investeren in menselijk kapitaal of gewoon in mensen.

Openheid omarmen

Vanuit een technologisch perspectief hebben we te maken met een radicale hoeveelheid openheid: open source, open data en open markten.

Er is geen manier om inefficiënties te verbergen die momenteel niet zichtbaar zijn als gevolg van politiek, regelgeving en institutionele bureaucratie in een dergelijke omgeving.

Bovendien geeft het open-source karakter van de onderzoeksgegevens op beleggingsgebied die afkomstig zijn van de gemeenschap, retailbeleggers nog meer mogelijkheden.

Een inclusief model van zowel Web 3.0 als DeFi stimuleert particuliere beleggers, niet institutionele. Voor het eerst in de geschiedenis kunnen particuliere beleggers beter geïnformeerd zijn dan institutionele, dus de zwaarte van de macht verschuift zeer snel.

Dit is geen nulsomspel. Het is een spel met een positieve som waarbij de DeFi, mogelijk gemaakt door internet 3.0, is een exit uit Wall Street en het begin van een renaissance voor particuliere beleggers.