Zeven grootste fintech-fraudes van de afgelopen jaren: wie werd er gepakt?

Het is een zwaar jaar geweest voor de fintech- en crypto-industrie en om verschillende redenen ligt het onder vuur. Naast andere druk, is misschien wel het meest schadelijke aspect dat dit jaar naar voren is gekomen, wijdverbreide verdachte activiteiten gepleegd door vermeende fraudeurs in de branche. 

Namen als Sam Bankman-Fried en Gerald Cotten hebben helaas synoniem worden met vermoedelijke frauduleuze praktijken en bedrog. De twee beschuldigde fraudeurs zouden investeerders miljoenen dollars hebben uitgemolken, en hun verhalen hebben een schaduw van twijfel geworpen over de hele sector. 

Met de reputatie van technologie en crypto-ruimte op een dieptepunt sinds de implosie van de dotcom-zeepbel, is het belangrijk om te onthouden dat er nog steeds veel fatsoenlijke, serieuze mensen in de branche werken. Maar het is ook essentieel om de fraudeurs te herkennen die altijd op hun hoede zijn om te profiteren van waargenomen zwakheden of 'mazen' in het systeem. 

Hier is een lijst van enkele bekende en minder bekende vermeende en veroordeelde fraudeurs.

Sam Bank Friedman - FTX valt uit de gratie

Het proces tegen de CEO van FTX Sam Bankman-Fried begint in oktober 2023 en de zaak kan aanzienlijke gevolgen hebben voor de cryptocurrency-industrie.

Bankman-Fried werd gearresteerd in de Bahama's en beschuldigd van onder andere draadfraude, effectenfraude en het witwassen van geld. Als hij wordt veroordeeld, riskeert hij een gevangenisstraf van 115 jaar. De medewerkers van Bankman-Fried, de fraudeurs Caroline Ellison en Gary Wang, pleitten ook schuldig aan gerelateerde aanklachten en werkten mee aan het onderzoek van de aanklagers naar het vermeende plan.

De zaak draait om de ineenstorting van FTX, een cryptocurrency-uitwisseling die ooit een van de meest gewilde was. FTX heeft op 11 november 2022 het faillissement aangevraagd het werd onthuld dat Bankman-Fried banken en andere financiële instellingen voor miljoenen dollars had opgelicht. Dit werd gedaan door valse en opgeblazen facturen in te dienen voor betaling waarbij de opbrengsten van de fraude werden gebruikt om persoonlijke uitgaven te betalen en Ponzi-achtige betalingen te doen aan eerdere slachtoffers.

Markus Braun - Inflatie van de winst van Wirecard

Markus Braun was het voormalige hoofd van Wirecard, een ter ziele gegan Duits betalingsbedrijf dat ooit werd gewaardeerd op meer dan $ 20 miljard. In juni 2020 stortte het bedrijf in elkaar in een van de grootste boekhoudschandalen in de geschiedenis van Europa.

In deze context zijn Braun en twee andere voormalige leidinggevenden, Oliver Bellenhaus, die aan het hoofd stond van een dochteronderneming van Wirecard in Dubai, en Stephan von Erffa, de hoofdaccountant van het bedrijf, beschuldigd van oplichting van schuldeisers van 3.7 miljard dollar door middel van valse boekhouding van 2015 tot de ineenstorting van Wirecard. in 2020.

De beschuldigingen hebben betrekking op hun vermeende betrokkenheid bij het opblazen van de omzet en winst van Wirecard om het bedrijf waardevoller te laten lijken dan het was.

Volgens aanklagers gebruikten Braun en zijn medeverdachte een complex plan om de inkomsten en winsten van Wirecard op te drijven. Ze creëerden naar verluidt valse inkomsten uit betalingsverwerkingsdiensten die nooit hebben plaatsgevonden, terwijl ze ook contracten met externe bedrijven vervalsten om het te laten lijken alsof ze meer inkomsten verdienden dan ze waren.

Na ontslag als CEO, Braun vrijwillig overgegeven aan de autoriteiten in München en zit sindsdien in voorlopige hechtenis. De rechtbank heeft in totaal 100 dagen hoorzittingen gepland die zullen doorgaan tot eind 2023.

Amit Bhardwaj – King of GainBitcoin-zwendel

Amit Bhardwaj, die orkestreerde de GainBitcoin-zwendel, stierf eerder dit jaar aan een hartaanval.

De GainBitcoin-zwendel wordt beschouwd als een van de grootste in de Indiase cryptocurrency-industrie, met rapporten die suggereren dat Bhardwaj mogelijk tot Rs 1 lakh crore (US $ 15.38 miljard) van investeerders heeft verzameld.

De oprichter van GainBitcoin en andere cryptocurrency-bedrijven, zoals Amaze Mining en Blockchain Research Limited, werden beschuldigd van het runnen van een Ponzi-plan dat geld van investeerders inzamelde en dit vervolgens gebruikte om eerdere investeerders af te betalen. Amit gaf een verkeerde voorstelling van de totale investering en verhoogde het cijfer op de website van het bedrijf.

Ajay Bhardwaj, de broer van Amit Bhardwaj, is ook de hoofdbeklaagde in de GainBitcoin-fraude, samen met verschillende andere fraudeurs.

Niet veroordeeld

Charlie Javice: Frank aangeklaagd door JP Morgan

Charlie Javice, de jonge oprichter van Frank, een startende universiteit, trok zijn wenkbrauwen op toen bekend werd dat het bedrijf betrapt was op het bedriegen van JPMorgan Chase voor 175 miljoen dollar.

Nu komen er meer details naar voren over hoe ze het plan heeft uitgevoerd - en ze zijn zelfs nog vernietigender.

De bank beschuldigde Olivier Amar, de voormalige chief growth and acquisition officer van Javice en Frank, ervan bijna vier miljoen klanten te hebben vervalst. Het blijkt dat het duo zich bezighoudt met een uitgebreid plan om die lijst van miljoenen klanten vol te proppen met vervalsing. De zwendel werkte als volgt: de 30-jarige huurde een professor in datawetenschap in om nepinformatie te creëren door bijna vier miljoen klantnamen en e-mails te verzinnen.

Hanad Hassan - Bogus Crypto Charity Orfano

De British Broadcasting Corporation (BBC) meldde dat deze 20-jarige man die het door oorlog verscheurde Somalië ontvluchtte om van Birmingham zijn thuis te maken, vorig jaar miljoenen dollars had verdiend door cryptocurrency te verhandelen.

De Britse publieke omroep maakte een documentaire van 30 minuten met de titel We Are England: Birmingham's zelfgemaakte cryptomiljonair voordat het was slechts enkele uren eerder geannuleerd het was gepland om te lopen - terwijl de beschuldigingen tegen de vermeende zwendel zich opstapelden.

Het valse liefdadigheidstoken dat door Hassan was opgezet, kreeg de naam Orfano en werd in april 2021 gelanceerd. Het idee achter de cryptovaluta was om drie procent van het in het plan geïnvesteerde geld toe te wijzen aan liefdadigheidsprojecten. 

Orfano stopte echter abrupt met zijn activiteiten en nam ieders bezittingen mee, en er was geen opnamemogelijkheid beschikbaar voor gebruikers. Hanad lanceerde vervolgens Orfano opnieuw als OrfanoX en herhaalde dezelfde zwendel.

Gerald Cotten –   Overledde cryptocurrency-uitwisseling QuadrigaCX

De overleden oprichter van QuadrigaCX, Gerald Cotten, wordt beschuldigd van het verduisteren van 215 miljoen dollar aan geld van klanten.

Gerald Cotten was te laat oprichter van QuadrigaCX, een inmiddels ter ziele gegane cryptocurrency-uitwisseling. Hij was ook verantwoordelijk voor de privésleutels van de cold wallets van het bedrijf, die het grootste deel van zijn Bitcoin en andere digitale activa bevatten. 

Het verhaal begon toen Cotten in december 2018 stierf en een weduwe en een bedrijf achterliet dat geen toegang had tot het geld van zijn klanten of het niet kon terugbetalen.

In de nasleep van zijn dood werd onthuld dat Cotten op frauduleuze wijze geld van QuadrigaCX had verduisterd voor zijn gewin. Hij had valse accounts geopend onder aliassen, zichzelf gecrediteerd met cryptocurrency en handelde. Toen zijn weddenschappen verkeerd gingen, gebruikte Cotten geld van klanten om zijn handelsverliezen te dekken en verduisterde hij geld om zijn levensstijl te financieren.

Ruja Ignatova – Eén munt en de cryptokoningin

Begin 2016 betrad een raadselachtige vrouw genaamd Dr. Ruja Ignatova het podium tijdens een blitse gebeurtenis in Londen. Ze was daar om haar nieuwe cryptocurrency, OneCoin, te promoten. Maar eerst moest ze het publiek laten zien dat ze echt was.

Ze noemde zichzelf de Crypto-koningin en vertelde mensen dat ze een cryptocurrency had uitgevonden om te wedijveren met Bitcoin en overgehaald om miljarden te investeren.

Maar er was één probleem. OneCoin is nooit actief verhandeld en de munten konden ook niet worden gebruikt om iets te kopen. Dr. Ruja verkocht niets meer dan gebakken lucht. Maar het plan dat ze bedacht was zo slim en ze loog zo overtuigend dat het erin slaagde miljoenen mensen te bedriegen met hun spaargeld. Zij vermist in oktober 2017 en was een van de eerste cryptofraudeurs toegevoegd aan de 10 meest gezochte lijst van de FBI.

• Door SEO aangedreven content en PR-distributie. Word vandaag nog versterkt.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligentie. Kennis versterkt. Toegang hier.
• Bron: https://fintechnews.sg/69013/crypto/seven-biggest-fintech-frauds-of-recent-years-who-got-caught/