Zal generatieve AI het bankwezen fundamenteel hervormen? – Fintech Singapore

Er is een technologische revolutie gaande die de banksector fundamenteel zal transformeren. Generatieve AI, die begin 2023 op het toneel verscheen, maakt gebruik van geavanceerde natuurlijke taalmodellen om een ​​breed scala aan cognitieve taken te automatiseren. Terwijl deze veelzijdige innovatie zich in alle sectoren verspreidt, ondernemen de bankleiders snel actie om het potentieel ervan te benutten.

 Twee derde van de senior digitale en analytische leiders ondervraagd bij een recent McKinsey-forum over generatieve AI zeiden dat ze verwachten dat de technologie hun bedrijf diepgaand zal hervormen. 

De urgente uitdaging waarmee zij nu worden geconfronteerd is niet de vraag of, maar juist hoe en waar zij generatieve AI moeten implementeren om de waardecreatie voor hun instellingen te maximaliseren.

De economische impact van generatieve AI in het bankwezen

Het McKinsey Global Institute schat dat generatieve AI in verschillende sectoren over de hele wereld een jaarlijkse waarde zou kunnen bijdragen variërend van 2.6 biljoen dollar tot 4.4 biljoen dollar. Vooral het bankwezen zal er aanzienlijk van profiteren, met een geschat jaarlijks potentieel van 200 tot 340 miljard dollar, wat neerkomt op 9 tot 15 procent van de bedrijfswinsten.

Het is veelbetekenend dat, hoewel de bestaande focus gericht is op de enorme productiviteitsvoordelen die generatie AI mogelijk maakt door middel van taakautomatisering, de invloed ervan veel veelzijdiger belooft te zijn. 

De technologie herbergt het potentieel om operationele modellen, klantinterfaces en zakelijke partnerschappen fundamenteel te transformeren, waardoor totaal nieuwe bancaire bedrijfsmodellen ontstaan.

Hoge bankdirecteuren geconfronteerd worden met complexe overwegingen bij het uitstippelen van hun generatieve AI-strategie. Hoe uitgebreid zal generatieve AI hun waardeketen hervormen? Welke nieuwe kansen zou dit kunnen opleveren die aanpassingen van de strategische koers noodzakelijk maken? Welke partnerschappen of capaciteiten zullen van tevoren absoluut moeten worden ontwikkeld? 

Terwijl smartphones er jaren over deden om bankactiviteiten stevig het mobiele tijdperk in te loodsen, verloopt de adoptie van generatieve AI in vergelijking daarmee razendsnel. 

Denk aan Goldman Sachs – de ontwikkelaars zijn dat ook al aan het implementeren een AI-tool om arbeidsintensieve testprocedures te systematiseren die voorheen handmatig waren. Ondertussen gebruikt Citigroup generatieve AI om de impact van komende Amerikaanse kapitaalregels te modelleren. 

Als instellingen te traag zijn om hierop te reageren, zou een dergelijke abrupte verandering broze operationele structuren die niet gewend zijn aan de technologische veranderingen ernstig onder druk kunnen zetten.

Uitdagingen bij het opschalen van generatieve AI

Opschalen generatieve AI binnen de banksector vormt een unieke uitdaging en onderscheidt zich van traditionele technologie-adoptie. Deze uitdagingen ontstaan ​​door verschillende sleutelfactoren. Ten eerste introduceren de reikwijdte en implicaties van generatieve AI geavanceerde analysemogelijkheden en toepassingen. 

Dit vereist dat managementteams door onbekende terminologie en potentiële paden navigeren, wat een strategische positionering vereist om de verschillende kansen te benutten die generatieve AI kan creëren. Een andere uitdaging is de complexiteit van de coördinatie. 

Het integreren van generatieve AI voegt complexiteit toe aan de dynamiek tussen het bedrijfsleven en de technologie in financiële instellingen. Analytics en data hebben aan belang gewonnen, waardoor een diepere samenwerking tussen bedrijfs- en analyseteams noodzakelijk is, vaak met verschillende prioriteiten. Daarnaast is het snelle tempo van de veranderingen een belangrijke factor. 

In tegenstelling tot de geleidelijke overgang naar digitaal bankierenwordt generatieve AI versneld, wat banken dwingt zich snel aan te passen om druk op hun bestaande bedrijfsmodellen te voorkomen. Ten slotte zijn er de talentuitdagingen. Banken die geen interne AI-expertise hebben, staan ​​voor de enorme taak om hun capaciteiten te vergroten door middel van training en rekrutering.

Succesvolle opschaling van generatieve AI

Met goed gevolg het opschalen van generatieve AI in de banksector vereist een strategische aanpak die zich richt op zeven cruciale dimensies. Het begint met een strategische routekaart, waarbij banken hun reis beginnen met een strategische visie. 

Het is cruciaal om te begrijpen waar generatieve AI bedrijven substantieel kan beïnvloeden. Het is essentieel om de afstemming van het senior leiderschap te verzekeren, prioriteitsdomeinen aan te wijzen, duidelijke doelstellingen te stellen, de noodzakelijke capaciteiten te evalueren en een alomvattend opschalingsplan te ontwikkelen.

Talent vormt een ander cruciaal aspect. Investeren in executive education om het begrip van generatieve AI onder leiderschapsteams te verdiepen is van cruciaal belang. Het is belangrijk om de verbinding van de technologie met de activiteiten van de bank te benadrukken, de zorgen van medewerkers met betrekking tot automatisering aan te pakken en zich te engageren voor een voortdurende aanpak van bijscholing.

Wat de operationele modellen betreft, is het stimuleren van cross-functionele samenwerking van cruciaal belang. Deze aanpak vergemakkelijkt de naadloze implementatie van generatieve AI, waardoor productteams nauw kunnen samenwerken met bedrijfseenheden en processen kunnen aanpassen om te voldoen aan de eisen van snelheid, schaal en aanpassingsvermogen.

Bij het overwegen van technologie wordt de strategische beslissing om partnerschappen voor generatieve AI-oplossingen op te bouwen, aan te schaffen of tot stand te brengen een centraal punt.

Een zorgvuldige afweging van de architecturale componenten is nodig om een ​​naadloze integratie met bestaande systemen en workflows te garanderen. Het belang van data, vooral ongestructureerde data, in generatieve AI-toepassingen kan niet worden onderschat. 

Het is noodzakelijk om capaciteiten te ontwikkelen om het potentieel ervan effectief te benutten, waarbij de nadruk wordt gelegd op de gegevenskwaliteit en rekening wordt gehouden met de gevolgen voor de veiligheid. Risico en controles spelen ook een cruciale rol.

Het aanpakken van de nieuwe risico’s die gepaard gaan met generatieve AI, inclusief uitdagingen met betrekking tot de interpreteerbaarheid van modellen en onbevooroordeelde besluitvorming, vereist een alomvattende herziening van de raamwerken voor risico’s en modelbeheer. 

Ten slotte is de focus op gebruikersacceptatie en verandermanagement cruciaal voor succesvolle generatieve AI-opschaling bij banken. Dit omvat het creëren van gebruiksvriendelijke AI-oplossingen, een solide verandermanagementstrategie die iedereen betrekt, training biedt, het goede voorbeeld geeft door middel van leiderschap en duidelijke prikkels biedt.

De schaal van de kans

Het potentieel van generatieve AI om bankactiviteiten te transformeren is simpelweg enorm groot. Van het stroomlijnen van de onboarding van klanten tot het detecteren financiële misdrijven Wat advies op maat betreft, lopen de praktische toepassingen al in de tientallen, terwijl er nog veel meer ontdekt worden. 

Toch blijft het succesvol benutten van deze belofte op grote schaal een complexe uitdaging met veel organisatorische dimensies. Banken die in staat zijn om op vakkundige wijze de essentiële factoren te activeren, van strategische visie tot en met gebruikersgericht ontwerp, kunnen een aanzienlijk pioniersvoordeel verstevigen. 

Voor degenen die langzamer zijn in het omarmen van de generatiekansen van generatieve AI, zal het speelveld van de toekomst het voor hen lastig maken om hun achterstand in te halen.

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• PlatoData.Network Verticale generatieve AI. Versterk jezelf. Toegang hier.
• PlatoAiStream. Web3-intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Milieu, Zonne, Afvalbeheer. Toegang hier.
• Plato Gezondheid. Intelligentie op het gebied van biotech en klinische proeven. Toegang hier.
• Bron: https://fintechnews.sg/81936/ai/will-generative-ai-fundamentally-reshape-banking/