Gedecentraliseerde financiën (DeFi) verwijst naar websites die "gedecentraliseerde" financiële hulpmiddelen en diensten aanbieden, zoals beleggen, lenen, uitlenen, handelen, tokenized onroerend goed en verzekeringen.
Bij gecentraliseerde financiën zit een bank of financiële instelling meestal in het midden om het geld te beheren; met gedecentraliseerde financiering gebeurt het peer-to-peer, met behulp van blockchain-technologie.
DeFi is een van de grootste trends in de blockchain-industrie, omdat velen denken dat het de traditionele financiering zal inhalen. In dit stuk hebben onze redacteuren onderzoek gedaan naar de Top DeFi-platforms om het meeste uit deze nieuwe financiële wereld te halen.
Voorbij TVL: hoe we DeFi rangschikken
Onze redacteuren een reeks criteria gebruiken waarmee we de "vertrouwensfactor" van DeFi-websites kunnen meten, zoals het jaar van lancering, het volgen van de community en totale waarde vergrendeld (TVL) in de protocollen. Hoewel DeFi een jonge industrie is, zijn we op zoek naar platforms die de tand des tijds hebben doorstaan, met een groot gebruikersbestand en veel waarde.
De meeste DeFi-ranglijsten kijken uitsluitend naar TVL, wat misleidend is. De DeFi-industrie heeft meer dan $ 100 miljard opgesloten in apps: zie dit als geld dat is "opgesloten" in traditionele beleggingsfondsen of cd's. TVL doet ertoe, omdat het de som van de beschikbare middelen voor een DeFi-platform vertegenwoordigt, zoals de uitleen- en leencapaciteit van een bank.
Dat gezegd hebbende, trekken veel DeFi-projecten al snel veel kapitaal aan, om vervolgens snel uit de hand te lopen als gebruikers de dienst verlaten. Dus TVL is slechts een deel van het beeld. We kijken ook naar een lange levensduur en het vermogen om op lange termijn een sterke gebruikersgemeenschap in stand te houden - op dezelfde manier als we zouden kijken naar de geschiedenis en het klantgeluk van een bank, niet alleen naar de omvang ervan.
| Naam | Platform Launch Year | Blockchain | Diensten | Total ($) Value Locked in DApp | Community Following (Measured by Twitter Followers) | Score |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Maker | 2018 | Ethereum | Lenen en uitlenen/Stablecoin | $18,590,000,000 | 190,400 | |
| Kromme Financiën | 2020 | Ethereum | Borrowing and Lending/Decentralized Exchange | $15,560,000,000 | 205,000 | |
| Aave | 2017 | Ethereum | Lenen en uitlenen | $12,670,000,000 | 349,000 | |
| Samenstelling | 2018 | Ethereum | Lenen en uitlenen/Stablecoin | $11,030,000,000 | 198,800 | |
| uniswap | 2018 | Ethereum | Token Exchange/Lending | $8,290,000,000 | 718,000 | |
| WBTC | 2019 | Ethereum | DeFi-token | $13,000,000,000 | 9,000 | |
| Convexe financiering | 2019 | Ethereum | Activa | $9,700,000,000 | 21,000 | |
| verlangen naar financiën | 2020 | Ethereum | Borrowing and Lending/Yielding Farming | $4,350,000,000 | 152,000 | |
| Sushiwap | 2020 | Ethereum | DEXen | $3,720,000,000 | 164,000 | |
| Liquiditeit | 2020 | Ethereum | Lenen | $2,430,000,000 | 22,000 |
Sources: DeFiPulse, DeFiReview, coinmarketcap, project websites
Maker
Kromme Financiën
Aave
Aave, voorheen bekend als ETHLend, is een door Ethereum aangedreven, gedecentraliseerde peer-to-peer-marktplaats voor het lenen en uitlenen van digitale activa. Het peer-to-peer leenplatform stelt leners en geldschieters in staat om overeenstemming te bereiken over de leenvoorwaarden die vervolgens worden uitgevoerd met behulp van slimme contracten.
Samenstelling
Compound Finance is een op Ethereum gebaseerd, open-source geldmarktprotocol waarmee gebruikers kunnen lenen of uitlenen tegen onderpand. Iedereen kan deelnemen aan de liquiditeitspool van Compound en rente gaan verdienen op zijn digitale activa. De rentetarieven passen zich aan de vraag en het aanbod op het platform aan. Compound ondersteunt naast andere digitale activa DAI, ETH en USDC.
uniswap
Uniswap is een gedecentraliseerde uitwisseling op het Ethereum-netwerk waarmee gebruikers autonoom en snel ERC20-tokens kunnen verhandelen. Het doet dit via een algoritme dat transacties matcht op basis van vraag en aanbod in een liquiditeitspool, waarbij tussenpersonen en tussenpersonen worden verwijderd.
WBTC
Een enkele WBTC is een ERC20-token met een waarde gelijk aan één bitcoin. WBTC zorgt ervoor dat BTC op het Ethereum-netwerk kan bestaan, waardoor het DeFi-ecosysteem veel meer liquiditeit krijgt. Het stelt gebruikers ook in staat om BTC in te zetten op rentedragende protocollen.
Convexe financiering
Convex Finance is een DeFi-protocol dat bovenop Curve Finance is gebouwd. Convex-protocol maximaliseert de opbrengst door de Curve-boostervaring te stroomlijnen. Aanbieders van Curve LP (liquiditeitspool) kunnen een boosted CRV (Curve DAO Token) claimen en handelsvergoedingen verdienen zonder CRV zelf te vergrendelen. Gebruikers ontvangen een token genaamd cvxCRV wanneer ze een bepaald aantal CRV-tokens in Convex storten. Bovendien kunnen gebruikers ervoor kiezen om cvxCRV-tokens in te zetten en CVX-tokens te ontvangen als inzetbeloningen, samen met een deel van de CRV-beloningen van Curve tot en met Convex.
verlangen naar financiën
Het Yearn.Finance Protocol is een aggregator die tot doel heeft de inkomsten uit opbrengstlandbouwplatforms die gebruikmaken van stablecoins te maximaliseren. Het doet dit door automatisch te schakelen tussen leenplatforms als de ene winstgevender wordt dan de andere. Het verandert echter niet het daadwerkelijke token dat in eerste instantie is gestort.
Sushiwap
Sushiswap is een geautomatiseerde marktmaker (AMM) op basis van Uniswap's code. Dit betekent dat gebruikers digitale activa kunnen verhandelen zonder dat een centrale autoriteit de transacties beheert. In plaats daarvan worden transacties verwerkt met behulp van slimme contracten, terwijl wiskundige formules automatisch prijzen instellen. Gebruikers kunnen lenen, digitale activa ruilen en beloningen verdienen.
Liquiditeit
Liquity is een rentevrij gedecentraliseerd leenprotocol en stablecoin die draait op de Ethereum-blockchain. Liquity gebruikt ETH (Ether) als onderpand om LUSD te lenen (een aan USD gekoppelde stablecoin). Leners vergrendelen ETH in een slim contract om een "trove" te creëren, een Collateral Debt Position (CDP) waar gebruikers interactie hebben met hun leningen. De waarde van de schuld kan worden gewijzigd door ofwel de schuld terug te betalen of meer onderpand toe te voegen. Wanneer het onderpand lager is dan 110%, wordt de Trove geliquideerd.
Aan de slag met DeFi
Er zijn verschillende manieren om met DeFi aan de slag te gaan:
- Opbrengst: Een manier om "rente" op uw crypto-activa te verdienen, is door ze te deponeren op DeFi-platforms zoals: Aave or Samenstelling dat zal u een jaarlijks percentage rendement opleveren. (Zie onze huidige lijst van Beste DeFi-tarieven.)
- Liquiditeitsmining: Deze stelt gebruikers in staat om rendement te verdienen voor het verstrekken van liquiditeit (kapitaal) aan een liquiditeitspool op een DEX (Decentralized Exchange). Gebruikers kunnen ook beloningen krijgen in de interne token van DEX, die in waarde kan stijgen, een beetje zoals het bezitten van "aandelen" in het bedrijf. (Zie onze lijst met Top Dex-aggregators.)
- Handelen op DEX's: Gedecentraliseerde beurzen laten mensen rechtstreeks met elkaar handelen, in tegenstelling tot gecentraliseerde beurzen. Dit betekent dat u vaak kleinere munten kunt verhandelen op DEXen die u niet zult vinden op gecentraliseerde beurzen.
WHet was verbazingwekkend om de furieuze groei van DeFi-projecten te zien. Met nieuwe gedecentraliseerde financiële diensten die elke week worden toegevoegd, is het een van de meest opwindende gebieden om naar te kijken.
Wil je meer inzicht krijgen in DeFi? Abonneer u op Bitcoin Market Journal vandaag!
De post Top 10 DeFi-platforms in 2021 verscheen eerst op Bitcoin Market Journal.
Source: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/